Банк Англии

редактировать

Центральный банк Соединенного Королевства
Управляющий и компания Банка Англии
Bank of England.svg
Штаб-квартираThreadneedle Street, Лондон, Англия, Соединенное Королевство
Координаты 51 ° 30′51 ″ с.ш., 0 ° 05′19 ″ з.д. / 51,5142 ° с.ш., 0,0885 ° з.д. / 51,5142; -0,0885 Координаты : 51 ° 30'51 ″ с.ш., 0 ° 05'19 ″ з.д. / 51,5142 ° с.ш., 0,0885 ° з.д. / 51,5142; -0.0885
Дата образования27 июля 1694 г.; 326 лет назад (1694-07-27)
Собственность100% государственная собственность
Губернатор Эндрю Бейли (с 2020 года)
Центральный банкСоединенное Королевство
ВалютаФунт стерлингов. GBP (ISO 4217 )
Резервы101590 миллионов долларов США
Банковский курс 0,1%
Веб-сайтwww.bankofengland.co.uk

Банк Англии является центральным банком Соединенное Королевство и модель, на которой основано большинство современных центральных банков. Основана в 1694 году, чтобы действовать как банкир английского правительства и по-прежнему является одним из банкиров Правительство Соединенного Королевства, это восьмой по величине банк в мире. Он находился в частной собственности акционеров с момента основания в 1694 году до национализации в 1946 году министерством Эттли..

Банк стал независимой общественной организацией в 1998 году, полностью принадлежащей юрисконсульту от имени правительства, но с независимостью в монетарной политики.

Банк является одним из восьми банков, уполномоченных выпускать банкноты в Соединенном Королевстве, имеет монополию на выпуск банкнот в Англии и Уэльсе и регулирует выпуск банкнот коммерческими банками в Шотландии и Северной Ирландии.

Комитет по денежно-кредитной политике Банка передал ответственность за управление денежно-кредитной политикой. У казначейства есть резервные полномочия отдавать приказы комитету, «если они необходимы в общественных интересах и в чрезвычайных экономических обстоятельствах», но такие приказы должны быть одобрены парламентом в течение 28 дней. Комитет по финансовой политике Банка провел свое первое заседание в июне 2011 года в качестве макропруденциального регулятора для наблюдения за регулированием финансового сектора Великобритании.

Штаб-квартира Банка с 1734 года находится в главном финансовом районе Лондона, лондонском Сити, на Треднидл-стрит. Иногда его называют Старушкой из Треднидл-стрит, название взято из сатирической карикатуры Джеймса Гиллрея в 1797 году. Дорожная развязка снаружи известна как Банковская развязка.

. Банк Англии, как регулирующий орган и центральный банк, не предлагал потребительские банковские услуги в течение многих лет, но все еще управляет некоторыми общедоступными услугами, такими как обмен замененных банкнот. До 2016 года банк предоставлял персональные банковские услуги в качестве привилегии для сотрудников.

Содержание
  • 1 История
    • 1.1 Основание
    • 1.2 XVIII век
    • 1.3 XIX век
    • 1.4 XX век
    • 1.5 21 век
  • 2 Функции
    • 2.1 Денежная стабильность
    • 2.2 Возможность покупки активов
  • 3 Выпуск банкнот
  • 4 Золотое хранилище
  • 5 Управление Банка Англии
    • 5.1 Управляющие
    • 5.2 Суд директоров
    • 5.3 Другой персонал
  • 6 См. Также
  • 7 Ссылки
  • 8 Дополнительная литература
  • 9 Внешние ссылки
История

Основание

Печать Устав Банка Англии (1694 г.), написанный леди Джейн Линдси, 1905

сокрушительное поражение Англии от Франции, доминирующей военно-морской державы, в морских сражениях, достигших кульминации в 1690 году Битва при Бичи-Хеде стала катализатором для Англии, чтобы восстановить себя в качестве мировой державы. Правительство Вильгельма III хотело построить военно-морской флот, который мог бы соперничать с французским; однако возможности построить этот флот препятствовали как отсутствие доступных государственных средств, так и низкая кредитоспособность английского правительства в Лондоне. Этот недостаток кредита не позволил английскому правительству занять 1,200,000 фунтов стерлингов (под 8% годовых), которые оно требовало для строительства флота.

