Войти
Инвестиционный клуб - это группа лиц, которые встречаются с целью объединения денег и инвестирования; члены обычно встречаются на периодической основе, чтобы принять инвестиционные решения как группа посредством процесса голосования и записи протокола, или для сбора информации и выполнения инвестиционных транзакций вне группы. В США верхний предел стоимости инвестиционного клуба составляет 25 миллионов долларов. Нижнего предела нет. Инвестиционные клубы предоставляют членам возможность узнать о рынках, встречаясь и работая с людьми, имеющими схожие интересы.
Хотя люди инвестируют в группы в течение тысяч лет, первый в мире инвестиционный клуб был предположительно основан в Техасе в 1898 году, еще во времена Дикого Запада, когда немногие инвестиции можно было считать безопасными. Инвестиционные клубы рассматривались как идеальный способ распределения риска - не только для крупного рогатого скота.
Хотя первый зарегистрированный инвестиционный клуб появился в 1800-х годах в Западной Америке, различные интернет-сообщества посвятили себя этого типа инвестирования появились недавно и способствовали буму личного инвестирования в Соединенных Штатах. Одна из причин, по которой люди объединяются в инвестиционные клубы, - это научиться инвестировать. В Великобритании инвестиционные клубы начали развиваться в 1950-х годах, но скорость их формирования снизилась во время финансового кризиса 2008 года.
Наблюдатели от отрасли рекомендуют потенциальным членам придерживаться этих правил. :
Эта форма инвестиционных клубов обычно проводится для развития интереса к инвестированию и тонкостям инвестирования несовершеннолетних, обычно учащихся старших классов. Как правило, их возглавляет взрослый человек, имеющий большой опыт профессионального инвестирования.
Эти клубы представляют собой группы людей, которые объединяют свои деньги для покупки акций, опционов на акции, паевых инвестиционных фондов или облигаций. Многие клубы носят образовательный характер, их цели совпадают с обучением тому, как делать разумные долгосрочные инвестиции. С этой целью это некоммерческая организация многих инвестиционных клубов. Эти клубы могут принять решение о покупке или продаже инвестиций, как правило, большинством голосов.
Цели клубов различаются, и в США Комиссия по ценным бумагам и биржам может потребовать, чтобы клуб был зарегистрирован в зависимости от намерения инвестирования. Комиссия по ценным бумагам и биржам проводит различие между клубами на основании нескольких законов, включая Закон о ценных бумагах 1933 года и Закон об инвестиционных компаниях 1940 года, которые касаются того, выпускает ли клуб членские интересы, которые фактически являются ценными бумагами.
От должностных лиц и членов Клуба обычно не требуется иметь лицензию на ценные бумаги, если они воздерживаются от требования компенсации в обмен на финансовый совет или предложения о продаже акций, паевых инвестиционных фондов или облигаций сторонних компаний. Одним из разрешенных исключений является то, что генеральному директору / президенту или финансовому директору C Corporation разрешается запрашивать акции или облигации своей корпорации, если они предоставляют своим новым акционерам меморандум о частном размещении, который соответствует закону. Еще одно требование состоит в том, что неаккредитованные инвесторы должны быть не только акционерами, но и директорами C Corporation.
Клубы этого типа чаще всего преподносятся как группа или компания, инвестирующая в недвижимость, а не как клуб. Юридическое различие согласно SEC - наличие 100 или менее членов. Принимая во внимание, что инвестиционная группа в сфере недвижимости обычно имеет более 100 инвесторов. Эти клубы обычно покупают недвижимость или векселя (займы, предоставленные лицензированной третьей стороной), чтобы получить выгоду от: денежного потока, повышения активов, мгновенного капитала, налоговых льгот от вычетов или квалифицированных дивидендов, покупательная способность группы, ежемесячное или ежедневное начисление сложных процентов, более высокая ликвидность и диверсификация риска. Сделки с недвижимым имуществом ограничены 35 участниками, чтобы соответствовать юридическим требованиям многих штатов, и могут быть юридически организованы как индивидуальное предпринимательство с передачей активов в групповой жизненный траст, общество с ограниченной ответственностью, товарищество с ограниченной ответственностью, полное товарищество или корпорация C.
