Войти
Массовое маркетинговое мошенничество (или мошенничество на массовом рынке) - это схема, в которой используются средства массовой информации, в том числе телефоны, Интернет, массовые рассылки, телевидение, радио и личные контакты, для связи, вымогательства и получения денег, средств или других средств. ценные вещи от нескольких жертв в одной или нескольких юрисдикциях. Мошенничество, при котором жертвы расстаются со своими деньгами, обещая деньги, призы и услуги, а также высокую отдачу от инвестиций, являются частью мошенничества на массовом рынке.
Такое мошенничество или обман потребителей обычно делятся на четыре категории:
В качестве альтернативы мошенничество на массовом рынке также можно классифицировать следующим образом:
Сообщения о жертвах показывают, что домогательства через Интернет являются одними из самых распространенных: в Соединенных Штатах на веб-сайты и электронную почту приходилось 60 процентов зарегистрированных контактов в 2009 году, а в Канаде отмечен 46-процентный всплеск жалоб, связанных с Интернетом, с 2008 по 2009 г.
Согласно Министерству юстиции США схемы массового маркетинга мошенничества обычно делятся на три основные категории: (i) схемы мошенничества с предоплатой ; (ii) схемы банковских и финансовых счетов; и (iii) инвестиционные возможности. Наиболее популярны схемы мошенничества с предоплатой. Этот тип схемы основан на концепции, согласно которой жертве будет обещана существенная выгода, такая как приз в миллион долларов, выигрыш в лотерею, существенное наследство или какой-либо другой предмет, но при этом она должна заплатить заранее определенную сумму предполагаемого вознаграждения или серия сборов, прежде чем жертва сможет получить это пособие.
Мобильные телефоны, Интернет и электронные средства массовой информации дали мошенникам из массового рынка следующие явные преимущества:
Схемы массового маркетингового мошенничества носят преимущественно транснациональный / межгосударственный характер. Преступники действуют из нескольких зарубежных стран и используют финансовую инфраструктуру одной или нескольких стран для перевода и отмывания денежных средств. Расследование правоохранительных органов выявило, что такие схемы действуют не только во многих странах Северной Америки, Европы и Африки, но и в других странах и юрисдикциях, таких как Бразилия, Коста-Рика, Гонконг, Индия, Израиль, Филиппины, Таиланд и другие страны. Объединенные Арабские Эмираты.
Многие из мошенничества, совершаемого в Интернете, работают по принципу, согласно которому большое количество жертв теряет относительно небольшие суммы денег. Исследование Office for Fair Trading (2006) показывает, что во многих случаях мошенничества теряются относительно небольшие суммы денег - часто менее 100 фунтов стерлингов. Тактика мошенника состоит в том, чтобы получить такую сумму денег, чтобы жертва меньше беспокоилась о том, чтобы сообщить о мошенничестве.
Мошенничество с массовым маркетингом, совершаемое через Интернет, «котельные» телемаркетинга, почту, рекламу на телевидении или радио, массовые собрания или даже переговоры один на один за кухонными столами, имеет два общих элемента. Во-первых, преступники, которые проводят какие-либо схемы массового маркетингового мошенничества, стремятся обмануть несколько физических или юридических лиц, чтобы максимизировать свои преступные доходы. Во-вторых, схемы неизменно зависят от убеждения жертв перевести деньги или средства преступникам на основании обещаний ценных товаров, услуг или выгод, а затем никогда не доставлять обещанные товары, услуги или льготы жертвам.
Сообщений о массовом маркетинговом мошенничестве достаточно мало, по OFT сообщается только от 1 до 3%.