Чтобы стимулировать подписку на заем, подписчики должны были быть зарегистрированным на имя управляющего и компании Банка Англии. Банку было предоставлено исключительное владение остатками на счетах правительства, и он был единственной корпорацией с ограниченной ответственностью, которой разрешено выпускать банкноты. Кредиторы предоставят государству наличные деньги (слитки) и выпустят векселя под государственные облигации, которые можно будет снова ссудить. 1,2 миллиона фунтов были собраны за 12 дней; половина из них была использована для восстановления военно-морского флота.

В качестве побочного эффекта потребовались огромные промышленные усилия, в том числе создание металлургического завода для производства большего количества гвоздей и успехи в сельском хозяйстве, питающие четырехкратную мощь военно-морского флота, и начали преобразовывать экономику. Это помогло новому Королевству Великобритании - Англия и Шотландия были формально объединены в 1707 - стать могущественным. Сила военно-морского флота сделала Британию доминирующей мировой державой в конце 18 - начале 19 веков.

Создание банка было задумано Чарльзом Монтегю, 1-м графом Галифакса, в 1694 году. План 1691 года, который был предложен Уильямом Патерсоном три года назад, тогда не был реализован. 58 лет назад, в 1636 году, финансист короля, Филипп Бурламачи, высказал точно такую ​​же идею в письме, адресованном сэру Фрэнсису Уиндебенку. Он предложил правительству ссуду в 1,2 миллиона фунтов стерлингов; взамен подписчики будут зарегистрированы как управляющий и компания Банка Англии с долгосрочными банковскими привилегиями, включая выпуск нот. королевская грамота была предоставлена ​​27 июля на основании Закона о тоннаже 1694. В то время государственные финансы находились в таком ужасном состоянии, что условия ссуды заключались в том, что она должна была обслуживаться по ставке 8% годовых, а также существовала плата за обслуживание в размере 4000 фунтов стерлингов в год за управление ссудой.. Первым губернатором был сэр Джон Хублон, который изображен на банкноте 50 фунтов стерлингов, выпущенной в 1994 году. Устав был продлен в 1742, 1764 и 1781 годах.

18 век

Сатирическая карикатура, протестующая против введения бумажных денег. Автор Джеймс Гиллрей, 1797. «Старая леди с Треднидл-стрит» (олицетворение Банка) восхищена Уильямом Питтом Младшим.

Первоначальный дом Банка находился на Уолбруке, улице в лондонском Сити, где во время реконструкции в 1954 году археологи обнаружили остатки римского храма Митры (Митра - что весьма уместно - предположительно имел почитались, среди прочего, как Бог договоров); Руины Митреума, пожалуй, самые известные из всех римских открытий 20-го века в лондонском Сити, и их можно увидеть широкой публикой.

Банк переехал на свое нынешнее место на Треднидл-стрит в 1734 году, а затем медленно приобрел соседнюю землю для создания участка, необходимого для возведения первоначального дома Банка на этом месте, под руководством его главного архитектора сэра Джона Соуна между 1790 и 1827 годами (сэр Герберт Бейкер Реконструкция Банка в первой половине 20-го века, уничтожившая большую часть шедевра Соуна, была описана историком архитектуры Николаусом Певснером как «величайшее архитектурное преступление в лондонском Сити двадцатого века ".)

Когда в 18 веке возникла идея и реальность государственного долга, им также управлял Банк. Во время войны за независимость Америки дела Банка были настолько хороши, что Джордж Вашингтон оставался акционером на протяжении всего периода. Согласно уставу, продленному в 1781 году, он также был банком банкиров - храня достаточно золота для оплаты своих банкнот по требованию до 26 февраля 1797 года, когда война так уменьшила золотые запасы что - после паники вторжения, вызванной битвой при Фишгарде днями ранее - правительство запретило Банку производить выплаты золотом, приняв Закон об ограничении банковских операций 1797. Этот запрет действовал до 1821 года.

XIX век

Акция Банка Англии, выпущенная 25 января 1876 года Банк Англии (15479206598)

Закон 1844 года Устав банка привязал выпуск банкнот к золотовалютным резервам и предоставил Банку исключительное право на выпуск банкнот. Частные банки, которые ранее имели это право, сохранили его при условии, что их штаб-квартира находится за пределами Лондона и что они депонируют обеспечение под выпущенные банкноты. Несколько английских банков продолжали выпускать свои собственные банкноты, пока последний из них не был поглощен в 1930-х годах. Частные банки Шотландии и Северной Ирландии по-прежнему имеют это право.

