Войти
Форекс-скандал (также известный как форекс расследование ) - это финансовый скандал, связанный с раскрытием и последующим расследованием того, что банки вступали в сговор на протяжении как минимум десяти лет, чтобы манипулировать обменными курсами для собственной финансовой выгоды. Регулирующие органы в Азии, Швейцарии, Соединенном Королевстве и Соединенных Штатах начали исследовать рынок иностранной валюты на сумму 4,7 триллиона долларов в день (форекс) после Bloomberg News сообщили в июне 2013 года, что валютные дилеры заявили, что они передали клиентские заказы и подтасовывали контрольные курсы валют WM / Reuters, вступая в сговор с партнерами и проталкивая сделки до и во время 60-секундных окон, когда установлены контрольные ставки. Такое поведение происходило ежедневно на спотовом валютном рынке и продолжалось не менее десяти лет, по словам валютных трейдеров.
—Citibank трейдер, о потенциальном новом члене чат картеля
В центре расследования находятся стенограммы электронных чатов, в которых высокопоставленные валютные трейдеры обсуждали со своими конкурентами в других банках типы и объемы сделок, которые они планировали провести. У электронных чатов были такие названия, как «Картель», «Клуб бандитов», «Одна команда, одна мечта» и «Мафия». Обсуждения в чатах перемежались шутками о манипулировании рынком forex и неоднократными упоминаниями об алкоголе, наркотиках и женщинах. Регулирующие органы уделяют особое внимание одному небольшому эксклюзивному чату, который по-разному назывался Картель или Мафия. Чатом пользовались некоторые из самых влиятельных трейдеров Лондона, и членство в чате пользовалось большим спросом. Среди членов Картеля были Ричард Ашер, бывший старший трейдер Royal Bank of Scotland (RBS), перешедший в JPMorgan в качестве главы спотовой торговли иностранной валютой в 2010 году, Рохан Рамчандани, <29 лет.>Глава европейской спотовой торговли Citigroup Мэтт Гардинер, который присоединился к Standard Chartered после работы в UBS и Barclays, и Крис Эштон, руководитель голосовой спотовой торговли в Barclays. Двое из этих старших трейдеров, Ричард Ашер и Рохан Рамчандани, являются членами группы главных дилеров Банка Англии Объединенного постоянного комитета, состоящей из 13 членов.
По крайней мере 15 банков, включая Barclays, HSBC и Goldman Sachs сообщили о расследованиях регулирующих органов. Barclays, Citigroup и JPMorgan Chase отстранены или отправлены в увольнение старшими валютными трейдерами. Deutsche Bank, крупнейший кредитор континентальной Европы, также отвечал на запросы регулирующих органов о предоставлении информации. Barclays, Citigroup, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan Chase, Lloyds, RBS, Standard Chartered, UBS и Банк Англии по состоянию на июнь 2014 г. приостановили деятельность, отправили в отпуск или уволили около 40 сотрудников форекс. Citigroup также уволила своего руководителя европейской спотовой торговли иностранной валютой Рохана Рамчандани. Reuters сообщило, что в скандале могли быть замешаны сотни трейдеров со всего мира.
Денежные потери, вызванные манипуляциями на валютном рынке, оцениваются в 11,5 миллиардов долларов в год только для 20,7 миллионов пенсионеров Великобритании (7,5 миллиардов фунтов стерлингов в год). Манипуляции затронули клиентов по всему миру на протяжении более десяти лет. Общая ориентировочная стоимость манипуляций пока полностью не известна.
