Войти
Уловки уверенности и мошенничество сложно классифицировать, потому что они часто меняются и часто используют элементы более одного типа. В этом списке виновник уловки уверенности называется «аферистом» или просто «артистом», предполагаемая жертва - «меткой». В частности, мошенничество в основном направлено на пожилых людей, поскольку они могут быть легковерными, а иногда и неопытными или небезопасными, особенно когда в мошенничестве используются современные технологии, такие как компьютеры и Интернет. Этот список не следует считать полным, он наиболее распространенные примеры.
Схемы быстрого обогащения очень разнообразны; к ним поддельные франшизы, недвижимость «верные вещи», книги о быстром обогащении, семинары по созданию богатства, гуру самопомощи, уверенность изобретения, бесполезные продукты, письма счастья, гадалки, шарлатан доктора, чудо фармацевтика, мошенничество с валютой, нигерийские денежные афера и талисманы и талисманы. Варианты включают схему пирамиды, схему Понци и матричную схему.
Виктор Люстиг, немецкий мошенник, сконструировал и продал «копилку », На которой, как он утверждал, можно было печатать 100-долларовые банкноты с использованием чистых листов бумаги. Купила машину по высокой цене - от 25 000 до 102 000. Люстиг снабдил машину от шести до девяти подлинных банкнот по 100 долларов для демонстрационных целей, но после этого она производила только чистый лист бумаги. К тому времени, как жертвы поняли, что их обманули, Люстига уже давно не было.
Заливка или «засолка шахты» - это термины мошенничества, в котором драгоценные камни или золотая руда засаживается на рудник или на ландшафт, обманывая знак для покупки акций бесполезной или несуществующей горнодобывающей компании. Во время золотой лихорадки мошенники загружали дробовики с золотой пылью и стреляли по стенкам шахты, создавая вид богатой руды, таким образом «засаливая шахту». Примеры включают обман с алмазами 1872 года и мошенничество с золотом Bre-X середины 1990-х годов. Этот трюк был показан в HBO сериале Дедвуд, когда Аль Сверенген и Э. Б. Фарнум обманом заставил Брома Гаррета поверить в то, что золото можно найти в заявлении, которое Сверенген намеревается продать ему. Об этом мошенничестве также говорилось в Подлый Пит. В третьем сезоне сериала «Плечо сезоне» команда засолила шахту колтаном, чтобы обмануть жадного владельца шахты и его коррумпированного политического партнера.
Афера Испанский заключенный - и ее современный вариант, афера с предоплатой или «нигерийская афера с письмом "- включает использование знака для извлечения денег из тайника. Мошенничество с черными деньгами ). Обратите внимание, что классический трюк с испанским узником также содержит элемент романтического мошенничества (см. Ниже).
Многие аферисты прибегают к дополнительным уловкам, чтобы жертва не обратилась в полицию. Распространенная уловка инвестиционных мошенников - побудить торговую марку использовать деньги, скрытые от налоговых органов. Не может быть передан властям без раскрытия факта совершения ими налогового мошенничества. лемент преступления или другие правонарушения. Сделано впечатление, что они заработают деньги, помогая мошенникам вывести огромные суммы из страны (классическое мошенничество с предоплатой / нигерийское мошенничество); Следовательно, отметка не может быть доставлена в полицию, не сообщив, что она сама планировала совершить преступление.
В одном из вариантов нигерийской схемы мошенничества марке говорят, что они помогают кому-то за границей взыскивать долги с корпоративных клиентов. Крупные чеки, украденные у предприятий, отправляются по почте на адрес марки. Эти ческие изменяются, чтобы отразить название марки, и марке предложить их и перевести все, кроме процента средств их (комиссионные ) мошеннику. Чеки часто бывают полностью подлинными, за исключением того, что информация о платеже была искусственно изменена. Это подвергает знак не только огромному долгу, когда банк забирает деньги со своего счета, но и уголовному преследованию за отмывание денег. Более современный вариант - использовать более новые отпечатанные на лазере поддельные чеки с правильными номерами счетов и информацией о плательщике. Эту аферу можно увидеть в фильме «Испанский пленник».
Мошенничество с убеждением, когда мошенники убеждают людей использовать только свои деньги, это устаревший вид мошенничества.
Бабушка и дедушка получает звонок или электронное письмо от-то, кто утверждает, что является их внуком, и сообщает, что у них проблемы. Например, мошенник может заявить, что был арестован и потребовать денежные переводы или подарочные карты, купленные под залог, и попросить жертву не рассказывать родителям внука, поскольку они «только расстроятся». Звонок является мошенническим выдачей себя за другое лицо, имя внука обычно получает из сообщений в социальных сетях, а также из некрологов, перечисленных в газетах или на веб-сайте похоронного бюро. Любые деньги , переведенные из страны, ушли навсегда.
Традиционная романтическая афера теперь переместилась в Интернет-знакомства сайты, получившие новое название catfishing. Партнер развивает романтические отношения, которые часто включают обещания брака. Однако по прошествии некоторого времени становится очевидным, что этот интернет-«возлюбленный» застрял в своей стране или в третьей стране, чтобы уехать, и поэтому он может объединиться с маркой. Затем мошенничество становится мошенничеством с предоплатой или мошенничеством с чеком. У обманщика может быть множество причин отсутствия наличных, но вместо того, чтобы просто использовать деньги у жертвы (мошенничество с предоплатой), мошенник обычно заявляет, что у него есть чеки, которые жертва может обналичить от их имени, и перевести деньги через службу необратимого перевода, чтобы облегчить поездку (мошенничество с чеком ). Конечно, чеки подделаны или украдены, и мошенник никогда не совершает поездку: несчастная жертва оказывается с большим долгом и болит сердце. Эту аферу можно увидеть в фильме Ночи Кабирии.
. В некоторых случаях сайт онлайн-знакомств занимается мошенничеством, публикуя профили вымышленных лиц или лиц, как известно, это настоящее время ищет свидание в рекламируемой местности.
Одно традиционное мошенничество включает гадание. В афере гадалка использует навыки холодного чтения, чтобы определить, что клиент этой отключен, а не просто ищет развлечений; или игрок жалуется на неудачу удача. Гадалка сообщает метке, что они стали жертвой проклятия, и что за определенную плату можно наложить заклинание для снятия проклятия. В цыганах этот трюк называется буджо («мешок») после одного традиционного формата: знак говорит, что проклятие в их деньгах; они приносят деньги в сумке, чтобы наложить на них заклинание, и уходят с мешком бесполезной бумаги. Страх перед мошенничеством был одним из оправданий законодательства, согласно которому гадание является преступлением. См. «Мошенничество с благословением» ниже.
Эта афера получила новую жизнь в электронный век с помощью вирусной мистификации. Поддельное антивирусное программное обеспечение ложно утверждает, что компьютер заражен вирусами, и выводит его из строя с помощью поддельных предупреждений, если только шантаж не оплачен. Во время инцидента с Datalink Computer Services фирма похитила несколько миллионов долларов с марки, которая утверждала, что его компьютер был заражен вирусами и что заражение указывало на тщательно продуманный заговор против него в Интернете. Предполагаемое мошенничество продолжалось с августа 2004 года по октябрь 2010 года и по оценкам, обошлось жертве в 6–20 миллионов.
Мошенничество с золотым кирпичом предполагает продажу материального предмета дороже стоит; они названы в честь продажи жертве якобы золотого слитка, который оказался покрытым золотом свинцом.
Мошенничество с зелеными товарами, также известное как «игра с зелеными товарами», было популярной в Штатах XIX века, в которых люди которой обмануты в схемах. оплата бесполезных фальшивых денег. Это разновидность аферы «свинья в тыкве» с использованием денег вместо других товаров, например свиньи. Знак, или жертва, реагировал бы на листовки, распространяемые по всей стране мошенниками («зелеными людьми»), которые установлены для продажи «настоящие» поддельные валюты. Иногда предполагалось, что эта валюта была отпечатана с помощью украденных гравировальных пластин. Жертвы, обычно живущие за пределами городов, соблазнены поехать к местам, где продаются зеленые товары, чтобы закрыть города. Жертвал «рулевой », чтобы получить большую сумму денежной суммы, представленной как поддельные, которые представали в сумку или сумку. Затем жертва предлагали купить деньги по цене намного ниже номинальной. Пока жертва договаривалась о цене или отвлекалась иным образом, другой сообщник («звонящий») менял мешок с деньгами на мешок, опилки, зеленую бумагу или другие бесполезные предметы. Жертвы не знали о переключении и не желали сообщать о преступлении, поскольку попытка купить фальшивую валюту сама по себе была преступлением, и жертва, соответственно, рисковала арестовать.
