Deutsche Bank

редактировать
Немецкая компания по предоставлению банковских услуг

Координаты : 50 ° 6′50 ″ N 8 ° 40 ′ 7 ″ в.д. / 50,11389 ° с.ш., 8,66861 ° в.д. / 50,11389; 8.66861

Deutsche Bank AG
Тип Public (Aktiengesellschaft )
Торговая марка
ISIN DE0005140008
Отрасль
Год основания10 марта 1870 г. г.; 150 лет назад (10 марта 1870 г.)
Главный офисБашни-близнецы Deutsche Bank. Франкфурт, Германия
Обслуживаемая территорияПо всему миру
Ключевые слова люди
Сервисное обслуживаниеЧастный банкинг
ДоходыУменьшить 22,441 миллиарда евро (2019)
Операционная прибыль Уменьшить (2,634 миллиарда евро) (2019)
Чистая прибыль Уменьшить (5,265 миллиарда евро) (2019)
Общая сумма активов Уменьшить евро 1,298 трлн (2019)
Общий капитал Уменьшить 62,160 млрд евро (2019)
Количество сотрудников8 824 (2 квартал 2020 г.)
Веб-сайтdb.com

Deutsche Bank AG (Немецкое произношение: (Об этом звуке слушайте )) является немецким транснациональным инвестиционным банком и финансовой компанией со штаб-квартирой в Франкфурте, Германия, и котируется на Нью-Йоркской фондовой бирже и Франкфуртской фондовой бирже.

. Сеть банка охватывает 58 стран с большим присутствием в Европе, Америке и Азии. По состоянию на 2017–2018 годы Deutsche Bank был 17-м крупнейшим банком в мире по размеру активов. Как крупнейшее банковское учреждение Германии, оно входит в индекс фондовой биржи DAX.

Компания является универсальным банком с отдельными подразделениями: Частно-коммерческий банк, Корпоративный и инвестиционный банк (CIB) и Управление активами (DWS). Его инвестиционно-банковские операции часто связаны со значительными потоками сделок.

Содержание

  • 1 История
    • 1.1 1870–1919
      • 1.1.1 Члены-основатели
      • 1.1.2 Первые директора
    • 1.2 1919–1933
    • 1,3 1933–1945
    • 1,4 После Второй мировой войны
    • 1,5 Годы финансового кризиса (2007–2012 гг.)
      • 1.5.1 Пузырь жилищного кредитования и рынок CDO
      • 1.5.2 Сделки сверхстарших руководителей с использованием заемных средств
      • 1.5.3 Европейский финансовый кризис
    • 1.6 С 2012 года
    • 1.7 История руководства
  • 2 Результат
  • 3 Корпоративное управление
  • 4 Акционеры
  • 5 Бизнес-подразделения
    • 5.1 Корпоративные права и инвестиции Банк (CIB)
    • 5.2 Частный и коммерческий банк
    • 5.3 Deutsche Asset Management (DWS)
    • 5.4 Логотип
  • 6 Споры
    • 6.1 Уклонение от уплаты налогов
    • 6.2 Шпионажный скандал
    • 6.3 Black Planet Награда
    • 6.4 Апрель 2015 года Скандал с Libor
    • 6.5 Роль в финансовом кризисе 2007–2008 годов
    • 6. 6 Нарушения санкций 2015 года
    • 6.7 Dakota Access Pipeline
    • 6.8 Штраф за отмывание денег 2017 года
    • 6.9 Отношения с Дональдом Трамп
    • 6.10 Отношения с Джеффри y Эпштейн
    • 6.11 Обвинения в уголовном картеле в Австралии
    • 6.12 Предполагаемое участие в скандале с отмыванием денег Danske Bank
    • 6.13 Следующее ведение расследования АДР
    • 6.14 Малайзийский фонд 1MDB
  • 7 Приобретения
  • 8 Приобретения
  • 9 См. также
  • 10 Примечания
  • 11 Ссылки
  • 12 Внешние ссылки

История

Deutsche Bank, Sydney Доля Deutsche Bank, выпущенная 2 ноября 1881 г.

1870–1919

Deutsche Bank был основан в Берлине в 1870 году как немецкий банк для финансирования внешней торговли и продвижения экспорта. Впечатляющая роль в развитии промышленности Германии предоставила его бизнес-модель. Устав банка был принят 22 января 1870 года, а 10 марта 1870 года прусское правительство предоставило ему банковскую лицензию. В статуте большое внимание уделяется иностранному бизнесу:

Цель компании - вести банковские операции всех видов, в частности, развития торговых отношений между Германией, другими европейскими странами и зарубежными рынками.

Три из них. основателями были Георг Сименс, двоюродный брат отца которого основал Сименс и Хальске ; Адельберт Дельбрюк и Людвиг Бамбергер. До основания Deutsche Bank немецкие импортеры и экспортеры зависели от британских и французских банковских учреждений на мировых рынках - серьезный недостаток в том, что немецкие векселя были почти неизвестны в международной торговле, обычно не нравились и подлежали более высокой ставка скидки, чем английские или французские векселя.

Члены-учредители

  • (Bankhaus Gebr. Schickler, Берлин)
  • (Bankhaus Adelssen Co., Берлин)
  • Адельберт Дельбрюк (Bankhaus Delbrück, Leo Co.)
  • (Hardt Co., Берлин, Нью-Йорк)
  • Людвиг Бамбергер (политик, бывший председатель Bischoffsheim, Goldschmidt Co)
  • (Bankhaus F. Mart Magnus)
  • [de ] (Bankhaus Deichmann Co., Кельн)
  • (Bankhaus Gebrüder Sulzbach, Франкфурт)
  • Густав Мюллер (Württembergische Vereinsbank, Штутгарт)

Первый директор

Были открыты первые внутренние отделения банка, открытые в 1871 и 1872 годах. в Бремене и Гамбурге. Его первые зарубежные офисы открылись в Шанхае в 1872 году и в Лондоне в 1873 году, в Южной Америке в период с 1874 по 1886 год. Открытие филиала в Лондоне после одной неудачи и частично успешной попытки было первоочередной необходимой для получения кредита для Торговля Германии в том месте, которое было тогда мировым денежным центром.

