Citibank

редактировать
Банк США

Citibank, NA
Тип Дочерняя компания из Citigroup
ПромышленностьФинансовые услуги
Основана16 июня 1812 г.; 208 лет назад (1812-06-16) (как City Bank of New York)
Штаб-квартираНью-Йорк, Нью-Йорк
Ключевые люди(генеральный директор Citigroup) (Председатель Citigroup ). Майкл Корбат (главный операционный директор Citigroup)
Продукты. Ипотека. Персональные кредиты. Коммерческие кредиты.
Материнская компания Citigroup
Веб-сайтciti.com

Citibank (именуемый citibank ) - это потребительское подразделение финансовых услуг международных компаний Citigroup. Ситибанк был основан в 1812 году как Городской банк Нью-Йорка, а затем стал Первым Национальным Городским Банком Нью-Йорка. У банка 2649 филиалов в 19 странах, в том числе 723 филиала в США и 1494 филиала в Мексике под управлением его дочерней компании Banamex. Филиалы в США сосредоточены в шести городских районах: Нью-Йорк, Чикаго, Лос-Анджелес, Сан-Франциско, Вашингтон, округ Колумбия и Майами. Помимо США и M exico, большинство филиалов компании находятся в Польше, России, Индии и Объединенных Арабских Эмиратах.

.>финансовый кризис 2007–2008 гг. и огромные потери стоимости своих субстандартных ипотечных активов, Citigroup, материнская компания Ситибанка, получила финансовую помощь в виде инвестиций из США Казначейство. 23 ноября 2008 года в дополнение к первоначальным инвестициям в размере 25 миллиардов долларов в компанию было вложено еще 20 миллиардов долларов вместе с гарантиями по рискованным активам в размере 306 миллиардов долларов. Гарантии были выданы в то время, когда рынки не были уверены, что у Citi достаточно ликвидности для покрытия убытков от этих инвестиций. В конце концов, акции Citi, которые Казначейство приобрело в обмен на выданные им гарантии, были зарегистрированы в качестве чистой прибыли для казначейства, поскольку у Citi было достаточно ликвидности, и гарантии не использовались. К 2010 году Ситибанк полностью погасил ссуды Казначейства, включая проценты, что привело к чистой прибыли федерального правительства США.

Содержание

  • 1 История
    • 1.1 Автоматизированные банковские карты
    • 1.2 Кредитные карты
    • 1.3 Ранние технологии
      • 1.3.1 Банкоматы
      • 1.3.2 Интернет-банкинг
    • 1.4 Расширение
    • 1,5 2007–2009 гг. Убытки и меры по сокращению затрат материнской Citigroup
    • 1,6 2010 г. по настоящее время
  • 2 Продукты и услуги
    • 2.1 Услуги частного сектора
    • 2.2 Поддержка цифрового кошелька
    • 2.3 Мульти -факторная аутентификация
  • 3 Споры
    • 3.1 Финансирование Dakota Access Pipeline
    • 3.2 Расчет индекса Libor
  • 4 Спонсорство
  • 5 В популярной культуре
  • 6 См. также
  • 7 Ссылки
  • 8 Дополнительная литература
  • 9 Внешние ссылки

История

Вид на северо-восточный угол улиц Уильям и Уолл. Дом справа стал первым домом City Bank of New York на Уолл-стрит, 38, позже переименованный в номер 52. (Картина Арчибальда Робертсона, ок. 1798) Бывший Ханькоу Офис National City Bank (Ухань, Китай) 52 Wall Street, Около 1890 г.

Городской банк Нью-Йорка был основан 16 июня 1812 года. Первым президентом Сити-банка был государственный деятель и полковник в отставке Сэмюэл Осгуд. После смерти Осгуда в августе 1813 года Уильям Фью стал президентом банка, оставаясь до 1817 года, за ним последовали Питер Стэгг (1817–1825), Томас Смит (1825–1827), Исаак Райт (1827–1832) и Томас Бладгуд (1832–1843). Мозес Тейлор принял на себя владение и управление банком в 1837 году. Во время правления Тейлора банк функционировал в основном как казначейский и финансовый центр собственной обширной бизнес-империи Тейлора. Позже президентами банка были Горхэм Уорт (1843–1856), сам Мозес Тейлор (1856–1882), зять Тейлора Патрик Пайн и Джеймс Стилман (1891–1909).

