Войти
В финансовом регулировании, a политически значимое лицо (PEP ) - это лицо, которому доверена видная общественная функция. PEP обычно представляет более высокий риск потенциального участия в взяточничестве и коррупции в силу своего положения и влияния, которое они могут иметь. Термины «политически значимое лицо» и высокопоставленный иностранный политический деятель часто используются как синонимы, особенно на международных форумах. Иностранное должностное лицо - это термин для лиц, считающихся государственными лицами в соответствии с Законом о борьбе с коррупцией за рубежом или FCPA, и, хотя определения схожи с определениями политически значимых лиц, существует довольно много различий, и их не следует использовать. используются взаимозаменяемо. Термин PEP обычно используется для обозначения клиентов в сфере финансовых услуг, в то время как «иностранный чиновник» относится к рискам отношений с третьими сторонами во всех отраслях.
Несмотря на отсутствие глобального определения политически значимого лица, большинство стран основывают свое определение на документе Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег в отношении денег 2003 года. Стандарт отмывания (FATF), например, швейцарский регулятор финансового рынка в 2011 году, который цитировал его как «международный стандарт» или правительство Австралии в 2015 году. FATF - это международный межправительственный орган, основанная в 1989 г. по инициативе G7 и размещенная в OECD, для установления стандартов и содействия осуществлению мер по борьбе с отмыванием денег, fin борьба с терроризмом и финансирование распространения оружия массового уничтожения для сохранения целостности глобальной финансовой системы.
В феврале 2012 года последнее определение ФАТФ политически значимых лиц (PEP), пересмотренный с 2003 года, выглядит следующим образом:
Требования к политически значимому лицу применяются к членам семьи или близким сотрудникам, любое лицо, публично известное, или k назван финансовым учреждением близким личным или профессиональным партнером. «Определение ФАТФ не предназначено для включения лиц среднего или более младшего звена».
Предыдущее определение было в Конвенции ОЭСР о борьбе со взяточничеством 1997 года, направленное на сокращение коррупции в развивающихся странах, вступил в силу в феврале 1999 г.; он использовал термин «иностранное должностное лицо».
Большинство из 37 стран-членов ФАТФ относятся к отечественным и иностранным политическим деятелям с повышенным вниманием. Руководство ФАТФ подразумевает, что если человек является иностранным политически значимым лицом, оно де-факто делает его местным политическим лицом в своей стране. Это имеет смысл для предотвращения преступности, поскольку для экспорта доходов от преступной деятельности ПДЛ сначала должны использовать свою собственную внутреннюю финансовую систему, и, таким образом, большое значение придается внутренним и иностранным ПДЛ.
В соответствии с Правилами Австралии по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF), политически значимые лица (PEP) - это лица, которые занимают видное общественное положение или функционируют в государственный орган или международная организация как в Австралии, так и за ее пределами. Это определение также распространяется на их ближайших родственников и ближайших соратников.
Правила AML / CTF определяют три категории PEP:
Отчитывающееся лицо должно иметь процедуры, позволяющие определить, любой индивидуальный клиент или бенефициарный владелец является PEP или ассоциированным лицом с PEP. Отчитывающаяся организация должна провести этот процесс идентификации до того, как она предоставит покупателю определенную услугу, или как можно скорее после этого. Отчитывающаяся организация должна внедрить дополнительные меры должной осмотрительности и системы управления рисками, если политически значимое лицо представляет собой высокий риск отмывания денег / финансирования терроризма или является иностранным политически значимым лицом.
Канада считает, что все иностранные высокопоставленные лица создают риск отмывания денег и финансирования терроризма. В соответствии с поправками к Закону о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансировании терроризма, которые вступили в силу в 2016 году, политически значимое лицо теперь также включает всех местных политически значимых лиц и глав международных организаций (HIO). Внутренние PEP в Канаде сохраняют свою классификацию в течение 5 лет после ухода с должности. Это правило применяется, даже если PEP не считается высокорисковым.