Эти клубы часто называют инкубаторами и созданы для покупки предприятий, генерирующих денежный поток и капитал. Типы инвестиций варьируются от группы людей, покупающих франшизы с более низким уровнем риска с не менее чем двумя годами значительных доходов и положительным денежным потоком, такие как крупные франшизы быстрого питания, заправочные станции и отели, до предприятий с более высоким уровнем риска без истории доходов, таких как стартапы, изобретения или Патентование продукции и разработка прототипов.
Гибридные клубы - это комбинация двух или более из вышеперечисленных типов инвестиционных клубов. Как правило, клубы , инвестирующие в недвижимость, имеют меньший риск и обеспечивают более высокую доходность от 21% до 70%, чем клубы, инвестирующие в акции, паевые инвестиционные фонды или облигации, из-за постоянной потребности в жилье и росте населения. Клубы бизнес-инвестиций имеют примерно одинаковый риск по сравнению с клубами, инвестирующими в акции, паевые инвестиционные фонды или облигации. Тем не менее, у бизнес-инвестиционных клубов есть несколько дополнительных преимуществ, которые включают значительно более высокую доходность и более низкие операционные расходы, измеряемые путем деления чистой прибыли за год на сумму денежных средств, необходимых для покупки бизнеса. Кроме того, вы также можете нанять себя или членов семьи для работы в бизнесе в качестве сотрудников.
Чтобы управлять инвестиционным клубом, бизнес должен вестись в некоторой степени упорядоченным образом. Уровень формальности зависит от типа клуба. Типичный клуб будет иметь неформальные каналы связи через списки рассылки, учетные записи Twitter или форумы. Помимо неформальных каналов связи, инвестиционный клуб должен создать официальные каналы связи для ведения бизнеса. Обычно это происходит на ежемесячных встречах. Типичная повестка дня собрания будет включать в себя всю обычную деятельность, которую вы ожидаете от организации с выборными должностными лицами. Типичная повестка дня собрания:
Инвестиционные клубы обычно некорпоративные ассоциации. Взносы членов конвертируются в «единицы», стоимость которых растет и падает в соответствии со стоимостью основных инвестиций. Клубы не облагаются корпоративным налогом, и члены должны индивидуально учитывать свою долю в прибыли и приросте капитала.
Инвестиционные клубы обычно создаются как общие товарищества, но также могут быть созданы как общества с ограниченной ответственностью, товарищества с ограниченной ответственностью, корпорации или индивидуальные предприниматели, которые передают недвижимое имущество группе живое доверие (похоже на семейное доверие). Хотя инвестиционный клуб может объединить, режим двойного налогообложения в отношении корпоративных распределений делает корпоративную структуру менее желательной, чем партнерство, за исключением случая, когда C Corporation платит выплатить квалифицированные дивиденды после вычета допустимых расходов. Как правило, полное товарищество само по себе не создает никаких налоговых обязательств; вместо этого любые налоговые обязательства передаются членам ежегодно. Однако налоги на прибыль обычно намного выше, чем налоги на квалифицированные дивиденды.
Чтобы понять правовую структуру, которую должен выбрать инвестиционный клуб, клуб должен сначала понять свой тип клуба. Каждый из различных типов клубов будет иметь разные юридические требования, а также разные требования к отчетности. Как правило, Комиссия по ценным бумагам и биржам требует отчетности только для инвестиционных групп, насчитывающих более 100 членов, которые реклассифицируются как инвестиционная группа, а не как инвестиционный клуб. Публичные предложения, такие как инвестиционный фонд недвижимости, известный как REIT, также требуют дополнительных требований к отчетности.
Программное обеспечение для бухгалтерского учета инвестиционного клуба может облегчить ведение бухгалтерских книг клуба и подготовку налоговой отчетности.
В Соединенных Штатах партнерствам инвестиционных клубов может потребоваться подавать форму 1065 и Приложение K-1 в IRS каждый год, а также в государства, требующие регистрации партнерства.
В Соединенном Королевстве инвестиционные клубы и их члены должны ежегодно подавать форму 185 (новая) в HMRC.
5 лучших способов заработать Деньги онлайн из дома
