Мошенничество с предоплатой

редактировать
Мошенническое письмо, размещенное в Южной Африке

Мошенничество с предоплатой является форма мошенничества и один из наиболее распространенных типов уловок доверия. Мошенничество обычно предполагает обещание жертве значительной доли крупной суммы денег в обмен на небольшую предоплату, которую мошенник требует для получения крупной суммы. Если жертва производит платеж, мошенник либо изобретает серию дополнительных сборов для жертвы, либо просто исчезает.

Федеральное бюро расследований (ФБР) заявляет, что «авансовый платеж Схема возникает, когда жертва платит кому-то деньги в ожидании получения чего-то более ценного - например, ссуды, контракта, инвестиций или подарка - а затем получает мало или ничего взамен ».

Есть много вариантов этого типа мошенничества, включая мошенничество 419, мошенничество с испанскими заключенными, мошенничество с черными деньгами, мошенничество с принцем Нигерии, мошенничество Fifo и Детройт- Буйволовая афера. Мошенничество использовалось с факсом и традиционной почтой, и теперь оно широко распространено в онлайн-коммуникациях, таких как электронные письма.

Хотя Нигерия чаще всего является страной, на которую ссылаются в этих мошенничествах, они происходят из других стран. также. В 2006 году 61% интернет-преступников были отслежены в Соединенных Штатах, 16% - в Соединенном Королевстве, а 6% - в Нигерии. Среди других стран, в которых наблюдается высокий уровень мошенничества с предоплатой: Кот-д'Ивуар, Того, Южная Африка, Нидерланды, Испания, Польша и Ямайка. Число «419» относится к разделу Уголовного кодекса Нигерии, касающемуся мошенничества, обвинений и наказаний для преступников.

Содержание

  • 1 История
  • 2 Реализация
  • 3 Контрмеры
  • 4 Общие элементы
    • 4.1 Необратимые денежные переводы
    • 4.2 Анонимное общение
      • 4.2.1 Электронная почта в Интернете
      • 4.2.2 Перехват электронной почты / мошенничество с друзьями
      • 4.2.3 Передача факсов
      • 4.2.4 SMS-сообщения
      • 4.2.5 Услуги ретрансляции электросвязи
    • 4.3 Приглашение посетить страну
  • 5 Варианты
    • 5.1 Мошенничество с трудоустройством
      • 5.1.1 Поддельные предложения о работе
      • 5.1.2 Мошенничество с наличными деньгами
    • 5.2 Мошенничество с лотереями
    • 5.3 Онлайн-продажи и аренда
    • 5.4 Мошенничество с домашними животными
    • 5.5 Романтическое мошенничество
    • 5.6 Мошенничество с установкой мобильной вышки
    • 5.7 Другое мошенничество
  • 6 Последствия
  • 7 В массовой культуре
  • 8 См. Также
  • 9 Ссылки
  • 10 Дополнительная литература
  • 11 Внешние ссылки

История

Современное мошенничество похоже на мошенничество Испанский заключенный, которое восходит к концу 18 века. На этом афере с бизнесменами связался человек, который якобы пытался вывести кого-то, кто связан с богатой семьей, из тюрьмы в Испании. В обмен на помощь мошенник пообещал поделиться с жертвой деньгами в обмен на небольшую сумму денег для подкупа тюремных охранников.

Один из вариантов аферы, возможно, относится к XVIII или XIX векам, как очень похожее письмо, озаглавленное «Письмо из Иерусалима», встречается в мемуарах Эжена Франсуа Видока, бывшего французского преступника и частного сыщика. Другой вариант мошенничества, датируемый примерно 1830 годом, кажется очень похожим на то, что передается по электронной почте сегодня: «Сэр, вы, несомненно, будете удивлены, получив письмо от неизвестного вам человека, который собирается попросить об одолжении. от вас... ", и продолжает говорить о шкатулке, содержащей 16000 франков золотом и бриллиантами покойной маркизы.

Современная транснациональная афера берет свое начало в Германии в 1922 году, и впоследствии она стала популярный в 1980-х годах. Есть много вариантов отправленных писем. Одно из них, отправленное по почте, было адресовано мужу женщины и спрашивало о его здоровье. Затем он спросил, что делать с прибылью от инвестиций в размере 24,6 миллиона долларов, и закончил указанием телефонного номера.

Другие официальные письма были отправлены от писателя, который сказал, что он был директором государственного Нигерийская национальная нефтяная корпорация. Он сказал, что хочет перевести 20 миллионов долларов на банковский счет получателя - деньги, которые были заложены в бюджет, но так и не были потрачены. В обмен на перевод средств из Нигерии получатель оставит себе 30% от общей суммы. Чтобы начать процесс, мошенник попросил несколько листов бланка компании, номера банковских счетов и другую личную информацию. Другие варианты включают упоминание нигерийского принца или другого члена королевской семьи, стремящегося вывести крупные суммы денег из страны - таким образом, эти мошенничества иногда называют «электронными письмами нигерийского принца» <165.>

Распространение программ электронной почты и сбора электронной почты значительно снизило стоимость отправки мошеннических писем с использованием Интернета. Хотя Нигерия чаще всего упоминается в этих мошенничествах, они также могут происходить из других стран. Например, в 2006 году 61% интернет-преступников были отслежены в Соединенных Штатах, в то время как 16% были отслежены в Соединенном Королевстве, а 6% - в местах в Нигерия. Среди других стран, в которых, как известно, наблюдается высокий уровень мошенничества с предоплатой, - Кот-д'Ивуар, Того, Южная Африка, Нидерланды и Испания.

Одна из причин, по которой Нигерия могла быть выделена, - это очевидно комичный, почти нелепый характер обещания западноафриканских богатств от нигерийского принца. По словам Кормака Херли, исследователя Microsoft : «Отправляя электронное письмо, которое отталкивает всех, кроме самых легковерных, мошенник получает самые многообещающие оценки для самостоятельного выбора». Тем не менее, Нигерия заработала репутацию центра мошенничества по электронной почте, и число 419 относится к статье Уголовного кодекса Нигерии (часть главы 38: «Получение собственности с помощью ложных предлогов ; Мошенничество ") в борьбе с мошенничеством.