В 1831 году City Bank был местом одного из первых ограблений банков в Америке, когда два вора сбежали с банкнотами на десятки тысяч долларов и 398 золотом. дублоны.

Банк также имеет отличную историю финансирования военных облигаций для войны 1812 года, выступая в качестве члена-учредителя финансовой расчетной палаты в Нью-Йорке (1853 г.), подписывая Союз, во время Гражданской войны в США с 50 миллионами долларов в военных облигациях, открыл первое валютное отделение любого банка (1897) и получил депозит в 5 миллионов долларов, который будет передан Испании для приобретения США Филиппины (1899 г.). В 1865 году банк присоединился к национальной банковской системе Соединенных Штатов согласно Закону о национальных банках и стал National City Bank Нью-Йорка. К 1868 году это был один из крупнейших банков в Соединенных Штатах, к 1893 году он был крупнейшим банком в Нью-Йорке, а в следующем году стал крупнейшим банком в Соединенных Штатах. Это помогло бы финансировать Панамский канал в 1904 году. К 1906 году 11 процентов банковских балансов федерального правительства принадлежало Нэшнл Сити. National City в то время был банкиром Standard Oil, а банковские группировки Чикаго обвинили министра финансов США Лесли Шоу в слишком близких отношениях с National City и другими операторами Уолл-стрит. В 1907 году вмешался Стиллман, тогдашний председатель банка, вместе с Дж. П. Морган и Джордж Фишер Бейкер в панике 1907 года.

Когда Закон о Федеральной резервной системе это разрешил, National City Bank стал первым гражданином США. банк, чтобы открыть зарубежный банковский офис, когда он открыл филиал в Буэнос-Айресе, Аргентина, в 1914 году. Многие из нынешних международных офисов Citi устарели; офисы в Лондоне, Шанхае, Калькутте и других местах были открыты в 1901 и 1902 годах Международной банковской корпорацией (IBC), компанией, зарегистрированной для ведения банковской деятельности за пределами США, которая была запрещено национальными банками США. В 1918 году IBC стала дочерней компанией, находящейся в полной собственности, и впоследствии была объединена с банком. В том же году банк эвакуировал всех своих сотрудников из Москвы и Петрограда, когда началась Гражданская война в России, но также открыл филиал в Пуэрто-Рико. К 1919 году банк стал первым банком США с активами в 1 миллиард долларов.

По состоянию на 9 марта 1921 года в Нью-Йорке было четыре национальных банка, работающих в филиалах: Catham and Phoenix National, Mechanics and Metals National, Irving National и National City Bank.

Чарльз Э. Митчелл, также известный как «Солнечный свет» Чарли Митчелл, был избран президентом в 1921 году. В 1929 году он стал председателем и занимал эту должность до 1933 года. банк быстро расширялся и к 1930 году имел 100 отделений в 23 странах за пределами США. Политика, проводимая банком под руководством Митчелла, многими рассматривается как одна из основных причин обвала фондового рынка 1929 года, который в конечном итоге привел к Великой депрессии.

В 1933 году комитет Сената, Комиссия Пекоры, расследовала Митчелла с его стороны в связи с потерями в десятки миллионов долларов, чрезмерной оплатой и уклонением от уплаты налогов, что позже привело к его отставке. Сенатор Картер Гласс сказал о нем: «Митчелл, больше чем какие-либо 50 человек, несет ответственность за этот крах акций."

24 декабря 1927 года, его штаб-квартира в Буэнос-Айресе, Аргентина, была взорвана итальянским анархистом Северино Ди Джованни в рамках международной кампании в поддержку Сакко и Ванцетти.

в 1940 и 1941 гг. отделения в Германии и Японии закрылись. В 1945 году банк обработал казначейские ценные бумаги на сумму 5,6 миллиарда долларов для финансирования войны и ссуды для правительства США.

В 1952 году Джеймс Стилман Рокфеллер был избран президентом а затем председательствовал в 1959 году и работал до 1967 года. Стиллман был прямым потомком семьи Рокфеллеров через филиал Уильяма Рокфеллера (брат Джона Д. ) В 1960 году его троюродный брат Дэвид Рокфеллер стал президентом Chase Manhattan Bank, давнего соперника National City в Нью-Йорке за господство в банковской сфере в США. tates.