Банк выступил кредитором последней инстанции впервые во время паники 1866 года.

Последним частным банком в Англии, выпустившим собственные банкноты, был банк Томаса Фокса Fox, Fowler and Company банк в Веллингтоне, который быстро расширялся, пока не объединился с Lloyds Bank в 1927 году. Они были законным платежным средством до 1964 года. В обращении осталось девять банкнот; один расположен в Tone Dale House, Веллингтон.

20 век

Главный фасад Банка Англии

Британия придерживалась золотого стандарта до 1931 года. когда Банк Англии в одностороннем порядке и внезапно отказался от золотого стандарта в Великобритании.

Во время правления Монтегю Нормана, с 1920 по 1944 год, Банк предпринял целенаправленные усилия, чтобы отойти от коммерческий банкинг и стать центральным банком. В 1946 году, вскоре после окончания правления Нормана, банк был национализирован правительством лейбористов.

После 1945 года Банк преследовал многочисленные цели кейнсианской экономики, особенно «легкие деньги» и низкие процентные ставки для поддержки совокупного спроса. Он пытался поддерживать фиксированный обменный курс и пытался справиться с инфляцией и слабостью фунта с помощью кредитного и валютного контроля.

В 1977 году Банк учредил дочернюю компанию, находящуюся в полной собственности, под названием (BOEN), частную компанию с ограниченной ответственностью., две из ста выпущенных акций по 1 фунту стерлингов. Согласно его Меморандуму и Уставу, его цели заключаются в следующем: «Действовать в качестве номинального держателя или агента или поверенного, единолично или совместно с другими, для любого лица или лиц, товарищества, компании, корпорации, правительства, штата, организации, суверена, провинции., орган или государственный орган, или любая их группа или ассоциация.... "Bank of England Nominees Limited была предоставлена ​​Эдмундом Деллом, государственным секретарем по торговле, освобождением от требований раскрытия информации в соответствии с Разделом 27 (9) Закона о компаниях 1976 г., поскольку «считалось нежелательным, чтобы требования о раскрытии информации применялись к определенным категориям акционеров». Банк Англии также защищен его статусом королевской хартии и Законом о государственной тайне. BOEN - это инструмент для правительств и глав государств для инвестирования в британские компании (при условии одобрения Государственным секретарем), при условии, что они обязуются «не влиять на дела компании». BOEN больше не освобождается от требований законодательства о компаниях. Несмотря на то, что бездействующая компания, бездействие не препятствует активной деятельности компании в качестве номинального держателя акций. У BOEN есть два акционера: Банк Англии и секретарь Банка Англии.

резервное требование для банков держать минимальную фиксированную часть своих депозитов в качестве резервов в Банке. Англии была отменена в 1981 году: см. резервные требования для получения более подробной информации. Современный переход от кейнсианской экономики к экономике Чикаго был проанализирован Николасом Калдором в книге «Бич монетаризма».

6 мая 1997 года, после всеобщих выборов 1997 года, которые привели к Когда лейбористское правительство пришло к власти впервые с 1979 года, министр финансов Гордон Браун объявил, что Банку будет предоставлена ​​операционная независимость в отношении денежно-кредитной политики. В соответствии с положениями Закона 1998 года о Банке Англии (который вступил в силу 1 июня 1998 года), на Комитет по денежно-кредитной политике Банка была возложена исключительная ответственность за установление процентных ставок в соответствии с Индексом розничных цен правительства. (RPI) целевой показатель инфляции 2,5%. Целевой показатель был изменен на 2% после того, как Индекс потребительских цен (ИПЦ) заменил индекс розничных цен в качестве индекса инфляции Казначейства. Если инфляция превышает или занижает целевой показатель более чем на 1%, губернатор должен написать письмо канцлеру казначейства, объясняя, почему и как он будет исправлять ситуацию.

Успех таргетирования инфляции в Соединенном Королевстве объясняется акцентом Банка на прозрачность. Банк Англии был лидером в разработке инновационных способов передачи информации общественности, особенно с помощью своего отчета об инфляции, который был скопирован многими другими центральными банками.