| Банк | CFTC | DFS | DOJ | FCA | ФРС | FINMA | OCC | Итого |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BofA | 205 | 250 | 455 | |||||
| Barclays | 400 | 635 | 650 | 441 | 342 | 2468 | ||
| Ситибанк | 310 | 925 | 358 | 342 | 350 | 2,285 | ||
| HSBC | 275 | 343 | 618 | |||||
| JPMorgan | 310 | 550 | 352 | 342 | 350 | 1,904 | ||
| RBS | 290 | 395 | 344 | 274 | 1,303 | |||
| UBS | 290 | 371 | 342 | 145 | 1,148 | |||
| Всего | 1875 | 635 | 2,520 | 2,209 | 1847 | 145 | 950 | 10,181 |
12 ноября 2014 г. Управление финансового надзора Соединенного Королевства (FCA) наложил штрафы на общую сумму 1,7 миллиарда долларов на пять банков за неспособность контролировать деловую практику в своих G10 спотовых торговых операциях с иностранной валютой, в частности y: Citibank - 358 миллионов долларов, HSBC - 343 миллиона долларов, JPMorgan - 352 миллиона долларов, RBS - 344 миллиона долларов, а UBS - 371 миллион долларов. Агентство FCA определило, что в период с 1 января 2008 г. по 15 октября 2013 г. пять банков не смогли управлять рисками, связанными с конфиденциальностью клиентов, конфликтом интересов и торговым поведением. Банки использовали конфиденциальную информацию о заказах клиентов, чтобы вступить в сговор с другими банками, чтобы манипулировать курсами обмена валют G10 и получать незаконную прибыль за счет своих клиентов и рынка. В тот же день Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) Соединенных Штатов Америки в координации с FCA наложила коллективные штрафы в размере 1,4 миллиарда долларов на те же пять банков за попытки манипулирования, а также за пособничество и подстрекательство к попыткам других банков. манипулировать мировыми эталонными курсами обмена валют в интересах определенных трейдеров. CFTC специально оштрафовала: по 310 миллионов долларов для Citibank и JPMorgan, по 290 миллионов долларов для RBS и UBS и 275 миллионов долларов для HSBC.
CFTC обнаружил, что валютные трейдеры в пяти банках координировали свою торговлю с трейдерами в других банки с целью манипулирования контрольными курсами обмена иностранной валюты, включая курсы WM / Reuters на 16:00. Торговцы валютой в банках использовали частные чаты для общения и планирования своих попыток манипулировать базовыми курсами обмена валют. В этих чатах трейдеры в банках раскрывали конфиденциальную информацию о заказах клиентов и торговых позициях, изменяли торговые позиции, чтобы учесть интересы коллективной группы, и согласовывали торговые стратегии в рамках усилий группы по манипулированию различные базовые курсы обмена иностранной валюты. Эти чаты часто были эксклюзивными и только по приглашениям.
20 мая 2015 года пять банков признали себя виновными в уголовных преступлениях, предъявленных Министерством юстиции США, и согласились выплатить штрафы на общую сумму более 5,7 долларов США. миллиард. Четыре банка, включая Barclays, Citigroup, JP Morgan и Royal Bank of Scotland, признали себя виновными в манипулировании иностранными рынками; в то время как другие уже были оштрафованы в рамках расследования в ноябре 2014 года, Barclays не участвовал и был оштрафован на 2,4 миллиарда долларов. UBS также признал себя виновным в совершении мошенничества с использованием электронных средств и согласился на штраф в размере 203 миллионов долларов. Шестой банк, Bank of America, хотя и не был признан виновным, согласился на штраф в 204 миллиона долларов за небезопасную деятельность на зарубежных рынках.
18 ноября 2015 года Barclays был оштрафован на дополнительные 150 миллионов долларов. за неправомерное использование электронных средств обмена иностранной валюты.
19 декабря 2014 года был произведен первый и единственный известный арест в связи со скандалом. Арест бывшего торговца RBS произошел в Биллерикей, Эссекс и был произведен полицией лондонского Сити и Управлением по борьбе с серьезным мошенничеством.
В последние годы несколько трейдеров были заключены в тюрьму за манипулирование рынком. Самый длительный приговор был вынесен гражданину Великобритании и бывшему трейдеру UBS в 2015 году по имени Том Хейс (14 лет тюрьмы).
Соответствующие органы объявили о программах восстановления, направленных на восстановление доверия к их банковским системам и более широкому рынку иностранной валюты. В Соединенном Королевстве FCA заявило, что изменения, которые необходимо внести в каждую фирму, будут зависеть от ряда факторов, включая размер фирмы, ее долю на рынке, влияние, уже предпринятые корректирующие работы, и роль, которую фирма играет на рынке. Программа исправления потребует от фирм пересмотреть свои ИТ-системы в отношении их спотового валютного бизнеса, поскольку банки в настоящее время полагаются на унаследованные технологии, которые допускают существование хранилищ темных данных, в которых манипуляции могут происходить незаметно для систем соответствия. В Швейцарии Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками объявил, что в течение двух лет UBS будет ограничен максимальной годовой переменной компенсацией до 200% от базовой заработной платы для сотрудников, работающих с иностранной валютой и драгоценными металлами во всем мире. UBS поручено автоматизировать не менее 95% мировой торговли иностранной валютой, при этом необходимо принять эффективные меры для управления конфликтами интересов с особым акцентом на организационное разделение клиентской и частной торговли.
