Человек с высоким доходом

редактировать
Люди с собственным капиталом не менее 1 миллиона долларов США

Человек с высоким доходом (HNWI ) - термин, используемый некоторыми сегментами отрасли финансовых услуг для обозначения лиц, чьи инвестируемые богатства (активы такие как акции и облигации ) превышают заданную сумму. Как правило, эти лица определяются как имеющие финансовые активы (за исключением их основного места жительства ) на сумму более 1 миллиона долларов США.

"Очень HNWI" (VHNWI) может относиться к кому-то с чистая стоимость не менее 5 миллионов долларов США.

Capgemini и Merrill Lynch World Wealth Report 2006 определяет дополнительный класс сверхвысокой чистой состоятельные физические лица (UHNWI), имеющие 30 миллионов долларов США в ликвидных финансовых активах или располагаемый доход более 20 миллионов долларов США.

По состоянию на июнь 2020 года их было чуть более 13 миллионов HNWI в мире. В США было наибольшее количество HNWI (4,700,000) среди всех стран, в то время как в Нью-Йорке было больше всего HNWI (348,000) среди городов.

Содержание
  • 1 США: правила SEC
  • 2 Годовой отчет о мировом благосостоянии
  • 3 Рынки
    • 3.1 Банковское дело и финансы
    • 3.2 Журналы
    • 3.3 Розничная торговля
  • 4 Количество HNWI в городе
  • 5 Миграция HNWI по странам
  • 6 Академические исследования тенденций в области управления активами
  • 7 См. Также
  • 8 Ссылки
  • 9 Внешние ссылки
США: правила SEC

The США Комиссия по ценным бумагам и биржам требует, чтобы все инвестиционные консультанты, зарегистрированные в SEC, периодически подавали отчет, известный как форма ADV. Форма ADV требует, чтобы каждый консультант по инвестициям указывал, среди прочего, сколько из их клиентов являются «состоятельными людьми»; в его Глоссарии терминов поясняется, что «физическое лицо с высоким уровнем собственного капитала» - это лицо, имеющее не менее 1 000 000 долларов США, управляемое консультантом по инвестициям, или чья собственная стоимость, по мнению консультанта по инвестициям, превышает 2 000 000 долларов США (или которое является «квалифицированным покупателем», определено в разделе 2 (a) (51) (A) Закона об инвестиционных компаниях 1940 ). Чистая стоимость физического лица для целей SEC может включать активы, находящиеся в совместном владении с его или ее супругой. В отличие от определений, используемых в финансовой и банковской торговле; Определение HNWI, данное SEC, будет включать в себя стоимость проверяемых нефинансовых активов человека, таких как основное место жительства или коллекция произведений искусства.

Annual World Wealth Report

The World Wealth Report был со- опубликовано Merrill Lynch и Capgemini, ранее известными как Cap Gemini Ernst Young, которые работали вместе с ок. 1993 г., исследование «потребностей состоятельных людей» для «успешного обслуживания этого сегмента рынка». Их первый ежегодный Отчет о мировом богатстве был опубликован в 1996 году. В Докладе о мировом благосостоянии под HNWI понимаются те, кто владеет активами на сумму не менее 1 миллиона долларов США, исключая основное место жительства, и сверх-HNWI - как тех, кто владеет активами на сумму не менее 30 миллионов долларов США без основного места жительства. В отчете указывается, что в 2008 году во всем мире насчитывалось 8,6 миллиона HNWI, что на 14,9% меньше, чем в 2007 году. Общее состояние HNWI во всем мире составило 32,8 триллиона долларов США, что на 19,5% меньше, чем в 2007 году. большая потеря, потеря 24,6% в численности населения и 23,9% в накопленном богатстве. В отчете были пересмотрены прогнозы 2007 года о том, что финансовое богатство HNWI к 2012 году достигнет 59,1 трлн долларов США, и были пересмотрены эти цифры в сторону понижения до состояния HNWI 2013 года, оцениваемого в 48,5 трлн долларов США, которое будет расти с годовой скоростью 8,1%.