Независимые центральные банки, устанавливающие целевой показатель инфляции, известные как фридманские центральные банки. Это изменение в политике лейбористов было описано Скидельским в «Возвращении мастера» как ошибка и как принятие гипотезы рациональных ожиданий, выдвинутой Уолтерсом. Целевые показатели инфляции в сочетании с независимостью центрального банка были охарактеризованы как стратегия «голодать зверя», вызывающая нехватку денег в государственном секторе.

Передача денежно-кредитной политики Банку была ключевым элементом экономической политики либерал-демократов после всеобщих выборов 1992 года. Консерватор Депутат Николас Будген также предложил этот закон в качестве частного члена в 1996 году, но законопроект провалился, так как он не получил поддержки ни правительства, ни оппозиции.

21 век

Марк Карни занял пост управляющего Банка Англии 1 июля 2013 года. Он сменил Мервина Кинга, который занял 30 июня 2003 г. Карни, канадец, должен был отбыть первоначальный пятилетний срок вместо обычных восьми. Он стал первым губернатором, который не был гражданином Великобритании, но с тех пор получил гражданство. По запросу правительства его срок был продлен до 2019 года, а затем снова до 2020 года. По состоянию на январь 2014 года у Банка также было четыре заместителя управляющего..

BOEN был распущен после ликвидации в июле 2017 года.

Функции

Для обеспечения эффективного выполнения этих функций Банк занимается двумя основными направлениями:

Bank House, офисы Банка Англии на Кинг-стрит в Лидсе.

денежно-кредитная стабильность

Примечание: важно отметить, что «денежный» и «финансовый» являются синонимами.

Стабильные цены и доверие к валюте являются двумя основными критериями денежно-кредитной стабильности. Стабильные цены поддерживаются за счет того, что повышение цен соответствует целевому показателю инфляции, установленному Правительством. Банк стремится к достижению этой цели путем корректировки базовой процентной ставки, которая определяется Комитетом по денежно-кредитной политике, и посредством своей коммуникационной стратегии, такой как публикация кривых доходности.

Поддержание финансовой стабильности включает защиту от угроз всей финансовой системе. Угрозы выявляются с помощью функций наблюдения и анализа рынка Банка. Затем угрозы устраняются посредством финансовых и других операций как внутри страны, так и за рубежом. В исключительных обстоятельствах Банк может выступать в качестве кредитора последней инстанции, предоставляя кредит, когда ни одно другое учреждение не будет.

Банк работает вместе с другими учреждениями для обеспечения как денежно-кредитной, так и финансовой стабильности, включая:

  • Казначейство Его Величества, правительственное ведомство, ответственное за финансовую и экономическую политику; и
  • Другие центральные банки и международные организации с целью улучшения международной финансовой системы.

меморандум о взаимопонимании 1997 года описывает условия, на которых Банк, Казначейство и FSA работает над общей целью повышения финансовой стабильности. В 2010 году новый канцлер объявил о своем намерении снова объединить АФН с Банком. По состоянию на 2012 год нынешним директором по финансовой стабильности является Энди Холдейн.

. Банк действует как правительственный банкир и ведет государственный счет Консолидированного фонда. Он также управляет иностранной валютой и золотыми резервами страны. Банк также действует как банк банкиров, особенно в качестве кредитора последней инстанции.

Банк имеет монополию на выпуск банкнот в Англии и Уэльсе. Банки Шотландии и Северной Ирландии сохраняют за собой право выпускать свои собственные банкноты, но они должны быть обеспечены один к одному вкладом в Банке, за исключением нескольких миллионов фунтов стерлингов, представляющих стоимость банкнот, которые они имели в обращении в 1845 году. Банк решил продать свои операции по печати банкнот Де Ла Рю в декабре 2002 г. по рекомендации Close Brothers Corporate Finance Ltd.

С 1998 г. Комитет по денежно-кредитной политике (MPC) несет ответственность за установление официальной процентной ставки. Однако с решением предоставить Банку операционную независимость, ответственность за управление государственным долгом была передана в 1998 г. новому Управлению по управлению долгом, которое также приняло на себя управление денежными средствами правительства в 2000 г. Computershare принял на себя функции регистратора государственных облигаций Великобритании (ценные бумаги с позолоченными краями или gilts) у Банка в конце 2004 года.

Банк раньше отвечал за регулирование и надзор. банковской и страховой отраслей. Эта ответственность была передана Управлению финансовых услуг в июне 1998 года, но после финансового кризиса 2008 года новое банковское законодательство вернуло Банку ответственность за регулирование и надзор за банковской и страховой отраслями.