Основные проекты в первые годы существования банка включаются Северную Тихоокеанскую железную дорогу в США и Багдадскую железную дорогу (1888). В Германии продано роль в финансировании облигаций сталелитейной компании Крупп (1879 г.) и вывел химическую компанию Байер на берлинский фондовый рынок.

Во второй половине 1890-х годов начался новый период экспансии Дойче Банк. Банк сформировал союзы с крупными региональными банками, что необходимо ему войти в основные промышленные регионы Германии. Совместные предприятия были симптомом, происходившей тогда в банковском секторе Германии. Для Deutsche Bank собственные отделения в стране в то время были редкостью; филиал во Франкфурте с 1886 года и филиал в Мюнхене с 1892 года, в то время как другие филиалы были открыты в Дрездене и Лейпциге в 1901 году.

Кроме того, банк быстро осознал достоинства учреждения для продвижения иностранного бизнеса. Мягкое давление со стороны иностранных дел играет свою роль в учреждении Deutsche Ueberseeische Bank в 1886 году и в приобретении новых приложений Deutsch-Asiatische Bank за три годами позже, но успех этих компаний показал, что их существование имело коммерческий смысл.

1919–1933

Доля Deutschen Bank und Disconto-Gesellschaft, выпущенная в марте 1932 года

В 1919 году банк приобрел государственную долю в Universum Film Aktiengesellschaft (Уфа). В 1926 году банк участвовал в слиянии Daimler и Benz.

В 1929 году банк объединился с другими местными банками, чтобы создать Deutsche Bank и Disconto-Gesellschaft. В 1937 году название компании было изменено обратно на Deutsche Bank.

1933–1945

После Адольфа Гитлера, который пришел к власти, установив Третий Рейх, Deutsche Bank уволил трех своих евреев членов правления в 1933 году. В последующие годы Deutsche Bank принял участие в арианизации предприятий, принадлежащих евреям; по данным его собственных историков, к ноябрю 1938 года банк участвовал в 363 таких конфискациях. В 1938 году был приобретен немецкий банк Mendelssohn Co.. Во время войны Deutsche Bank включил другие банки, попавшие в руки Германии во время оккупации Восточной Европы. Deutsche Bank предоставил банковские услуги для гестапо и ссудил средства для строительства лагеря Освенцим и близлежащих объектов IG Farben.

В течение Во время Второй мировой войны Deutsche Bank стал ответственным за управление Bohemian Union Bank в Праге с филиалами в Протекторате и в Словакии, Bankverein в Югославии (который теперь разделен на две финансовые корпорации: одну в Сербии и одну в Хорватию ), банк Альберта де Барри в Амстердаме, Национальный банк Греции в Афинах, -Bankverein в Австрии и Венгрии, Deutsch-Bulgarische Kreditbank в Болгарии и Banca Comercială Română (Румынский коммерческий банк) в Бухаресте. У компании также был филиал в Стамбуле, Турция.

В 1999 году Deutsche Bank официально подтвердил, что он был причастен к Освенциму. В декабре 1999 года Deutsche вместе с другими крупными немецкими компаниями внесла вклад в компенсационный фонд в размере 5,2 миллиарда долларов США после судебных исков, поданных пережившими Холокост. История Deutsche Bank во время Второй мировой войны с тех пор задокументирована независимыми историками по заказу Банка.

После Второй мировой войны

После поражения Германии в Во время Второй мировой войны союзные власти в 1948 году приказали разделить Deutsche Bank на региональные банки. Позднее в 1952 году эти региональные банки были объединены в три крупных банка: Norddeutsche Bank AG; Süddeutsche Bank AG; и Rheinisch-Westfälische Bank AG. В 1957 году эти три банка объединились и образовали Deutsche Bank AG со штаб-квартирой во Франкфурте.

В 1959 году банк начал заниматься розничным бизнесом, предоставив небольшие личные займы. В 1970-х годах банк продолжил международную экспансию, открыв новые офисы в новых местах, как Милан (1977), Москва, Лондон, Париж и Токио. В 1980-х годах это продолжалось, когда банк заплатил 603 миллиона долларов в 1986 году за приобретение Banca d'America e d'Italia.

В 1989 году с приобретением были предприняты первые шаги к созданию значительного инвестиционно-банковского присутствия. из Morgan, Grenfell Co., британского инвестиционного банка. К середине 1990-х гг. Развитие операций на рынке капитала началось с прихода ряда видных деятелей из числа основных конкурентов. Через десять лет после приобретения Morgan Grenfell была добавлена ​​американская фирма Bankers Trust. Летом 1998 г. Bankers Trust понес крупные убытки из-за того, что банк имел большую часть государственных государственных облигаций, но избежал финансового краха, приобретенным Deutsche Bank за 10 миллиардов долларов в ноябре 1998 года. Это сделало Deutsche Bank четвертая по величине компания по управлению капиталом в мире после UBS, Fidelity Investments и фонда страхования жизни японского почтового отделения. В то время Deutsche Bank владел 12% акций DaimlerChrysler, но банковские законы США запрещают банкам владеть промышленными компаниями, поэтому Deutsche Bank получил исключение из этого запрета в соответствии с законодательством 1978 года от Конгресса.

Deutsche продолжила наращивать свое присутствие в Италии, приобретя в 1993 году Banca Popolare di Lecco у Banca Popolare di Novara примерно за 476 миллионов долларов. В 1999 году он приобрел миноритарный пакет акций Cassa di Risparmio di Asti.

Здание Deutsche Bank Building в Нижнем Манхэттене, ранее называвшееся Bankers Trust Plaza, было серьезно повреждено в результате обрушения здания. Южная башня торгового центра в 11 сентября 2001 года, террористические атаки. Работы по сносу 39-этажного здания продолжались почти десять лет и были завершены в начале 2011 года.