Они называют свои цели Мага или Мугу, сленг, образованный от слова йоруба, означающего« Легкая цель или Дурак », имея в виду вообще доверчивых людей. У некоторых мошенников есть сообщники в Соединенных Штатах и ​​за рубежом, которые приезжают, чтобы завершить сделку после установления первоначального контакта.

Реализация

Эта афера обычно начинается с того, что преступник связывается с жертвой через электронная почта, обмен мгновенными сообщениями или социальные сети с использованием фальшивого адреса электронной почты или фальшивой учетной записи в социальной сети и предложение, которое предположительно приведет к крупной выплате жертве. В строке темы электронного письма может быть написано что-то вроде «Со стола адвоката [Имя]», «Требуется ваша помощь» и т. Д. Детали различаются, но обычная история состоит в том, что человек, часто правительственный или банковский служащий, знает о большом количестве невостребованных денег или золота, к которым они не могут получить доступ напрямую, обычно потому, что не имеют на это права.

К таким людям, которые могут быть реальными, но вымышленными людьми или вымышленными персонажами, которых играет аферист, могут относиться, например, жена или сын свергнутого африканского лидера, накопившего украденное состояние, банк служащий, который знает неизлечимо больного богатого человека без родственников, или богатого иностранца, который положил деньги в банк непосредственно перед смертью в авиакатастрофе (оставив номер , будет или известный ближайший родственник ), солдат США, который наткнулся на скрытый тайник с золотом в Ираке, бизнес, проверяемый правительством, недовольный рабочий или коррумпированный правительственный чиновник, который присвоил средства, беженец и подобные персонажи.

Деньги могут быть в форме золотых слитков, золотой пыли, денег на банковском счете, кровавых алмазов, серии чеков или банковских тратт и так далее. Суммы обычно исчисляются миллионами долларов, и инвестору обещают большую долю, обычно от 10 до 40 процентов, в обмен на помощь мошеннику в получении или вывозе денег. Хотя подавляющее большинство получателей не отвечают на эти электронные письма, очень небольшой процент отвечает, и этого достаточно, чтобы оправдать мошенничество, поскольку ежедневно можно отправлять миллионы сообщений.

Чтобы помочь убедить жертву согласиться на В ходе сделки мошенник часто отправляет один или несколько фальшивых документов, на которых проставлены официальные государственные штампы и печати. 419 мошенников часто упоминают ложные адреса и используют фотографии, взятые из Интернета или журналов, для ложного представления о себе. Часто фотография, используемая мошенником, не является изображением какого-либо лица, причастного к схеме. Несколько «людей» могут писать или участвовать в схемах по мере их продолжения, но они часто являются вымышленными; во многих случаях один человек контролирует множество вымышленных лиц, которые используются в мошенничестве.

После того, как жертва завоевывает доверие, мошенник вводит отсрочку или денежное препятствие, которое не позволяет совершить сделку в соответствии с планом, например " Чтобы перевести деньги, нам нужно дать взятку служащему банка. Не могли бы вы помочь нам с ссудой? " или «Чтобы вы могли участвовать в сделке, у вас должны быть средства в нигерийском банке на сумму 100 000 долларов или более» или аналогичный вариант. Это деньги, украденные у жертвы; жертва охотно переводит деньги, обычно через какой-то необратимый канал, такой как банковский перевод, а мошенник получает и кладет их в карман.

Добавляются дополнительные задержки и дополнительные расходы, всегда сдерживая обещание о неизбежном крупном переводе живым, убедив жертву в том, что деньги, которые жертва в настоящее время выплачивает, покрываются выплатой в несколько раз. Намек на то, что эти платежи будут использованы для совершения "белых воротничков" преступлений, таких как взяточничество, и даже что деньги, которые им обещают, украдены у правительства или королевской / богатой семьи, часто не позволяет жертве рассказывать другим о " транзакции ", поскольку это означало бы признание того, что они намеревались быть соучастниками международного преступления.

Иногда психологическое давление усиливается заявлением о том, что нигерийская сторона, чтобы заплатить определенные сборы, была вынуждена продать имущество и занять деньги на дом, или сравнивая шкалу заработной платы и условия жизни в Африке с таковыми на Западе. Однако большую часть времени необходимое психологическое давление оказывает на себя; как только жертвы предоставили деньги на выплату, они чувствуют, что они заинтересованы в доведении «сделки» до конца. Некоторые жертвы даже верят, что они могут обмануть другую сторону и уйти со всеми деньгами вместо обещанного процента.

Существенным фактом во всех мошеннических операциях с предоплатой является обещанный перевод денег организации. жертвы никогда не бывает, потому что денег не существует. Преступники полагаются на тот факт, что к тому времени, когда жертва это осознает (часто только после того, как она столкнется с третьей стороной, которая заметила транзакции или разговор и узнала мошенничество), жертва могла отправить тысячи долларов своих собственных денег., а иногда и тысячи других, которые были заимствованы или украдены мошеннику с помощью не отслеживаемых и / или необратимых средств, таких как банковский перевод. Мошенник исчезает, а жертва остается на крючке за отправленные мошеннику деньги.

В ходе многих схем мошенники просят жертв предоставить информацию о банковском счете. Обычно это «тест», разработанный мошенником для оценки доверчивости жертвы ; информация о банковском счете не используется напрямую мошенником, поскольку мошеннический вывод средств со счета легче обнаруживается, отменяется и отслеживается. Вместо этого мошенники обычно запрашивают платежи с помощью службы банковских переводов, например Western Union и MoneyGram. Причина, указанная мошенником, обычно связана со скоростью, с которой платеж может быть получен и обработан, что позволяет быстро получить предполагаемую выплату. Настоящая причина в том, что банковские переводы и аналогичные методы оплаты необратимы, не отслеживаются и, поскольку идентификация, выходящая за рамки знания деталей транзакции, часто не требуется, полностью анонимна. Тем не менее, информация о банковских счетах, полученная мошенниками, иногда продается оптом другим мошенникам, которые ждут несколько месяцев, пока жертва возместит ущерб, причиненный первоначальной аферой, прежде чем совершать набег на любые счета, которые жертва не закрыла.