В 2011 году временный Комитет по финансовой политике (FPC) был создан как зеркальный комитет MPC, чтобы возглавить новый мандат Банка по финансовой стабильности. FPC отвечает за макропруденциальное регулирование всех банков и страховых компаний Великобритании.

Чтобы поддерживать экономическую стабильность, Банк пытается расширить понимание своей роли, как с помощью регулярных выступлений и публикаций высокопоставленных руководителей Банка, полугодового отчета о финансовой стабильности, так и с помощью более широкой образовательной стратегии, нацеленной на широкую общественность.. В настоящее время он поддерживает бесплатный музей и проводит конкурс Target Two Point Zero для студентов A-level, закрывающийся в 2017 году.

Центр покупки активов

С января 2009 года Банк использует Механизм приобретения активов (APF) для покупки «высококачественных активов, финансируемых за счет выпуска казначейских векселей и операций по управлению денежными средствами DMO » и, таким образом, повышения ликвидности на кредитных рынках. С марта 2009 года он также обеспечивает механизм реализации политики Банка количественного смягчения (QE) под эгидой MPC. Наряду с управлением фондами QE на сумму 200 миллиардов фунтов стерлингов, НПФ продолжает управлять своими корпоративными объектами. И то, и другое осуществляется дочерней компанией Банка Англии, Bank of England Asset Purchase Facility Fund Limited (BEAPFF).

Выпуск банкнот

Банк выпускает банкноты с 1694 года. первоначально написано от руки; хотя они частично печатались с 1725 года, кассирам все равно приходилось подписывать каждую купюру и заставлять ее кому-то платить. Банкноты полностью печатались с 1855 года. До 1928 года все банкноты были «Белыми банкнотами», напечатанными черным цветом и с чистой реверсом. В XVIII и XIX веках Белые банкноты выпускались номиналом в 1 и 2 фунта стерлингов. В течение 20 века белые банкноты выпускались номиналом от 5 до 1000 фунтов стерлингов.

До середины XIX века коммерческим банкам было разрешено выпускать свои собственные банкноты, а банкноты, выпущенные провинциальными банковскими компаниями, обычно находились в обращении. Акт об Уставе Банка 1844 начал процесс ограничения выпуска банкнот Банком; новым банкам было запрещено выпускать собственные банкноты, а существующим банкам-эмитентам не разрешалось расширять свою эмиссию. Когда провинциальные банковские компании объединились в более крупные банки, они потеряли право выпускать банкноты, а английские частные банкноты в конечном итоге исчезли, оставив Банку монополию на выпуск банкнот в Англии и Уэльсе. Последним частным банком, выпустившим собственные банкноты в Англии и Уэльсе, был Fox, Fowler and Company в 1921 году. Однако ограничения Закона 1844 года затронули только банки в Англии и Уэльсе, а сегодня три коммерческих банка в Шотландия и четыре в Северной Ирландии продолжают выпускать свои собственные банкноты, регулируемые Банком.

В начале Первой мировой войны был принят закон, который предоставил временные полномочия Казначейству Его Величества на выпуск банкнот номиналом 1 фунт стерлингов и 10 / - (десять шиллингов). Казначейские билеты имели полный статус законного платежного средства и не могли конвертироваться в золото через Банк; они заменили находящуюся в обращении золотую монету, чтобы предотвратить бегство по фунту стерлингов и позволить закупку сырья для производства вооружений. Эти заметки содержали изображение короля Георга V (банкноты Банка Англии не отображали изображение монарха до 1960 года). Формулировка каждой примечания была следующей:

СОЕДИНЕННОЕ КОРОЛЕВСТВО ВЕЛИКОБРИТАНИИ И ИРЛАНДИИ - Валютные банкноты являются законным предложением для выплаты любой суммы - Выдаются лордами комиссарами Казначейства Его Величества в соответствии с Актом Парламента (4 и 5 Geo. V c.14).

Казначейские билеты выпускались до 1928 года, когда Закон о валюте и банкнотах 1928 года вернул банкам право выпуска банкнот. Банк Англии впервые выпустил банкноты на десять шиллингов и один фунт 22 ноября 1928 года.

