Сертифицированный Совет по стандартам финансового планирования

Сертифицированный Совет по стандартам финансового планирования, Inc.

Аббревиатура	Совет CFP
Основан	1985
Тип	Некоммерческий
Правовой статус	501 (c) (3)
Цель	Сертификация и установление стандартов в профессия финансового планирования в США
Профессиональное звание	Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP)
Штаб-квартира	Вашингтон, округ Колумбия ранее: Денвер, Колорадо
Обслуживаемая территория	США
Члены	73,970
Ключевые люди	Кевин Р. Келлер, генеральный директор
Принадлежности	Совет по стандартам финансового планирования (FPSB)
Сотрудники	51-
Веб-сайт	www.CFP.net www.LetsMakeAPlan.org

Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board) - американец 501 (c) (3) сертифицирующая и устанавливающая стандарты организация, которая администрирует программу сертификации Certified Financial Planner и наблюдает за более чем 73 970 специалистами, использующими сертификацию CFP в США.

• 1 История Совета CFP
• 2 Сертификация CFP во всем мире
• 3 Сертификационные требования Совета CFP
• 4 Стандарты профессионального поведения
• 5 Коалиция по финансовому планированию
• 6 Совет CFP и общедоступный
• 7 Сертификаты, обозначения и степени
• 8 Внешние ссылки
• 9 Ссылки
• 10 Внешние ссылки

Как некоммерческая организация, получившая статус 501 (c) (3) статус Internal Revenue Service, Совет CFP действует в пределах ограничений, которые не позволяют ему участвовать в агрессивной лоббистской деятельности.. В 2010 году Совет CFP поддержал проект Закона о финансовых планировщиках от 2010 года до S.3271.

В 1990 году Совет CFP учредил Международный совет CFP.

В 2004 году совет учредил Совет по стандартам финансового планирования (FPSB), некоммерческий международный орган по стандартизации, FPSB управляет, разрабатывает и реализует программы сертификации, обучения и связанные с ними программы для организаций финансового планирования, чтобы они могли приносить пользу и защищать мировое сообщество, устанавливая, поддерживая и продвигая мировые профессиональные стандарты в области личного финансового планирования. FPSB использует товарные знаки CFP и CERTIFIED FINANCIAL PLANNER и CFP (с логотипом пламени), принадлежащие FPSB за пределами США..

По состоянию на апрель 2010 года в FPSB входят члены и ассоциированные члены из 23 территорий по всему миру, включая Правление CFP, которое присоединилось к FPSB в 2008 году. В совокупности члены FPSB разрешили более 126 000 человек использовать знаки CFP в свои страны и регионы.

Совет CFP выдает сертификаты CFP в США лицам, которые соответствуют его первоначальным и текущим требованиям сертификации. Первоначальные требования к сертификации включают «4 Е»:

• Образование : более 200 учебных заведений в Соединенных Штатах предлагают образовательные программы, которые удовлетворяют требованиям к учебным курсам Совета CFP и позволяют людям сдавать сертификационный экзамен CFP. Претенденты на сертификацию CFP также должны иметь квалификационную степень бакалавра.
• Экзамен : Сертификационный экзамен CFP предлагается три раза в год в более чем 50 местах по всей территории Соединенных Штатов. Приблизительно 3 000–4 000 человек сдают экзамен ежегодно, а процент успешных сдачи каждого экзамена за последнее десятилетие колебался от 56% до 66%. Комплексный 10-часовой экзамен был введен для сертифицированных специалистов CFP в 1991 году; до этого от претендентов на сертификацию требовалось только сдать экзамены по отдельным курсам. В ноябре 2014 года экзамен CFP был преобразован из бумажного экзамена в компьютерный, а его продолжительность сократилась с 10 часов до 6, при этом количество вопросов также сократилось на 40% с 285 до 170.
• Опыт : Кандидаты на сертификацию CFP должны иметь как минимум трехлетний опыт работы на полную ставку по предоставлению клиентам всего или части процесса финансового планирования. В качестве альтернативы, начиная с 1 сентября 2012 г., соискатели могут удовлетворить требования к опыту с двухлетним периодом «стажировки », который должен включать опыт в личной реализации всех шести элементов финансового планирования в рамках прямой надзор за профессионалом CFP.
• Этика : Кандидаты на сертификацию CFP должны согласиться соблюдать Стандарты профессионального поведения Совета CFP и согласиться с полномочиями Совета CFP обеспечивать соблюдение этих стандартов.

Сертификат CFP должен продлеваться каждые два года путем выполнения текущих требований к сертификации, включая непрерывное образование и постоянное соблюдение Стандартов профессионального поведения Совета CFP. Требования Совета CFP к сертификации время от времени изменяются.

В марте 2010 года Совет CFP принял новое требование «Курс разработки финансового плана». Будущие кандидаты должны пройти новый курс, демонстрирующий способность предоставлять населению профессиональные и компетентные услуги финансового планирования. Это требование к курсу «Capstone» вступило в силу для всех студентов, зачисленных после 1 января 2012 г., а также для тех, кто подал заявку на получение статуса «Challenge» после марта 2012 г.; с изменениями, объявленными в декабре 2014 года, однако, требование Capstone больше не будет применяться к претендентам после 1 июля 2015 года.

Лица, имеющие сертификат CFP, соглашаются соблюдать набор документов, вместе именуемых Стандартами профессионального поведения Совета CFP (Стандарты), включая Кодекс этики и профессиональной ответственности, Правила поведения, Стандарты практики финансового планирования и Стандарты пригодности кандидатов.