Телефонные номера, используемые мошенниками, как правило, поступают с телефонных номеров. В Кот-д'Ивуаре мошенник может приобрести недорогой мобильный телефон и SIM-карту с предоплатой без предоставления какой-либо идентифицирующей информации. Если мошенники считают, что их отслеживают, они отказываются от своих мобильных телефонов и покупают новые.

Спам-сообщения, используемые в этих мошенничествах, часто отправляются из интернет-кафе, оборудованных спутниковым доступом в Интернет. Адреса получателей и содержимое электронной почты копируются и вставляются в интерфейс веб-почты с использованием автономного носителя данных, например карты памяти. В некоторых районах Лагоса, таких как Festac, есть множество интернет-кафе, которые обслуживают мошенников; Интернет-кафе часто закрывают двери в нерабочее время, например, с 22:30 до 7:00, чтобы мошенники внутри могли работать, не опасаясь обнаружения.

В Нигерии также есть много предприятий, которые предоставляют фальшивые документы, используемые в мошенничестве; после мошенничества с поддельной подписью президента Нигерии Олусегуна Обасанджо летом 2005 г. нигерийские власти совершили набег на рынок в районе Олуволе в Лагосе. Полиция изъяла тысячи нигерийских и других паспортов, 10 000 бланков посадочных талонов British Airways, 10 000 почтовых переводов США денежных переводов, таможенные документы, фальшивые университетские сертификаты, 500 печатных форм и 500 компьютеров.

«Уровень успеха» мошенников также трудно оценить, поскольку они действуют нелегально и не отслеживают конкретные цифры. Один человек подсчитал, что он отправлял 500 электронных писем в день и получал около семи ответов, ссылаясь на то, что когда он получил ответ, он был на 70 процентов уверен, что получит деньги. Если десятки тысяч электронных писем отправляются каждый день тысячами людей, это не требует очень большого успеха, чтобы быть оправданным.

Контрмеры

Снимок экрана с предупреждением о подозрительном сайте в Firefox браузер

В последние годы правительства, интернет-компании и частные лица прилагали усилия для борьбы с мошенниками, участвующими в мошенничестве с предоплатой и 419 мошенничестве. В 2004 году правительство Нигерии сформировало Комиссию по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC) для борьбы с экономическими и финансовыми преступлениями, такими как мошенничество с предоплатой. В 2009 году EFCC Нигерии объявила о внедрении интеллектуальной технологии, разработанной Microsoft для отслеживания мошеннических электронных писем. Они надеялись, что служба, получившая название «Коготь орла», будет работать на полную мощность, чтобы предупредить четверть миллиона потенциальных жертв.

Некоторые люди участвуют в практике, известной как мошенничество, в которых они выступают в качестве потенциальных целей и вовлекают мошенников в продолжительный диалог, чтобы тратить время мошенников и уменьшить время, которое они имеют для реальных жертв.

Общие элементы

Необратимые денежные переводы

Центральным элементом мошенничества с предоплатой является то, что транзакция от жертвы к мошеннику должна быть неотслеживаемой и необратимой. В противном случае жертва, узнав о мошенничестве, может успешно получить свои деньги и предупредить должностных лиц, которые могут отслеживать счета, используемые мошенником.

Электронные переводы через Western Union и MoneyGram идеально подходят для этой цели. Международные банковские переводы не могут быть отменены или отменены, а лицо, получающее деньги, не может быть отслежено. Другие формы оплаты, которые не подлежат отмене, включают почтовые денежные переводы и кассовые чеки, но чаще используется банковский перевод через Western Union или MoneyGram. Также используются платежи в криптовалюте.

Анонимное общение

Поскольку операции мошенника не должны отслеживаться, чтобы избежать идентификации, и поскольку мошенник часто выдает себя за кого-то другого, любое общение между мошенник и его жертва должны быть сделаны через каналы, которые скрывают истинную личность мошенника. В частности, широко используются следующие параметры.

Электронная почта в Интернете

Поскольку многие бесплатные службы электронной почты не требуют действительной идентифицирующей информации, а также позволяют общаться со многими жертвами за короткий промежуток времени, они являются предпочтительным методом связи для мошенники. Некоторые службы заходят так далеко, что маскируют исходный IP-адрес отправителя (чаще всего используется Gmail ), что затрудняет отслеживание мошенников до страны происхождения. Хотя Gmail действительно удаляет заголовки из электронных писем, на самом деле можно отследить IP-адрес в таком электронном письме. Мошенники могут создать столько учетных записей, сколько захотят, и часто имеют несколько одновременно. Кроме того, если провайдеры электронной почты получают предупреждение о действиях мошенника и приостанавливают действие учетной записи, для мошенника нетрудно просто создать новую учетную запись, чтобы возобновить мошенничество.

Угон электронной почты / мошенничество с друзьями

Некоторые мошенники захватывают существующие учетные записи электронной почты и используют их для мошенничества с предоплатой. Мошенник выдает себя за партнеров, друзей или членов семьи законного владельца учетной записи в попытке обмануть их. Для получения информации для входа на адрес электронной почты используются различные методы, такие как фишинг, клавиатурные шпионы и компьютерные вирусы.

Передача факсов

Факсимильные аппараты - это широко используемые инструменты бизнеса, когда клиенту требуется бумажная копия документа. Их также можно смоделировать с помощью веб-сервисов и сделать их не отслеживаемыми с помощью телефонов с предоплатой, подключенных к мобильным факсимильным аппаратам, или с помощью общедоступного факсимильного аппарата, например, принадлежащего компании по обработке документов, например FedEx Office / Kinko's. Таким образом, мошенники, выдающие себя за коммерческие предприятия, часто используют факсимильную передачу в качестве анонимной формы общения. Это дороже, так как телефонное и факсимильное оборудование с предоплатой стоит больше, чем электронная почта, но для скептически настроенной жертвы это может быть более правдоподобным.

SMS-сообщения

Злоупотребление SMS массовые отправители, такие как WASP, мошенники подписываются на эти услуги, используя мошеннические регистрационные данные и расплачиваясь наличными или украденными данными кредитной карты. Затем они рассылают жертвам массу незапрашиваемых SMS-сообщений, в которых говорится, что они выиграли конкурс, лотерею, награду или мероприятие, и им нужно связаться с кем-нибудь, чтобы получить свой приз. Как правило, сведения о стороне, с которой необходимо связаться, представляют собой столь же неотслеживаемый адрес электронной почты или виртуальный номер телефона.