Отчет о мировом богатстве 2018 был совместно подготовлен Capgemini и RBC Wealth Management и впервые включал в себя Global HNW Insights Survey, подготовленный в сотрудничестве с Scorpio Partnership. Первый опрос представлял собой один из крупнейших и наиболее глубоких опросов состоятельных людей, когда-либо проводившихся, в нем приняли участие более 4400 HNWI на 21 крупном рынке благосостояния в Северной Америке, Латинской Америке, Европе, Азиатско-Тихоокеанском регионе, на Ближнем Востоке, и Африка.

Распределение богатства HNWI (по регионам)
РегионНаселение HNWIБогатство HNWI
Глобальный17 миллионов46,2 трлн долларов
Азиатско-Тихоокеанский регион 6,07 миллиона20,56 триллиона долларов
Северная Америка 5,68 миллиона19,58 триллиона долларов
Европа 4,80 миллиона15,35 трлн долларов
Ближний Восток 0,69 млн2,59 трлн долларов
Латинская Америка 0,61 млн8,43 трлн долларов
Африка 0,17 млн ​​1,58 триллиона долларов

В Докладе о мировом благосостоянии оценивается численность и совокупное инвестиционное богатство состоятельных людей следующим образом (с помощью Калькулятора инфляции индекса потребительских цен США (ИПЦ)):

ГодКоличество HNWI.

(миллионов)

HNWI богатство.

(триллионы долларов США)

В 2012 году.

долларов США (триллионов долларов США)

1998 г.?17,424,3
19996,021,629,5
20007,025,533,7
20017,227,034,7
20027,126,233,2
20037,327,233,7
20047,728,834,7
20058,330,835,9
20068,733,337,6
20079,537,240,9
200810,140,743,1
20098,632,834,8
201010,039,040,7
201110,942,743,2
201212,046,246,2
201313,7
201414,7
201515,4
201616,563,5
Рынки

Определенные товары предназначены для богатых, которых бросается в глаза потребление из предметов роскоши и услуг включает, например: особняки, яхты, авиабилеты первого класса и частные самолеты, и личное зонтичное страхование. По мере того как экономический рост сделал исторически дорогие предметы доступными для среднего класса, покупки были направлены на нематериальные продукты, такие как образование. В США консьерж-медицина является новой тенденцией с 2017 года.

Банковское дело и финансы

Большинство глобальных банков, таких как Barclays, BNP Paribas, Citibank, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan Chase и UBS, имейте отдельное бизнес-подразделение с назначенными командами, состоящими из консультантов по клиентам и специалистов по продуктам исключительно для UHNWI. Из-за их чрезвычайно высокой чистой стоимости и способа создания их активов часто считается, что эти клиенты имеют характеристики, аналогичные институциональным инвесторам.

. К 2006 году управляющие активами, работающие на HNW, инвестировали более 300 миллиардов фунтов стерлингов от имени своих клиентов. Эти управляющие состоянием - банкиры, которые в 2006 году получили многомиллионные зарплаты и владели собственными компаниями и фондами акционерного капитала. В 2006 году список 50 ведущих инвестиционных банкиров был опубликован в журналах Spear's Wealth Management Survey.

Magazines

, таких как Monocle, Robb Report. и Worth предназначены для аудитории с высоким уровнем дохода.

Розничная торговля

Бренды в различных секторах, например Bentley, Maybach и Rolls-Royce в автомобили, активно нацелены на UHNWI и HNWI для продажи своей продукции. В 2006 году исследователи Rolls-Royce предположили, что в мире насчитывается 80 000 человек с сверхвысоким капиталом. У UHNW «в среднем восемь автомобилей и три или четыре дома. Три четверти владеют реактивным самолетом, а большинство - яхтой».

Количество HNWI в городе

Ниже приводится список городов с наибольшим количеством HNWI по состоянию на декабрь 2018 г. по данным Global Wealth Migration Review за 2019 г.

РейтингГородКоличество. HNWI. (2018)
1США Нью-Йорк 377000
2Соединенное Королевство Лондон 318000
3Япония Токио 315000
4Гонконг Гонконг 236000
5Сингапур Сингапур 222000
6США залив Сан-Франциско Площадь 220,000
7США Лос-Анджелес 191,000
8США Чикаго 147,000
9Китай Пекин 142,000
10Китай Шанхай 139,000
Миграция HNWI по странам

В следующей таблице показаны страны с самым высоким чистым притоком HNWI в 2018 и 2017 годах согласно годовому отчету, подготовленному AfrAsia Bank в партнерстве с New World Wealth. В отчете исключаются раздираемые войной страны Сирия, Ливия и Ирак, поскольку данные из этих стран недостоверны.

