Войти
| Бывший тип | Государственный |
|---|---|
| Промышленность | Финансовые услуги |
| Год основания | 1994 |
| Несуществующий | 2014 |
| Главный офис | София, Болгария |
| Продукты | Розничный, частный и корпоративный банкинг |
| Веб-сайт | Корпоративный коммерческий банк |
Корпоративный коммерческий банк Корпоративный коммерческий банк AD (болгарский : „Корпоративная търговска банка“ АД), обычно называемый Corpbank, был болгарским банком. Corpbank был универсальным банком, выступавшим одновременно как традиционный коммерческий банк, а также как инвестиционный банк.
Согласно официальным данным Болгарского национального банка (центрального банка Болгарии) на конец ноября 2013 года, Корпбанк был четвертым по величине банком в Болгарии по активам, третьим по величине чистой прибыли, и первое место по приросту вкладов. После массового изъятия средств из банков в июне 2014 года, которое, по мнению многих, было искусственно вызвано, банк потребовал от Болгарского национального банка специального надзора. Впоследствии его лицензия была отозвана в ноябре 2014 года. В настоящее время продолжается судебный процесс об отзыве лицензии в Европейском суде по правам человека и Международном центре по урегулированию инвестиционных споров. Председатель наблюдательного совета банка и мажоритарный акционер Цветан Васильев бежал из страны, и по состоянию на конец 2014 года ему грозит процедура экстрадиции в Сербии.
С 2007 года Corpbank является публичной компанией с двухуровневым менеджментом. система. Акции банка торгуются на Болгарской фондовой бирже Болгарской фондовой бирже (БФБ) - Sofia AD. В 2009 году 30% капитала банка было приобретено Государственным генеральным резервом Султаната Оман через его дочернюю компанию Bulgarian Acquisition Company II Luxembourg. В 2010 году Fata Assicurazioni Danni S.p.A и Fata Vita S.p.A (дочерние компании итальянского страхового холдинга Generali Group) приобрели миноритарный пакет акций Corpbank. В 2013 году 9,9% банка было приобретено одним из крупнейших банков России - ВТБ Капитал.
В начале 2014 года Корпбанк подписал соглашение с Credit Agricole SA, Франция, о приобретении 100% акций банка. доли капитала Credit Agricole Bulgaria EAD. Ожидается, что приобретение будет завершено после одобрения регулирующих органов.
После обанкротившегося банка на третьей неделе июня 2014 года администрация банка была вынуждена искать консерваторство в Болгарском национальном банке. Болгарский национальный банк якобы применял двойные стандарты и не оказывал помощь с ликвидностью Корпоративному коммерческому банку, в то время как он предоставил вливание ликвидности другому банку, который в то же время также столкнулся с массовым изъятием из банка - First Investment Bank. Вопреки стандартной практике в этом секторе, правительство Болгарии также отклонило предложение акционеров банка о финансовой помощи. Более того, Национальный банк Болгарии отозвал лицензию у банка 6 ноября 2014 года на основании конфиденциального отчета, который он отказался обнародовать. Вкладчики Корпоративного коммерческого банка выразили обеспокоенность по поводу того, что отчет якобы основан на неясной методологии, которая значительно обесценила активы банка.
Цветан Васильев, Государственный генеральный резерв Султаната Оман, и вкладчики Корпоративного коммерческого банка обжаловал это решение в Высший административный суд Болгарии. Апелляция была отклонена на том основании, что никто из них не имел "законного интереса" обжаловать решение. Один из судей выразил несогласие на основании прецедентного права Европейского суда по правам человека против Болгарии. Государственный генеральный резерв Султаната Оман подал иск против Болгарии в связи с экспроприацией и нарушением прав инвесторов в нарушение двустороннего инвестиционного договора между Болгарией и Оманом . Васильев и вкладчики Корпоративного коммерческого банка подали иски в Европейский суд по правам человека. Держатели облигаций банка также угрожали правительству Болгарии судебным иском.
Совсем недавно Васильев, а также НПО «Мы, граждане», которая представляет тысячи вкладчиков в Корпоративном коммерческом банке, подали заявления против медиа-магната. Делян Пеевски и Генеральный прокурор Болгарии Сотир Цацаров в соответствии с Законом Магнитского США, поскольку они считают, что они разработали план искусственного банкротства Корпоративного коммерческого банка, чтобы его активы могли быть украденным. Международные вкладчики подали иск в соответствии с Законом США о организациях, оказывающих влияние на рэкети, и коррупционных организациях в Окружной суд США по Южному округу Нью-Йорка против Деляна Пеевски, гражданина Болгарии. Банк и другие: истцы представляют ответчиков, участвовавших в мошенничестве, с целью отклонения активов от Корпоративного коммерческого банка.