В октябре 2001 года Deutsche Bank был зарегистрирован на Нью-Йоркской фондовой бирже. Это был первый листинг на NYSE после прерывания из-за атакует 11 сентября. В следующем году Йозеф Акерманн стал генеральным директором Deutsche Bank и занимал пост генерального директора до 2012 года, когда он стал сотрудником Банка Кипра. Затем, начиная с 2002 года, Deutsche Bank усилил свое присутствие в США, купив Scudder Investments. Тем временем в Европе Deutsche Bank увеличил объем частного банковского обслуживания, приобретя Rued Blass Cie (2002) и российский инвестиционный банк United Financial Group (2005), основанный банкиром США Чарльзом Райаном и российским чиновником Борисом Федоровым., последовал за агрессивной экспансией Аншу Джайна, направленной на установление прочных отношений с государственными сторонами в России. Джейн уговорил Райана остаться в Deutsche Bank в его новом российском офисе в апреле 2007 года, направил президента и председателя правления банка ВТБ Андрея Костина, сына Андрея в московский офис Deutsche Bank. Позже, в 2008 году, для создания ВТБ Капитал ВТБ Капитал нанял банкиров из московского офиса Deutsche Bank. Дальнейшие приобретения в Германии Norisbank, Berliner Bank и Deutsche Postbank усилили розничное предложение Deutsche Bank на внутреннем рынке. Эта серия приобретений была связана со стратегией банка, предусматривающая постоянные приобретения, вместо так называемых «трансформационных» слияний. Это составляет часть общей стратегии роста, которая также нацелена на устойчивую 25% рентабельность капитала, чего банк добился в 2005 году.

Когда Ситибанк, Производители Ганновер, Химикат, Bankers Trust и 68 других организаций отказались создать финансовую поддержку Дональду Трампу в начале 1990-х годов, Дональд Трамп сильно полагался на Deutsche Банк финансовой поддержки со стороны своего подразделения коммерческой недвижимости с середины 1990-х годов. Через несколько лет после того, как в 2008 году Трамп подал в суд на Deutsche Bank на 3 миллиарда долларов, Трамп переместил свой финансовый портфель из инвестиционно-банковского подразделения в подразделение частного капитала с Розмари Враблич, ранее работавшей в Citigroup, Bank of America и Merrill Lynch, став новым и текущим персональным банкиром Трампа в Deutsche Bank с 2017 года.

Штаб-квартира компании, Здание Deutsche Bank Twin Towers было капитально отремонтировано в начале 2007 года. Ремонт занял около трех лет. Обновленное здание было сертифицировано LEED Platinum и DGNB Gold.

Банк разработал, владел и управлял Cosmopolitan of Las Vegas после того, как первоначальный разработчик проекта объявил дефолт по своему займам. Deutsche Bank открыл казино в 2010 году и до продажи в мае 2014 года управлял им с убытком. На момент продажи риск банка составлял более 4 миллиардов долларов, однако он продал имущество Blackstone Group за 1,73 доллара. млрд.

годы финансового кризиса (2007–2012)

Пузырь жилищного кредитования и рынок CDO

Внутреннее электронное письмо от 2005 года, описывающее взгляд трейдеров Deutsche CDO на пузырь

Deutsche Bank был одним из основных из драйверов рынка обеспеченных долговых обязательств (CDO) во время пузыря жилищного кредитования с 2004 по 2008 год, создавшего около 32 миллиардов. В отчете Постоянного специального комитета Сената США по расследованию ситуации на Уолл-стрит и финансовом кризисе за 2011 год Deutsche Bank проанализировал пример использования финансовых банков в ипотечном пузыре, рынке CDO, кредитном кризисе и рецессии. Он пришел к выводу, что даже в 2007 году рынок рушился, его ведущий глобальный трейдер CDO высмеивал рынок CDO и делал ставки против некоторых ипотечных облигаций в своих CDO, Deutsche bank продолжал продавать плохие продукты CDO инвесторам.

В отчете уделялось особое внимание CDO, Gemstone VII, сделанному в основном за счет ипотечных кредитов от Long Beach, Fremont и New Century, всех печально известных субстандартных кредиторов. Deutsche Bank вложил в CDO рискованные активы, такие как ACE 2006-HE1 M10, которые его трейдеры считали плохой облигацией. Он также разместил несколько ипотечных облигаций, которые его собственный ипотечный отдел создал, но не мог продать, из серии DBALT 2006. CDO активно рекламирует как хороший продукт при этом большинстве из них был описан как имеющий рейтинг А. К 2009 году весь CDO был практически обесценен, и инвесторы (включая сам Deutsche Bank) потеряли большую часть своих денег.

Грег Липпманн, глава отдела глобальной торговли CDO, с одобрения руководства делал ставку против рынка CDO., даже несмотря на то, что Deutsche продолжала выпускать продукцию. Он был представлен персонажем в книге Майкла Льюиса The Big Short, которая подробно использует его усилия по поиску «коротких позиций» для покупки кредитных дефолтных свопов для создания синтетических CDO. Он предлагает один из первых трейдеров, которые предвидели пузырь на CDO, а также огромный потенциал, который в этом предлагает CDS. Как показано в The Big Short, Липманн в разгаре безумия CDO и MBS представил свой медвежий взгляд на рынок, предлагая им начать покупать CDS, особенно AIG, чтобы нажатием на грядущем крахе. Что касается сделки с Gemstone VII, даже в Deutsche создаваемых и продавал ее инвесторам, Липпман написал коллегам по электронной почте, что она «провалилась», и он назвал ее части «дерьмом» и «свиньями» и посоветовал некоторым клиентам делать ставки против ипотечные ценные бумаги, из которых он был сделан. Липпман назвал рынок CDO «схемой понци», но также попытался скрыть некоторые из своих взглядов от других сторон, поскольку банк пытался продавать продукты, которые он называл «дерьмом». Группа Липпмана заработала на этих ставках, несмотря на то, что Deutsche в целом потеряла деньги на рынке CDO.