Свинья в мешке возникла в конце средневековья. Это подразумевает продажу того, что якобы является маленькой свиньей в мешке. В сумке на самом деле находится кошка (не особо ценимая как источник мяса). Если кто-то покупает сумку, не заглядывая в нее, значит, человек купил что-то менее ценное, чем предполагалось, и усвоил урок caveat emptor из первых рук. «Покупать кота в мешке» разговорным выражением на многих европейских языках, включая английский, когда кто-то что-то покупает, не изучив его заранее. В некоторых регионах «свинья» во фразе заменяется «кошкой», имея в виду реальное содержимое сумки, но в остальном поговорка идентична. Говорят, что именно отсюда происходит фраза «выпустить кошку из мешка », хотя могут быть и другие объяснения.
В португальских или испаноязычных странах «свинья» "в словосочетании заменяется зайцем или зайцем. Жертва думает, что покупает зайца, тогда как на самом деле он покупает кошку, отсюда выражение« gato por lebre »(на португальском ) или «gato por liebre» (на испанском ).
Тайская афера с драгоценными камнями вовлекает мошенников и помощников, которые рассказывают туристу в Бангкоке о возможности заработать деньги, покупая пошлину -бельные ювелирные изделия и их доставка обратно в страну туриста.Знак проезжает по городу на тук-туке, соответствующий управляет один из аферистов, который гарантирует, что знак соответствует одному помощнику за другим, пока маржа не уговорили купить ювелирные изделия в магазине, которым также управляют мошенники. находится под защитой тайск ой полиции и политиками. Подобная афера обычно проводится с костюмами, сшитыми на заказ. Многие туристы попадают в ловушку мошенников, рекламирующих оба товара.
Аналогичный трюк в Таиланде включает в себя лжи нг о наличии слоновой кости в украшениях. Трикстеры предоставляют на продажу украшение из слоновой кости рядом с надписью на английском языке «Ввоз слоновой кости в Соединенных Штатах строго запрещен, и продавец не несет ответственности». Это может заставить покупателя поверить в то, что он или она наткнулся на «запретный плод», соблазняя его купить украшение, обычно маленькое и легко скрываемое, и вывезти его из страны. Позже покупатель обнаружит, что сделан из кости без каких-либо следов слоновой кости.
В афере с колонками белого фургона, некачественные громкоговорители продаются - стереотипно из белого фургона - как дорогостоящие устройства, по которым значительно уценены. Продавцы объясняют сверхнизкую территорию обработок; например, что их работодатель не знает, что заказал слишком много динамиков, поэтому они тайком продают излишки за спиной босса. «Спикеры» готовы торговаться за, кажущуюся, ничтожную цену, потому что они продают, на самом деле стоят лишь крошечную долю их «прейскурантной цены». Жульничество может распространяться на создание веб-сайтов для фиктивного бренда, обычно звучит так же, как у уважаемой компании по производству громкоговорителей. Они часто размещают рекламу ораторов в объявлениях о продаже местной газеты по непомерно высокой цене, а показывают марке этой копии этой рекламы, чтобы «проверить» их ценность.
A Вариант подобной аферы «торговая выставка» может привлечь мошенника, который притворяется, что у него проблемы с автомобилем, на обочине шоссе, пытаясь остановить проезжающие машины. Когда добрый самаритянин останавливается, этот человек заявляет, что является иностранным гражданином, посещающим страну для участия в какой-нибудь торговой выставке. Человек утверждает, что собирается покинуть страну после шоу (например, едет в аэропорт), но в его машине закончилось топливо, но в его машине нет местной валюты, чтобы заправить его или нанять такси. В то же время они демонстрируют, что багажник их машины взяты из их только что демонтированного стенда компании после выставки. Эти предметы обычно представляют собой компактные популярные, такие как электроника или электроинструменты. Они предоставляют эти услуги по «значительно сниженной» цене. (Иногда мошенник пытается продать ценные личные украшения, например, золотое кольцо на пальце). В большинстве случаев эти предметы технически подлинны, но стоят несравнимо меньше, чем то, за что мошенник пытается их продать. В хорошо подготовленной версии этой аферы мошенник часто является настоящим иностранцем, говорящим с подлинным акцентом и хорошо владеющим своим иностранным языком.
Люди по магазинам для пиратского софта, нелегальные порнографические изображения, бутлег музыка, наркотики, огнестрельное оружие или другие запрещенные или контролируемые товары могут быть юридически затруднено из аферы в полицию отчетности. Примером может служить «телевизор с большим экраном в кузове грузовика»: телевизор рекламируется как «горячий» (украденный), поэтому он будет продаваться по очень низкой цене. Телевизор действительно неисправен или сломан; на самом деле это может быть даже не телевизор, поскольку некоторые мошенники обнаружили, что дверцы духовки, оформленной соответствующим образом, будет достаточно. Покупатель не имеет возможности обратиться в суд, не признав попытки покупки украденных товаров.
иракская валюта продается потенциальным инвесторам, полагая, что экономические / финансовые обстоятельства резко увеличат стоимость их инвестиций. На самом деле нет убедительного обоснования или информации, указывающих на то, что эти обстоятельства материализуются или, если они действительно материализуются, что они окажут значительное влияние на стоимость валюты. Более того, дилеры продают этим инвесторам валюту со значительной наценкой, так что потребуется значительное повышение курса валюты только для того, чтобы сделать их инвестиционную безубыточность безубыточной.
The Noorseekee (нурсики Афера) - это многократный вариант аферы с золотым кирпичом, вошедший в российские городские легенды из неподдающихся проверке инцидентов во время конфликта в Афганистане. Афера состоит из нескольких раундов «продавец» и «покупатель», причем как продавцы, так и покупатели являются советскими офицерами, участвующими в мошенничестве. Сначала «продавцы» предложили небольшое количество таинственного предмета - маленькие блестящие золотые чашки, называемые «noorseekee» - на известном базаре по дешевке («продавец»). Первый раунд «продавцов» завершился незначительной сделкой, так как традиционно ожидалось, что торговцы купят хотя бы образец нового и неизвестного товара «на всякий случай». Затем «покупатели» посетили тот же базар, требуя любого имеющегося в наличии noorseekee и доверчиво платя больше, чем требовали «продавцы». Таким образом, купцы, получающие легкую прибыль, с большим энтузиазмом относились к следующим «продавцам». Noorseekee были небольшими, штабелируемыми, достаточно прочными, легкими, не портились и не ржавели, что делало торговлю особенно простой.
Это продолжалось в течение нескольких раундов, чтобы завоевать доверие, сформировать каналы обмена сообщениями и сделать норсики специальной посудой или даже вторичной валютой, специализированной в СССР. В предфинальном раунде «покупатели» опустошили коллективный запас норсики на базаре и ушли с объявлением о скором возвращении с непомерно высокой суммойденег, оставив при этом столь же непомерно высокий заказ на большее количество норсики (и даже предоплату). «Продавцы» с радостью согласились предоставить требующее количество товаров, но потребовать более высокую цену за единицу. Затем «продавцы» выполнили заказ, а продавцы купили огромные количества (например, буквально грузовики), получая большую прибыль из-за размера невыполненного «заказа», независимо от уменьшения прибыли на единицу и независимо от них требовались большие инвестиции. Размер окончательного заказа noorseekee обычно предоставляет услуги премиум-класса, предоставляя торговцам доступ к своим сбережениям и / или обменивать накопленные товары премиум-класса.
Очевидно, что «покупателей» больше никогда не увидят, оставив торговцев на базаре с полными грузовиками норсики и без средств их продать. Установление новых контактов с Советским Союзом выявило неуправляемые латунные колпачки от неуправляемых ракетных комплексов советских боевых кораблей (нурсики происходит как уменьшительное от НУРС, то есть неуправляемый р акетный с наряд, говорится в неуправляемой ракете). Эти заглушки использовались во время доставки (и выбрасывались, когда ракетные ранцы устанавливались на боевые корабли) миллионами и по сути не стоили.