После слияния с First National Bank в 1955 году банк изменил свое название на The First National City Bank of New York, а затем сократил его до First National City Bank в 1962 году. Стоит также отметить что банк начал набор персонала в Гарвардской школе бизнеса в 1957 году, организовал финансирование голливудского фильма 1958 года Южный Тихий океан и его филиалы на Кубе национализировали в 1959 г. новым социалистическим правительством, и в 1969 г. появился первый афроамериканец директор Франклин А. Томас.

Компания органично вошла в секторы лизинга и кредитных карт., а введение в Лондоне депозитных сертификатов с номиналом в долларах США стало первым новым оборотным инструментом на рынке с 1888 года. Позднее он стал частью MasterCard, банк представил свою кредитную карту First National City Charge Service, широко известную как «Everything Card» - в 1967 году.

В 1967 году Уолтер Б. Ристон стал председателем и главным исполнительным директором банка.

Логотип Ситибанка, использовавшийся с 1976 по 2000 год в Соединенных Штатах и ​​на международном уровне до 2002 года, был разработан Дэном Фридманом из Anspach Grossman Portugal, Нью-Йорк.

В В 1967 году First National City Bank был реорганизован в холдинговую компанию с одним банком, First National City Corporation, или сокращенно Citicorp. Тем не менее, банк получил прозвище «Ситибанк» с 1860-х годов, когда City Bank of New York принял его в качестве адреса с восьмибуквенным кодом. "Citicorp" стал формальным названием холдинговой компании в 1974 году, а в 1976 году First National City Bank был переименован в Citibank, NA. Изменение названия также помогло избежать путаницы в Ohio с Cleveland - на основании National City Corp., хотя у банков никогда не было значительного дублирования территорий, за исключением кредитных карт Citi, выпущенных на территории National City. Кроме того, во время смены названия на Citicorp в 1968 году, National City of Ohio был в основном банком Кливлендской области и не предпринимал никаких действий по приобретению, которые имели место в 1990-х и 2000-х годах. Любое возможное имя путаница Citi не изменила свое название от National City в конце концов стал совершенно спорно, когда PNC Financial Services приобрел Национальный Город в 2008 году во время ипотечного кризиса.

В 1987 году банк Отложите 3 миллиарда долларов резервов на покрытие потерь по ссудам в Бразилии и других развивающихся странах. В 1990 году банк открыл дочернюю компанию в Польше. В 1994 году он стал крупнейшим в мире эмитентом карт.

Автоматическая банковская карта

Также в 1980-х годах банк запустил Citicard, который позволял клиентам выполнять все транзакции без сберегательной книжки. В филиалах также были терминалы с простыми однострочными дисплеями, которые позволяли клиентам получать основную информацию о счете без кассира банка.

Кредитные карты

В 1960-х годах банк вошел в бизнес кредитных карт. В 1965 году First National City Bank купил Carte Blanche у Hilton Hotels. Три года спустя банк (под давлением правительства США) продал это подразделение. К 1968 году компания создала собственную кредитную карту. Карта, известная как «The Everything Card », рекламировалась как разновидность восточно-береговой версии BankAmericard. К 1969 году First National City Bank решил, что все карты слишком дороги для продвижения в качестве независимого бренда, и присоединился к Master Charge (ныне MasterCard ). С 1977 по 1987 год Ситибанк снова безуспешно пытался создать отдельный бренд кредитных карт -.

Джон С. Рид был избран генеральным директором в 1984 году, а Citi стал одним из основателей клиринговой палаты CHAPS в Лондоне. Под его руководством в ближайшие 14 лет Ситибанк станет крупнейшим банком в США, крупнейшим эмитентом кредитных и платежных карт в мире и расширит свой глобальный охват до более чем 90 стран.

По мере продолжения расширения банка в 1981 году была приобретена компания по выпуску кредитных карт Narre Warren-Caroline Springs. В 1981 году Ситибанк зафрахтовал дочернюю компанию в Южной Дакоте, чтобы воспользоваться преимуществами новых законов, которые повысили максимально допустимая процентная ставка штата по займам до 25% (тогда самая высокая в стране). Во многих других штатах законы о ростовщичестве запрещали банкам взимать проценты, соответствующие чрезвычайно высокой стоимости ссуды в конце 1970-х - начале 1980-х годов, что делало потребительское кредитование убыточным. В настоящее время в соответствии с законодательством Южной Дакоты нет ограничений на максимальную процентную ставку или ростовщичество при заключении письменного соглашения. По состоянию на 2013 год в Ситибанке работало 2900 человек в Су-Фоллс, Южная Дакота, и он внес в штат, владеющий большим количеством банковских активов, чем любой другой штат.