Deutsche также участвовала в Magnetar Capital в создании своего первого CDO Orion. У Deutsche была своя собственная группа плохих CDO под названием START. Он работал с Elliot Advisers над одним из них; Эллиот сделал ставку против CDO, хотя Deutsche продал часть CDO инвесторам в хороших инвестиций. Дойче также работал с Джоном Полсоном, участником спора по Goldman Sachs Abacus CDO, чтобы создать несколько START CDO. Deutsche потеряла деньги на START, как и на Gemstone.

3 января 2014 года было сообщено, что Deutsche Bank урегулирует иск, поданный американскими акционерами, которые обвинили банк в объединении и продаже плохой недвижимости. кредиты до спада 2008 года. Это урегулирование произошло после и в дополнение к урегулированию Deutsche на 1,93 миллиарда долларов с Агентством жилищного финансирования США по аналогичному судебному разбирательству, связанному с продажей ценных бумаг с ипотечным покрытием Fannie Mae и Freddie Mac.

Супер-кредитное плечо. - сделки старшего звена

Бывшие сотрудники, включая Эрика Бен-Арци и Мэтью Симпсона, заявили, что во время кризиса Deutsche не смогла признать бумажные убытки на сумму до 12 миллиардов долларов в своем портфеле суперстаршего <422 на $ 130 миллиардов.>Торгует, хотя банк отклоняет претензии. В документе компании от мая 2009 г. сделки описывались как «самый большой риск в торговой книге», и информаторы утверждают, что, если бы банк правильно учел свои позиции, его капитал упал бы до такой степени, что ему, возможно, потребовалась бы государственная помощь. Один из них утверждает, что «если бы Lehman Brothers не нужно было маркировать свои книги в течение шести месяцев, он мог бы все еще работать, а если бы Deutsche отметила свои книги, он мог бы оказаться в том же положении, что и Lehman».

Deutsche стала крупнейшим оператором на этом рынке, которые были формой кредитных деривативов, разработанных, чтобы вести себя как самый старший транш CDO. Deutsche приобрела страховку от дефолта компаний с голубыми фишками у инвесторов, в основном канадских пенсионных фондов, которые получали поток страховых взносов в качестве дохода в обмен на внесение небольшой суммы залога. Затем банк продал защиту американским инвесторам через CDX, разница между ними была крошечной, но за 7 лет торговли она стоила 270 миллионов долларов. Считалось очень маловероятным, что у многих голубых фишек возникнут проблемы одновременно, поэтому Deutsche потребовала залог всего в 10% от стоимости контракта.

Риск того, что Deutsche понесет большие убытки, если залог будет уничтожен во время кризиса, был назван опцией гэпа. Бен-Арци утверждает, что после того, как моделирование дало «экономически невыполнимые» результаты, Deutsche учла вариант с разрывом сначала с простой 15% «стрижкой» сделок (которую другой сотрудник в 2006 г. описал как неадекватную), а затем в 2008 г. Резерв в 1-2 миллиарда долларов для службы корреляции кредитов, предназначенный для покрытия всех рисков, а не только варианта гэпа. В октябре 2008 года они прекратили моделирование опциона на разрыв и просто купили опционы на продажу SP, чтобы защититься от дальнейшего сбоя рынка, но один из информаторов назвал это ненадлежащим хеджированием. Модель из предыдущей работы Бен-Арци в Goldman Sachs предполагает, что опцион на разрыв стоил около 8% от стоимости сделок на сумму 10,4 млрд долларов. Симпсон утверждает, что трейдеры не просто недооценивали опцион на разрыв, но и активно игнорировали ценность своих сделок.

Европейский финансовый кризис

Deutsche Bank имеет незначительное влияние на Грецию. Однако на Испанию и Италию приходится десятая часть ее европейского частного и корпоративного банковского бизнеса. Согласно собственной статистике банка, кредитные риски в этих странах составляют около 18 миллиардов евро (Италия) и 12 миллиардов евро (Испания).

В 2008 финансовом году Deutsche Bank сообщил о своем первом годовом убытке за пять десятилетий., несмотря на получение миллиардов долларов по договорам страхования с AIG, включая 11,8 миллиардов долларов США из средств, предоставленных налогоплательщиками для спасения AIG.

На основе предварительных данных По оценке European Banking Authority (EBA) в октябре 2011 года Deutsche Bank AG необходимо было привлечь капитал в размере около 1,2 млрд евро (1,7 млрд долларов США) в рамках необходимого 9-процентного базового коэффициента 1 уровня после суверенного долга. списано с середины 2012 года.

Ему необходимо довести коэффициент капитала первого уровня обыкновенного капитала до 12,5% в 2018 году, чтобы он был незначительно выше 12,25%, требуемого регулирующими органами. По состоянию на сентябрь 2017 года он составляет 11,9%.

С 2012 года

В январе 2014 года Deutsche Bank сообщил о убытке до налогообложения в размере 1,2 миллиарда евро (1,6 миллиарда долларов) за четвертый квартал 2013 года. Согласно оценкам FactSet, это произошло после того, как аналитики прогнозировали прибыль в размере около 600 миллионов евро. Выручка снизилась на 16% по сравнению с предыдущим годом.

Согласно отчету Deutsche Bank, коэффициент капитала уровня 1 (CET1) в 2015 году составлял всего 11,4%, что ниже медианного показателя CET1 в 12% для 24 крупнейших публичных компаний Европы. банков, поэтому дивидендов за 2015 и 2016 годы не будет. Кроме того, должно было быть сокращено 15 000 рабочих мест.

В июне 2015 года тогдашние со-генеральные директора Юрген Фитшен и Аншу Джайн, оба подали заявление об отставке наблюдательному совету банка, и они были приняты. Отставка Джайна вступила в силу в июне 2015 года, но он консультировал банк до января 2016 года. Фитшен продолжал исполнять обязанности генерального директора до мая 2016 года. Было объявлено о назначении Джона Крайана совместным генеральным директором с июля 2016 года; он стал единственным генеральным директором в конце срока Фитшена.