Игра с барсуками вымогательство в основном применялось в отношении женатых мужчин. Знак намеренно принуждают к компромиссу, например, к предполагаемому роману, а затем угрожают публичным разоблачением его действий, если не будут выплачены деньги за шантаж.
A мошенничество с почтой которая обычно совершается с рестораторами, эта схема берет квитанцию от законной химчистки в целевом городе, дублирует ее тысячи раз и отправляет ее в каждую высококлассную столовую в городе. В прилагаемой записке утверждается, что официант в ресторане жертвы пролил еду, кофе, вино или заправку для салата на дорогой костюм закусочной, и требует возмещения затрат на химчистку. Сумма, предложенная через предложенные неудачи, предложит некоторые из них неудачные попытки избежать ошибок, связанных с дальнейшими действиями, и оплатить иск.
Обратный адрес мошенника - это раскрывающийся список; остальная контактная информация вымышленная или принадлежит невиновной третьей стороне. Первоначальная химчистка, не имеющая этой схемы, получает множество гневных запросов от поставщиков материалов.
A Зажимное соединение или "флешпот" - это заведение, обычно стриптиз-клуб или развлекательный бар, обычно предлагающий развлечения для взрослых или обслуживание бутылок, в которых клиенты обманом заставляют платить деньги и получать плохие или никакие товары или услуги взамен. Обычно зажимы предполагают возможность секса, вызывают чрезмерно высокие цены за разбавленные напитки, а затем выталкивают клиентов, когда они не хотят или не тратить больше денег. Продукт или услуга могут быть незаконными, не предлагая жертве никаких правовых средств защиты через официальные или юридические каналы.
Также называемая игрой с ударами монет, два оператора обманывают жертву во время игры, в которой совпадают монеты. Один оператор начинает игру с жертвой, затем присоединяется второй. Когда второй оператор ненадолго уходит, первый вступает в сговор с жертвой, чтобы обмануть второго оператора. После возвращения в игру второй оператор, рассерженный «проигрышем», угрожает вызвать полицию. Первый оператор убеждает жертву внести деньги за тишину, которые позже два оператора разделили.
Потребитель спрашивает о ссуде до зарплаты или краткосрочной срочной кредитной истории и запрашивается длинный список личной информации. Кредитор - подставная фирма; кредит может никогда не быть предоставлен, но личная информация теперь находится в руках мошенников, которые продают ее мошенническому коллекторскому агентству. Чтобы получить номера счетов (позволяя опорожнить счет путем прямого вывода средств) или выдает себя за полицию (иногда с помощью вызывающего абонента ), пытается получить номера счетов. спуфинг ), чтобы угрожать потерпевшему арестом. Сборщики фальшивых долгов часто предоставляют юридически предоставленное письменное сообщение, которое действительно причитается, и требуют платежа с помощью службы денежных переводов, такой как Moneygram или Western Union, с плохой отслеживаемостью и отсутствием защиты от возврата платежи. Базовая задолженность либо не существует, либо недействительна из-за срока исковой давности, либо не принадлежит на законных основаниях организации, осуществляющей звонки; в некоторых случаях жертва пытается быть ошибочно принятыми за официальные или правительственные учреждения. Мошеннические звонки часто исходят из-за границы; любые вымогаемые деньги немедленно вывозятся из страны.
Поддельная или нечестная юридическая фирма является ценным инструментом для мошенников во многих отношениях. Он может запросить запрос на предоплату в отношении наследства, полученного от неизвестных родственников, это форма мошенничества с предоплатой. Он также является эффективным агентом по сбору мошенничества, поскольку им приходится платить своему собственному адвокату сотни в час для защиты от легкомысленных, досадных или совершенно необоснованных претензий.
В некоторых случаях нечестный адвокат просто причастен к делу. более крупной мошеннической схемы. Мошенничество с недвижимостью может быть в себе прием депозитов для строительного проекта, где теоретически, юрист хранит деньги в условном депонировании, охраняя авансовые платежи как трастовый фонд активов до закрытие сделки по недвижимости . Когда проект так и не был завершен, инвесторы ищут свои деньги обратно, но показывают предполагаемый трастовый фонд пуст, поскольку и юрист, и застройщик мошенниками.
Мошенничество со страховкой лицо включает в себя широкий спектр схем, в страхователи пытаютсяуть своих страховых компаний, но когда жертвой является частное, мошенник обманывает знак, чтобы нанести ущерб например, автомобиль мошенника или нанесение ему телесного повреждения, который мошенник может преувеличить. Одна относительно распространенная схема включает две машины, одну для мошенника, другую за шилл. Мошенник будет тянуть вперед жертву, а аферист потянется перед мошенником, прежде чем замедлится. Затем мошенник нажмет на тормоз, чтобы «уклониться» от шилла, в результате чего жертва ударит мошенника сзади. Шил разгоняется, покидая место происшествия. Затем мошенник будет требовать различные преувеличенные травмы, пытаясь взыскать со страховой компании жертвы, несмотря на то, что он умышленно стал причиной аварии. Страховые компании, которым приходится тратить деньги на борьбу даже с теми претензиями, которые используются, как они часто выплачивают тысячи - крошечную сумму, несмотря на то, что это значительная сумма для отдельного лица, - вместо обращения в суд. 112>
Разновидность этого мошенничества встречается в странах, где страховые взносы обычно привязаны к рейтингу бонус-малус : мошенник предлагает избежать страхового иска, вместо рассчитывая получить денежную компенсацию. Таким образом, мошенник может уклониться от профессиональной оценки и получить неотслеживаемую оплату в обмен на экономию на расходах пониженного класса качества.
Дынная капля - это афера, похожая на китайскую версию Pengci, в которой мошенник заставляет ничего не подозревающую метку наткнуться на них, заставляя мошенника уронить предметы предполагаемой ценности. Изначально аферы были нацелены на японских туристов из-за высокой цены на арбузы в Японии. Мошенник может получить более 100 долларов в качестве «компенсации». Мошенничество также называется мошенничеством с разбитыми стеклами или мошенничеством с разбитыми бутылками, когда мошенник делает вид, что марка разбила пару дорогих очков, или использует бутылку дешевого вина, ликера или бутылку. заполнены водой и требуют компенсации. Азиатские туристы часто являются основной целью.
Pèngcí - это мошенничество, происходящее из Китая, в котором мошенники симулируют травму в дорожно-транспортных происшествиях по порядку вымогать деньги у водителей. Мошенники также могут размещать якобы дорогие, хрупкие предметы (обычно фарфор) в местах, где они могут быть легко опрокинуты, что позволяет им взыскать убытки при повреждении предметов.
Мошенничество с биржевыми маклерами в Балтиморе основывается на массовой рассылке или рассылке по электронной почте. Мошенник начинает с большого пула отметок, в идеале нумерация равна степени двойки, например 1024 (2). Мошенник делит пул на половине и отправляет всем участникам половины прогноз о исходе события с двоичным исходом (например, рост или падение курса лечения или выигрыш / проигрыш спортивного события.). Одна половина получает прогноз, что цена акций вырастет (или команда выиграет и т. Д.), А другая половина получает противоположный прогноз. После того, как событие происходит, мошенник повторяет процесс с группой, которая получила верный прогноз, снова разделяя группу пополам и отправляя каждую половину новые прогнозы. После нескольких итераций «уцелевшая» группа марок получила замечательную последовательность правильных прогнозов, после чего мошенник предлагает этим маркам еще один прогноз, на этот раз за плату. Следующее предсказание, конечно, не лучше, чем случайное предположение, но предыдущие рекорды успеха заставляют его казаться вполне ценным предсказанием.
Для азартных предложений с более чем двумя исходами, например, в скачках, мошенник начинает использовать оценки с числом, равным количеством исходов, и делит оценки на каждом шаге на соответствующем количестве групп, таким образом гарантируя, что одна группа получит правильный прогноз на каждом этапе. Это требует большего количества оценок в начале, но требуется меньше шагов, чтобы получить уверенность в оценках, которые достигаются успешные прогнозы, потому что вероятность правильного прогноза на каждом шаге, и поэтому это кажется более замечательным.
Мошенничество основывается на смещении выборки и смещении выживаемости и аналогично смещению публикации (эффект файлового ящика) в научных публикациях (при этом более вероятно, что будут опубликованы успешные эксперименты, а не неудачи).