В 2005 году федеративные универсальные магазины (сейчас <228)>Macy's, Inc. ), продал свой портфель потребительских кредитов Citigroup, которая перевыпустила свои карты под названием Department Stores National Bank (DSNB).

В 2013 году Ситибанк приобрел портфель кредитных карт Best Buy от Capital One.

1 апреля 2016 года Citigroup стала эксклюзивным эмитентом брендированных кредитных карт Costco.

Банка. Подразделение кредитных карт частной торговой марки Citi Retail Services выпускает кредитные карты, выпущенные магазином, для таких компаний, как: American Airlines, Best Buy, ConocoPhillips, Costco, ExxonMobil, The Home Depot, Sears, Shell Oil, Staples Inc. и до января 2018 г. Hilton Hotels Resorts.

Ранние технологии

Банкоматы nes

В 1970-х годах Ситибанк был одним из первых банков США, который представил банкоматы (банкоматы), которые давали клиентам круглосуточный доступ к наличным деньгам. В апреле 2006 года фирма подписала соглашение с 7-Eleven о предоставлении клиентам Ситибанка бесплатного доступа к банкоматам в более чем 5 500 магазинах шаговой доступности в США. Сделка с 7-Eleven завершилась в 2017 году.

Интернет-банкинг

Доменное имя Citibank.com было зарегистрировано в 1991 году и первоначально использовалось только для электронной почты и других операций в Интернете.. Еще в 1982 году Ситибанк первым ввел онлайн-доступ к счетам с использованием только коммутируемого доступа со скоростью 300- бод . Сначала доступ осуществлялся через проприетарное программное обеспечение, распространяемое на 5,25-дюймовой гибкой дискете. После создания всемирной паутины банк также предложил доступ на основе браузера.

Расширение

Ситибанк - середина 2020 года Манхэттен, Китайский квартал Ситибанк филиал (Нью-Йорк) Филиал Ситибанка на Мичиган-авеню в Чикаго

В В 2002 году Citigroup, материнская компания Citibank, приобрела Golden State Bancorp и его California Federal Bank, треть которого принадлежала Рональду О. Перельману, за 5,8 миллиарда долларов

.

В 1999 г. на Ситибанк был предъявлен иск за ненадлежащее взимание пени за просрочку платежа с его кредитных карт.

В августе 2004 г. Citigroup вышла на рынок Техаса, купив First American Bank из Брайана, Техас. Сделка установила розничное банковское дело в Техасе, дав Ситибанку более 100 отделений, $ 3,5 млрд активов и около 120 000 клиентов в штате

В 2006 году банк вышел на рынок Филадельфии., открыв 23 филиала в столичном регионе. В 2013 году Ситибанк закрыл эти площадки по причинам, связанным с «повышением эффективности».

В 2006 году компания объявила о спонсорской сделке по правам наименования для нового стадиона Нью-Йорк Метс, Citi Field, который открылся в 2009 году. Согласно сообщению, сделка требовала от Citi платежей в размере 20 миллионов долларов в год в течение 20 лет.

По состоянию на сентябрь 2020 года отделения Citibank в США расположены в крупных городах Нью-Йорка., Лос-Анджелес, Сан-Франциско, Сакраменто, Сан-Диего, Вашингтон, округ Колумбия, Лас-Вегас, Майами и Чикаго. В Калифорнии расположено большинство отделений Ситибанка в США, 292 отделения расположены в штате.

2007–2009 гг. Убытки и меры по сокращению затрат материнской Citigroup

11 апреля 2007 года Citigroup, материнская компания Citibank, объявила об увольнении 17 000 сотрудников, или 8% своего персонала.

4 ноября 2007 года Чарльз Принс ушел в отставку с поста председателя и главного исполнительного директора Citigroup, материнской компании Citibank, после кризисных встреч с советом директоров в Нью-Йорке после миллиардов долларов убытков, связанных с субстандартным кредитованием. Бывший министр финансов США Роберт Рубин занял пост председателя, впоследствии наняв Викрама Пандита в качестве исполнительного директора.