In В 2012 году Василев купил долю в Vivacom, которая является торговой маркой болгарской телекоммуникационной компании EAD (BTC). Vivacom - крупнейшая телекоммуникационная компания в Болгарии. Это ведущий поставщик на рынке различных телекоммуникационных услуг, включая стационарные, мобильные, Интернет, радио и телевидение. Около 3500 человек работают на Vivacom, и его штаб-квартира находится в столице Болгарии, Софии.
. Еще в 2007 году AIG осуществила выкуп Vivacom, после чего Vivacom серьезно занялась долг. Василев заметил возможность и увеличил капитал для покупки компании. В какой-то момент журнал Forbes оценил Василева как второго по влиятельности человека в Болгарии.
К 2014 году Corpbank был четвертым по величине банком Болгарии, и у него был обширный портфель компаний, которые он принадлежит или частично принадлежит. Corpbank был единственным банком в Болгарии, инвестирующим в стартапы и предпринимателей; как таковая, ее прибыль и власть росли.
В связи с его ростом, богатством и властью, в апреле 2014 года одна из самых влиятельных политических партий Болгарии под названием DPS посетила Василев. Просьба была простой: бесплатно передать активы «бандитскому кругу ДПС». Василев отказался. DPS - болгарская политическая партия, которая также известна как Движение за права и свободы на английском языке. Его узнаваемыми членами являются Делян Пеевски, Ахмед Доган и.
Внезапно, к июню и июлю 2014 года клиенты Corpbank сняли большие суммы наличных в панике, известной как «набег на банк ». В то время центральный банк Болгарии, Болгарский национальный банк, заявил, что набеги на Corpbank были частью "преднамеренной и систематической попытки дестабилизировать банковскую систему Болгарии" преступниками с использованием электронной почты и текстовых сообщений. В сообщениях содержится призыв выводить деньги из Corpbank и других крупных банков. Только позже болгарское правительство обвинило Василева в банкротстве банка.
Обычно из-за слухов о том, что деньги вкладчиков небезопасны, начинаются бегства из банка. В случае с Corpbank несколько болгарских СМИ опубликовали статьи, в которых Василев обвинялся в попытке организовать убийство Пеевского. Прокуратура провела обыск в компаниях, связанных с Corpbank. У этих компаний конфисковали финансовые документы. В конечном итоге обвинение в покушении на убийство было снято в суде. Но до того, как это произошло, телеканалы транслировали в прямом эфире рейды прокуратуры. В течение 4 дней вкладчики сняли наличными более 20 процентов активов Corpbank.
После массового изъятия из банка Corpbank был закрыт примерно на шесть месяцев. Клиенты Corpbank не могли получить доступ к своим деньгам, потому что Болгария нарушила Директиву о схемах гарантирования вкладов, установленную Судом Европейского Союза. Правительство Болгарии не оказало помощи в ликвидности Корпоративному коммерческому банку, в то время как оно спасло Первый инвестиционный банк, который в тот же период столкнулся с массовым изъятием средств из банка. Согласно Forbes, «поэтому выплатить деньги вкладчикам было невозможно. Но повторное открытие банка тоже было недопустимым вариантом, поскольку это просто перезапустило бы процесс. Поэтому BNB держал банк« на льду »».
В июле 2014 года правительство Пламена Орешарского ушло в отставку, а президент Розен Плевнелиев назначил временное правительство во главе с Георгием Близнашками в августе 2014 года. Важные решения относительно судьбы Корпоративно-коммерческого банка и стабильность банковской системы были рассмотрены на встречах, организованных Президентом Плевнелиевым. Однако и президент Плевнелиев, и его преемник президент Румен Радев отказались публиковать протоколы этих встреч. После многочисленных претензий к президентству со стороны журналистов и гражданских активистов в соответствии с Законом о доступе к публичной информации болгарский суд вынудил президента Радева опубликовать протокол.
В конце 2014 года банк обанкротился, что вызвало крупнейший финансовый кризис в Болгарии с 1990-х годов. Центральный банк Болгарии, Болгарский национальный банк, затем взял под свой контроль банк.
Corpbank был официально закрыт, а его активы были переданы Болгарскому национальному банку в июле 2014 года. По сообщениям СМИ в то время остановка была вызвана спором между Василевым и «болгарским медиа-олигархом Деляном Пеевски."