Несколько авторов обнаружют мошенничество: Дэниел С. Деннетт в Локтевая комната (где он называет это пирамидой рекламирования); Дэвид Хэнд в Принципе невероятности; и Джордан Элленберг в Как не быть неправым.
Элленберг сообщает, что часто слышал об афере, рассказанной как иллюстративную притчу, но он не мог найти реальных примеров того, чтобы кто-либо выполнял ее как настоящая афера. Самое близкое, что он обнаружил, когда иллюзионист Деррен Браун представил его в своем телевизионном выпуске Система в 2008 году. Намерение Брауна состояло в том, чтобы просто убедить свою марку в том, что у него есть надежная система ставок на скачки. чем обмануть марку из денег. Однако Элленберг продолжает описывать, как инвестиционные фирмы делают нечто подобное, создавая множество собственных инвестиционных фондов и закрывая фонды с самой низкой доходностью, прежде чем предлагать оставшиеся фонды (с их рекордной высокой доходностью) для продажи населению. Предвзятость отбора, присущая выжившим фондам, делает маловероятным, что они сохранят свои предыдущие высокие доходы.
В игре на скрипке используется техника падения голубя. Пара мошенников работает вместе: один заходит в дорогой ресторан в потрепанной одежде, ест и утверждает, что оставил свой бумажник дома, который находится поблизости. В качестве залога мошенник оставляет свое единственное мирское владение - скрипку, которая обеспечивает ему средства к существованию. После того, как он уходит, появляется второй аферист, предлагает возмутительно большую сумму (например, 50000 долларов) за то, что он называет редким инструментом, затем смотрит на часы и убегает на встречу, оставляя свою карточку, чтобы знак мог позвонить ему. когда вернется владелец скрипки. «Бедный человек» возвращается, получив деньги, чтобы заплатить за еду и выкупить скрипку. Знак, думая, что у него есть предложение от второго заговорщика, затем покупает скрипку у игрока на скрипке, который «неохотно» соглашается продать ее за определенную сумму, которая все еще позволяет знаку заработать «прибыль» от ценной скрипки. В результате два мошенника стали богаче (за вычетом стоимости скрипки), и след остался дешевым инструментом.
В игру на скрипке можно играть с любой достаточно ценной, кажущейся частью собственности; распространенная разновидность, известная как мошенничество с породистыми собаками, использует беспородную собаку, проданную как редкую породу, но во всем остальном идентична.
Мошенничество с лотереей по доверенности - это афера, при которой мошенник покупает лотерейный билет со старыми выигрышными числами. Затем он или она изменяет дату на билете так, чтобы она выглядела как предыдущая, и, следовательно, выигрышный билет. Затем он или она продает билет до отметки, утверждая, что это выигрышный билет, но по какой-то причине он или она не может получить приз (не имеет права и т. Д.). Особая жестокость в этом мошенничестве заключается в том, что если марка пытается раскрыть измененный билет и марка привлечена к уголовной ответственности. Этот обман был показан в фильме Matchstick Men, где Николас Кейдж учит этому свою дочь. Изюминка аферы была проведена в Великий учитель Онидзука, где более чем легковерномудзуке удалось обманом получить «выигрышный билет». Билет не был изменен, но ежедневная газета, сообщающая о выигрышных числах дня, была изменена черной ручкой.
В СССР в результате этой аферы в 1977 году погибли три человека после того, как отметка была произведена. - продал поддельный билет, и второй покупатель нанял преступника, чтобы «прояснить вопрос», что привело к убийству оригинального знака и двух членов семьи. В ходе использования фальшивой лотереи была обнаружена большая группа марок, недовольный бывший сотрудник Монетного двора, который использовал свои инсайдерские знания и навыки для производства высококачественных поддельных билетов.
Трехкарточный Монте, «найди королеву», «трехкарточный трюк» или «следуй за дамой», по сути, то же самое, что и столетия старше ракушка или наперсток (кроме реквизита ). Обманщик показывает аудитории три игральных карты, одна из которых - королева («дама»), кладет карты рубашкой вверх, перемешивает их и предлагает сделать ставку. королева. Поначалу аудитория настроена скептически, поэтому шил делает ставку, и мошенник позволяет ему выиграть. В одном из вариантов игры шил (по-видимому, тайком) будет смотреть на даму, гарантирую, что отметка также увидит карту. Иногда этого бывает достаточно, чтобы соблазнить аудиторию делать ставки, но обманщик использует ловкость рук, чтобы всегда проигрывать, если только мошенник не решит ему выиграть, надеясь заманить его к тому, чтобы он поставил гораздо больше.. Знак проигрывает всякий раз, когда дилер требует его проиграть.
Вариант этой аферы существует в Барселоне, Испании, но с добавлением карманника. Дилер и продавец ведут себя явно, привлекая аудиторию. Когда карманнику удается украсть у члена аудитории, он подает сигнал дилеру. Затем дилер выкрикивает слово «агуас», что означает «Осторожно!» - и трое разделились. Аудитория остается верой в то, что приедет полиция и что представление было провальной аферой.
Вариант этой аферы существует в Мумбаи, Индия. Шилл громко говорит дилеру, что его карты поддельные и что он хочет их увидеть. Он берет карточку, складывает угол и приглушенным голосом переговорной аудитории, что пометил карточку. Он делает ставку и выигрывает. Затем он просит и остальные сделать ставки. Когда одна из зрителей делает ставку на крупную сумму денег, карты меняются местами.
Государственные органы ведут список организаций, которые. Например, Министерство образования США наблюдает за этим.
Большинство дипломных фабрик не аккредитованы такими организациями, хотя многие получают аккредитацию от других организаций (таких как или коррумпированные иностранные чиновники), чтобы выглядеть законными. Выпускники этих учебных заведений могут оказаться недостаточными для их дальнейшего, законного трудоустройства или профессионального обучения, поскольку выпускающие не имеют действующей на местном уровне аккредитации предоставления ученых степеней.
Некоторые фабрики дипломов работают никаких инструкций или экзаменов, вместо этого выдача документов на основании оплаты и «жизненного опыта». Некоторые из них по незнанию присвоили степени и свидетельства о животных-компаньонах.
Титул Доктор богословия особенно подвержен злоупотреблениям. В Соединенном Королевстве это полученная докторская степень, требующая ряда публикаций, но в Штатах любая церковь может присвоить ее как почетный титул; фабрики посвящения с готовностью предоставят эту докторскую степень за умеренную плату и символическое количество исследований.
A Vanity Press - это схема оплаты за публикацию, в которой издательство, обычно авторская фабрика, получает большую часть своих доходов от авторов, которые платят за публикацию своих книг, а не от читателей, покупающих готовые книги. Продавец предлагает весь финансовый риск, тщеславная пресса получает прибыль, даже если книги не продвигаются (или плохо продвигаются) и не продаются. Рост печати по запросу, который позволяет дешево печатать небольшое количество книг, ускорил эту тенденцию.
Тщеславие - это самое, что самопубликация, в том смысле, что самоизданные авторы владеют своими готовыми книгами и контролируют их распространение, полагаясь на типографию исключительно для, чтобы превратить готовый для камеры контент в печатные тома. В косметической прессе автор берет на себя финансовый риск, в то время как издатель владеет напечатанными томами.
A тщеславие - это награда, которую покупатель приобретает, создавая ложное видение законной чести. Они связаны с мошенничеством Кто есть кто, когда субъект биографии платит за тщеславие в печатном каталоге.
Операторы мошеннические справочники типа «Кто есть кто» могут предлагать списки или «членство» покупателям, которые часто не знают о низких тарифах, с которыми консультируются соответствующие справочники.
Всемирная ассоциация роскоши - это самопровозглашенная международная организация, базирующаяся в Китае, которая предлагает «официальный регистр» люксовых брендов и, в свою очередь, включение в «официальный список» люксовых брендов. за определенную плату.
Пользователи компьютеров невольно загружают и устанавливают мошенническое ПО безопасности, вредоносное ПО замаскировано как антивирусное программное обеспечение, следуя сообщениям, появляющимся на их экране. Затем программа делает вид, что обнаруживает несколько вирусов на компьютере жертвы, «удаляет» несколько вирусов и запрашивает оплату, чтобы позаботиться об остальных. Затем они подключаются к веб-сайтам мошенников, чтобы их программное обеспечение было разработано для того, чтобы их поддельное программное обеспечение выглядело легитимным, где они должны заплатить комиссию, чтобы загрузить «полную версию» своего «антивирусного программного обеспечения».