. Эти сообщения могут быть отправлены в выходные дни, когда персонал поставщиков услуг не работает, что позволяет мошеннику иметь возможность злоупотреблять услугами целые выходные. Даже если их можно отследить, они выдают долгие и извилистые процедуры получения вознаграждения (реального или нереального), а также неминуемых огромных транспортных расходов и налогов или пошлин. Такие SMS-сообщения часто отправляются с поддельных веб-сайтов / адресов.

Недавнее (середина 2011 г.) нововведение - использование номера обратного вызова по тарифу Premium (вместо веб-сайта или электронной почты) в СМС. При звонке по номеру жертва сначала убеждается, что «она победитель», а затем получает длинную серию инструкций о том, как получить свой «выигрыш». Во время сообщения будут частые инструкции «перезвонить в случае проблем». Звонок всегда «прерывается» непосредственно перед тем, как потерпевший успевает заметить все детали. Некоторые жертвы перезванивают несколько раз, чтобы собрать все подробности. Таким образом, мошенник зарабатывает деньги на сборах, взимаемых за звонки.

Услуги ретрансляции телекоммуникаций

Многие мошенники используют телефонные звонки, чтобы убедить жертву в том, что человек на другом конце сделки виноват. настоящий, правдивый человек. Мошенник, возможно, выдающий себя за лицо другой национальности или пола, мог вызвать подозрение, позвонив жертве по телефону. В этих случаях мошенники используют TRS, услугу ретрансляции, финансируемую из федерального бюджета США, где оператор или программа перевода текста / речи действует как посредник между человеком, использующим обычный телефон, и глухим вызывающим абонентом, использующим TDD или другое телетайп устройство. Мошенник может заявить, что он глухой и должен использовать службу ретрансляции. Жертва, возможно привлеченная сочувствием к инвалиду, может быть более восприимчивой к мошенничеству. Правила Федеральной комиссии по связи и законы о конфиденциальности требуют, чтобы операторы передавали звонки дословно и соблюдали строгий кодекс конфиденциальности и этики. Таким образом, ни один оператор ретрансляции не может судить о законности и законности ретрансляционного вызова и должен ретранслировать его без помех. Это означает, что оператор ретрансляции может не предупреждать жертв, даже если они подозревают, что звонок является мошенничеством. MCI заявил, что около одного процента их вызовов IP-ретрансляции в 2004 году было мошенничеством.

Отслеживание услуг ретрансляции на основе телефона относительно просто, поэтому мошенники, как правило, предпочитают услуги ретрансляции на основе Интернет-протокола, такие как IP-реле. В общей стратегии они привязывают свой зарубежный IP-адрес к маршрутизатору или серверу, расположенному на территории США, что позволяет им беспрепятственно использовать американских поставщиков услуг ретрансляции.

TRS иногда используется для передачи информации о кредитной карте для совершения мошеннической покупки с помощью украденной кредитной карты. Однако во многих случаях это просто средство для мошенника, чтобы еще больше заманить жертву в мошенничество.

Приглашение посетить страну

Иногда жертвы приглашаются в страну для встречи с правительственными чиновниками, сообщником мошенника или самим мошенником. Некоторые жертвы, которые путешествуют, вместо этого удерживаются за выкуп. Мошенники могут сказать жертве, что им не нужна виза или что мошенники ее предоставят. Если жертва делает это, мошенники имеют право вымогать деньги у жертвы.

Иногда жертвы выкупают, похищают или убивают. Согласно отчету Государственного департамента США за 1995 год, в период с 1992 по 1995 год в Нигерии было убито более пятнадцати человек после мошенничества с предоплатой. В 1999 году норвежский миллионер Кьетил Мо был заманен в Южную Африку 419 мошенниками и убит. Джорджа Макроналли заманили в Южную Африку и убили в 2004 году.

Варианты

Существует множество вариаций наиболее распространенных историй, а также множество вариаций того, как работает мошенничество. Некоторые из наиболее часто встречающихся вариантов включают мошенничество с трудоустройством, мошенничество с лотереями, онлайн-продажи и аренду, а также мошенничество с любовью. Многие виды мошенничества связаны с онлайн-продажами, например, рекламируемыми на таких сайтах, как Craigslist и eBay, или с арендой недвижимости. В этой статье не перечислены все известные и будущие типы мошенничества с предварительной оплатой или схемы 419; описаны только некоторые основные типы. Дополнительные примеры могут быть доступны в разделе внешние ссылки в конце этой статьи.

Мошенничество с наймом

Это жульничество нацелено на людей, которые разместили свои резюме, например, на сайты вакансий. Мошенник отправляет письмо с фальсифицированным логотипом компании. В предложении о работе обычно указывается исключительная заработная плата и льготы, а также содержится просьба о том, что жертве требуется «разрешение на работу» для работы в стране, и содержится адрес (фальшивого) «государственного чиновника», с которым можно связаться. Затем «правительственный чиновник» приступает к обыску жертвы, взимая с ничего не подозревающего пользователя плату за разрешение на работу и другие сборы. Один из вариантов мошенничества с вакансиями: нанимают фрилансеров, ищущих работу, например редактирование или перевод, а затем требуют некоторой предоплаты перед предложением задания.

Многие законные (или, по крайней мере, полностью зарегистрированные) компании работают на аналогичной основе, используя этот метод в качестве основного источника заработка. Некоторые модельные и эскорт-агентства сообщают соискателям, что у них есть ряд клиентов, но они требуют некоторого предварительного «регистрационного взноса», обычно уплачиваемого не отслеживаемым способом, например переводом Western Union; как только гонорар уплачен, заявителю сообщают, что клиент отказался, и больше не связываются с ним.

Мошенник связывается с жертвой, чтобы заинтересовать ее возможностью "работы на дому", или просит их обналичить чек или денежный перевод, которые по какой-либо причине нельзя погасить на месте. В одном из прикрытий злоумышленник желает, чтобы жертва работала «тайным покупателем», оценивая услуги, предоставляемые MoneyGram или Western Union в крупных розничных сетях, таких как Wal-Mart. Мошенник отправляет жертве поддельный или украденный чек или денежный перевод, как описано выше, жертва кладет его на счет - банки часто кредитуют счет на сумму чека, которая не является явно фальшивой - и отправляет деньги мошенник через банковский перевод. Позже чек не оплачивается, и банк дебетует счет жертвы. Схемы, основанные исключительно на обналичивании чеков, обычно предлагают лишь небольшую часть общей суммы чека с гарантией того, что последуют многие другие чеки; если жертва участвует в мошенничестве и обналичивает все чеки, мошенник может украсть много за очень короткое время.

