Мошенничество

редактировать
Умышленный обман с целью получения личной выгоды или причинение вреда другому человеку

Поддельный банкомат слот, используемый для совершения банковского мошенничества в отношении клиентов банка.

Согласно закону, мошенничество равно умышленный обман с целью получения несправедливой или незаконной выгоды или для лишения жертвы законного права. Мошенничество может нарушать гражданское право (т. Е. Жертва мошенничества может подать в суд на виновного, чтобы избежать мошенничества или получить денежную компенсацию), уголовное право (т. Е. Виновный в мошенничестве может быть привлечен к ответственности и заключен в тюрьму государственными органами), или это может не привести к потере денег, собственности или законных прав, но все же быть элементом другого гражданского или уголовного правонарушения. Целью мошенничества может быть денежная выгода или другие выгоды, например, получение паспорта, проездного документа или водительских прав, или мошенничество с ипотекой, когда преступник может попытаться претендовать на получение ипотеки путем ложного

A мистификация - это отдельное понятие, которое включает в себя преднамеренный обман без намерения наживы, причинения материального ущерба или лишения жертвы.

Содержание

  • 1 В качестве гражданского правонарушения
  • 2 В качестве уголовного преступления
  • 3 По региону
    • 3.1 Северная Америка
      • 3.1.1 Канада
      • 3.1.2 США
        • 3.1.2.1 Уголовное мошенничество
        • 3.1.2.2 Гражданское мошенничество
    • 3.2 Азиатско-Тихоокеанский регион
      • 3.2.1 Китай
    • 3.3 Европа
      • 3.3.1 Соединенное Королевство
        • 3.3.1.1 Англия, Уэльс и Северная Ирландия
        • 3.3.1.2 Шотландия
        • 3.3.1.3 Государственные организации
  • 4 Стоимость
  • 5 Типы мошенничества
  • 6 Обнаружение
  • 7 Обеспечение защиты от мошенничества
  • 8 Дополнительная литература
  • 9 См. Также
  • 10 Ссылки
  • 11 Дополнительная литература
  • 12 Внешние ссылки

В качестве гражданского правонарушения

В юрисдикциях общего права в качестве гражданского правонарушения мошенничество является деликт. Хотя точные определения и требования к доказыванию различаются в зависимости от юрисдикции, обязательными элементами мошенничества как деликта обычно являются умышленное искажение или сокрытие важного факта, на который жертва должна полагаться и фактически полагается на причинение вреда. жертва. Доказательство мошенничества в суде часто считается сложной задачей, поскольку намерение обмана является ключевым элементом, о котором идет речь. Таким образом, доказательство мошенничества сопряжено с «большим бременем доказывания, чем другие гражданские иски». Эта трудность усугубляется тем фактом, что в некоторых юрисдикциях от жертвы требуется доказывать мошенничество с помощью четких и убедительных доказательств.

Средства правовой защиты от мошенничества могут включать расторжение (то есть отмена) соглашения, полученного обманным путем. или транзакция, взыскание денежного вознаграждения для компенсации причиненного вреда, штрафные убытки для наказания или предотвращения проступка и, возможно, другие.

В случаях заключения контракта, созданного мошенничеством, мошенничество может служить в качестве защиты в гражданском иске за нарушение контракта или конкретного исполнения контракта. Точно так же мошенничество может служить основанием для суда ссылаться на свою справедливую юрисдикцию.

в качестве уголовного преступления

В юрисдикциях общего права в качестве уголовного преступления мошенничество принимает множество различных форм, некоторые из которых являются общими. (например, кража под ложным предлогом) и некоторые специфические для определенных категорий жертв или неправомерного поведения (например, банковское мошенничество, страховое мошенничество, подделка ). Элементы мошенничества как преступления также различаются. Обязательными элементами, возможно, самой общей формы уголовного мошенничества, кражи с использованием ложного предлога, являются преднамеренный обман жертвы путем ложного представления или отговорки с намерением убедить жертву расстаться с имуществом, а потерпевший расстается с имуществом, полагаясь на него. на представлении или отговорке и с намерением преступника сохранить собственность от жертвы.