В январе 2016 года Deutsche Bank заранее объявил об убытках в 2015 году до налогообложения в размере примерно 6,1 миллиарда евро и чистом убытке примерно в 6,7 миллиарда евро. После этого объявления банковский аналитик из Citi заявил: «Мы считаем, что увеличение капитала теперь выглядит неизбежным, и видим дефицит собственного капитала до 7 миллиардов евро на том основании, что Deutsche может быть вынуждена резервировать еще один евро. От 3 до 4 млрд евро судебных издержек в 2016 году ».

С мая 2017 года его крупнейшим акционером является китайский конгломерат HNA Group, которому принадлежит 10%

В ноябре 2018 года полиция провела обыск в офисах банка во Франкфурте в связи с продолжающимся расследованием панамских документов и отмывания денег. Deutsche Bank опубликовал заявление, подтверждающее, что будет «тесно сотрудничать с прокуратурой».

AUTO1 FinTech - совместное предприятие группы AUTO1, Allianz и Deutsche Bank.

Во время годового общего собрания в мае 2019 года., Генеральный директор Кристиан Сьюинг сказал, что он ожидал «потока критики» в отношении результатов деятельности банка, и объявил, что готов пойти на «жесткие сокращения» после провала переговоров о слиянии с Commerzbank AG и низкой прибыльности. Согласно New York Times, «его финансы и стратегия [находятся] в беспорядке, и 95 процентов его рыночной стоимости [было] стёрто». В заголовках новостей в конце июня 2019 года говорилось, что банк сократит 20 000 рабочих мест, что составляет более 20% своего персонала, в рамках плана реструктуризации. 8 июля 2019 года банк начал сокращать 18000 рабочих мест, включая целые команды трейдеров на фондовом рынке в Европе, США и Азии. Накануне компания Sewing возложила вину на неназванных предшественников, которые создали «культуру плохого распределения капитала» и погони за доходами ради доходов, согласно отчету Financial Times, и пообещала, что в будущем банк «будет работать только там, где мы конкурентоспособны».

В январе 2020 года сообщалось, что Deutsche Bank решил сократить бонусный пул в своем инвестиционном отделении на 30% после усилий по реструктуризации.

История руководства

Когда Deutsche Bank был впервые основан в 1870 году, не было генерального директора. Вместо доски был представлен спикер правления. Начиная с февраля 2012 года, банк возглавили два генеральных директора; в июле 2015 года он объявил, что с 2016 года его будет возглавлять один генеральный директор. Органами управления являются годовое общее собрание, наблюдательный совет и правление.

НачалоКонецГенеральный директор / СпикерПримечания
2018Christian Sewing
20152018Джон Крайан со-генеральный директор с Fitschen до 2016
20122016Юрген Фитшен со-генеральный директор
20122015Аншу Джайн со-генеральный директор с Fitschen
20022012Йозеф Акерманн Создана должность генерального директора 2006
19972002Rolf- Эрнст Брейер
19891997Хилмар Коппер
19851989Альфред Херрхаузен убит
19761988Фридрих Вильгельм Христиэнс
19761985Вилфрид Гут
19671976Франц Генрих Ульрихсо-спикер
19671969Карл Класен со-спикер
19571967Герман Йозеф Абс

Выступление

Год201920182017201620 15201420132012201120102009200820072006200520042003
Чистая прибыль-5,2 млрд евро0,3 млрд евро-0,7 млрд евро-1,4 млрд евро-6,8 млрд евро1,7 млрд евро0,7 млрд евро0,3 млрд евро4,3 млрд евро2,3 млрд евро5,0 млрд евро−3,9 млрд евро6,5 млрд евро6,1 млрд евро3,5 млрд евро2,5 млрд евро1,4 млрд евро
Выручка 23,2 млрд евро25,3 млрд евро30,0 млрд евро33,5 млрд евро31,9 млрд евро31,9 млрд евро33,7 млрд евро33,2 млрд евро28,6 млрд евро28,0 млрд евро13,5 млрд евро30,7 млрд евро28,5 млрд евро25,6 млрд евро21,9 млрд евро21,3 млрд евро
Рентабельность собственного капитала 5,1%2,6%5%18%−29%30%26%16%1%7%
Дивиденд 0,110,190,00,750,750,750,750,54,54.02,51,71,5

Корпоративное управление

Наблюдательный совет
ИмяДолжность
Др. Пол АхляйтнерПредседатель наблюдательного совета Deutsche Bank AG
Детлеф ПолашекЗаместитель председателя наблюдательного совета Deutsche Bank AG
Людвиг Бломейер-БартенштейнПресс-секретарь и глава рыночного региона Бремена
Франк Бсирске
Мэйри Кэролл КларкОснователь и управляющий партнер Eachwin Capital
Ян ДушекГлава национального рабочая группа Банковское дело, профсоюз ver.di
Герхард Эшельбек
Кэтрин Гарретт-Кокс Управляющий и главный исполнительный директор Gulf International Bank (UK) Ltd.
Тимо ХейдерЗаместитель председателя Совета персонала Группы Deutsche Bank AG
Мартина КлееЗаместитель председателя Совета персонала PWCC Center Франкфурт Deutsche Bank
Генриетта МаркПредседатель Объединенного персонала Совет Южной Баварии Deutsche Bank
Габриэле ПлатшерПредседатель Совета персонала Niedersachsen Ost of Deutsche Bank
Бернд РоузЧлен Совета персонала Группы и Европейского Совета персонала Deutsche Bank
Герд Александр ШютцОснователь и член Правления C-QUADRAT
Стефан ШукальскиФедеральный председатель Немецкой ассоциации банковских служащих
Джон Эксандер Тейн
Мишель Трогни
Др. Дагмар Валкарел
Проф. Д-р Норберт ВинкельйоханнСамостоятельный корпоративный консультант, Norbert Winkeljohann Advisory Investments
Юрг Зельтнер Генеральный директор Группы и Председатель Исполнительного комитета Группы,

Член Совета Директоров, KBL European Private Bankers, Люксембург

Правление
ИмяДолжность
Кристиан Шьюинг Главный исполнительный директор
Франк КункеГлавный операционный директор
Вернер SteinmüllerГлавный операционный директор в Азиатско-Тихоокеанском регионе
Карл фон РорЗаместитель председателя (президент)
Стюарт ЛьюисДиректор по рискам
Фабрицио КампеллиДиректор по трансформации
Джеймс фон МольткеФинансовый директор

Акционеры

Deutsche Bank - одна из ведущих листинговых компаний в послевоенной истории Германии. Его акции торгуются на Франкфуртской фондовой бирже, а с 2001 года также на Нью-Йоркской фондовой бирже и включены в различные индексы, включая DAX и модель Euro Stoxx 50. Поскольку с середины 2015 года акция обесценилась, а рыночная капитализация упала примерно до 18 миллиардов евро, 8 августа 2016 года она временно вышла из Euro Stoxx 50. С долей 0,73% в настоящее время это компания с самым низким индексом.