Совет CFP принял свой первый этический кодекс в 1986 году. В 2006 году публикация Советом CFP предложенных изменений в Стандартах вызвала споры в профессии финансового планирования, введя фидуциарный стандарт ухода, который был предметом переговоров. После двух периодов общественного обсуждения Правление приняло ряд изменений, которые включали не подлежащий обсуждению фидуциарный стандарт оказания услуг по финансовому планированию

Совет CFP обеспечивает соблюдение Стандартов посредством процесса, изложенного в его Дисциплинарных правилах и процедурах. Слушания по делам, связанным с предполагаемым нарушением Стандартов, проводятся Дисциплинарной и этической комиссией Совета CFP, которая может при необходимости наложить дисциплинарные меры. Дисциплинарные меры, принимаемые Советом CFP, в порядке возрастания их строгости, включают частные порицания, публичные письма с предупреждениями, отстранения от занятий и бессрочные аннулирования.

В декабре 2008 года Совет CFP начал сотрудничество с Национальной ассоциацией личных финансовых консультантов (NAPFA) для создания Коалиции по финансовому планированию с целью представлять специалистов по финансовому планированию, поскольку правительство США работает над реформированием индустрия финансовых услуг.

В 2006 году Совет разместил свою первую клинику финансового планирования в районе Лос-Анджелеса, что позволило участникам бесплатно посещать семинары и проводить частные консультации с добровольцами-профессионалами CFP.. С 2006 года дополнительные клиники финансового планирования были открыты в Бостоне, Чикаго, Детройте, Лас-Вегасе, Майами, Окленде, Сан-Франциско и Вашингтоне, округ Колумбия <165.>

Знак CFP - это «Сертификация Совета» или профессиональное обозначение, предлагаемое тем, кто соответствует требованиям для сертификации и сдает экзамен CFP. Совет по стандартам CFP не присуждает ученых степеней или дипломов; однако Совет CFP работает с учебными заведениями по всему миру. Совет CFP имеет зарегистрированную систему колледжей, предлагающих курсы финансового планирования. Те зарегистрированные программы, которые предлагают образовательные курсы CFP, перечислены на веб-сайте Совета CFP. Существует Колледж финансового планирования, который присуждает степени.

• Оценка CFP
• Экзамен CFP.

1. ^«Статистика Совета CFP». 31 января 2015 г. Получено 8 февраля 2015 г.
2. ^«Требования к освобождению - Раздел 501 (c) (3) Организации». Irs.gov. 7 декабря 2009 г. Архивировано из оригинала 19 июля 2011 г. Получено 6 июня 2010 г.
3. ^[1] | S.3271
4. ^«Совет по стандартам финансового планирования». ФПСБ. Получено 6 июня 2010 г.
5. ^"Совет CFP". ФПСБ. 6 ноября 2007 г. Получено 6 июня 2010 г.
6. ^«Что такое CFPÂ Professional?». Fpanet.org. Проверено 6 июня 2010 г.
7. ^Горовиц, Джед (8 марта 2010 г.). «Совет CFP повысил требования к сертификационному экзамену». Инвестиционные новости. Проверено 6 июня 2010 г.
8. ^«Сертифицированный советник по финансовому планированию компании Standards Inc. - Сертификационный экзамен CFP». Cfp.net. Архивировано с оригинала 29 января 2011 г. Получено 6 июня 2010 г.
9. ^«Статистика экзамена». www.cfp.net.
10. ^http://www.cfp.net/about-cfp-board/about-cfp-board/history/certification-milestones#examination Основные этапы сертификационного экзамена CFP
11. ^"CFP Совет переходит на компьютерное тестирование для сертификационного экзамена CFP® ". Совет CFP. 9 января 2014 г. Получено 18 января 2014 г.
12. ^«Certified Financial Planner Board of Standards Inc. - CFP Certification Experience». Cfp.net. Проверено 12 октября 2012 г.
13. ^"2003 prof stds1" (PDF). Проверено 6 июня 2010 г.
14. ^Горовиц, Джед (8 марта 2010 г.). «Совет CFP повысил требования к сертификационному экзамену». Инвестиционные новости. Получено 6 июня 2010 г.
15. ^«Ресурсы для зарегистрированных программ». www.cfp.net. Проверено 4 июля 2020 г.
16. ^«Совет CFP смягчает требования к опыту для новых CFP». 31 декабря 2014 года.
17. ^«В защиту знака CFP». Fa-mag.com. Проверено 6 июня 2010 г.
18. ^«Сертифицированный специалист по финансовому планированию Board of Standards Inc. - Поиск сертифицированного специалиста по финансовому планированию». Cfp.net. 12 ноября 2007 г. Получено 6 июня 2010 г.
19. ^«Ассоциация финансового планирования - Информация и ресурсы для специалистов по финансовому планированию». Fpanet.org. 19 апреля 2010 г. Получено 6 июня 2010 г.
20. ^«Домашняя страница - НАПФА - Национальная ассоциация личных финансовых консультантов». НАПФА. 3 декабря 2009 г. Получено 6 июня 2010 г.
21. ^"Home". Коалиция финансового планирования. Проверено 6 июня 2010 года.
22. ^«Сертифицированный советник по финансовому планированию компании Standards Inc. - клиники финансового планирования Совета CFP». Cfp.net. Получено 6 июня 2010 г.
23. ^«Найди программу обучения». www.cfp.net.
24. ^"Архивная копия". Архивировано из оригинала 16 сентября 2010 г. Получено 6 июня 2010 г. CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (ссылка )

• Официальный веб-сайт Совета CFP CFP Board