Болгария нарушила банковское законодательство Европейского Союза, в частности Директиву ЕС о схемах гарантирования вкладов. Болгария не выплачивала соответствующие депозиты в течение Через 20 дней после банкротства банка, как того требует директива. Фонд страхования вкладов Болгарии имел только 1 миллиард евро, что было недостаточно для выплаты гарантированных вкладов для Корпбанка.
«Делян Пеевски - просто один из Основные инструменты, которые болгарская политическая мафия использует для шантажа болгарского бизнеса, - видимая часть довольно большого айсберга коррупции, - сказал Василев в интервью Forbes. - Политическая мафия настойчиво пытается принизить то, что есть Я открыл для Corpbank личный конфликт между мной и г-ном Пеевски, что в корне неверно. У меня был конфликт с правящей страной политической мафией, которая много лет шантажировала меня и угрожала мне ».
Кроме того, правительство Болгарии отказало акционерам, включая Государственный общий резервный фонд Омана, в праве на залог. Впоследствии болгарские суды не разрешили акционерам и вкладчикам оспаривать отзыв лицензии у банка. Василев и вкладчики подали иски против Болгарии в Европейский суд по правам человека.
В марте 2016 года болгарское правительство (через Комиссию по конфискации незаконных активов (CIAF)) подало иск против Василева как основного акционера Corpbank. В иске Васильева обвиняется в использовании банковских денег для личного приобретения активов. Правительственный иск требует 2,2 миллиарда левов, что эквивалентно 1,3 миллиарда долларов США. Василев винит банкротство банка в заговоре, задуманном его конкурентом. RS и правительство, чтобы в конечном итоге получить контроль над богатыми активами Корпоративного коммерческого банка, такими как телекоммуникационная компания Vivacom. По сообщениям СМИ, ключевые активы Корпоративного коммерческого банка были отклонены после закрытия банка главным свидетелем против Василева.
После Болгарский национальный банк отозвал лицензию у банка, и болгарский административный суд не позволил акционерам и вкладчикам обжаловать это решение. Национальное собрание Болгарии сформировало временный комитет для изучения обстоятельств банкротства банка в марте 2015 года. Комитет был во главе с министром здравоохранения во втором правительстве, член Движения за права и свободы, известного как MRF или DPS, также была избрана членом комитета. Майя Манолова который впоследствии стал омбудсменом Болгарии в июле 2015 года, выразил беспокойство по поводу структуры и иерархии комитета. НПО, представляющие вкладчиков в Корпоративном коммерческом банке, жаловались на непрозрачность слушаний временного комитета: они утверждали, что Национальное собрание несколько раз отказывало им в доступе к слушаниям из-за административных уловок, таких как изменение начала слушаний в последний момент, отказ в выдаче пропусков и т. д. На слушании, которое им удалось посетить, вкладчикам было интересно узнать о методологии, на основе которой оценивались активы банка. Они повысили осведомленность о потенциальном конфликте интересов компаний, которым поручено оценивать активы банка после его закрытия.
Временный комитет выпустил отчет в течение четырех месяцев после его создания и Вину за банкротство ККБ однозначно возложили на Цветана Васильева. Вкладчики утверждают, что отчет временной комиссии не основан на реальных фактах. Впоследствии члены комиссии продолжали публично заявлять о виновности Васильева. В 2016 году Десислава Атанасова утверждала: «Основная цель комитета состояла в том, чтобы осветить весь процесс, независимо от того, работал ли этот банк в обычном режиме или в виде пирамиды, что, несомненно, доказано». «С отчетом Временного парламентского комитета, которому поручено расследовать то, что произошло в Корпоративном коммерческом банке, было развенчано несколько мифов. Среди них - то, что банк можно было спасти в прошлом году, как говорит губернатор БНБ Иван Искров. быть спасенным, что составляет минус 4 миллиарда левов? »Тем не менее, Мартин Димитров, член Демократической Болгарии, повысил осведомленность о том, что именно после банкротства Корпоративного коммерческого банка, управляющий Болгарского национального банка Иван Искров получил чрезвычайные премии, которые эквивалентны не менее 50% его годовой зарплаты. По словам журналиста Ивана Бакалова, Искров причастен к планированию и организации банкротства банка.