Фишинг - это современная афера, которую можно использовать как художник общается с товарным знаком, маскируясь под представителем официальной организации, с которой знак ведет бизнес, с целью извлечения личной информации, которая может использовать, например, для кражи денег. В типичном случае художник отправляет письмо по электронной почте, якобы от компании, например eBay. Он отформатирован точно так же, как электронное письмо от этой компании, и попросит отметку «подтвердить» некоторую личную информацию на веб-сайте, на котором дана ссылка, для «повторной активации» его заблокированной учетной записи. Веб-сайт фальшивый, но спроектирован так, чтобы выглядеть в точности как веб-сайт компании. Сайт содержит форму, запрашивающую личную информацию, например, который означает знак своим долгом предоставить или потерять доступ к услуге. Когда отметка отправляет форму (без перепроверки адресов веб-сайта ), информация отправляется мошеннику.
Аналогичная схема подделки вызывающего абонента посредством вводящего в заблуждение телефонными звонками («вишингом») с помощью Интернет-телефонии. Мошенник может совершать звонки через шлюз Internet- PSTN, выдавая себя за банки, полицию, школы или другие доверенные лица. Компьютер случайного набора номера или автоматический набор номера может выдавать себя медицинских работников, недавно выписанных из больницы. В автоматическом дозвоне указано, что он поступил из больницы или аптеки с хорошей репутацией, в сообщении объясняется необходимость «обновить записи».
Другие виды мошенничества в Интернете включают мошенничество с предоплатой, аукционы с оплатой ставок («пенни-аукционы»), мошенничество с кликами, домен. хлопанье, различные спуфинговые атаки, веб-зубрежка и онлайн-версии мошенничества с трудоустройством, мошенничества с любовью и поддельные награды.
Ничего не подозревающие владельцы компьютеров и пользователи становятся жертвами людей, утверждающих, что они из Windows, т. е. Microsoft или из их интернет-провайдер, а сообщает им, что их компьютер / машина создает ошибки, и им необходимо исправить сбои на компьютерах. Они даже могут заставить людей перейти на тот или иной сайт, чтобы показать им эти так называемые ошибки, после чего требуется получить данные своей кредитной карты, чтобы их просят разрешить удаленное подключение к "загруженному ошибкой". "компьютеру, чтобы можно было решить проблему (ы). На этом этапе компьютер жертвы заражен вредоносным ПО или шпионским ПО или программным средством для удаленного подключения
Мошенник убеждает жертву в войти в систему в банк и убедить их, что они получают деньги. Некоторые жертвы мошенничества с технической поддержкой могут продать свою информацию или обменять ее на новую организацию, которая позвонит им и сообщить, что они имеют право на возмещение за ранее оплаченную поддержку. В качестве альтернативы мошенник может выдать себя за охранную компанию и убедить жертв в том, что хакеры манипулируют их банковским счетом. Цель - перевести деньги между учетными мошенниками пользователя и использовать HTML-редактирование в браузере, чтобы создать впечатление, что новые деньги были переведены на счет законной компанией. Мошенник "совершает ошибку" и отправляет большую сумму денег, чем он сказал, что отправит, а затем вернуть мошеннику ошибочно отправленные дополнительные деньги посредством банковского перевода, денежного перевода или подарочных карт..
Утверждение о том, что разделяет чью-то точку зрения, - это хитрое прикрытие, которое используют многие церковные мошенники. Представление о том, что разделяет их верующих, убаюкивает членов религиозных организаций, заставляя их думать, что мошенник настоящий. Церковные мошенники приглашают своих новых «друзей» вложить деньги в то, что оказывается не чем иным, как Понци, используя религиозные лозунги или заявляя о сборе средств для религиозного или другого достойного дела. Схема. Это настолько распространенное преступление, что штат Аризона назвал афинитное мошенничество этого типа мошенничеством номер один в 2009 году. В одном недавнем общенациональном мошенничестве прихожане потеряли более 50 миллионов долларов в мошеннической схеме слитков золота, продвигаемой по ежедневным телефонным «молитвенным цепочкам», в которых они думали, что они могут заработать огромную прибыль.
студент факультета искусств мошенничество распространено в крупных городах Китая. Небольшая группа «студентов» начало разговор, мотивируя это желанием попрактиковаться в английском. Вскоре они переведут разговор на образование и будут выдавать себя за студентов-искусствоведов, желающих принести отметку на небольшую художественную выставку, обычно будет проходить в небольшом, хорошо скрытом арендованном офисе. Оказавшись там, студенты покажут отметке несколько произведений искусства, которые, по их утверждению, имеют их собственными работами, и попытаются продать их по высокой цене, несмотря на то, что эти произведения обычно предоставляют собой не более чем бесполезную распечатку. Они часто прибегают к «уловкам вины» (например, представляя своего «голодающего ребенка»), чтобы преодолеть сопротивление или препятствовать переговорам о цене со стороны знака.
Мошенничество с барными счетами распространено в Европе, особенно в Будапеште, Венгрии. К отметке, обычно это мужчина, который является туристом, подходит привлекательная женщина или пара женщин, которые начинают, например спрашивают дорогу (когда принимают туриста за местного жителя). После небольшого разговора женщины предложат им пойти в известный им бар. Находясь там, они заказывают много закусок и напитков и марку делать то же самое. Либо в меню нет цен, либо меню позже переключается на меню с более высокими ценами.
Когда приходит счет, он во много раз больше, чем ожидалось. У женщин при себе лишь небольшая сумма наличных, и они просят марку оплатить счет. Марку заставляют заплатить перед отъездом (иногда с угрозой применения насилия) и направляют в банкомат в помещении, где они могут снять наличные. Женщины обильно извиняются за ситуацию и договариваются о встрече на следующий день, чтобы расплатиться, но они не появляются. На самом деле женщины работают с барной стойкой и получают часть оплаты.
Мошенничество также может быть выполнено хорошо одетым мужчиной или общительным местным жителем, а не с привлекательной женщиной. Другой - попросить таксиста рекомендовать бар пассажира, который один из вариантов входит и делает заказ, не понимая, что с ним будет выставлен непомерно высокий счет. Таксист получает часть оплаты.
Афера в Пекине с чаем - это известная разновидность аферы Clip Joint, которая практикуется в Пекин и некоторые другие крупные китайские города. Артисты (обычно девушки, работающие парами) подходят к туристам и пытаются подружиться. После они предложат поездку на чайную церемонию, утверждая, что никогда не были на ней раньше. Туристу никогда не показывают меню, но он предполагает, что так устроено в Китае. После церемонии туристу предъявляется счет, стоимость которого превышает 100 долларов с человека. После этого артисты передадут свои счета, а туристы требуют последовать их пример. Также имеют место аналогичные мошенничества с участием ресторанов, кафе и баров.
Большой магазин - это метод продажи законности мошенничества, который обычно включает группу мошенников и сложные наборы. Часто здание сдается и обставляется как законный и значительный бизнес. В качестве примера можно привести схему «букмекерской конторы» в Стинг.
В 2014 году сельский кооператив в Нанкине, Китай построил целый кирпичный поддельный банк с клерками в униформе за прилавками; нелицензированный банк проработал немногим более года, а затем объявил дефолт по своим обязательствам, выманив у китайских вкладчиков 200 миллионов китайских юаней. Onecoin - европейский пример.
Сбор сдачи, также известный как «художник быстрой смены», является частым коротким мошенничеством и включает в себя предложение поменять определенную сумму денег на кого-то, в то же время последнее обменять или выставить счета туда и обратно, чтобы запутать человека относительно того, сколько денег на самом деле меняется. Самая распространенная форма, «Краткий счет», широко использовалась в нескольких фильмах о жульничестве, в частности Мошенники, Преступник, Девять королев и Бумажная луна. Например, мошенник, нацеленный на кассира, извиняясь, использует десятидолларовую купюру для оплаты товара, стоящего меньше доллара, утвержддая, что у него нет более мелких купюр; сдача на сумму более девяти долларов будет либо девять синглов, либо пять и четыре сингла. Затем утверждает, что обнаружил, что у него все-таки было долларов США купюра, и предлагает поменять ее и девять долларов на оригинальные десять. Если мошенник может манипулировать клерком, чтобы он сначала отдал десятидолларовую купюру, то мошенник может вернуть ее клерку вместо одной из одиночных игр, которую мошенник должен был передать клерку. Затем мошенник делает вид, что замечает, что он «по ошибке» дал клерку девятнадцать долларов вместо десяти; производя еще один сингл, мошенник предлагает его к девятнадцати и добавить продавцу вернуть ему еще двадцать. Мошенничество основывается на желании кассира хранить мелкие купюры в кассе и неспособности кассира заметить, что мошенник когда-либо давал только двенадцать долларов (оригинальная десятидолларовая банкнота и две одиночные игры); двадцать долларов, которые остаются у продавца, получится смесь денег мошенника и денег из кассы магазина, в то время как мошенник украл восемь (и, по сути, дешевый предмет, который куплен). Чтобы избежать этого мошенничества, клерки должны хранить каждую транзакцию отдельно и никогда не разрешать клиенту обрабатывать исходные десять транзакций.