Поддельные предложения о работе

Более изощренные мошенничества рекламируют вакансии в реальных компаниях и предлагают высокие зарплаты и условия работы с мошенниками, выдающими себя за агентов по найму. Может быть проведено поддельное телефонное или онлайн-собеседование, и через некоторое время заявителю сообщают, что это его работа. Чтобы обеспечить себе работу, им предлагается отправить деньги на рабочую визу или дорожные расходы агенту или фиктивному турагенту, который работает от имени мошенника. Независимо от того, какой вариант, они всегда предполагают, что соискатель отправляет ему или своему агенту деньги, данные кредитной карты или банковского счета. Возникла новая форма мошенничества с трудоустройством, при которой пользователей отправляют поддельные предложения о работе, но не просят предоставить финансовую информацию. Вместо этого их личная информация собирается в процессе подачи заявки, а затем продается третьим сторонам с целью получения прибыли или используется для кражи личных данных.

Другая форма мошенничества с трудоустройством заключается в том, чтобы заставить людей пройти поддельное «собеседование», где им говорят преимущества компании. Затем участников приглашают на конференцию, на которой мошенник будет использовать сложные методы манипуляции, чтобы убедить посетителей покупать продукты, аналогично бизнес-модели продавца по каталогу, в качестве условия найма. Довольно часто компании не хватает физического каталога в какой-либо форме, чтобы помочь им продавать товары (например, ювелирные изделия). Когда ему «дают» работу, человека затем просят продвигать мошенническое предложение о работе самостоятельно. Их также заставляют работать в компании без оплаты в качестве формы «обучения». Подобные мошенничества включают в себя принуждение предполагаемых кандидатов на работу лично платить деньги за учебные материалы или услуги, с утверждением, что после успешного завершения им будет предложена гарантированная работа, которая никогда не материализуется.

Мошенничество с наличными деньгами

Эти мошенники ищут в Интернете имена менеджеров по найму. Затем они рекламируют предложения о работе в поисковых системах. После этого соискатель подаст заявку на вакансию с резюме. Человек, претендующий на должность, почти мгновенно получит сообщение из общей (обычно бесплатной) учетной записи электронной почты с просьбой ввести учетные данные. Мошенник иногда запрашивает у жертвы чат для получения дополнительной информации. Мошенник гарантирует трудоустройство, как правило, с помощью автоматизированных компьютерных программ, имеющих определенный алгоритм, с «шаблонными ответами» на ломаном английском.

На этом этапе обычно уже слишком поздно, и процесс уже начался. Если жертва сомневается в целостности процесса, компьютерная программа может назвать ее «мошенником» и может быть довольно вульгарной. Довольно часто мошеннические торги по-прежнему отправляются на адрес, указанный в резюме жертвы, даже после фальшивой онлайн-разглагольствования.

Мошенник отправляет жертве мошеннические торги, заверяя их, что они сохранят себе часть средств. Они будут ожидать, что жертва отправит остаток различным сторонам, которые они укажут, под предлогом того, что они являются законными деловыми контактами. Это схема отмывания денег, поскольку жертва становится пешкой в ​​процессе фильтрации. Процесс продолжается до тех пор, пока жертва не поймает или даже не будет поймана.

Другой формой мошенничества является вариант представителя / агента по сбору платежей, когда мошенник рекламирует, обычно на законных сайтах вакансий, доступные вакансии для представителя или коллекторский агент для компании за рубежом. Работа в качестве представителя включает в себя получение наличных платежей и внесение платежей, полученных от «клиентов», на свой счет, а также перевод остатка на счет зарубежного коммерческого банка. По сути, это отмывание денег.

Жульничество с лотереей

Жульничество с лотереей включает в себя поддельные уведомления о выигрышах в лотерею, хотя предполагаемая жертва не участвовала в лотерее. «Победителя» обычно просят отправить конфиденциальную информацию, такую ​​как имя, адрес проживания, род занятий / должность, номер лотереи и т. Д., На бесплатную учетную запись электронной почты, которую иногда невозможно отследить или без какой-либо ссылки. интернет. Помимо сбора этой информации, мошенник затем уведомляет жертву о том, что для освобождения средств требуется небольшая плата (страховка, регистрация или доставка). Как только жертва отправляет гонорар, мошенник изобретает другую плату.

Также используется метод поддельной проверки, описанный выше. Отправленные поддельные или украденные чеки, представляющие собой частичную выплату выигрыша; затем запрашивается комиссия, меньшая, чем полученная сумма. Банк, получивший безнадежный чек, в конечном итоге забирает средства у жертвы.

В 2004 году в США появился вариант лотерейного мошенничества: мошенник звонит жертве, якобы говоря от имени правительства о грант, на который они имеют право, при условии внесения авансового платежа в размере обычно 250 долларов США.

Типичные мошеннические лотереи обращаются к человеку как к некоторой разновидности Lucky Winner. Это красный флаг, как если бы вы участвовали в настоящей лотерее и выиграли, они узнают ваше имя, а не просто назовут вас счастливым победителем.

Продажа и аренда в Интернете

Многие виды мошенничества связаны с покупкой товаров и услуг с помощью классифицированной рекламы, особенно на таких сайтах, как Craigslist, eBay или Гамтри. Как правило, мошенник связывается с продавцом конкретного товара или услуги по телефону или электронной почте, выражая интерес к товару. Затем они обычно отправляют поддельный чек , выписанный на сумму, превышающую запрашиваемую цену, с просьбой к продавцу отправить разницу на другой адрес, обычно с помощью денежного перевода или Вестерн Юнион. Продавец, желающий продать конкретный продукт, может не ждать, пока чек погаснет, и, когда он возвращается, перечисленные средства уже потеряны.