РейтингСтранаКоличество притока. HNWI. ( 2018)Количество притока. HNWI. (2017)
1Австралия 12,00010,000
2США 10,0009,000
3Канада 4,0005,000
4Швейцария 3,0002,000
5Объединенные Арабские Эмираты 2,0005,000
Карибский бассейн *20003000
6Новая Зеландия 10001000
Сингапур 10001000
Израиль 1,0002,000
Португалия 1,000-
Греция 1,000-
Испания 1,000-
7Монако 100+-
Мальта 100+-
Маврикий 100+-
Латвия 100+-
Гонконг 100+-

Карибский бассейн включает Бермуды, Каймановы острова, Виргинские острова, Сен-Бартс, Антигуа, Сент Киттс и Невис и т. Д.. Примечания: цифры округлены до ближайшей 1000.. Источник: AfrAsia Bank - Global Wealth Migration Review 2018 и 2019

The f В следующей таблице показаны страны с самым высоким чистым оттоком HNWI в 2017 году.

RankCountryNumber of Outflow. HNWIs. (2018)Количество оттока. HNWI. (2017)
1Китай 15,00010,000
2Россия 7,0003,000
3Индия 5,0007,000
4Турция 4,0006,000
5Франция 3,0004,000
Великобритания 3,0004,000
6Бразилия 2,0002,000
7Саудовская Аравия 1,0001,000
Индонезия 1,0002,000
8Нигерия 100+1,000
Венесуэла 100+1,000
Украина 100+-
Египет 100 +-
Ливан 100+-
Иран 100+-

Примечания: цифры округлены до ближайшей 1000.. Источник: AfrAsia Bank - Global Wealth Migration Review 2018 и 2019

Академические исследования тенденций в области управления активами

В 2008 г. был выпущен технический документ Wharton Global Family Alliance (WGFA) для изучения инвестиционных стратегий отдельных семей. y офисов в США и Европе. Исследование было разделено на подгруппы, представляющие тех, у кого активы менее 1 миллиарда долларов, и тех, у кого активы превышают 1 миллиард долларов. Исследование показало, что семьи в США более агрессивно относятся к инвестиционным целям, чем их коллеги в Европе. Одна из рекомендаций исследования WGFA посоветовала консультантам и семейным офисам, обслуживающим эту нишу, избегать сложности в структуре портфелей.

Авторы отмечают, что чем сложнее портфель и количество холдингов, тем сложнее выполнять надлежащее управление, отчетность и обучение. Институт частных инвесторов, организация взаимопомощи для состоятельных семей и их советников, предложила аналогичную тему своим членам в 2008 году на конференции на тему «Возвращение к простоте». Kotak Wealth Management и CRISIL Research опубликовали отчет о лицах с очень высоким состоянием в Индии под названием «Отчет о вершине пирамиды».

Найл Дж. Ганнон и Майкл Блюм опубликовали отчет технический документ в The Journal of Wealth Management в 2006 году под названием «Возвращение после уплаты налогов по акциям по сравнению с облигациями для инвесторов с высокими налоговыми ставками». В документе было обнаружено, что доходность индексированных портфелей акций упала с 10,62% для необлагаемых налогом портфелей до 6,72% для портфеля, который уплачивает самую высокую ставку федерального налога на доход и прирост капитала. В статье рассматриваются 20-летние периоды с 1961 по 2006 гг. Исследование было обновлено Гэнноном и Скоттом Зайберт, CFA в специализированном управлении благосостоянием: изучение причин и следствий финансового успеха. Это исследование началось с момента создания индекса SP 500 с 1957 года по конец 2018 года и рассчитало, что прибыль после уплаты налогов составила 7,36%.

См. Также
Источники
Внешние ссылки
Последняя правка сделана 2021-05-23 11:27:51
Содержание доступно по лицензии CC BY-SA 3.0 (если не указано иное).
Обратная связь: support@alphapedia.ru
Соглашение
О проекте