Другой вариант - показать клерку 20-долларовую купюру, а затем попросить что-нибудь за прилавком. Когда клерк отворачивается, мошенник может поменять свой счет на меньший счет. Затем служащий может внести сдачу в более крупный счет, не заметив, что он был заменен. Этот метод может работать лучше, если банкноты на первый взгляд одного цвета, например, U.S. долларовые купюры. Аналогичная техника существует, когда мошенник просит использовать купюру очень большого достоинства для покупки дешевой вещи. Мошенник отвлекает клерка разговором, пока клерк готовит сдачу, в надежде, что клерк передаст большую сумму сдачи, не осознавая, что мошенник на самом деле никогда не передавал большой счет. Иногда водители такси в Индии пробуют использовать аналогичный довод, когда клиенты требуют сдачи обратно. Например, они могут заплатить 100 долларов за поездку 60 долларов и ожидать возврата 40 долларов. Но мошенник сказал бы, что он получил только 10 долларов, а на самом деле ему нужно еще 50 долларов. Знак сбит с толку, пытается вспомнить, и, конечно же, мошенник быстро поменял 100-долларовую купюру на 10-долларовую, размахивая ею, чтобы показать, что это действительно то, что ему дала марка. Поскольку из-за мошенничества марка выглядела подозрительно, марка чувствует себя виноватой и оплачивается. Этот сценарий также может быть реализован на рынках, когда продавцы иногда объединяются и поддерживают недостатки друг друга, если знак пытается сопротивляться.
Другой вариант - использовать запутанный или неверно направленный язык.
В этом жульничестве художник-исполнитель изображает из себя агента по кастингу для модельного агентства, ищущего новые таланты. Начинающему образцу говорят, что ему понадобится портфолио или карточка. Марк заплатит аванс за фотографии и создание своего портфолио, после чего его отправят в путь в надежде, что его агент найдет ему работу в следующие недели. Конечно, он никогда не слышит ответа от художника.
В одном из вариантов этой аферы, исполнитель уверенности - это агент по кастингу, связанный с индустрией развлечений для взрослых. Отметку отвозят в офис артистки на интервью, в котором ей говорят, что ей придется позировать для фотографий обнаженной натуры или снять кастинг-видео, как правило, с сексуальными актами. По ее согласию, отметка отправляется ей в путь, как и раньше. Возможно, ей не придется платить аванс за портфолио, но любой материал, созданный во время ее "интервью", может быть использован и продан художником-доверителем без какой-либо оплаты.
Мошенничество с поддельным агентом часто становится целью против новичков в отрасли, поскольку им часто не хватает опыта, необходимого для обнаружения таких уловок. Законные агентства по работе с талантами сообщают, что настоящий агент по поиску талантов никогда не будет просить деньги вперед, поскольку они зарабатывают на жизнь за счет комиссионных с доходов своих клиентов.
Очень похоже на мошенничество с агентом по подбору подбора кадров, когда жертва получает нежелательное электронное письмо, в котором утверждается, что ее рассматривают для найма на работу. новая работа. Художник доверия обычно получает имя жертвы на сайтах социальных сетей, таких как LinkedIn и Monster.com. Во многих случаях мошенники создают поддельные веб-сайты со списком вакансий, которые ищет жертва, а затем связываются с жертвой, чтобы предложить им одну из вакансий.
Если жертва ответит на первоначальное электронное письмо, мошенник отправит дополнительные сообщения, чтобы повысить уверенность жертвы в том, что она работает или уже была выбрана для законной работы. Это будет включать запрос резюме жертвы, а также заверения в том, что телефонное собеседование будет «следующим шагом в процессе найма».
Цель мошенничества с предложениями работы - убедить жертву передать средства или информацию о банковском счете мошеннику, для чего существует два распространенных метода. Первый - сообщить жертве о том, что она должна пройти тест, чтобы получить право на работу, а затем отправить ссылки на обучающие сайты, где продаются материалы для тестирования и электронные книги за плату. Жертве также может быть предоставлен фактический онлайн-тест, который обычно представляет собой поддельный веб-сайт, созданный путем копирования вопросов из реальных сертификационных экзаменов, таких как сертификат Professional in Human Resources (PHR) или Экзамен руководителя проекта. если жертва платит за учебный материал, это обычно является концом афера, и мошенник прекращает дальнейший контакт.
Второй, более зловещий вариант, когда мошенник сообщает жертве, что он был нанят на работу и запросил доступ к банковским счетам и номерам маршрутов, чтобы ввести «нового сотрудника» в систему расчета заработной платы компании. Это также может включать в себя электронные письма, содержащие поддельные налоговые формы, с попытками получить номер социального страхования жертвы и другую личную информацию. Если жертва подчиняется, ее банковский счет будет опустошен, а ее личная информация будет использована для кражи личных данных.
В этой афере десятки тысяч запросов под видом счетов-фактур рассылаются компаниям по всей стране. Они могут содержать отказ от ответственности, например: «Это приглашение на заказ товаров или услуг, или и то, и другое, а не счет, счет или выписка из счета, подлежащих оплате. Вы не обязаны производить какие-либо платежи в соответствии с этим предложением. если вы не примете это предложение ". (из 39 U.S.C. § 3001 (d) (2) (A) ) или «ЭТО НЕ СЧЕТ. ЭТО УСТРОЙСТВО. ВЫ НЕ ОБЯЗАНЫ ОПЛАТИТЬ УКАЗАННУЮ ВЫШЕ СУММУ, ЕСЛИ ВЫ НЕ ПРИНИМАЕТЕ ДАННОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ ». (из Руководства по внутренней почте USPS §CO31, часть 1.2), но в остальном они созданы как счета или обновления существующей медийной рекламы в торговом справочнике или публикации. Переписка оформляется как счет-фактура, часто с последовательным идентификационным номером, датой, персонализированным описанием информации, которая будет опубликована, реквизитами платежа и общей суммой к оплате, которая включает символическую скидку при оплате в течение определенного периода времени. В некоторых случаях текущая реклама компании, вырезанная из существующей публикации (например, Thomas Register, Hotel and Travel Index или Официальный справочник по конференц-залам), прилагается к запросу на размещение рекламы в неаффилированном, конкурирующем издании, которое р аботает из выпадающего меню .
Один вариант отправляет «Окончательное уведомление о листинге доменов» от лица, называющего себя «Службы домена», в котором утверждается, что «Невозможность завершить регистрацию вашей системы поиска доменных имен до истечения срока действия может привести к отмена этого предложения, из-за чего вашим клиентам будет сложно найти вас в Интернете ". Список потенциальных жертв получается из списков интернет-доменов whois, и запросы выглядят как продление регистрации или листинга существующего доменного имени. «Регистрация» на самом деле не предлагает ничего, кроме расплывчатого утверждения, что организация, отправляющая запрос, предоставит имя домена жертвы существующим поисковым системам за завышенную плату. Он не обязывает поставщика публиковать каталог, обновлять базовый домен в любом реестре ICANN или доставлять какой-либо материальный продукт.
В аналогичной схеме используются запросы, которые выглядят как счета-фактуры для местных желтых страниц объявления или объявления. Поскольку любой может опубликовать справочник на желтой странице, рекламируемая книга не является локальным печатным справочником действующего местного оператора связи, а является конкурентом, распространение которого может быть ограничено, если оно вообще появится. Вместо того,чтобы четко указывать проверенный тираж, в запросах будет ошибочно утверждаться «предложение 50000 копий» или «тысячи читателей» без указания того, действительно ли предполагаемое количество каталогов было напечатано, не говоря уже о продаже.