Некоторые мошенники рекламируют фальшивые научные конференции в экзотических или зарубежных странах, в комплекте с поддельными веб-сайтами, запланированными повестками дня и экспертами по рекламе в определенной области, которые будут там представлены. Они предлагают оплатить авиаперелет участников, но не проживание в гостинице. Они будут вымогать деньги у жертв, когда они пытаются зарезервировать себе жилье в несуществующей гостинице.

Иногда недорогое арендное имущество рекламирует фальшивый арендодатель, который обычно находится за пределами штата (или страны).) и просят перевести им арендную плату и / или залог. Или мошенник находит недвижимость, притворяется владельцем, размещает ее в Интернете и связывается с потенциальным арендатором, чтобы внести денежный залог. Мошенник также может быть арендатором, и в этом случае он притворяется иностранным студентом и связывается с домовладельцем, ищущим жилье. Обычно они заявляют, что еще не в стране, и желают получить жилье до прибытия. После согласования условий поддельный чек пересылается на сумму, превышающую оговоренную, и мошенник просит арендодателя перевести часть денег обратно.

Жульничество домашних животных

Это вариант мошенничества с онлайн-продажами, когда дорогие и редкие домашние животные рекламируются в качестве приманки на веб-сайтах интернет-рекламы с использованием небольшой реальной проверки продавца, например Craigslist, Gumtree и. Домашнее животное может быть продано или передано на усыновление. Обычно домашнее животное рекламируется на страницах интернет-рекламы вместе с фотографиями, сделанными из различных источников, таких как настоящая реклама, блоги или везде, где можно украсть изображение. Когда потенциальная жертва связывается с мошенником, мошенник отвечает, запрашивая подробности, касающиеся обстоятельств и местоположения потенциальной жертвы под предлогом обеспечения того, чтобы у домашнего животного был подходящий дом.

Определив местонахождение жертвы., мошенник гарантирует, что он находится достаточно далеко от жертвы, чтобы покупатель не мог физически увидеть животное. Если мошенник будет подвергнут сомнению, поскольку в рекламе изначально указывалось местоположение, мошенник заявит, что рабочие обстоятельства вынудили его переехать. Это создает ситуацию, при которой все общение осуществляется либо по электронной почте, либо по телефону (обычно не отслеживаются номера) или по SMS.

После того, как жертва решит усыновить или купить питомца, необходимо использовать курьера, который на самом деле является частью мошенничество. Если речь идет об усыновленном домашнем животном, жертва обычно должна заплатить некоторую плату, такую ​​как страховка, еда или доставка. Оплата осуществляется через MoneyGram, Western Union или банковские счета денежных мулов, когда другие жертвы были обмануты в работе из-за домашнего мошенничества.

На этапе курьерской аферы возникает множество проблем. Ящик слишком мал, и жертва может либо купить ящик с кондиционером, либо арендовать его, уплатив при этом залог, обычно называемый предупредительным или предупредительным сбором. Пострадавшему также может потребоваться оплатить страховку, если такие сборы еще не уплачены. Если жертва платит эти сборы, домашнее животное может заболеть, и потребуется помощь ветеринара, за которую жертва должна возместить курьеру.

Кроме того, потерпевшего могут попросить оплатить справку о состоянии здоровья, необходимую для перевозки питомца, а также на плату за питомник в период выздоровления. Чем дальше прогрессирует мошенничество, тем больше фиктивные сборы похожи на сборы за типичные 419 мошенничества. Нередко можно увидеть, как требуются таможенные или подобные сборы, если такие сборы вписываются в схему мошенничества.

Для этого мошенничества могут использоваться многочисленные мошеннические веб-сайты. Это мошенничество было связано с классическим мошенничеством 419, в котором использовались фиктивные курьеры, а также в других типах мошенничества 419, таких как мошенничество с лотереями.

Романтическое мошенничество

Один из вариантов - романтическое мошенничество, ракурс "деньги за романтику". В Мошенник подходит к жертве через службу онлайн-знакомств, мессенджер или сайт социальной сети. Мошенник заявляет об интересе к жертве и размещает фотографии привлекательного человека. Мошенник использует это общение, чтобы обрести уверенность, а затем просит денег.

Мошенник может утверждать, что заинтересован во встрече с жертвой, но ему нужны деньги, чтобы забронировать самолет, купить билет на автобус, снять номер в отеле, оплатить личные дорожные расходы, такие как бензин или аренда автомобиля, или для покрытия других расходов. В других случаях они заявляют, что оказались в ловушке в чужой стране и нуждаются в помощи, чтобы вернуться, избежать тюремного заключения коррумпированными местными чиновниками, оплатить медицинские расходы из-за болезни, перенесенной за границей, и так далее. Мошенник также может использовать уверенность, приобретенную благодаря романтике, чтобы представить какой-либо вариант оригинальной схемы нигерийского письма, например, заявив, что им нужно вывезти деньги или ценности из страны, и предложить поделиться богатством, сделав запрос о помощи в оставляя страну еще более привлекательной для жертвы.

Мошенничество часто связано с встречей с кем-то в онлайн-сервисе поиска партнеров. Мошенник устанавливает контакт со своей целью, которая находится за пределами области, и просит деньги за проезд. Мошенники обычно просят отправить деньги с помощью денежного перевода или электронного перевода в связи с необходимостью поездки, а также для оплаты медицинских или деловых расходов.

жертва едет на собрание, это может иметь смертельные последствия, как в случае с Джетт Джейкобс, 67 лет, из Австралии. Джетт Джейкобс поехала в Южную Африку, чтобы предположительно выйти замуж за своего мошенника, 28-летнего Джесси Орово Омоко, после того, как отправила ему более 200000 долларов за трехлетний период. Ее тело было обнаружено 9 февраля 2013 года при загадочных обстоятельствах, через два дня после встречи с Омоко. Омоко сбежал обратно в Нигерию. После допроса в Нигерии Омоко был арестован. Было обнаружено, что у него было 32 поддельных онлайн-личности. Ему так и не было предъявлено обвинение в убийстве из-за невозможности доказать, что он участвовал в смерти Джетт Джейкобс, только обвинения в мошенничестве.

