Войти
Финансовая разведка (FININT ) - это сбор информации о финансовых делах заинтересованных лиц, чтобы понять их природу и возможности, а также предсказать их намерения. Обычно этот термин применяется в контексте правоохранительной и смежной деятельности. Одна из основных целей финансовой разведки - выявить финансовые операции, которые могут включать уклонение от уплаты налогов, отмывание денег или другую преступную деятельность. FININT также может участвовать в выявлении источников финансирования преступных и террористических организаций. Финансовую разведку можно разделить на две основные области: сбор и анализ. Сбор обычно осуществляется государственным агентством, известным как организация финансовой разведки или подразделение финансовой разведки (ПФР). Агентство будет собирать необработанную информацию о транзакциях и отчеты о подозрительной деятельности (SAR), обычно предоставляемые банками и другими организациями в рамках нормативных требований. Данные могут передаваться другим странам через межправительственные сети. Анализ может состоять из тщательного изучения большого объема транзакционных данных с использованием интеллектуального анализа данных или методов сопоставления данных для выявления лиц, потенциально вовлеченных в конкретную деятельность. SAR также можно тщательно изучить и связать с другими данными, чтобы попытаться определить конкретную активность.
FININT включает в себя тщательную проверку большого объема транзакционных данных, обычно предоставляемых банками и другими организациями в рамках нормативных требований. В качестве альтернативы, интеллектуальный анализ данных или методы сопоставления данных могут использоваться для идентификации лиц, потенциально вовлеченных в конкретную деятельность. Многие промышленно развитые страны предъявляют нормативные требования к отчетности для своих финансовых организаций. У организации FININT может быть возможность получить доступ к необработанным данным в финансовой организации. С юридической точки зрения такой сбор может быть довольно сложным. Например, ЦРУ получило доступ к потокам данных Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT) через Программу отслеживания финансирования терроризма, но это нарушило конфиденциальность Бельгии. закон. Требования к отчетности не могут влиять на Неформальные системы передачи ценностей (IVTS), использование которых может быть обычным явлением в культуре, и на суммы, которые не требовали бы отчетности в обычном финансовом учреждении. IVTS также могут использоваться в преступных целях, чтобы избежать надзора.
Примеры анализа финансовой разведки могут включать:
Согласно Эгмонтской группе подразделений финансовой разведки, подразделения финансовой разведки (ПФР) - это национальные центры, которые собирают информацию о подозрительной или необычной финансовой деятельности от финансового сектора и других организаций или профессий, которые обязаны сообщать о подозрениях американские транзакции, подозреваемые в отмывании денег или финансировании терроризма. ПФР обычно не являются правоохранительными органами, но их задача - обрабатывать и анализировать полученную информацию. Если обнаруживаются достаточные доказательства незаконной деятельности, дело передается в прокуратуру.
ПФР могут просто получать и обрабатывать необработанные финансовые отчеты и, при необходимости, направлять их в правоохранительные органы или разведывательные органы, включая многонациональные компании. Эгмонтская группа подразделений финансовой разведки и национальные организации. К национальным подразделениям финансовой разведки относятся:
В Соединенных Штатах есть различные организации, занимающиеся внутренней и международной финансовой деятельностью. В Соединенных Штатах есть несколько законов, требующих предоставления отчетности в FinCEN. К ним относятся Закон о праве на финансовую конфиденциальность (RFPA) 1978 года, Закон о банковской тайне 1970 года (и другие названия изменений) и Закон Грэмма – Лича – Блайли. Закон от 1999 г. (GLBA). Некоторые отчеты также необходимо направлять в Комиссию по ценным бумагам и биржам.
| Отчет и определение | Орган | Агентство-получатель |
|---|---|---|
| Валюта Отчет о транзакциях (CTR) . Операции с наличными на сумму свыше 10 000 долларов США в течение того же рабочего дня. Сумма более 10 000 долларов может быть получена либо от одной транзакции, либо от комбинации денежных транзакций. | Закон о банковской тайне | Налоговая служба |
| Журнал оборотных инструментов (NIL) . Покупка оборотных инструментов за наличные (например, денежные переводы, кассовые чеки, дорожные чеки) номинальной стоимостью 3000 долларов США или более. | Закон о банковской тайне | Налоговая служба |
| Отчет о подозрительной деятельности (SAR) . Любая операция с наличными деньгами, при которой клиент пытается избежать требований к отчетности BSA (например, CTR, NIL). SAR также должен быть подан, если действия клиента указывают на то, что он / она отмывает деньги или иным образом нарушает федеральное уголовное законодательство. Заказчик не должен знать, что подаётся SAR. | Закон о банковской тайне | Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями |
Действия, которые могут вызвать подачу SAR, включают:
Международная финансовая деятельность осуществляется главным образом Департаментом Казначейство и Центральное разведывательное управление. См. Доступ ЦРУ к Обществу всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT).