5 ноября 2007 года, через несколько дней после Merrill Lynch объявила, что она тоже теряет миллиарды из-за кризиса субстандартной ипотеки в Соединенных Штатах, Citi сообщила, что она потеряет от 8 до 11 миллиардов долларов в четвертом квартале 2007 года в дополнение к 6,5 миллиардам долларов. он потерял в третьем квартале 2007 года.

С 30 ноября 2007 года Ситибанк продал свои 17 Пуэрто-Рико отделений вместе с депозитами на 1,0 миллиард долларов Banco Popular.

В январе 2008 года Citigroup сообщил об убытках в размере 10 миллиардов долларов в четвертом квартале 2007 года после списания на 18,1 миллиарда долларов.

В марте 2008 года Citibank создал Mobile Money Ventures, совместное предприятие с SK. Telecom, на разработку мобильных приложений для банков. Она продала предприятие Intuit в июне 2011 года.

В мае 2008 года компания закрыла сделку на сумму 87,5 млн долларов обратной аренды для филиалов в Нью-Йорке.

В июле 2008 года Citibank Privatkunden AG Co. KGaA, немецкое подразделение компании, был продан Crédit Mutuel. 22 февраля 2010 года он был переименован в Targobank.

В августе 2008 года, после трехлетнего расследования, проведенного генеральным прокурором Калифорнии, Ситибанку было приказано выплатить 14 миллионов долларов, которые были изъяты. от 53 000 счетов клиентов за 11-летний период с 1992 по 2003 год, плюс еще 4 миллиона долларов в виде пени и штрафов. Деньги были изъяты в рамках электронной «программы очистки счетов», при которой любые положительные остатки от переплаты или двойных платежей были удалены без уведомления клиентов.

23 ноября 2008 г., во время финансового кризиса 2007–2008 гг., Citigroup была вынуждена искать федеральное финансирование, чтобы избежать коллапса, аналогичного тому, который произошел с ее конкурентами Bear Stearns и AIG. Правительство США предоставило 25 миллиардов долларов и гарантии рискованным активам в обмен на акции Citigroup.

16 января 2009 года Citigroup объявила о разделении Citi Holdings Inc., ее непрофильных предприятий, таких как брокерские услуги, управление активами, а также финансирование местных потребителей и активы с повышенным риском., от Citicorp. Разделение было представлено как позволяющее Ситибанку сконцентрироваться на своей основной банковской деятельности.

2010 г. - настоящее время

19 октября 2011 г. Citigroup, материнская компания Citibank, согласилась на гражданское мошенничество на сумму 285 миллионов долларов. штраф после США Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила компанию в ставке против рискованных инвестиций, связанных с ипотекой, которые она продавала своим клиентам.

В 2014 году Citigroup объявила о выходе из розничного банковского обслуживания на 11 рынках, в основном в Европе и Центральной Азии. Америка. В сентябре 2014 года она ушла с рынка Техаса, продав 41 филиал BBT. В сентябре 2015 года банк объявил, что закроет свои 17 отделений в Массачусетсе и прекратит спонсирование театра в Бостоне.

В 2015 году банку было приказано выплатить 770 миллионов долларов в качестве помощи заемщикам в связи с незаконной кредитной картой. практики. Бюро финансовой защиты потребителей заявило, что около 7 миллионов клиентских счетов пострадали от «обманчивой маркетинговой» практики Ситибанка, которая включала искажение затрат и комиссий и взимание с клиентов платы за услуги, которые они не получали.

1 марта 2017 года в статье в индийской газете The Economic Times говорилось, что Ситибанк может закрыть свои 44 отделения в Индии, поскольку цифровые транзакции сделали их менее необходимыми. В статьях писалось, что Ситибанк был «самым прибыльным иностранным кредитором Индии».

20 марта 2017 года The Guardian сообщил, что сотни банков помогли отмыть КГБ - связанных средств за пределами России, как выяснилось в ходе расследования под названием Российская прачечная. Ситибанк был указан среди американских банков, которые были названы как обработавшие отмытые средства, при этом банки в США обработали около 63,7 млн ​​долларов в период с 2010 по 2014 год. Ситибанк был указан как обработавший 37 млн ​​долларов из этой суммы, в том числе другие, включая Банк Америки, который обработал 14 миллионов долларов. поскольку банк «обработал 113,1 миллиона долларов» наличными в «прачечной».