Распространенные виды массового маркетингового мошенничества в Австралии, Канаде, США, Великобритании и других западных странах включают иностранные лотереи и розыгрыши, традиционные западноафриканские схемы мошенничества и мошенничество с 419 письмами, благотворительные афера, любовные аферы, мошенничество с котельной или продажей акций, схемы снижения процентов по кредитным картам., схемы аукционов и розничных веб-сайтов, инвестиционные схемы, схемы мошенничества с поддельными чеками (включая схемы, нацеленные на адвокатов), схемы экстренной помощи, схемы покупки товаров / искажения информации о товарах, схемы экстрасенсов / ясновидения, схемы банковских и финансовых счетов, схемы восстановления, продажа товаров / схемы переплаты и схемы обслуживания. Схемы банковских и финансовых счетов включают не только мошенничество, но и кражу личных данных посредством фишинга и вишинга. В развивающихся странах, включая Индию, популярны лотереи с использованием электронной почты, SMS и других нежелательных сообщений, «мошенничество с письмами в Нигерии», фишинг и мошенничество с пирамидами. В последнее время викторины по массовому мошенничеству, обычно известные как «Chehra pechano» (определите лицо актера / актрисы), проводятся мошенниками, использующими такие механизмы коммуникации, как печатные СМИ (ежедневная газета), телевидение и онлайн-сайты. Мошенники проводят викторину в рубриках / деловых колонках в ежедневных газетах, а также транслируют прямые телепрограммы на популярных индийских каналах, таких как Sony TV, Sahara One, B4U, Mahua, Houseful, Cinema TV и Maha Movie Channel и т. Д., А также через онлайн-сайты.
В настоящее время отсутствуют достоверные статистические данные о финансовых потерях из-за мошенничества на массовом рынке. Однако в 2006 году исследование Управления добросовестной торговли Соединенного Королевства (OFT) показало, что каждый год 3,2 миллиона взрослых в Соединенном Королевстве (6,5 процента взрослого населения) становятся жертвами схем массового маркетинга, в совокупности теряя 3,5 миллиарда фунтов стерлингов. Аналогичным образом, исследование Австралийского статистического бюро (ABS), проведенное в июне 2008 года, показало, что 453 100 из этих жертв (56,2 процента), как сообщается, потеряли 977 миллионов австралийских долларов (905,7 миллиона долларов США на 27 июня 2008 года) в отдельных схемах, таких как лотерея, пирамида и схемы фишинга. В Индии нет единого агентства, которое оценило бы убытки от такого мошенничества на массовом рынке. Согласно IMMFWG, есть веские основания полагать, что размер убытков от мошенничества при массовом маркетинге в мире составляет десятки миллиардов долларов в год.
MMF мошенники совершаются мошенники и незаконные доходы поступают их коллеги в странах на всех континентах в мире. Методы ММФ и его компоненты отмывания денег аналогичны наркотрафику. В рамках проекта, возглавляемого Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), изучались глобальные денежные потоки, связанные со схемами массового маркетингового мошенничества. Одним из важных шагов в борьбе с массовым маркетинговым мошенничеством является создание в сентябре 2007 года Международной рабочей группы по массовому маркетингу мошенничества (IMMFWG). В ее состав входят правоохранительные, регулирующие органы и агентства по защите прав потребителей из Австралии, Бельгии, Канады, Нидерландов, Нигерии., Великобритания, США и Европол.
США и Канада внесли изменения в материальное и процессуальное право. Канада внесла изменения в Закон о конкуренции (Законопроект C-20); Закон и Закон Канады Свидетельство о выдаче (Bill C-40); и Поправки к Уголовному кодексу Омнибуса (законопроект C-51), а также законодательство, касающееся доходов от преступной деятельности и прослушивания телефонных разговоров, которые включают влияние на дела о телемаркетинге. США обеспечили значительное усиление уголовных правонарушений, связанных с мошенничеством, в Законе о пожилых гражданах против маркетингового мошенничества 1994 года и Законе о предотвращении и применении мошеннической почты 2000 года. Одним из важных законодательных актов, влияющих на массовое маркетинговое мошенничество, который был принят с 2003 года, является Закон США SAFEWEB..
Конкурс Бюро Канада в партнерстве с полицией провинции Онтарио (OPP) и Королевской канадской конной полицией и модернизирована ранее мошенничество телемаркетинга колла - центр PhoneBuster к борьбе с мошенничеством Центра Канадского (CAFC), который в настоящее время является центральным учреждением в Канаде, которая собирает информацию и о преступлениях на такие вопросы, как массовое маркетинговое мошенничество (например, телемаркетинг), мошенничество с предоплатой (например, западноафриканские письма), интернет-мошенничество и жалобы на кражу личных данных.
Королевская канадская конная полиция Канады также приступила к реализации инициативы по сообщению об экономических преступлениях в режиме онлайн (RECOL). Канада создала систему, известную как CANSHARE, веб-база данных, соединяющая отделы по работе с потребителями.