На самом высоком уровне внутренний FININT США, а также некоторые международные работы, подчиняются заместителю министра финансов по терроризму и финансовой разведке, возглавляет Управление терроризма и финансового анализа, в том числе:
Информация, разработанная этими подразделениями, когда она связана с внутренней безопасностью, и особенно когда государственные и местные правоохранительные органы, распространяется Управлением разведки и анализа (OIA) в Министерстве внутренних дел США Служба безопасности, подчиненная заместителю министра внутренней безопасности по разведке и анализу. Это Управление не ограничивается FININT, но занимается сбором, анализом и объединением разведданных во всем Департаменте. Он распространяет информацию по всему Департаменту, среди других членов разведывательного сообщества США, а также среди пострадавших служб быстрого реагирования на уровне штата и на местном уровне.
В зависимости от конкретного федерального нарушения расследование правоохранительных органов может проводиться агентствами, включая Федеральное бюро расследований, Секретную службу США или Внутреннюю Служба доходов.
После атак 11 сентября 2001 г. в The Wall Street Journal, что танзанит камни использовались в качестве не подлежащей отслеживанию валюты и источника доходов террористов. С тех пор это не было окончательно установлено. См. возможные примеры..
Обычный в Африке обычай, неограненные алмазы, как правило, де-факто являются стандартной валютой незаконной торговли стрелковым оружием. Алмазы можно легко подсчитать с помощью единой оценки за карат для людей в тех местах мира, где нет банкоматов. Весь портфель, заполненный неограненными бриллиантами без серийных номеров, найденных на очищенных драгоценных металлах, можно использовать для незаконных переводов крупных сумм. Эта практика сосуществует с торговлей людьми, наркотиками, торговлей оружием, терроризмом и уклонением от экономических санкций и эмбарго.
Однако Налоговая служба с тех пор ввела новые правила борьбы с отмыванием денег, чтобы контролировать торговлю драгоценными камнями.
Другая интригующая возможность состоит в том, что террорист может купить акции, которые могут вырасти в цене в случае террористической атаки, например, акции оборонной промышленности, или продать короткие акции, которые, вероятно, обесценится, например как авиакомпании. Эта возможность привела к многочисленным расследованиям финансовых рынков после атак 11 сентября 2001 г..
The Financial Intelligence Unit Network (FIU.NET) - это децентрализованная компьютерная сеть. который обеспечивает обмен информацией между подразделениями финансовой разведки Европейского Союза. FIU.NET - это децентрализованная система без центральной базы данных, в которой собирается информация. Все подключенные ПФР имеют свое оборудование FIU.NET в своих помещениях и управляют своей собственной информацией. Через FIU.NET подключенные ПФР создают двусторонние или многосторонние дела. Сопоставление (автономное, анонимное, анализ) - это инструмент сопоставления в FIU.NET. Match позволяет подразделениям финансовой разведки сопоставлять имена, чтобы находить соответствующие данные, которыми обладают другие подключенные подразделения финансовой разведки. Поскольку данные анонимны, нет нарушения правил конфиденциальности и защиты данных.
FIU.NET финансируется Европейской комиссией и участвующими ПФР. В настоящее время подключенными ПФР стран-членов ЕС являются: Австрия, Бельгия, Болгария, Кипр, Дания, Эстония, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Венгрия, Ирландия, Италия, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия, Румыния, Швеция, Словения, Словакия, Испания и Великобритания.
FIU.NET управляется Советом партнеров (BoP), сформированным из связанных подразделений финансовой разведки, которые добровольно вызвались занять место. Совет партнеров возглавляет независимый директор.
Ежедневная работа системы находится в ведении FIU.NET Bureau, проектного бюро голландского Министерства Правосудие и безопасность, штаб-квартира которого находится в Гааге.