В 2001 году Deutsche Bank объединил свой бизнес ипотечного банкинга с бизнесом Dresdner Bank и Commerzbank, чтобы сформировать Eurohypo AG. В 2005 году Deutsche Bank продал свою долю в совместной компании Commerzbank.

Крупные акционеры по состоянию на 28 июня 2019 года
АкцииАкционерПо состоянию на
4,97%BlackRock 2019
3.14 %Douglas L. Braunstein (Hudson Executive Capital LP)2018
3.05 %Paramount Services Holdings Ltd.2015
3.05 %Supreme Universal Holdings Ltd.2015
3.001 %Stephen A. Feinberg (Cerberus Capital Management )2017
0.19 %C-QUADRAT Special Situations Dedicated Fund2019

Business divisions

The bank's business model rests on three pillars – the Corporate Investment Bank (CIB), the Private Commercial Bank and Asset Management (DWS).

Corporate Investment Bank (CIB)

A Deutsche Bank retail branch in Munich.

The Corporate Investment Bank (CIB) is Deutsche Bank's capital markets business. The CIB comprises the below six units.

  • Corporate Financeis responsible for advisory and mergers acquisitions (MA).
  • Equities / Fixed Income Currencies. These two units are responsible for sales and trading of securities.
  • Global Capital Markets(GCM) is focused on financing and risk management solutions. It includes debt and equity issuances.
  • Global Trans action Banking(GTB) caters to corporates and financial institutions by providing commercial banking products including cross-border payments, cash management, securities services, and international trade finance.
  • Deutsche Bank Researchprovides analysis of products, markets, and trading strategies.

Private Commercial Bank

  • Private Commercial Clients Germany / Internationalis the retail bank of Deutsche Bank. In Germany, it operates under two brands – Deutsche Bank and Postbank. Additionally, it has operations in Belgium, Italy, Spain and India. The businesses in Poland and Portugal are in the process of being sold.
  • Wealth Managementfunctions as the bank's private banking arm, serving high-net-worth individuals and families worldwide. The division has a presence in the world's private banking hotspots, including Switzerland, Luxembourg, the Channel Islands, the Caymans and Dubai.

Deutsche Asset Management (DWS)

Deutsche Bank владеет контрольным пакетом акций листинговой компании по управлению активами DWS Group (ранее Deutsche Asset Management), которая была отделена от банка в марте 2018 г..

Логотип

В 1972 году банк создал всемирно известный синий логотип «Slash in a Square», разработанный Антоном Станковским и предназначенный для обозначения роста в система управления рисками.

Споры

Deutsche Bank в целом, а также отдельные сотрудники часто фигурируют в спорах и обвинениях в мошенничестве или незаконных транзакциях. По состоянию на 2016 год банк участвовал примерно в 7 800 судебных спорах и рассчитал 5,4 млрд евро в качестве резервов для судебных разбирательств, а еще 2,2 млрд евро были удержаны против других условных обязательств.

Уклонение от уплаты налогов

Шесть бывших сотрудников обвинили в участии в крупном налоговом мошенничестве с сертификатами выбросов CO 2, и большинство из них впоследствии были осуждены. Было подсчитано, что сумма денег в скандале с уклонением от уплаты налогов могла достигать 850 миллионов евро. Сам Deutsche Bank не был осужден из-за отсутствия в Германии законов о корпоративной ответственности.

Шпионажный скандал

С 2001 по 2007 год банк занимался тайным шпионажем в отношении своих критиков.. Банк признал эпизоды шпионажа в 2001 и 2007 годах под руководством его отдела корпоративной безопасности, хотя и характеризовал их как «изолированные». Согласно Wall Street Journal, Deutsche Bank подготовил список имен людей, которых он хотел расследовать за критику банка, в том числе (активный инвестор банка) Лео Кирх (бывший руководитель СМИ в тяжбе с банком) и мюнхенская юридическая фирма, которая представляла Кирха. По данным Wall Street Journal, в схеме участвовал юридический отдел банка вместе с отделом корпоративной безопасности. С тех пор банк нанял Cleary Gottlieb Steen Hamilton, нью-йоркскую юридическую фирму, для расследования инцидентов от его имени. Фирма Cleary завершила расследование и представила отчет, который, однако, не был обнародован. Согласно Wall Street Journal, согласно которому Deutsche Bank должен был проникнуть в фирму Bub Gauweiler, наняв банк «мол » в качестве стажера в фирме Bub Gauweiler. Этот план якобы был отменен после того, как стажер был нанят, но до того, как она начала работать. Питер Гаувейлер, руководитель юридической, сказал: «Я ожидаю, что соответствующие органы, включая государственные прокуроров и надзорные органы банка агентства проведут полное расследование».

