Войти
Обозначение Certified Financial Planner (CFP ) является знаком профессиональной сертификации для специалистов по финансовому планированию присвоено Сертифицированным Советом по стандартам финансового планирования (Совет CFP) в США и 25 другими организациями, аффилированными с Советом по стандартам финансового планирования (FPSB), владельцем знака CFP за пределами Соединенные Штаты.
Чтобы получить разрешение на использование обозначения, кандидат должен соответствовать требованиям к образованию, экзаменам, опыту и этике, а также платить постоянный сбор за сертификацию. Информация относится конкретно к сертификации CFP в США.
В Соединенном Королевстве лицензия / обозначение CFP доступна специалистам по финансовому планированию через членство в Chartered Institute of Securities Investment (CISI).
Для первичной сертификации человек должен соответствовать четырем категориям требований: образование, экзамен, опыт и этика.
Кандидат должен иметь степень бакалавра (или выше) или ее эквивалент по любой дисциплине в аккредитованном колледже или университете. Степень требуется с 2007 года. Требование степени бакалавра может быть выполнено после сдачи экзамена CFP (в течение пяти лет) и не является требованием для получения права на сдачу сертификационного экзамена Совета CFP. В качестве первого шага к нынешним критериям сертификации CFP студенты должны освоить учебную программу из примерно 100 тем по финансовому планированию. Преподаваемый учебный план должен быть эквивалентен кредитным часам за 18 семестров (например, 6 курсов). Темы охватывают основные области планирования, такие как:
Лица, имеющие профессиональные должности, предварительно одобренные Советом CFP, в том числе юристы, сертифицированные бухгалтеры (CPAs), Chartered Certified Accountants (CCA), Chartered Accountants (CAs), Chartered Wealth Managers (CWMs), Chartered Life Underwriters (CLUs), Chartered Financial Консультанты (ChFC) и дипломированные финансовые аналитики (CFA) имеют право регистрироваться и сдавать экзамен без выполнения требований к образованию, используя статус «вызов» Совета CFP. Докторанты в области бизнеса или экономики также освобождаются от требований к образованию.
Лица, желающие оспорить сертификационный экзамен CFP, должны пройти курс финансового планирования до сдача экзамена.
Иностранные дипломы могут быть заменены дипломами в США, если они получили эквивалент от сторонней организации. Совет CFP начал требовать высшее образование в 2008 году. В первые годы для первых 25 000 членов CFP кандидаты могли пройти 5 курсов и получить сертификат без комплексного экзамена. В 1991 году для новых студентов стал требоваться комплексный экзамен.
Совет CFP и другие организации связались с Бюро финансовой защиты потребителей, чтобы повысить стандарты аккредитованной степени и ранжирование профессиональных назначений.
Сертификационный экзамен CFP - это компьютерный экзамен с несколькими вариантами ответов, состоящий из 170 вопросов, разделенных на две сессии, разделенных 40-минутным перерывом. Кандидатам дается до трех часов на каждое занятие. Экзамен включает в себя два тематических исследования, несколько наборов мини-кейсов и отдельные вопросы, предназначенные для оценки способности учащегося применять свои знания в вышеупомянутых областях в ситуациях финансового планирования. До 1993 года CFP разрешалось поддерживать свою сертификацию без сдачи этого экзамена. В 2018 году Правление CFP сообщило, что общий процент успешных экзаменов составил 60%.
Кандидат должен продемонстрировать, что он или она имеет опыт работы в области финансового планирования. Совет CFP определяет опыт работы как «надзор, прямую поддержку, обучение или личную доставку всего или части процесса личного финансового планирования клиенту», и такой опыт должен подпадать под одно или несколько из следующих шесть основных элементов финансового планирования:
После того, как студент сдает экзамен и выполняет один или несколько из шести основных элементов финансового планирования, он или она также должна иметь следующее:
Студенты и сертифицированные специалисты должны соблюдать Кодекс этики Совета CFP и профессиональная ответственность и стандарты практики финансового планирования. Зарегистрированные инвестиционные консультанты несут фидуциарную обязанность заботиться об инвестициях. Совет CFP имеет право применять их через свои дисциплинарные правила и процедуры.
Для поддержания сертификации держатели лицензий также должны пройти тридцать (30) часов непрерывного образования, из которых два (2) часа этической информации, утвержденной Советом по стандартам, на постоянной основе в дополнение к уплате лицензионного сбора каждые два года.
Для профессионалов в сфере финансовых услуг доступно более 208 обозначений. Это некоторые из наиболее распространенных обозначений.