В марте 2018 года Ситибанк объявил о новой политике в отношении огнестрельного оружия, налагающей ограничения на финансовые операции в отрасли огнестрельного оружия США.

Продукты и услуги

Private Wealth Services

Брендирование счетов Citigold

Citigold - это банковский продукт Citibank для массового достатка (минимум 200 000 долларов в активах), доступный в тридцати четырех странах, с частные лица со сверхвысоким уровнем дохода (25 миллионов долларов США в активах), обслуживаемые Citi Private Bank.

Digital Wallet Support

Поддержка карт Citibank Samsung Pay, Google Pay и Apple Pay.

Многофакторная аутентификация

Только менее безопасные SMS с одноразовым PIN-кодом на зарегистрированные мобильные номера поддерживается. Программные или аппаратные устройства аутентификации токенов не поддерживаются.

Споры

Финансирование Dakota Access Pipeline

Ситибанк является одним из ведущих кредиторов разработчиков проекта Dakota Access Pipeline в Северная Дакота, проект строительства нефтепровода протяженностью 1172 мили (1886 км) . Трубопровод вызвал споры относительно его потенциального воздействия на окружающую среду и воздействия на священные земли и водоснабжение Сиуана. Согласно заявлению Хью Макмиллана, старшего исследователя водных, энергетических и климатических вопросов, Ситибанк «ведет бухгалтерский учет по этому проекту, и это банк, который победил кусты и привлек к участию другие банки».

13 декабря 2016 года студенты Колумбийского университета протестовали перед зданием Ситибанка на Бродвее и 112-й улице, держа картонные таблички, скандировали и передавали листовки. Ранее в том же году университет заменил банкоматы Citibank на территории кампуса на банкоматы от Santander Bank, банка, не имеющего отношения к Dakota Access Pipeline.

Расчет индекса Libor

В июне 2018 года Ситибанк достиг соглашения с 42 штатами США об уплате штрафа в размере 100 млн долларов США из-за общественной информации о ночных рыночных оценках , предшествующих другим банкам, участвовавшим в скандале с Libor.>Лондонская межбанковская ставка предложения. Индекс Libor широко используется в качестве справочной ставки для многих финансовых инструментов как в финансовой, так и в коммерческой сферах.

Спонсорство

Citibank спонсирует Citi Field, где находится бейсбольный клуб New York Mets, а также Washington Open чемпионат по теннису.

Фирма стала спонсором команды Австралийского союза регби в 2001 году по трехлетнему контракту, а в 2005 году - главным спонсором команды Sydney Swans, которая играет в Австралийская футбольная лига.

В конце 1970-х годов First National City активно участвовала в гонках Indy Car, спонсируя таких крупных гонщиков, как Джонни Резерфорд и Эл Унсер-старший, выигравший 1978 Индианаполис 500 в Ливрея дорожных чеков первого национального города.

В массовой культуре

  • Политический карикатурист Мишель Кичка высмеивает Ситибанк на своем плакате 1982 года... И я люблю Нью-Йорк, на котором надпись над входом в филиал в Нью-Йорке гласит «Citibang». Тем временем грабитель банка в чулке выходит и стреляет в сотрудников полиции Нью-Йорка, ответивших на ограбление.

См. также

  • iconПортал банков
  • flag Портал Нью-Йорка
  • Портал компаний

Ссылки

Дополнительная литература

  • Кливленд, Гарольд van B. Huertas, Thomas F. (1985). Citibank, 1812–1970. Harvard Business History Studies. CS1 maint: использует параметр авторов (ссылка )
  • Freeman, James McKinley, Vern (2018). Заимствованное время: два столетия бума, спада и спасения Citi. Стр. 365. CS1 maint: использует параметр авторов (ссылка ) Онлайн-обзор
  • Ристон, Уолтер (1996). Ситибанк и рост и падение американского финансового превосходства.

Внешние ссылки

Викискладе есть медиафайлы, связанные с Citibank.
Последняя правка сделана 2021-05-15 08:41:13
Содержание доступно по лицензии CC BY-SA 3.0 (если не указано иное).
Обратная связь: support@alphapedia.ru
Соглашение
О проекте