В мае 2009 года Deutsche Bank проинформировал общественность о том, что исполнительное руководство узнало преступников, имевших место в прошлых годах внутренних процедур банка или законодательства в связи с деятельностью, состав с отделом корпоративной безопасности банка. Deutsche Bank немедленно нанял юридическую фирму Cleary Gottlieb Steen Hamilton во Франкфурте для проведения независимого расследования и проинформировал Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin). Основные выводы юридической фирмы, опубликованные в июле 2009 года, выявили четыре инцидента, подняли юридические вопросы, такие как защита данных или конфиденциальность. Во всех инцидентах, вызванных действиями, вызванными выступающими полномочиями внешними поставщиками услуг безопасности Банка. Инциденты были включены в какую-либо деятельность, которая поднимает правовые вопросы, или что-либо знала о такой деятельности. Это было подтверждено прокуратурой Франкфурта в октябре 2009 года. BaFin обнаружил недостатки в работе службы безопасности Deutsche Bank в Германии, но не обнаружил систематических нарушений со стороны банка. Банк запускал шаги по усилению контроля обязательством внешних поставщиков услуг со стороны его отдела корпоративной безопасности и их деятельности.

Премия Black Planet Award

В 2013 году генеральные директора Аншу Джайн и Юрген Фитшен также как основные акционеры Deutsche Bank были награждены премией Black Planet от Фонда этики и экономики (Ethecon Foundation ).

Скандал с Libor в апреле 2015 года

23 апреля 2015 года Deutsche Bank согласился объединить США Штрафы в размере 2,175 миллиарда долларов США со США регулирующих органов и штрафов в размере 227 миллионов евро со стороны британских властей - за участие в скандале с Libor, раскрытым в июне 2012 года. Это был один из нескольких банков, которые, по описанию, вступили в сговор для оценки процентных ставок. Deutsche Bank также признал себя виновным в мошенничестве с использованием международных средств связи, признав, что по меньшей мере 29 сотрудников занимались незаконной дея. тельностью. Это было необходимо Я приказал уволить всех сотрудников, причастных к мошенническим операциям. Однако никому не будет предъявлено обвинение в совершении уголовного преступления. При использовании Libor сначала Deutsche Bank должен будет установить независимый монитор. Комментируя штраф, директор Управление финансового надзора Великобритании, Джорджина Филиппу сказала: «Это дело отличается серьезностью и длительностью нарушений... Одно подразделение Deutsche Bank придерживалось культуры получения прибыли без должного учета целостности рынка. Эти не ограничены столах, ограниченными ограниченными ставками, ограниченными ограниченными ставками, ограниченными определенными процентными ставками, уменьшенными в размере 1,5 миллиарда долларов, связанными с Libor для UBS, и рекордным на тот момент штраф в 450 миллионов долларов наложенный на Barclays ранее по этому делу. Размер штрафа отражал масштаб правонарушений в Deutsche Bank, слабый над трейдерами со стороны банка и его непринятие мер, когда он обнаружил признаки использования внутри компании.

Роль в финансовом кризисе 2007–2008

С января 2017 года Deutsche Bank пошел на урегулирование в размере 7,2 млрд США с США. Министерство юстиции за продажу и объединение годов токсичных ипотечных ценных бумаг в годы, предшествовавшие финансовому кризису 2008 года был обязан выплатить гражданский денежный штраф в размере 3,1 миллиарда долларов и предоставить 4,1 миллиарда долларов в качестве помощи потребителям, например, прощение ссуд. На момент заключения соглашения Deutsche Bank все еще подвергался расследованию предполагаемых манипуляций с валютными курсами, предполагаемых сделок с акциями в России, а также предполагаемых нарушений США. санкции против Ирана и других стран. С 2012 года Deutsche Bank заплатил более 12 миллиардов евро за судебное разбирательство, включая сделку с американскими гигантами ипотечного финансирования Fannie Mae и Freddie Mac.

Нарушение санкций в 2015 году

5 ноября 2015 года Deutsche Bank был приказано выплатить 258 миллионов долларов США (237,2 миллиона евро) штрафов, наложенных Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) и Федеральным резервным банком США. после того, как банк был уличен в ведении бизнеса с Бирмой, Ливией, Суданом, Ираном и Сирией, которые в то время находились под санкциями США. По данным федеральных властей США, Deutsche Bank провел 27 200 клиринговых транзакций в долларах США на сумму более 10,86 млрд долларов США (9,98 млрд евро), чтобы избежать санкций США в период с начала 1999 г. по 2006 г., которые были совершены от имени Ирана, Ливии, Сирии и Бирмы., а также судебные финансовые учреждения и другие организации, подпадающие под санкции США, в том числе юридические лица, входящие в список граждан особого назначения, выданные Управлением по контролю за иностранными активами.

В ответ на штрафы банк заплатит США 200 миллионов долларов (184 миллиона евро) будут переданы NYDFS, а остальная часть (58 миллионов долларов США; 53,3 миллиона евро) пойдет в Федеральный резерв. В дополнение к платежу банк установил независимый монитор, шесть сотрудников, участвовавших в инциденте, и запретит трем другим сотрудникам любую работу, связанную с операциями банка в США. Министерство юстиции США и NYDFS все еще расследуют банк в отношении нарушений, связанных с кризисом в Украине в 2014–2015 годах и его деятельностью в России. 147>

Дакота доступа трубопроводы

Экологи критикует Дойче Банк за Софинансированием спорного Дакота доступа трубопроводы, который планируется запустить близко к индейской резервация и рассматривается как угроза их средства к существованию его жителей.

Deutsche Bank опубликовал заявление, в котором рассматривается критика, которую он получил от различных экологических групп.

Штраф за отмывание денег в 2017 году

В 2017 году Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (DFS) оштрафовал банк на 425 миллионов долларов и Управление финансового поведения Великобритании на 163 миллиона фунтов стерлингов по обвинениям отмывание 10 миллиардов долларов из России.

Отношения с Дональдом Трампом

Deutsche Bank широко известен как Крупнейший кредитор магната недвижимости, ставшего политиком Дональдом Трампом, 45-м президентом Соединенных Штатов, который ссудил ему и его компании более 2 миллиардов долларов в течение двадцати лет до 2020 года. Банк держал более 360 миллионов долларов в непогашенных кредитах кандидату за несколько месяцев до его избрания в 2016 году. По данным на декабрь 2017 года, роль Deutsche Bank в Трампе и российских сторонах, сотрудничающих с его использованием, и его возможное отношение к нему, как сообщается, находились под следствием специального советника Роберта Мюллера. По состоянию на март 2019 года отношения Deutsche Bank с Трампом, как сообщается, также расследуются двумя США. комитетами Конгресса и генеральным прокурором Нью-Йорка.

