Войти
 | |
| Тип | Частный |
|---|---|
| Промышленный | Финансовые услуги, Управление инвестициями в Интернете |
| Основана | Сентябрь 2014 г.; 6 лет назад (2014-09) |
| Основатель | Майкл Катчен, (Генеральный директор ) |
| Штаб-квартира | Торонто, Онтарио, Канада |
| Услуги | |
| AUM | C$ 5 миллиардов (15 августа 2019 г.) |
| Общие активы | (2017) |
| Количество сотрудников | 235 (2019) |
| Веб-сайт | www.wealthsimple.com  |
Wealthsimple Inc. - канадская онлайн-служба управления инвестициями, ориентированная на миллениалов. Фирма была основана в сентябре 2014 года Майклом Катченом и базируется в Торонто. По состоянию на август 2019 года компания владеет активами под управлением на сумму более 5 миллиардов канадских долларов. В основном она принадлежит Power Corporation косвенно на 83,2% за счет инвестиций, сделанных через их долю в Power Financial, IGM Financial и Portag3.
До основания Wealthsimple Майкл Катчен работал в 1000Memories, Силиконовой долине -на основе запуска. После того, как Ancestry.com приобрела 1000Memories в 2012 году, Катчен разработал электронную таблицу с советами, чтобы помочь своим коллегам создавать инвестиционные портфели. Интерес к таблице помог вдохновить идею Wealthsimple. В 2014 году он вернулся в Торонто, чтобы запустить компанию.
В декабре 2015 года Wealthsimple совершила свое первое приобретение, купив первую в Канаде службу роботов-консультантов, Canadian ShareOwner Investments Inc. Благодаря приобретению Wealthsimple стала владельцем одной из 14 дисконтных брокерских компаний Канады (2015 г.) вместе с другими владельцами дисконтных брокерских компаний, включая Bank of Montreal и Royal Bank of Canada. Приобретение Canadian ShareOwner Investment Inc. привело к тому, что активы под управлением составляют 400000000 канадских долларов на 10000 клиентских счетах.
В марте 2016 года Wealthsimple начала предлагать клиентам доступ к фондам социально ответственных инвестиций.
В мае 2016 года фирма объявила о партнерстве с Mint, что позволило клиентам синхронизировать свой инвестиционный счет Wealthsimple с программным обеспечением для составления бюджета Mint.
Также в мае 2016 года Wealthsimple запустила Wealthsimple for Advisors, автоматизированную платформу для финансовых консультантов. Услуга предназначена для консультантов, которые хотят поддерживать клиентов со счетами ниже их минимальных требований.
5 апреля 2018 года фирма запустила Wealthsimple Save, сберегательный счет с высокими процентами, ставка всегда выше, чем у традиционных
По состоянию на март 2019 года Wealthsimple публично поддерживает синхронизацию через свой безопасный открытый API.
Wealthsimple Trade, акции с нулевой комиссией и биржевой фонд (ETF) торговое мобильное приложение было доступно в виде бета-версии в августе 2018 года и публично запущено в марте 2019 года.
В январе 2020 года Wealthsimple запустила Wealthsimple Cash для канадских клиентов, гибридный сберегательный / чековый счет, предлагающий высокий процент по остаткам. Такие функции, как дебетовая карта Visa, электронные переводы, оплата счетов и платежные чеки / чеки, планируется ввести до 2020 года.
По состоянию на март 2020 года Wealthsimple Trade перестала справляться с объемом сделок. их клиенты размещали и начали ограничивать количество пользователей и помещать некоторых инвесторов в списки ожидания.
Wealthsimple сочетает в себе платформу робо-консультанта с доступом к живые советники. Каждому клиенту предоставляется консультант по инвестициям, который помогает согласовать инвестиции с долгосрочными целями клиента и устойчивостью к риску. Фирма не занимает торговых площадей; вместо этого его советники доступны по телефону, в текстовом сообщении, по электронной почте или в видеочате. Не требуется минимального счета и комиссии за транзакцию. Годовая комиссия составляет от 0,4% до 0,5% в зависимости от размера счета. Портфели контролируются ежедневно и автоматически перебалансируются, если они выходят за определенные пределы.
Wealthsimple предлагает свою платформу для консультантов через Wealthsimple for Advisors, а также для фирм через Wealthsimple for Work.
В апреле 2018 года компания начала предлагать сберегательный счет с 1,7% процентной ставкой. Их сайт теперь предлагает ставку на уровне 0,9%.
В сентябре 2018 года компания начала предлагать услугу микроинвестирования под названием Roundup, которая автоматически округляет покупки и вкладывает дополнительные изменения в ваш инвестиционный счет Wealthsimple.
В марте 2019 года компания предложила торговый счет для акций и ETF с нулевой комиссией в США и Канаде.
В сентябре 2019 года Wealthsimple приобрела SimpleTax, канадскую компанию по разработке программного обеспечения для налогообложения. Приобретение SimpleTax добавляет услуги по подготовке и подаче налоговой декларации в режиме онлайн к набору финансовых продуктов Wealthsimple.
Wealthsimple Cash предлагает более высокую норму сбережений, чем Wealthsimple Save, с полным набором функций чекового счета, которые планируется обслуживать конец 2020 года.
| Год | Количество клиентов |
|---|---|
| 15 августа 2019 года | 175 000 |
| 22 мая 2019 года | 150,000 |
| 10 октября 2018 года | 100,000 |
| 21 февраля 2018 года | 65,000 |
| 11 мая 2017 года | 30,000 |
| 2017 | 15,000 |
| 2016 | |
| 2015 | 1,000 (апрель) -10,000 (декабрь) |
| 2014 |
В мае 2014 года компания первоначально привлекла 1,9 млн канадских долларов от инвесторов Эрика Кирзнера, Джо Канавана и Роджера Мартина.
В апреле 2015 года фирма получила 10 млн канадских долларов от Power Financial Corporation в виде соглашение, составленное таким образом, чтобы позволить будущие инвестиции в размере 20 миллионов канадских долларов в течение 12 месяцев. В целом Power Financial Corporation инвестировала 30 миллионов долларов в финансирование серии A. В настоящее время он в основном принадлежит Power Corporation косвенно на 77,4% через (инвестиции были через их владения в Power Financial, IGM Financial и Portag3)
Годовая комиссия составляет от 0,4% до 0,5% в зависимости от размера счета.
Wealthsimple клиенты, чьи счета имеют более 100 000 канадских долларов, при этом их комиссия за управление составляет 0,4%.
| Год | CA $ |
|---|---|
| 15 августа 2019 | 5 миллиардов |
| 22 мая 2019 | 4,5 миллиарда |
| 14 мая 2019 | 4,3 миллиарда |
| 10 октября 2018 | 3 миллиарда |
| 21 февраля 2018 года | 1,9 миллиарда |
| 2017 | 750 миллионов |
| 2016 | |
| 2015 | 400 миллионов |
| 2014 |
| Год | Количество сотрудников |
|---|---|
| 2019 | 254 |
| 2017 | 75 |
| 2016 | 25 |
| 2015 | 12 |
| 2014 |
В 2015 году Product Hunt Toronto удостоил Wealthsimple своей первой награды «Продукт года». В 2016 году на 20-й ежегодной премии Webby Awards Wealthsimple был признан лучшим веб-сайтом в области финансовых и банковских услуг.