Мошенничество с установкой мобильной башни

Этот вариант предоплаты мошенничество широко распространено в Индии и Пакистане. Мошенник использует секретные веб-сайты в Интернете и печатные СМИ, чтобы заманить публику для установки вышки мобильной связи на своей территории с обещанием огромных доходов от аренды. Мошенник также создает поддельные веб-сайты, чтобы они выглядели законными. Жертвы передают свои деньги мошеннику по частям в счет уплаты государственного налога на услуги, государственных сборов за оформление, банковских сборов, транспортных расходов, платы за обследование и т. Д. Правительство Индии публикует публичные объявления в средствах массовой информации для распространения информации среди населения и предупреждения против мошенников с вышками мобильной связи.

Другие виды мошенничества

Другие виды мошенничества связаны с невостребованной собственностью, также называемой «bona vacantia » в Соединенном Королевстве. В Англии и Уэльсе (кроме Герцогства Ланкастер и Герцогства Корнуолл ), эта собственность находится в ведении Подразделения Bona Vacantia Департамента казначейства солиситора.. Сообщалось о мошеннических электронных письмах и письмах, якобы отправленных этим отделом, в которых получателю сообщалось, что он является бенефициаром наследства, но с требованием уплаты комиссии перед отправкой дополнительной информации или выдачей денег. В Соединенных Штатах сообщения ложно утверждаются, что они исходят от Национальной ассоциации администраторов невостребованного имущества (NAUPA), реальной организации, которая не производит и не может сама производить платежи.

В одном из вариантов мошенничества 419 предполагаемый киллер пишет кому-то, объясняя, что его целью было убить его. Он говорит им, что знает, что обвинения против них ложны, и просит деньги, чтобы цель могла получить доказательства того, кто заказал убийство.

Другой вариант мошенничества с предоплатой известен как «голубиная дропа». Это трюк с доверием, в котором знак, или «голубь », убеждают отказаться от денежной суммы, чтобы обеспечить права на большая сумма денег или более ценный предмет. На самом деле мошенники сбегают с деньгами, а марка остается ни с чем. В процессе незнакомец (на самом деле обманщик) кладет свои деньги вместе с деньгами марки (в конверт, портфель или сумку), которые затем, по-видимому, доверяются этой марке; его фактически меняют на мешок, полный газет или другого бесполезного материала. Посредством различных театральных представлений марке предоставляется возможность уйти с деньгами, чтобы посторонний не заметил. На самом деле знак будет уходить от его собственных денег, которые мошенник все еще имеет (или передал сообщнику ).

Некоторые мошенники будут преследовать жертв предыдущих мошенников; известные как мошенничество с перезагрузкой. Например, они могут связаться с жертвой и сказать, что они могут отследить и задержать мошенника и вернуть деньги, потерянные жертвой, за определенную плату. Или они могут сказать, что правительство Нигерии учредило фонд для компенсируют жертвам 419 случаев мошенничества, и все, что требуется, - это доказательство потери, личная информация и плата за обработку и обработку. Мошенники получают списки жертв, покупая их у первоначальных мошенников.

Последствия

Оценки общих убытков от мошенничества неопределенны и сильно разнятся, поскольку многие люди могут быть слишком смущены, чтобы признать, что они были достаточно легковерными, чтобы их обманули, чтобы сообщить о преступлении. В отчете правительства США за 2006 год указывается что американцы потеряли 198,4 миллиона долларов из-за интернет-мошенничества в 2006 году., в среднем убыток составляет 5100 долларов США на каждый инцидент. В том же году в отчете в Соединенном Королевстве утверждалось, что эти мошенничества обходятся экономике £ 150 млн в год, при этом средняя жертва теряет 31000 фунтов стерлингов.

Помимо финансовых затрат, многие жертвы также несут тяжелые эмоциональные и психологические издержки, такие как потеря способности доверять людям. Один человек из Кембриджшира, Великобритания сжег себя бензином после того, как понял, что выигранная им «интернет-лотерея» стоимостью 1,2 миллиона долларов на самом деле была мошенничеством. В 2007 году китайская студентка из Университета Ноттингема покончила с собой после того, как обнаружила, что попалась на подобную лотерею.

Другие жертвы теряют богатство и друзей, отдаляются от членов семьи, обмануть партнеров, развестись или совершить уголовное преступление в процессе выполнения своих «обязательств» перед мошенниками или получения дополнительных денег. В 2008 году женщина из Орегона потеряла 400 000 долларов в результате мошенничества с предоплатой в Нигерии после того, как в электронном письме ей сообщалось, что она унаследовала деньги от давно потерянного деда. Ее любопытство было задето, потому что у нее действительно был дедушка, с которым ее семья потеряла связь, и чьи инициалы совпадали с инициалами, указанными в электронном письме. Она отправила сотни тысяч долларов в течение более чем двух лет, несмотря на то, что ее семья, сотрудники банка и правоохранительные органы призывали ее остановиться. Пожилые люди особенно восприимчивы к подобным онлайн-мошенничествам, поскольку они, как правило, принадлежат к более доверчивому поколению и часто слишком горды, чтобы сообщать о мошенничестве. Они также могут быть обеспокоены тем, что родственники могут рассматривать это как признак снижения умственных способностей, и они боятся потерять свою независимость.

Жертвы могут быть соблазнены занять или присвоить деньги для выплаты аванса, полагая, что Вскоре им заплатят гораздо большую сумму и они смогут вернуть то, что они незаконно присвоили. Преступления, совершенные потерпевшими, включают кайтинг чеков и хищение. бизнесмен из Сан-Диего Джеймс Адлер потерял более 5 миллионов долларов в результате мошенничества с предоплатой в Нигерии.. В то время как суд подтвердил, что различные правительственные чиновники Нигерии (включая управляющего Центрального банка Нигерии ) были прямо или косвенно причастны к этому, и что правительственные чиновники Нигерии могли быть привлечены к ответственности в судах США по за исключением «коммерческой деятельности» из Закона об иммунитете иностранного суверена, Адлер не смог вернуть свои деньги из-за доктрины нечистых рук, потому что он сознательно заключил договор, который был незаконно.