По региону

Северная Америка

Канада

Раздел 380 ( 1) Уголовного кодекса дает общее определение мошенничества в Канаде:

380 . (1) Каждый, кто с помощью обмана, лжи или других мошеннических средств, независимо от того, является ли это ложным предлогом в значении настоящего Закона, обманывает общественность или любое лицо, независимо от того, установлено оно или нет, в отношении какого-либо имущества, денег или ценностей. безопасности или любой другой службы,

(a) виновен в преступлении, по которому предъявлено обвинение, и подлежит тюремному заключению на срок до четырнадцати лет, если предметом преступления является завещательный документ или стоимость предмета преступление превышает пять тысяч долларов; или
(b) виновен
(i) в уголовном преступлении и подлежит тюремному заключению на срок не более двух лет, или
(ii) преступление, наказуемое в порядке суммарного судимости, если стоимость предмета преступления не превышает пяти тысяч долларов.

В дополнение к штрафам, изложенным выше, суд также может издать запретительный приказ в соответствии с п. 380.2 (предотвращение "поиска, получения или продолжения какой-либо работы, а также от того, чтобы стать волонтером в любом качестве, которое предполагает обладание властью над недвижимым имуществом, деньгами или ценной безопасностью другого лица"). Он также может сделать реституционный ордер в соответствии с п. 380.3.

Канадские суды постановили, что преступление состоит из двух отдельных элементов:

  • Запрещенный акт обмана, лжи или других мошеннических средств. При отсутствии обмана или лжи суды будут объективно искать «нечестные действия»; и
  • Лишение должно быть вызвано запрещенным действием, и лишение должно относиться к имуществу, деньгам, ценной безопасности или любой услуге.

Верховный суд Канады постановил, что лишение удовлетворяется на основании доказательств причинения вреда, предубеждения или риска причинения ущерба; не обязательно иметь фактические убытки. Лишение конфиденциальной информации, имеющей характер коммерческой тайны или защищенного авторским правом материала, имеющего коммерческую ценность, также считается подпадающим под действие преступления.

США

Уголовное мошенничество

Требования к доказательствам для обвинений в уголовном мошенничестве в Соединенных Штатах по сути такие же, как и требования для других преступлений: вина должна быть доказана вне разумных сомнений. На всей территории США обвинения в мошенничестве могут относиться к проступкам или тяжким преступлениям, в зависимости от суммы ущерба. Мошенничество с высокой стоимостью также может повлечь за собой дополнительные штрафы. Например, в Калифорнии убытки в размере 500 000 долларов и более приведут к лишению свободы на два, три или пять лет в дополнение к обычному штрафу за мошенничество.

В обзоре мошенничества, проведенном правительством США в 2006 г., был сделан вывод о том, что мошенничество - это преступление, о котором значительно не сообщается, и, хотя различные агентства и организации пытались решить эту проблему, для достижения реального воздействия в государственном секторе требовалось более тесное сотрудничество. Масштаб проблемы указывает на необходимость создания небольшого, но мощного органа для объединения многочисленных существующих инициатив по борьбе с мошенничеством.

Гражданское мошенничество

Хотя элементы могут варьироваться в зависимости от юрисдикции и конкретных утверждений истца, который подает иск о мошенничестве, типичными элементами дела о мошенничестве в Соединенных Штатах являются следующие:

  1. Кто-то искажает существенный факт, чтобы добиться действий или снисходительности со стороны другого лица;
  2. Другое лицо полагается на искажение; и
  3. другое лицо получает травму в результате действия или снисходительности, предпринятых в связи с искажением фактов.

Для предъявления гражданского иска о мошенничестве в большинстве юрисдикций США требуется, чтобы каждый элемент Заявление о мошенничестве должно быть обосновано конкретным и подтверждено преобладанием доказательств, что означает, что факт мошенничества более вероятен, чем нет. В некоторых юрисдикциях установлены более высокие стандарты доказательности, такие как требование штата Вашингтон о том, что элементы мошенничества должны быть доказаны четкими, убедительными и убедительными доказательствами (очень вероятные доказательства), или требование Пенсильвании о том, что мошенничество по общему праву должно быть доказано четкими и убедительными доказательствами. 60>

Размер ущерба в случаях мошенничества обычно рассчитывается с использованием одного из двух правил:

  1. Правило «выгоды от сделки», которое позволяет взыскать убытки в размере разницы между стоимостью имущества если бы он был представлен в том виде, в каком он был представлен, и его фактическая стоимость;
  2. Потеря наличных средств, которая позволяет возместить убытки в размере разницы между стоимостью того, что было передано, и стоимостью того, что было получено.