Египет является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег на Ближнем Востоке и в Северной Африке (MENAFATF) и обязуется выполнять рекомендации FATF в области ПОД / ФТ.. Скрининг на ПКП в Египте требуется для иностранных и отечественных политиков, в то время как международный скрининг на ПКП не требуется.
В Чили финансовые учреждения обязаны сообщать о любых транзакциях, подозрительных с точки зрения возможного участия во взяточничестве, в силу положения политически значимых лиц и влияния, которое они могут иметь. По состоянию на 2015 год от 2200 до 3000 человек считаются политически значимыми лицами, 150 из которых являются иностранцами, а также их родственники второго сорта находятся под финансовым наблюдением со стороны учреждений.
Европейский Союз определил термин «политически значимое лицо» в директиве 2006/70 / EC.
В Южной Африке Центр финансовой разведки внес поправки в Закон о Центре финансовой разведки для обозначения политически влиятельных лиц (PIP) вместо PEP. Это было сделано для того, чтобы включить должностных лиц частного сектора, которые имеют деловые отношения с должностными лицами государственного сектора и выборными должностными лицами, в сделки по закупке государственных услуг.
Аналогичным образом, по состоянию на июнь 2017 г. определение PEP в Великобритании идентично определению FATF 2012 г., т. Е. Включает ссылку на местных PEP; Он содержится в разделе 35 (12) Положения о борьбе с отмыванием денег 2017 года. Политически значимым лицом считается любое лицо, которое соответствует любому из критериев, перечисленных ниже:
Это определение явно исключает чиновников среднего или более низкого ранга.
Статус PEP также распространяется на родственников и близких людей. Родственники и близкие люди включают супруга, партнера, детей и их супругов или партнеров и родителей. Хотя другие члены семьи могут не подпадать под это определение, может быть целесообразно учитывать, что другие члены семьи также могут использоваться в качестве прикрытия для коррупционной деятельности. Следовательно, может быть целесообразно применить определение к другим членам расширенной семьи, которые могут иметь повышенные факторы риска, и применить требования регулирования (например, политически значимое лицо с существенной негативной информацией может использовать своего брата в качестве прикрытия для обработки своих доходов от коррупции). К близким партнерам относятся любое физическое лицо, которое, как известно, имеет совместное бенефициарное владение юридическим лицом или юридическим образованием, или любые другие близкие деловые отношения. Он также включает в себя любое физическое лицо, которое является единственным бенефициарным владельцем юридического лица или юридического образования, которое, как известно, было создано в интересах лица, указанного в нормативном акте.
Управление финансового поведения и Объединенная группа по борьбе с отмыванием денег публикуют подробное руководство как по политическим лицам, так и по другим вопросам, связанным с KYC, чтобы помочь компаниям в соблюдении их юридических обязательств.
Ожидается, что четвертая Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег обновит определение, включив в него домашних политически значимых лиц, и ограничит статус родственников только супругом и партнером, но не детьми и родителями политически значимых лиц.
Термин иностранное должностное лицо использовался правоохранительными органами США в отношении лиц, которые имеют характеристики, аналогичные характеристикам политически значимых лиц, как указано в Законе США о коррупции за рубежом 15 USC § 78dd-1. Он используется во всех отраслях, а не только в финансовых учреждениях. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов не использовала термин PEP в своих правилах с 2010 года. Подозрительная деятельность требует, чтобы финансовое учреждение представляло подозрительную деятельность сообщить в FinCEN. Термин «высокопоставленная внешнеполитическая фигура», как он определен в разделе 312 закона USA PATRIOT Act, в значительной степени аналогичен определению PEP, а также исключает лиц среднего или более низкого ранга. Термин PEP признан (и был определен) «Wolfsberg Group» из одиннадцати глобальных банков.