Общедоступные записи, в которых перечислены законные владельцы новых зарегистрированных товарных знаков, также используются как источник адресов для мошеннических запросов на каталоги.
Намерение состоит в том, чтобы небольшая доля предприятий либо ошибочно принимала запросы на счета (оплачивая их), либо ошибочно принимала их за запрос на исправления и обновления существующего списка (тактика получения подписи предпринимателя на документ, служащий поводом для выставления счета потерпевшему).
Один из таких поставщиков, Всемирный торговый регистр (он же Европейский торговый регистр, Всемирный регистр компаний, Всемирный бизнес-справочник, все связанные с EU Business Services Ltd), утверждает: «Чтобы обновить профиль вашей компании, распечатайте, заполните и верните эту форму. Обновление бесплатное. Подпишите, только если хотите разместить вставку. " Лишь позже становится ясно, что подписание формы подразумевает оплату почти 1000 евро в год за рекламу сомнительной стоимости.
В этой афере уверенный художник выдает себя за розничную торговлю промоутер, представляющий производителя, дистрибьютора или группу магазинов. Мошенничество требует, чтобы помощники управляли покупками и обменом денег, в то время как продавец поддерживает уровень энергии. Прохожие соблазняются собраться и послушать продавца, стоящего рядом с массой привлекательных товаров. Обманщик соблазняет, ссылаясь на продукты высокого класса, но утверждает, что следует правилам, согласно которым он должен начинать с предметов меньшего размера. Мелкие предметы описываются и «продаются» за символическую сумму в долларах, причем столько участников аудитории, сколько заинтересованных, каждый получает предмет. Продавец делает эмоциональный призыв, например, говорит: «Поднимите руку, если вы довольны своей покупкой», и, когда руки подняты, прика зывает своим товарищам вернуть всем деньги (они оставляют товар себе). Этот обмен повторяется с предметами возрастающей ценности, чтобы установить ожидание паттерна. В конце концов, схема завершается завершением «аукциона», не доходя до дорогостоящих предметов, и остановкой на полпути через фазу, когда обманщик сохраняет собранные деньги от этого раунда покупок. Марки чувствуют себя неуверенно неудовлетворенными, но у них есть что-то хорошее, и воодушевляющее чувство от того, что они несколько раз продемонстрировали собственное счастье. Марки не осознают, что общая стоимость полученных товаров значительно меньше цены, уплаченной в финальном раунде. Раунды аукционов / возмещения могут перемежаться с раундами продаж, которые не возвращаются, оставляя оценки вне баланса и надеясь, что следующий раунд вернет деньги. Аукцион джема уходит корнями в карни культуру.
Эта афера происходит при обмене иностранной валюты. Если обменивается крупная сумма наличных, жертве приказывают спрятать деньги как можно быстрее, прежде чем пересчитывать их («Местным жителям нельзя доверять»). Значительная сумма будет отсутствовать.
В некоторых случаях настаивание на подсчете, чтобы убедиться, что все деньги есть, является основанием для ловкого мошенничества. Эту аферу иногда называют укусами Санто-Доминго из-за произошедшего там инцидента, о котором сообщил журналист Джо Харкинс, который сообщил о своей причастности в начале 1990-х годов. Он работает в странах, где только банкам и другим уполномоченным лицам разрешено хранить и обменивать местную валюту на доллары США по «официальному» курсу, который значительно ниже, чем «уличный» курс. Для этого также нужен жадный турист, который хочет побить официальную ставку, имея дело с нелегальными обменными пунктами. Человек, выдающий себя за незаконного обменника, подойдет к туристу с предложением купить доллары по незаконной цене, которая может быть даже выше уличной. Обменный пункт предлагает купить только крупную валюту США, как правило, 100-долларовую купюру. Как только жертва («отметка») покажет свою 100-долларовую купюру, обменник фактически отсчитает и четко покажет обещанную сумму в местной валюте. Затем он передает местную валюту в руки «марки» и призывает их пересчитать, когда он берет 100 долларов. «Видите, у вас есть деньги. Я подожду, пока вы убедитесь. Считайте их вслух, чтобы не было ошибки». И поскольку тщательный подсчет марки превышает «уличный» показатель, разменщик делает вид, что понимает, что он переплатил марку, и становится иррационально взволнованным и злым, обвиняя марку в мошенничестве. Он забирает свои деньги, возвращает купюру в руки и забирает песо. Афера завершена. Турист только что потерял 99 долларов. Марке вернули сложенную 1-долларовую купюру, которую заменили на 100-долларовую купюру марки, пока он отвлекался, считая местную валюту. (До недавнего времени валюта США была в основном однородной по размеру и цвету, а это означало, что в сложенном виде купюра в 1 доллар и 100-долларовую купюру почти не отличались. Даже в 2014 году аккуратное складывание 100-долларовой банкноты легко скрывает переключатель). Притворный, но весьма вероятный гнев менял - это уловка, чтобы сбить с толку знак и отложить разворачивание единственной банкноты до тех пор, пока мошенник не уйдет.
Существует мошенническая уловка с доверием (форма афера с предоплатой ), совершенная с людьми в нескольких странах, которые хотят быть тайным покупателем. Человеку отправляют денежный перевод, часто из Western Union, или чек на сумму более крупную, чем таинственная покупка, которую он должен совершить, с просьбой положить его на свой банковский счет, использовать часть для тайных покупок и комиссионных, а оставшуюся часть перевести через компанию банковский перевод, такую как Western Union или MoneyGram; деньги должны быть переведены немедленно, так как время отклика оценивается. Чек является поддельным и возвращается неоплаченным банком жертвы после перевода денег. Одно мошенничество было связано с мошенническими веб-сайтами, использующими URL с ошибкой в написании для рекламы в Интернете и в газетах от имени законной компании. Следует помнить, что это не единственный вид мошенничества с таинственными покупками, который включает в себя выплату денег, поскольку в Великобритании широко сообщалось, что покупатели должны «остерегаться некоторых мошенничеств с тайными покупками в Интернете, за которые вам придется заплатить деньги. либо обучение, либо регистрация без обещания какой-либо работы ».
Действующие компании« Тайный покупатель »обычно не отправляют своим клиентам чеки до завершения работы, а их рекламные объявления обычно включают контакт лицо и номер телефона. Некоторые мошеннические чеки могут быть обнаружены финансовым специалистом. 3 февраля 2009 года Центр жалоб на Интернет-преступления вынес предупреждение об этой афере. Законная компания, которая время от времени отправляет предоплату для крупных транзакций, говорит: «Иногда мы вносим аванс для очень крупных покупок, но мы используем чеки или прямые банковские переводы, что должно означать, что вы можете видеть, когда они оплачены, и поэтому можете быть уверены, что у вас действительно есть Деньги." Это стандартная практика для поставщиков услуг «тайный покупатель», оценивающих такие услуги, как авиакомпании, чтобы заранее оформить авиабилеты за свой счет (обычно с помощью премиального билета для часто летающих пассажиров ). В любом случае маловероятно, что какой-либо добросовестный поставщик услуг выделит важное задание новому покупателю или активно привлечет для этой цели новых, предпочитая вместо этого работать с пулом уже прошедших предварительную проверку опытных покупателей.
Голубиная капля, изображенная в начале фильма Жало, включает в себя метку или голубя, помогающего пожилому, слабому или немощный незнакомец, чтобы сохранить для него большую сумму денег. При этом незнакомец (на самом деле обманщик) кладет свои деньги вместе с деньгами марки в конверт или портфель, которые затем следует доверить марке. Сначала контейнер заменяется на идентичный, в котором нет денег, и создается ситуация, дающая знаку возможность сбежать с деньгами от предполагаемой угрозы (например, местной полиции или хулиганов). Если это произойдет, значит, он убегает от своих денег, которые мошенник оставит или передаст сообщнику.
Ряд хищных журналов нацелены на ученых, чтобы они запрашивали рукописи для публикации. Журналы взимают высокую плату за публикацию, но не выполняют функций законных академических журналов - редакционного надзора и рецензирования - они просто публикуют работы за деньги. В этом случае потребность марки в публикациях является для них стимулом платить гонорары. В некоторых случаях хищнические журналы будут использовать вымышленные редакционные коллегии или имена уважаемых ученых без разрешения, чтобы придать журналу видимость доверия. Кураторскую базу данных хищных журналов можно найти в "Открытом научном доступе".