Особые убытки могут быть разрешены, если доказано, что они были непосредственно вызваны мошенничеством ответчика, а сумма ущерба доказана с конкретностью.

Многие юрисдикции допускают участие истца в мошенничестве дело искать карательное или примерный ущерб.

Азиатско-Тихоокеанский регион

Китай

Сборник рассказов Чжан Инъюй Книга мошенничества (доступно здесь; ок. 1617) свидетельствует о безудержном коммерческом мошенничестве, особенно с участием странствующих бизнесменов, в Китае в период позднего Мин. В 2017 году журнал Science сообщил, что в китайских научных кругах распространено мошенничество, что приводит к многочисленным отзывам статей и наносит ущерб международному престижу Китая. The Economist, CNN и другие средства массовой информации регулярно сообщают о случаях мошенничества или недобросовестности в китайской деловой и торговой практике. Forbes называет киберпреступность постоянной и растущей угрозой для китайских потребителей.

Европа

Соединенное Королевство

В 2016 году оценочная стоимость потерь в результате мошенничества в Великобритании составила 193 миллиарда фунтов стерлингов в год.

В январе 2018 года Financial Times сообщила, что, согласно исследованию, стоимость мошенничества в Великобритании достигла 15-летнего максимума в 2,11 млрд фунтов стерлингов в 2017 году. В статье говорится, что бухгалтерская фирма BDO изучила зарегистрированные случаи мошенничества на сумму более 50 000 фунтов стерлингов и обнаружила, что их общее количество выросло до 577 в 2017 году по сравнению с 212 в 2003 году. Исследование показало, что средняя сумма, украденная в каждом инциденте, выросла до 3,66 фунтов стерлингов. м по сравнению с 1,5 млн фунтов стерлингов в 2003 году.

Согласно исследованию Кроу Кларка Уайтхилла, Experian и Центра исследований по противодействию мошенничеству, по состоянию на ноябрь 2017 года мошенничество является наиболее распространенным уголовным преступлением в Великобритании. Исследование предполагает, что Великобритания теряет более 190 миллиардов фунтов стерлингов в год из-за мошенничества. 190 миллиардов фунтов стерлингов - это более 9% прогнозируемого ВВП Великобритании на 2017 год (2496 миллиардов долларов (2080 фунтов стерлингов), согласно статистике Times). Оценка мошенничества в Великобритании превышает общий ВВП таких стран, как Румыния, Катар и Венгрия.

Согласно другому обзору, проведенному британской благотворительной организацией по борьбе с мошенничеством (FAP), на бизнес-мошенничество приходилось £ 144 млрд, тогда как мошенничество с физическими лицами оценивается в 9,7 млрд фунтов стерлингов. ФАП особенно критически относился к поддержке, предоставляемой полицией жертвам мошенничества в Великобритании за пределами Лондона. Хотя жертв мошенничества обычно направляют в Национальный центр по сообщениям о мошенничестве и киберпреступлениях Великобритании, Action Fraud, FAP обнаружил, что «мало шансов» на то, что по этим сообщениям о преступлениях будут представлены какие-либо существенные Согласно отчету, правоохранительные меры со стороны властей Великобритании.

В июле 2016 года сообщалось, что уровень мошенничества в Великобритании увеличился за 10 лет до 2016 года с 52 миллиардов фунтов стерлингов до 193 миллиардов фунтов стерлингов. Эта цифра была бы консервативной оценкой, поскольку, как сказал бывший комиссар полиции лондонского Сити, Адриан Леппард, фактически сообщается только об 1 из 12 таких преступлений. Дональд Тун, директор Управления по борьбе с экономическими преступлениями NCA, заявил в июле 2016 года: «Ежегодные убытки Великобритании от мошенничества оцениваются в более чем 190 миллиардов фунтов стерлингов». Цифры, опубликованные в октябре 2015 года из Обзора преступности в Англии и Уэльсе, показали, что в прошлом году в Англии и Уэльсе было зарегистрировано 5,1 миллиона случаев мошенничества, что затронуло примерно одного из 12 взрослых и сделало его наиболее распространенной формой преступности.