После введения в июне 2020 года Гонконгского Закон о национальной безопасности от PRC Постоянного комитета Всекитайского собрания народных представителей, проверка политически значимых лиц в некоторых банках "включала анализ комментариев, сделанных клиентами и их партнерами в публичных и в СМИ и в социальных сетях в недавних публикациях ". Новый закон «запрещает то, что Пекин широко описывает как отделение, подрывную деятельность, терроризм и», с максимальным наказанием до пожизненного заключения тюрьмы. HSBC, Джулиус Баер и UBS отказались комментировать Daily Telegraph новостную статью от 20 июля. Адвокат, выступающий за демократию Альберт Хо, сказал, что он опасается, что «такие люди, как он», могут столкнуться с «трудностями в грядущие времена... На самом деле, вы мало что можете сделать, если не прекратите все свои финансовые и финансовые дела. банковская деятельность в Гонконге ".
Обозначение «политически значимое лицо» восходит к концу 1990-х годов, в ходе так называемого «дела Абача». Сани Абача был нигерийским диктатором, который вместе с членами своей семьи и соратниками в течение нескольких лет организовал крупномасштабную систематическую кражу активов у центрального банка Нигерии. Считается, что было украдено несколько миллиардов долларов, и что эти средства были переведены на банковские счета в Соединенном Королевстве и Швейцарии. В 2001 году правительство Нигерии, сменившее режим Абачи, предприняло попытку вернуть деньги. Он подал жалобы в несколько европейских агентств, в том числе в Федеральное управление полиции Швейцарии, которое провело расследование в отношении около шестидесяти швейцарских банков. В этом расследовании появилось понятие «политически значимое лицо», вокруг которого в декабре 2000 г. ООН организовала комитет, что в конечном итоге привело к принятию в октябре 2003 г. резолюции Конвенции ООН против коррупции, вступившей в силу в Декабрь 2005 г., с текущими ежегодными обзорами реализации и возвращения активов. В 2004 году он стал законом Европейского Союза.
Законодательство о соблюдении требований PEP рассматривает связь между коррупцией в правительстве, отмыванием денег и финансирование терроризма. С 11 сентября 2001 года более 100 стран изменили свои законы, касающиеся регулирования финансовых услуг и борьбы с политической коррупцией.
На финансовые учреждения были наложены крупные штрафы за ведение бизнеса с политически значимыми лицами без соблюдения соответствующих процедур, как в дело Riggs Bank.
Несмотря на постановления, политические лидеры, такие как Муаммар Каддафи и Хосни Мубарак, в 2013 году сделали новости о замораживании активов в американских банках, которые не следовать комплексной проверке.
Большинство финансовых учреждений рассматривают PEP как потенциальный риск соответствия и проводят усиленный мониторинг счетов, попадающих в эту категорию. Проверка на наличие политически значимых лиц обычно проводится в начале открытия счета, что называется стандартной комплексной проверкой или знай своего клиента (KYC). Проверка счетов периодически выполняется в рамках постоянной комплексной проверки.
Существует ряд компаний, рекламирующих проверку нормативных, финансовых и репутационных рисков.
Комплексная проверка для выявления PEP может занять много времени и требует проверки имен, дат рождения, национальных идентификационных номеров и фотографий клиентов по авторитетной базе данных известных PEP, которая обычно содержит более миллиона анкет. Не существует «официального» списка политически значимых лиц. В ЦРУ и ООН есть списки глав государств, которые подпадают под определение PEP ФАТФ.
Продавцы поддерживают свою собственную базу данных политически значимых лиц и других клиентов с высоким уровнем риска.
Существует ряд краудсорсинговых списков политически значимых лиц, которые публикуются с использованием общественных взносов. В марте 2016 года украинские активисты объявили о запуске общедоступного Реестра политически значимых лиц pep.org.ua, эксклюзивной общедоступной онлайн-базы данных, предназначенной для противодействия отмыванию денег из государственного украинского бюджета через международные банки.
