Войти
Деньги мул, который иногда называют «smurfer,» это человек, который передает деньги приобретенных незаконно (например, кража) лично, через курьерскую службу, или в электронном виде, от имени других. Обычно мулу платят за услуги небольшой частью перечисленных денег. Денежные мулы часто - это обманщики, которых нанимают онлайн для того, что они считают законной работой, не зная, что деньги, которые они переводят, являются продуктом преступления. Деньги переводятся со счета мула оператору мошенничества, как правило, в другой стране. Подобные методы используются для передачи нелегальных товаров.
Обычно мулов нанимают с объявлениями о вакансиях «агентов по обработке платежей», «агентов по переводу денег», «местных процессоров» и других подобных названий; Настоящая выгода для преступников заключается не в том, что мул выполняет работу, а в том, что преступники отстранены от рискованной и видимой передачи. Некоторых денежных мулов нанимают привлекательные представители противоположного пола. После вычета относительно небольшой оплаты для себя кандидатов просят принять средства и передать их третьей стороне, что они могут сделать из дома. Законные компании используют услуги условного депонирования для такого рода работ. Мул, нанятый онлайн, обычно используется для перевода доходов от онлайн-мошенничества, такого как фишинг- мошенничество, мошенничество с вредоносным ПО или мошенничество, которое действует на таких аукционах, как eBay.
После кражи денег или товаров преступник нанимает мула для передачи денег или товаров, скрывая истинную личность и местонахождение преступника от жертвы преступления и властей. Используя механизмы мгновенных платежей, такие как Western Union, мул позволяет вору превратить обратимую и отслеживаемую транзакцию в необратимую и не отслеживаемую.
Если банковские реквизиты невиновной третьей стороны были скомпрометированы, их можно использовать в качестве мула без их ведома, что иногда называют «смурфингом кукушки».
Преступники, торгующие украденными или незаконно приобретенными товарами, используют аналогичную тактику для вербовки мулов, которые получают посылки и пересылают их по почте, не отслеживаемой преступником.
Брайан Кребс сообщил, что в 2016 году популярность биткойн-банкоматов для получения денег растет.
Денежные мулы являются соучастниками и могут подвергнуться уголовному преследованию и длительным срокам тюремного заключения.
В 2010 году целевая группа ФБР по киберпреступлениям, состоящая из сотрудников правоохранительных органов федерального, государственного и местного уровней, предъявила обвинения более чем 37 обвиняемым, участвовавшим в высокоорганизованной схеме денежного мула при содействии финансового трояна Zeus. Эта группа денежных мулов открыла несколько банковских счетов, используя как настоящие, так и поддельные документы, для получения украденных средств со скомпрометированных банковских счетов, снятия украденных денег и затем переводом украденных средств за границу. Эти денежные мулы способствовали краже более 3 миллионов долларов с банковских счетов потерпевших.