Также в июле 2016 года Управление национальной статистики (ONS) заявило: «В прошлом году в Англии и Уэльсе было совершено почти шесть миллионов случаев мошенничества и киберпреступлений, и, по оценкам, было два миллиона преступлений, связанных с использованием компьютеров. и 3,8 миллиона случаев мошенничества за 12 месяцев до конца марта 2016 года ». От мошенничества страдает каждый десятый житель Великобритании. По данным УНС, большая часть мошенничества связана с мошенничеством с банковскими счетами. Эти цифры отличаются от общей оценки, согласно которой еще 6,3 миллиона преступлений (не считая мошенничества) были совершены в Великобритании против взрослых за год до марта 2016 года.

Мошенничество не было включено в опубликованный «Индекс вреда от преступлений». Национальным статистическим управлением в 2016 году. Майкл Леви, профессор криминологии Кардиффского университета, в августе 2016 года заметил, что мошенничество «вызывает глубокое сожаление», которое исключено из первого индекса, несмотря на то, что оно является наиболее распространенным о преступлении сообщили в полицию Великобритании. Леви сказал: «Если у вас есть исключенные категории, они автоматически не входят в приоритеты полиции». Начальник Государственного аудиторского управления (NAO) сэр Аньяс Морс также сказал: «Слишком долго, будучи мелким, но массовым преступлением, онлайн-мошенничество игнорировалось правительством, правоохранительными органами и промышленность. В настоящее время это преступление является наиболее частым преступлением в Англии и Уэльсе и требует немедленного реагирования ».

Англия, Уэльс и Северная Ирландия

С 2007 года мошенничество в Англии и Уэльс и Северная Ирландия подпадают под действие Закона о мошенничестве 2006 года. Закон получил королевское одобрение 8 ноября 2006 г. и вступил в силу 15 января 2007 г.

Закон дает установленное законом определение уголовного преступления мошенничества, разделяя его на три категории - мошенничество путем ложного представления, мошенничество путем отказа от раскрытия информации и мошенничество путем злоупотребления служебным положением. Он предусматривает, что лицо, признанное виновным в мошенничестве, подлежит штрафу или тюремному заключению на срок до двенадцати месяцев по суммарному осуждению (шесть месяцев в Северной Ирландии ) либо штрафу или тюремному заключению за до десяти лет при осуждении по обвинительному заключению. Этот Закон в значительной степени заменяет законы, касающиеся получения собственности обманным путем, получения материальной выгоды и других правонарушений, которые были созданы в соответствии с Законом о краже 1978 года.

Шотландия

В Законе Шотландии, мошенничество регулируется нормами общего права и рядом предусмотренных законом правонарушений. Основными правонарушениями, связанными с мошенничеством, являются мошенничество по общему праву, высказывание, хищение и предусмотренное законом мошенничество. Закон о мошенничестве 2006 г. не применяется в Шотландии.

Правительственные организации

Управление по борьбе с серьезным мошенничеством - это подразделение правительства Соединенного Королевства, подотчетное Генеральному прокурору.

Национальное управление по борьбе с мошенничеством (NFA) до 2014 года являлось правительственным агентством, координирующим меры по борьбе с мошенничеством в Великобритании.

Cifas - британская служба предотвращения мошенничества, некоммерческая членская организация для всех секторов, которая позволяет организациям обмениваться данными о мошенничестве и получать к ним доступ, используя свои базы данных. Cifas занимается предотвращением мошенничества, включая внутреннее мошенничество со стороны персонала, а также выявлением финансовых и связанных с ними преступлений.

Стоимость

Типичная организация теряет пять процентов своего годового дохода из-за мошенничества, при этом средний убыток составляет 160 000 долларов. Мошенничество, совершаемое владельцами и руководителями, обходилось более чем в девять раз дороже, чем мошенничество сотрудников. Чаще всего страдают банки, обрабатывающая промышленность и правительство.