Во время Второй мировой войны немецкая операция Бернхард пыталась поддельные купюры от 5 до 50 фунтов стерлингов, выпускающие 500 000 банкнот каждый месяц в 1943 году. Первоначальный план состоял в том, чтобы перебросить деньги в Великобританию в попытке дестабилизировать британскую экономику, но было сочтено более полезным использовать банкноты для оплаты немецких агенты, работающие по всей Европе. Хотя большинство из них попало в руки союзников в конце войны, в последующие годы часто появлялись подделки, что привело к изъятию из обращения банкнот достоинством более 5 фунтов стерлингов.

В 2006 г. банкноты на сумму более 53 миллионов фунтов стерлингов, принадлежащих Банку, были украдены со склада в Тонбридж, Кент.

Современные банкноты печатаются по контракту с De La Rue Валюта в Лоутоне, Эссекс.

Золотое хранилище

Банк является хранителем официальных золотых резервов Соединенного Королевства и примерно 30 других стран. По состоянию на апрель 2016 года в банке находилось около 400 000 слитков, что эквивалентно 5 134 тоннам (5 659 тоннам) золота. По оценкам, в августе 2018 года эти золотые месторождения имели текущую рыночную стоимость примерно в 200 миллиардов фунтов стерлингов. Эти оценки предполагают, что хранилище могло вместить до 3% золота, добытого на протяжении всей истории человечества.

Управление Банка Англии

Управляющие

Ниже приводится список Управляющие Банка Англии с начала 20 века:

ИмяПериод
1899–1901
Август Прево 1901–1903
Сэмюэл Морли 1903–1905
1905–1907
Уильям Кэмпбелл 1907–1909
1909–1911
Альфред Коул 1911–1913
Уолтер Канлифф 1913–1918
Брайен Кокейн 1918–1920
Монтегю Норман 1920–1944
Томас Катто 1944–1949
Кэмерон Кобболд 1949–1961
Роуленд Бэринг (3-й Граф Кромер) 1961–1966
Лесли О'Брайен 1966–1973
Гордон Ричардсон 1973–1983
Роберт Ли-Пембертон 1983–1993
Эдвард Джордж 1993–2003
Мервин Кинг 2003–2013
Марк Карни 2013–2020
Эндрю Бейли 2020 – настоящее время

Суд директоров

Суд прямого ors - это унитарный совет, который отвечает за определение стратегии и бюджета организации, а также за принятие ключевых решений по подбору ресурсов и назначений. В его состав входят пять исполнительных членов Банка и до 9 неисполнительных членов, все из которых назначаются короной. Канцлер выбирает председателя суда из числа неисполнительных членов. Суд обязан заседать не менее 7 раз в год.

Губернатор служит в течение восьми лет, заместители губернатора - пять лет, а неисполнительные члены - до четырех лет.

Суд директоров (2019)
ИмяДолжность
Брэдли Фрид Председатель суда. Управляющий партнер Grovepoint Capital LLP
Марк КарниУправляющий
Бенджамин Бродбент Заместитель управляющего, денежно-кредитная политика
Сэр Джон Канлифф Заместитель управляющего по финансовой стабильности
Сэм Вудс Заместитель управляющего по пруденциальному регулированию и главный исполнительный директор Управления пруденциального регулирования
Сэр Дэвид Рамсден Заместитель управляющего по рынкам и банковскому делу
Энн Гловер Главный исполнительный директор и соучредитель Amadeus Capital Partners
Дайана НоблНеисполнительный директор
Диана «Дидо» Хардинг Член Палаты лордов
Дэйв Прентис Генеральный секретарь UNISON
Дон Роберт Председатель, Experian plc
Дороти Томпсон Председатель Tullow Oil plc,
Рон КалифаДиректор Совета Worldpay и председатель Network International
Фрэнсис О'Грейди Генеральный секретарь Конгресса Британских профсоюзов
Ханнеке СмитсГенеральный директор Newton Investment Management

Прочие сотрудники

С 2013 г. У nk был главный операционный директор (COO). С 2017 года операционным директором Банка была Джоанна Плейс.

. С 2014 года главным экономистом является Эндрю Холдейн.

См. Также
  • значок Банковский портал
  • значок Деловой и экономический портал
  • Нумизматический портал
  • flag Портал Соединенного Королевства
Ссылки
Дополнительная литература
Внешние ссылки

Последняя правка сделана 2021-05-11 09:58:57
Содержание доступно по лицензии CC BY-SA 3.0 (если не указано иное).
Обратная связь: support@alphapedia.ru
Соглашение
О проекте