Джордан Цонев, член временного комитета от DPS, также утверждал: «MRF намерено раскрыть всю правду о корпоративном коммерческом банке. Делян Пеевский никогда не был акционером этого банка, никогда не участвовал в управлении банком, он и его семья вернули все свои кредиты на копейки. У него нет льготных вкладов и отношения к этому банку он не имеет. Корпоративный коммерческий банк был создан, управлялся и управлялся его мажоритарным владельцем Цветаном Василевым как финансовая пирамида. Это вывод, с которым согласились почти все члены парламентского комитета. Это поняло общество сразу после банкротства. Из 5,2 млрд ссудного портфеля 3,7 млрд или 72% были предоставлены компаниям, связанным с Цветаном Василевым. Все они, в общей сложности 117, были подставными компаниями, через которые кредитование передавалось друг другу, так что Цветан Василев мог покупать активы, не заложенные под кредиты, взятые в долг ». Цонев и Делян Пеевски внесла ретроактивные изменения в болгарский закон о банкротстве, которые, возможно, помогут Пеевски приобрести ключевые активы Корпоративного коммерческого банка.
Обвинение Болгарии также дало многочисленные интервью и публичные заявления по делу Корпоративного коммерческого банка. Прокурор Иван Гешев заявил: «Это крупнейшее финансовое мошенничество в новой болгарской истории, которое также следует сравнивать во всем мире. Корпоративный коммерческий банк в течение последних нескольких лет был не банком, а личным портфелем основного акционера. Банк раздавал ссуды компаниям, которые были созданы недавно или не могли позволить себе выплатить свои взносы. На 116 миллионов левов нет документов о том, как были предоставлены кредиты. Остальные давали только на день. Половина кредитов не была обеспечена должным образом ". Сам Васильев утверждал, что банк использовал организации специального назначения, которые контролировались банком, для финансирования проектов. Между тем, сообщалось, что прокуратура Болгарии уничтожила тысячи документов, связанных с делом о корпоративном коммерческом банке после того, как следователь Бойко Атанасов дал интервью следственным СМИ Bivol.bg, в котором утверждал, что в прокуратуре есть спецподразделение, которое «напрямую подчиняется» Генеральному прокурору Сотир Цацаров, Prime Министр Бойко Борисов и Делян Пеевский и «занимались сокрытием преступлений и наводок против людей, близких к правительству, и в то же время использует сигналы и наводки для шантажа неудобных».
Летом 2014 года Стив Ханке, американский экономист из Университета Джонса Хопкинса в Балтиморе, штат Мэриленд, также критиковал руководство банка. Как последующие отчеты, свидетельствующие о нарушениях в подходе правительства, Он воздержался от комментариев и начал проявлять интерес к корпоративному коммерческому банку. В декабре 2014 года он подчеркнул, что если отчет, на основании которого была отозвана лицензия Корпоративного коммерческого банка, был неверным даже «в пределах 5%», то многие вопросы «остались без ответа».
Вкладчики Корпоративного коммерческого банка с июня 2014 года поднимают свой голос против неадекватной политики болгарского правительства. Они основали «Мы, граждане», НПО, которая защищает свои интересы посредством коллективных действий и социальной активности. Президент общественной организации назвал отчет комитета во главе с Десиславой Атанасовой, который якобы «расследовал» дело, «тенденциозным и необоснованным». Представители НПО неоднократно выражали озабоченность тем, что решение о закрытии Корпоративного коммерческого банка было политически мотивированным и что государственные учреждения, включая Болгарский национальный банк и болгарское обвинение, целенаправленно уничтожили банк с помощью бухгалтерских уловок и фальсифицированных доказательств.
Президент общественной организации «Мы, граждане» также обратил внимание на различные схемы, используемые государством против интересов кредиторов банка в процессе банкротства. В ходе недавних опросов общественного мнения 70% респондентов заявили, что, по их мнению, Корпоративный коммерческий банк был намеренно обанкротен государством, чтобы его активы могли быть разграблены.
В ноябре 2017 года НПО направила письмо в Болгарию. Президент просит его поддержки в их борьбе за справедливость против «коррумпированной исполнительной и судебной власти, прокуратуры и зависимых СМИ». Они также сообщили ему, что подали заявление в соответствии с Законом Магнитского США против коррумпированных государственных чиновников. Ранее вкладчики Корпоративного коммерческого банка подавали жалобы на Болгарию в Европейский суд по правам человека против предполагаемого незаконного отзыва лицензии у банка.
Опасения вкладчиков разделялись Болгарские экономисты, общественные деятели и критики правительства. Экономист утверждает, что банкротство корпоративного коммерческого банка было искусственным и преднамеренным. Экономист Кольо Парамов утверждал, что Корпоративный коммерческий банк является «жертвой политического заговора, в котором участвовали болгарские учреждения». Бывший посол и нынешний общественный деятель Илиан Василев заявил, что Корпоративный коммерческий банк «стал жертвой нападения со стороны прокуратуры Болгарии и Пеевски».