В апреле 2019 года Дом Демократы вызвали в Банк повестки о личных и финансовых отчетах Трампа. 29 апреля 2019 года президент Дональд Трамп, его бизнес и его дети Дональд Трамп-младший, Эрик Трамп и Иванка Трамп подал в суд на Deutsche Bank и Capital One банк, чтобы они не были предоставлены финансовые отчетыам Конгресса, которые выдавали комитет для получения информации. 22 мая 2019 года судья Эдгардо Рамос из федерального окружного суда Манхэттена отклонил иск Трампа против Deutsche Bank, постановив, что банк должен выполнить вызов Конгресса. Шесть дней спустя Рамос удовлетворил ходатайство адвокатов Трампа о пребывании, чтобы они могли подать ускоренную апелляцию в суд. В октябре 2019 года федеральный апелляционный суд заявил, что банк утверждал, что у него нет налоговых деклараций Трампа. В декабре 2019 года Апелляционный суд второго округа постановил, что Deutsche Bank должен предоставить финансовые отчеты Трампа, за исключениями, комитетам Конгресса; Трампу было дано семь дней на то, чтобы просить о повторном приостановлении действия в ожидании возможной апелляции в Верховный суд.

The New York Times сообщила в мае 2019 года, что специалисты по борьбе с отмыванием денег в банке представила подозрительные транзакции с участием юридических лиц. контролируется Трампом и его зятем Джаредом Кушнером, в отношении которых они рекомендовали подавать отчеты о подозрительной в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями из Министерство финансов, но руководство банка отклонило рекомендации. Один специалист отметил денег от Kushner Companies к российским физическим лицам и отметил это отчасти из-за того, что банк ранее участвовал в российской схеме отмывания денег.

19 ноября 2019 года Томас Бауэрс, Сообщается, что бывший руководитель американского подразделения по управлению активами покончил жизнь самоубийством в своем доме в Малибу. Бауэрс отвечал за надзор и лично подписал ссуды с высоким риском на сумму более 360 миллионов долларов для курорта Трампа National Doral Miami. Эти ссуды были предметом уголовного расследования, проведенного специальным советником Робертом Мюллером его расследования причастности президентской кампании 2016 года к вмешательству в российские выборы. Документы по этому кредитам также были запрошены демократами из Deutsche Bank в суд вместе с финансовыми документами президента. Связь между обязанностями Бауэрса и очевидным самоубийством не установлена; судмедэксперт округа Лос-Анджелес - коронер закрыл дело, не указав на правонарушения третьих лиц.

Отношения с Джеффри Эпштейн

Deutsche Bank одалживал деньги и торговал валютой для известных по сообщениям новостей, преступник на сексуальной почве Джеффри Эпштейн до мая 2019 года, спустя много времени после того, как в 2008 году Эпштейн был признан виновным во Флориде в привлечении к проституции несовершеннолетних девочек. Эпштейн и его компании имели десятки счетов через подразделение частного банковского обслуживания. По данным The New York Times, менеджеры Deutsche Bank отвергли сотрудников, ответственных за комплаенс, которые выразили обеспокоенность репутацией Эпштейна.

Банк раскрыл подозрительные транзакции, в которых Эпштейн выводил деньги из Соединенных Штатов, сообщает Times.

Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (DFS) наложил на Deutsche Bank штраф в размере 150 миллионов 7 июля 2020 года в связи с Эпштейном. Банк «проигнорировал красные флажки Эпштейна». С 2013 по 2018 год «Эпштейн, его связанные лица и его партнеры» открыли более сорока счетов в Deutsche Bank.

Обвинения в уголовном картеле Австралии

1 июня 2018 года Австралийская комиссия по конкуренции и защите прав потребителей (ACCC) объявила, что Директор государственной прокуратуры Содружества (CDPP) предъявит обвинения в уголовном картеле АНЗ Банк, казначею его группы. Рик Москати, а также Deutsche Bank, Citigroup и ряд лиц.

Предполагаемое участие в скандале с отмыванием денег Danske Bank

19 ноября 2018 г. информатор о предполагаемой деятельности по отмыванию денег, предпринятой Danske Bank заявил, что крупный европейский банк участвовал в оказании помощи Danske в обработке подозрительных средств на сумму 150 долларов США. Хотя информатор, Говард Уилкинсон, не назвал Deutsche Bank напрямую, другой внутренний источник утверждал, рассматриваемый институт является подразделением Deutsche Bank в США.

Следующее ведение расследования по АДР

20 июля 2018 г. Deutsche Bank согласился выплатить почти 75 миллионов долларов для урегулирования обвинений в ненадлежащем обращении с «созданными» американскими депозитарными расписками (АДР), находящимися под следствием США. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC). Deutsche Bank не признал и не отрицал результаты расследования, но согласился выплатить компенсацию в размере более 44,4 миллиона долларов незаконно полученной прибыли 6,6 миллиона долларов в виде процентов за вынесение судебных решений и штраф в размере 22,2 миллиона долларов.

Малазийский фонд 1MDB

США прокуратура расследует роль Deutsche Bank в многомиллиардном скандале с мошенничеством с участием 1Malaysia Development Berhad, или 1MDB, согласно новостным сообщениям в июле 2019 года. Deutsche Bank помог собрать 1,2 миллиарда долларов для 1MDB в 2014 году.

Приобретения

Известные сотрудники

См. Также

  • icon Портал банков
  • Портал компаний

Примечания

Источники

Внешние ссылки

Викискладе есть средства массовой информации, связанные с Deutsche Bank.
Последняя правка сделана 2021-05-17 03:24:13
Содержание доступно по лицензии CC BY-SA 3.0 (если не указано иное).
Обратная связь: support@alphapedia.ru
Соглашение
О проекте