Некоторые 419 мошенничества связаны с еще более серьезными преступлениями, такими как похищение или убийство. Один из таких случаев, произошедший в 2008 году, касается Осамая Хитоми, японского бизнесмена, которого заманили в Йоханнесбург, Южная Африка, и похитили 26 сентября 2008 года. Похитители доставили его в Альбертон на юге. из Йоханнесбурга и потребовал от его семьи выкуп в размере 5 миллионов долларов. В итоге были арестованы семь человек. В июле 2001 года Джозеф Рака, бывший мэр Нортгемптона, Великобритания, был похищен мошенниками в Йоханнесбурге, Южная Африка, которые потребовали выкуп в размере 20 000 фунтов стерлингов. Похитители освободили Раку после того, как они занервничали. Одно мошенничество 419, закончившееся убийством, произошло в феврале 2003 года, когда 72-летний Иржи Пасовский, жертва мошенничества из Чешской Республики, застрелил 50-летнего Майкла Лекара Вайда, сотрудника посольства Нигерии в <187 году.>Прага и ранил другого человека после того, как генеральный консул Нигерии объяснил, что не может вернуть 600 000 долларов, которые Пасовский потерял из-за нигерийского мошенника.

Международный характер преступления в сочетании с тем фактом, что многие жертвы не хотят признавать, что они купились на незаконную деятельность, что затруднило выслеживание и задержание этих преступников. Кроме того, правительство Нигерии не спешит принимать меры, из-за чего некоторые следователи полагают, что некоторые из государственных чиновников Нигерии причастны к некоторым из этих мошенников. Создание правительством Нигерии Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC) в 2004 году в некоторой степени помогло решить эту проблему, хотя проблемы с коррупцией остаются. Примечательным делом, возбужденным EFCC, было дело Эммануэля Нвуде, который был осужден за хищение 242 миллионов долларов у директора бразильского банка Banco Noroeste, что в конечном итоге привело к коллапс. Также SARS (специальный отряд по борьбе с ограблением), подразделение полиции Нигерии, в последнее время задерживает подозреваемых в мошенничестве.

Несмотря на это, в последнее время были достигнуты некоторые успехи в задержании и судебном преследовании этих преступников. В 2004 году 52 подозреваемых были арестованы в Амстердаме после обширного рейда, после которого почти не было сообщений о 419 электронных письмах, отправленных местными поставщиками интернет-услуг. В ноябре 2004 года австралийские власти задержали Ника Маринеллиса из Сиднея, самопровозглашенного главы австралийских 419ers, который позже хвастался, что у него «220 африканских братьев по всему миру» и что он был «австралийской штаб-квартирой для этих аферистов». В 2008 году власти США в Олимпии, Вашингтон приговорили Эдну Фидлер к двум годам тюремного заключения с 5 годами контролируемого испытательного срока за участие в мошенничестве с нигерийскими чеками на 1 миллион долларов. У нее был сообщник в Лагос, Нигерия, который отправил ей поддельных чеков и денежных переводов на сумму до 1,1 миллиона долларов с инструкциями о том, куда их отправлять.

В популярная культура

В связи с ростом использования мошенничества 419 в Интернете, его использовали в качестве сюжетного устройства во многих фильмах, телешоу и книги. Песня «I Go Chop Your Dollar» в исполнении Нкема Овоха также стала всемирно известной как гимн для 419 мошенников. Другие появления в популярных СМИ:

  • В новелле 1981 года «Вор в Ни-Мойе» из сериала Роберта Сильверберга Маджипур молодую женщину обманывают. ее сбережения под предлогом гонорара, необходимого для наследования большого поместья.
  • Роман нигерийского автора Адаоби Трисия Нваубани исследует этот феномен.
  • Детский фильм EZ Money, записанный на DVD в 2006 году, представляет собой пример этой аферы как центральную предпосылку.
  • В Футураме 2007 года прямо на DVD фильм Большой счет Бендера, Профессор Фарнсворт попадает в ловушку лотереи, разглашая свои личные данные в Интернете, считая, что он выиграл испанский национальная лотерея. Позже Голова Никсона попадает в розыгрыш письма от тех же мошенников, в то время как Зойдберг попадает в ловушку мошенничества с предоплатой, полагая, что он ближайший родственник нигерийского принца.
  • В серии 6, эпизоде ​​3 телесериала BBC Настоящая суета, аферисты продемонстрировали скрытым камерам мошенничество 419 в эпизодах шоу «Высокие ставки».
  • В комедийном сериале HBO Flight of the Conchords, эпизоде ​​«The New Cup », менеджер группы Мюррей использует чрезвычайные фонды группы для то, что кажется мошенничеством 419 - инвестиционное предложение, сделанное г-ном Найджелом Соладу, приславшим ему электронное письмо из Нигерии. Однако оказывается, что Найджел Соладу - настоящий нигерийский бизнесмен, и инвестиционное предложение является законным, хотя Мюррей отмечает, что, несмотря на то, что г-н Соладу отправил многим людям электронное письмо с просьбой об инвестициях, только он поддержал его. Группа получает 1000% прибыли, которую они используют, чтобы выйти из тюрьмы.
  • The Residents включили песню под названием "My Nigerian Friend" в свой мультимедийный проект 2008 года The Bunny Boy.
  • In В пилотном эпизоде ​​«Нигерийская работа» Leverage группа использует репутацию нигерийской аферы, чтобы обмануть лживого бизнесмена.
  • Роман 2012 года 419 автор Уилл Фергюсон - это история дочери, которая ищет людей, которые, по ее мнению, виновны в смерти своего отца из-за самоубийства в результате мошенничества 419. Продолжение более ранних романов о мошенниках и мошенничестве (Generica и Spanish Fly), 419 выиграли в 2012 году Приз Гиллера, самую выдающуюся литературную награду Канады.
  • В видеоиграх Warframe, Неф Аньо совершил мошенничество с предоплатой во время операции «Ложная прибыль», когда игроки пытались отменить мошенничество и украсть у него кредиты, чтобы обанкротить его и предотвратить создание им армии роботов.
  • MC Frontalot Песня «Сообщение № 419» о мошенничестве 419.

См. Также

Ссылки

Дополнительная литература

Внешние ссылки

На Wikimedia Commons есть материалы, связанные с 419 мошенничеством.
Последняя правка сделана 2021-06-10 02:04:51
Содержание доступно по лицензии CC BY-SA 3.0 (если не указано иное).
Обратная связь: support@alphapedia.ru
Соглашение
О проекте