Corpbank был универсальным банком, выступая одновременно в качестве традиционного коммерческого банка, принимающего потребительские депозиты и выдающего ссуды предприятиям по всей Болгарии, а также в качестве инвестиционного банка, иногда также принимающего доли в капитале своих клиентов.
Закон Гласса-Стигалла требует разделения коммерческого и инвестиционного банкинга в США. В большинстве стран Европы между ними нет нормативных различий.
До его разрушения болгарскими регулирующими органами и разграбления его активов Corpbank был, пожалуй, самым инновационным и предпринимательским банком на Балканах.
Начиная с нуля в 2001 году, она была пионером в финансировании экспорта болгарским производителям энергии и производителям боеприпасов, ранее не имевшим банковских возможностей. Президент Болгарской ассоциации оборонной промышленности Стефан Воденичаров, члены которого были клиентами Corpbank, назвал правительственные атаки на Corpbank "преступлением" и выразил сожаление по поводу нехватки банковских альтернатив для его членов.
В отличие от своих конкурентов, Corpbank также делал прямые инвестиции в своих клиентов и новые предприятия в Болгарии, в первую очередь в ведущую телекоммуникационную компанию страны Vivacom, которую он купил в 2012 году.
Другие инвестиции Corpbank включают :
Corpbank зарекомендовал себя как один из наиболее динамично развивающихся банков Болгарии. Банк предлагает широкий спектр банковских услуг как для индивидуальных, так и для корпоративных клиентов. По мнению его экспертов, конкурентоспособность Corpbank обусловлена рядом факторов, среди которых: понимание целевых рынков и ориентация на экспортно-ориентированные компании. Стабильная клиентская база обусловлена долгосрочными отношениями с ведущими компаниями в сфере торговли, энергетики, ЖКХ, строительства и др.
Корпбанк проводит свои корпоративная социальная ответственность путем поддержки инициатив и проектов в области образования, здравоохранения, науки, спорта, культуры и т. д. Некоторые из инициатив включают:
На протяжении многих лет Corpbank получил ряд наград и признаний. Банк пять раз выигрывал Премию динамического развития Ассоциации «Банк года» (2001, 2002, 2010 г, 2011, 2012), Златна Мартеница из Союза малого и среднего бизнеса «Сделано в Болгарии» в финансовом учреждении с наибольшим категория благоприятной кредитной политики, а также множество других признаний и наград.
В 2012 году банк улучшил свой рейтинг в рейтинге See Top 100 Banks, заняв 24-е место среди крупнейших банков Юго-Восточной Европы. Это на 11 позиций выше, чем в рейтинге 2011 года, когда Corpbank занял 35 позицию. В начале января 2014 года Болгарская фондовая биржа - София АД наградила Corpbank инвестиционным посредником 2013 года с самым высоким доходом на БФБ - София.
В начале 2012 года Corpbank начал публикацию ежеквартального экономического обзора Corpbank «Отношения и высоты». Издание имеет болгарскую и английскую версии. Публикация подготовлена студентами Университета национальной и мировой экономики и академиками университета. Издание проводит экономический обзор различных секторов болгарской экономики. Он также содержит интервью с экспертами и лидерами бизнеса, работающими в отрасли, которая освещается в каждом выпуске.
Головной офис Corpbank находится по адресу: ул. Граф Игнатьев, 10. Коммерческий банк, местный банк с крупнейшим на то время капиталом, располагался в том же здании с конца 19 века до начала 20 века.
Проект здания был разработан в 1921 году. Георгий Фингов, Димо Ничев и Никола Юруков из архитектурной мастерской Фингов, Ничев и Апостолов. Здание построено в стиле барокко, характерном для начала 20 века. Корпбанк в значительной степени сохранил аутентичный внешний вид и интерьер здания, поэтому в 1978 году здание было названо культурным наследием. Выдающийся болгарский банкир и общественный деятель Атанас Буров входил в состав руководства Болгарского коммерческого банка. Оригинальное бюро Бурова, в котором он работал, когда работал в Болгарском коммерческом банке, хранится в здании Корпбанка. АД Памятник Бурову был официально открыт в конце 2011 года. Он расположен перед Национальным театром имени Ивана Вазова и построен на средства, предоставленные председателем наблюдательного совета Корпбанка Цветаном Васильевым. Памятник построили скульптор профессор Эмиль Попов и архитектор Петр Стрясков. Илья Георгиев, председатель Фонда достойных болгар является инициатором проекта.
Портал банков 