Жертве отправляют документ, который на лице выглядит как купон или чек на небольшую сумму в качестве «призового выигрыша». Мелким шрифтом похоронено нечто совершенно иное; разрешение отдать жертву альтернативному провайдеру телефонной связи или даже разрешение на ежемесячные прямые выплаты с банковского счета жертвы за «услуги», которые не использовались и не были желательными.
Психическая хирургия - это мошенничество, в котором обманщик использует ловкость рук, чтобы удалить злокачественные образования с тела метки. Распространенная форма медицинского мошенничества в слаборазвитых странах, оно подвергает опасности жертв, которые могут не обратиться за квалифицированной медицинской помощью. В фильме Человек на Луне комик Энди Кауфман переживает психическую операцию. Это также можно увидеть в эпизоде Джонатан Крик и в фильме Пенн и Теллер убиты.
Создание дождя - простая афера, в которой обманщик обещает использовать свою власть или влияние на сложную систему, чтобы заставить ее сделать что-то благоприятное для марки.
Классически это обещало вызвать дождь, но более современные примеры включают размещение чьего-либо приложения в «избранном» в магазине приложений, получение проходных баллов на вступительном экзамене в университет, получение работы, или политик, подразумевающий, что они могут использовать свое влияние, чтобы получить контракт на знак.
Обманщик не имеет фактического влияния на исход, но если все равно произойдет благоприятный исход, он потребует кредит. Если событие, конечно, не произойдет, обманщик может заявить, что ему нужно больше денег, пока он, наконец, не произойдет.
Мошенничество в комнате восстановления - это форма мошенничества с предоплатой, когда мошенник (иногда изображающий из себя сотрудника правоохранительных органов или поверенного) звонит инвесторам, были проданы бесполезные акции (например, в рамках мошенничества с котельной ), и предлагает их купить, чтобы инвесторы могли вернуть свои инвестиции. Жертва нигерийского мошенничества 419 может получить ходатайство, утверждая, что оно поступает от Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям Нигерии или другого государственного учреждения.
Мошенничество включает в себя требование предоплаты перед осуществлением платежа, например, «судебный сбор».
Красный флаг в «мошенничестве с взысканием» состоит в том, что предполагаемый следственный орган, не запрошенный, приближается к жертве. Законные правоохранительные органы обычно позволяют потерпевшему установить первый контакт и не требуют предоплаты. У аферы по восстановлению есть номер жертвы только потому, что ею управляет сообщник первоначального мошенника, использующий "список лохов" из более раннего мошенничества.
Квартира указана для аренда, часто на онлайн-форуме, таком как Craigslist или Kijiji, по рыночной стоимости или чуть ниже. Продавец требует авансом арендную плату за первый и последний месяц, иногда также запрашивая рекомендации или личную информацию от потенциальных арендаторов. Арендная плата освобождает банк, новые арендаторы прибывают с грузовиком мирского имущества в день переезда и обнаруживают, что та же квартира была сдана в аренду нескольким другим новым арендаторам и что предполагаемый «арендодатель» не является владельцем собственности и является нигде не найти. Этот вид мошенничества часто совершается в Интернете над студентами, планирующими учиться за границей и ищущими жилье, поскольку их средства проверки собственности ограничены.
Rip Deal - очень популярное мошенничество в Европе и по сути является голубиной каплей уловка уверенности. В типичном варианте мошенники нацелены, скажем, на ювелира и предложат купить значительную часть его товаров с большой наценкой при условии, что он совершит некую скрытую сделку за наличные, установленные обмен швейцарские франки на евро. Этот обмен проходит безупречно, со выгодю для марки. Спустя некоторое время мошенники подходят к марке с аналогичным предложением, но за большую сумму денег (и, следовательно, большую отдачу от марки). Его уверенность и жадность, вдохновленные предыдущей сделкой, купец соглашается - только для того, чтобы его деньги и товары забирались с помощью ловкости рук или принудительного обмена. Эта афера была изображена в фильме Matchstick Men.
Этот же термин используется для описания преступления, когда торговцы (особенно торговца наркотиками) убивают, чтобы не платить за товары.
Существуют различные схемы выставления счетов жертвам за незапрошенные товары или услуги.
Распространенным мошенничеством, нацеленным бизнесом, является бандит с тонером мошенничество; Незапрашиваемый абонент пытается обманом заставить персонал-офис предоставить производителя / модель или серийные номера офисного оборудования и / или имя сотрудника, отвечающего на звонок. Часто звонок будет искажен как «опрос» или «приз». Затем компания получает завышенные счета за незапрошенную копировальную бумагу, тонер для копировальных аппаратов, чистящие средства, лампочки, мешки для мусора или другие расходные материалы с использованием имени человека, который ответил на звонок, чтобы ложно заявить, что лицо это заказало товары. Когда бизнес возражает, работникам угрожают судебными исками или преследуют поддельные коллекторские агентства.
Другой, нацеленный на пожилых людей, утверждает, что бесплатное медицинское устройство оповещения было заказано для пациента. член или врач. Автоматическое сообщение сообщает, что «кто-то заказал для вас бесплатную систему медицинского оповещения, этот звонок должен подтвердить инструкции по доставке», прежде чем звонок будет переведен на действующего оператора, который запрашивает номера кредитной карты пожилого пациента и номера личности личности. Устройство не бесплатное; за «мониторинг» высокая ежемесячная плата. Семья не покупала и не заказывала его, ни практикующий; звонок является мошенническим.
Мошенничество с планировщиком свадеб использует уязвимость молодых пар в то время, когда они наиболее отвлечены и доверчивы, для присвоения средств для личного использования. При первом типе мошенничества компания, занимающаяся планированием свадеб, может предложить бесплатную свадьбу в паре с медиа-станцией для пары, нуждающейся в благотворительности, и собрать пожертвования населения, предназначенные для свадьбы. Во втором типе мошенничества планировщик просит пары выписать чеки продавцам (палатки, еда, пирожные), но оставить поле имени пустым, которое планировщик обещает заполнить. Манипуляторы и другие услуги Интернет-провайдера. Пример из реальной жизни - история телеканала Канзаса о планировщике свадеб Кейтлин Хершбергер Тайс, которая обманула три пары через консультацию по планированию свадеб «Живи, люби и женись», используя эти две схемы.
Мошенничество с благословениями нацелено на пожилых китайских женщин-иммигрантов, убеждая их в том, что злой дух угрожает их семье и что эту угрозу можно устранить с Посредством церемонии благословения с сумкой, наполненной их сбережениями, драгоценностями и т. Д. ценности. Во время транзакции мошенники заменяют сумку с ценностями идентичной сумкой с бесполезным содержимым и убегают с деньгами или драгоценностями жертвы.
Это жульничество совершается по телефону, когда звонящий угрожает жертве фиктивным ордером на арест. Чтобы эта угроза казалась реальной, идентификатор вызывающего абонента идентифицирует вызывающего абонента как абонента местного шерифа. Жертвам говорят, что они должны заплатить штраф, избежать ареста. Штрафы исчисляются сотнями, а иногда и тысячами долларов. Платеж запрашивается через Western Union, Green Dot предоплаченную карту или аналогичный способ обмена валюты без заключения.
Случаи были зарегистрированы в Флориде, Джорджии, Канзасе и Орегоне.
В этой афере артисты изображают из себя контролеров на общественном транспорте. Они склонны рассматривать туристов как легкие ориентиры и ориентируются на поезда, идущие из аэропорта. Они попросят показать билеты пассажира и, как только найдут подходящую отметку, заявят, что с билетом, который у них есть, что-то не так. Затем они заявят, что требуется мгновенный платеж, чтобы избежать дальнейших юридических проблем. В некоторых случаях эти аферу делают сотрудники общественного транспорта, стремящиеся ограбить туристов.
Мошенничество с брошенным кошельком обычно нацелено на туристов. Мошенник делает вид, что случайно уронил кошелек в общественном месте. После того, как ничего не подозревающая жертва берет кошелек и предлагает его мошеннику, начинается афера. Художник обвиняет жертву в краже денег из кошелька и угрожает вызвать полицию, напугав жертву, чтобы она вернула якобы украденные деньги. Заболевания были зарегистрированы в Восточной Европе, а также в крупных городах или на железнодорожных станциях Китая.
 | У Wikivoyage есть путеводитель по Распространенным мошенничествам. |