В США существует база данных жалоб «Consumer Sentinel», поддерживаемая FTC с 1997 года. Consumer Sentinel собирает информацию обо всех типах мошенничества потребителей и краже личных данных от FTC и более 125 других организаций и предоставляет эти данные партнерам правоохранительных органов по всему миру для использовать в своих исследованиях.
В Соединенных Штатах ФБР и некоммерческая организация частного сектора Национальный центр борьбы с преступлениями против белых воротничков открыли Центр жалоб на Интернет-преступления (IC3) для онлайн-сообщений о жалобах на преступления, связанные с Интернетом, такие как Интернет-мошенничество и мошенничество с лотереями / лотереями..
Канадские и американские правоохранительные органы проявили большой творческий потенциал в разработке и участии в широком спектре государственных образовательных и профилактических мер, связанных с трансграничным мошенничеством. Например, в Канаде маркетинговая кампания «Остановить телефонное мошенничество - это ловушка», как описано выше, предоставила организациям государственного и частного секторов различные учебные материалы и ресурсы. В Соединенных Штатах Национальная лига потребителей с помощью гранта Министерства юстиции США разработала «Образовательный комплект по вопросам мошенничества с телемаркетингом» для распространения среди государственных учреждений, некоммерческих потребительских, гражданских, общественных и трудовых организаций и школ.
ScamWatch - это центральный портал правительства Австралии, управляемый Австралийской комиссией по конкуренции и защите прав потребителей, для выпуска новостей и предупреждений о мошенничестве и мошенничестве, а также для онлайн-сообщений о мошенничестве и мошенничестве. Stay Smart Online - это веб-сайт правительства Австралии по обеспечению безопасности и безопасности в Интернете, разработанный, чтобы помочь всем понять риски и простые шаги, которые мы можем предпринять для защиты нашей личной и финансовой информации в Интернете. « Маленькая книга Мошенничество » была опубликована австралийской конкуренции и защите потребителей. Книга доступна бесплатно. Маленькая черная книга мошенничества описывает различные популярные виды мошенничества, которые регулярно нацелены на австралийских потребителей и малый бизнес в таких областях, как поддельные лотереи, покупки в Интернете, мобильные телефоны, онлайн-банкинг, трудоустройство, инвестиционные возможности.
Офис честной торговли в, который сейчас закрыт, ранее отвечал за все мошенничества в сфере массового маркетинга в. OFT предоставило консультации и поддержку жертвам мошенничества посредством письма или электронной почты, листовок, DVD, веб-сайта с советами и советами по профилактике для хронических жертв. В декабре 2006 года OFT опубликовало «Исследование воздействия массового маркетингового мошенничества» - документ о поддержке жертв мошенничества и типологий мошенничества, а также жертв мошенничества. У правительства есть отдельный закон, известный как «Закон о мошенничестве», который распространяется на случаи мошенничества, совершаемые в основном путем ложного представления, не раскрытия информации и злоупотребления служебным положением.
« Действие Мошенничество » является «s Национальное мошенничество и центр отчетности интернет - преступности. Мошенничество с действиями охватывает все виды мошенничества АЗ, включая мошенничество с массовым маркетингом. Action Fraud сотрудничает с благотворительной организацией Victim Support, чтобы помочь жертвам.
Правительство Новой Зеландии также имеет портал мошенничества на своем веб-сайте по защите прав потребителей. Портал обслуживается Министерством бизнеса, инноваций и занятости. Цель Scamwatch - предоставить вам информацию, необходимую для защиты от мошенничества, чтобы вы могли распознать установку и избежать зацепки и неизбежного укуса мошенничества. Защита потребителей объединилась со своим доверенным партнером Netsafe, чтобы позволить жертвам сообщать о нарушениях через ORB. Отдел по делам потребителей не имеет следственных или правоприменительных полномочий. Отчет о жертве мошенничества отправляется в службу защиты потребителей, которая может публиковать информацию о нем в разделе предупреждений своего веб-сайта Scamwatch. ORB работает с партнерскими агентствами, чтобы направлять сообщения о жертвах в организацию, которая лучше всего способна расследовать или давать советы по различным типам онлайн-инцидентов, включая мошенничество и мошенничество, спам-сообщения, нежелательные материалы, нарушения конфиденциальности и проблемы при совершении покупок в Интернете.