Виды мошенничества

Изысканно украшенная фальшивая униформа, которую носит мужчина , выдающий себя за "морской пехотинец", пойманный двумя артиллеристами. сержанты на Таймс-сквер в Нью-Йорке, штат Нью-Йорк Возможное мошенничество с рекламой "работа из дома "

Фальсификация документов, известная как подделка, и подделка - это виды мошенничества, связанные с физическим дублирование или изготовление. «Кража» чьей-либо личной информации или личности, например, когда кто-то узнает номер социального страхования другого и затем использует его для идентификации, является разновидностью мошенничества. Мошенничество может совершаться через множество средств массовой информации, включая почту, телеграф, телефон и Интернет (компьютерные преступления и Интернет-мошенничество ). Учитывая международный характер Интернета и легкость, с которой пользователи могут скрывать свое местоположение, препятствия для проверки личности и законности в Интернете, а также разнообразие хакерских методов, доступных для получения доступа к PII, - все это способствовало очень быстрому рост интернет-мошенничества. В некоторых странах налоговое мошенничество также преследуется в связи с фальсификацией счетов или подделкой налогов. Также имели место мошеннические «открытия», например, наука, где аппетит был направлен на престиж, а не на немедленную денежную выгоду.

Обнаружение

Мошенническая рекомендованная производителем розничная цена динамика

Выявление мошенничества в крупных масштабах возможно благодаря сбору огромных объемов финансовых данных в сочетании с прогнозной аналитикой или криминалистической аналитикой, использованием электронных данных для восстановления или выявить финансовое мошенничество.

Использование компьютерных аналитических методов, в частности, позволяет выявить ошибки, аномалии, неэффективность, нарушения и предвзятость, которые часто относятся к мошенникам, стремящимся к определенным суммам в долларах, чтобы преодолеть пороговые значения внутреннего контроля. Эти тесты высокого уровня включают тесты, связанные с законом Бенфорда, а также, возможно, статистику, известную как описательная статистика. За высокоуровневыми тестами всегда следуют более сфокусированные тесты для поиска небольших выборок крайне нерегулярных транзакций. Знакомые методы корреляции и анализа временных рядов также можно использовать для выявления мошенничества и других нарушений.

Обеспечение защиты от мошенничества

Помимо законы, направленные на предотвращение мошенничества, существуют также правительственные и неправительственные организации, которые стремятся бороться с мошенничеством. В период с 1911 по 1933 год 47 штатов приняли так называемый статус Закона о голубом небе. Эти законы были приняты и исполнялись на уровне штата и регулировали предложение и продажу ценных бумаг для защиты населения от мошенничества. Хотя конкретные положения этих законов различались в разных штатах, все они требовали регистрации всех предложений и продаж ценных бумаг, а также всех американских биржевых маклеров и брокерских фирм. Однако в целом эти законы голубого неба были признаны неэффективными. Для повышения общественного доверия к рынкам капитала президент Соединенных Штатов, Франклин Д. Рузвельт учредил США. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC). Основной причиной создания SEC было регулирование фондового рынка и предотвращение корпоративных злоупотреблений, связанных с размещением и продажей ценных бумаг и корпоративной отчетностью. SEC получила право лицензировать и регулировать фондовые биржи, компании, чьи ценные бумаги торговались на них, а также брокеров и дилеров, проводивших торги.

Дополнительная литература

Помимо мошенничества, существует - это несколько связанных категорий умышленных обманов, которые могут включать или не включать элементы личной выгоды или ущерба другому лицу:

  • Препятствие правосудию
  • 18 USC § 704, который криминализирует ложное представление о награждении каких-либо наград или медалей, санкционированных Конгрессом для Вооруженных сил Соединенных Штатов

См. Также

Ссылки

Дополнительная литература

Внешние ссылки

Викискладе есть медиафайлы, связанные с мошенничеством.
Викицитатник содержит цитаты, связанные с кому: Мошенничество
Последняя правка сделана 2021-05-21 03:43:20
Содержание доступно по лицензии CC BY-SA 3.0 (если не указано иное).
Обратная связь: mail@alphapedia.ru
Соглашение
О проекте