ISO 9362

редактировать
Стандарт ISO, определяющий коды бизнес-идентификаторов, присвоенных SWIFT

ISO 9362 определяет стандартный формат Business Идентификационные коды (также известные как SWIFT-BIC, BIC, SWIFT ID или SWIFT code ), утвержденные Международная организация по стандартизации (ISO). Это уникальный идентификационный код как для финансовых, так и для нефинансовых организаций. Аббревиатура SWIFT означает Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций. ISO назначил SWIFT в качестве регистрирующего органа BIC. При присвоении нефинансовому учреждению код может также называться Идентификатор юридического лица или BEI . Эти коды используются при переводе денег между банками, в частности, для международных электронных переводов, а также для обмена другими сообщениями между банками. Коды иногда можно найти в выписках со счета.

Проблема совпадения стандартов ISO 9362 и ISO 13616 обсуждается в статье Международный номер банковского счета (также называемый IBAN). Сеть SWIFT не требует определенного формата транзакции, поэтому идентификация счетов и типов транзакций остается на усмотрение партнеров по транзакции. В процессе единой зоны платежей в евро европейские центральные банки согласовали общий формат на основе IBAN и BIC, включая формат передачи на основе XML для стандартизированных транзакций. TARGET2 - это совместная система валового клиринга в Европейском Союзе, для передачи которой не требуется сеть SWIFT (см. EBICS ). В каталоге TARGET перечислены все BIC-коды банков, подключенных к TARGET2-сети, являющейся подмножеством SWIFT-каталога BIC.

Содержание

  • 1 Структура
  • 2 Примеры
  • 3 Двенадцать символов Адрес SWIFTNet FIN основан на BIC
  • 4 Использование
  • 5 См. Также
  • 6 Ссылки
  • 7 Внешние ссылки

Структура

Предыдущее издание - ISO 9362: 2009 (от 2009 г. 10-01). Код SWIFT состоит из 8 или 11 символов, состоящих из:

  • 4 букв: кода учреждения или банка.
  • 2 буквы: ISO 3166-1 alpha-2 код страны ( в исключительных случаях SWIFT присвоил код XK Республике Косово, который не имеет кода страны ISO 3166-1)
  • 2 буквы или цифры: код местоположения
    • если второй символ - «0», то обычно это тестовый BIC, а не BIC, используемый в действующей сети.
    • если второй символ «1», то он обозначает пассивного участника в Сеть SWIFT
    • , если второй символ - «2», это обычно указывает на обратный биллинг BIC, когда получатель платит за сообщение, в отличие от более обычного режима, когда отправитель платит за сообщение.
  • 3 буквы или цифры: код филиала, необязательно («XXX» для основного офиса)

Если указан восьмизначный код, можно предположить, что он относится к основному офису.

Стандарты SWIFT, подразделение Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT), занимается регистрацией этих кодов. Поскольку в SWIFT изначально было введено то, что позже было стандартизировано как бизнес-идентификационные коды (BIC), их до сих пор часто называют адресами или кодами SWIFT.

Обновление ISO 9362 в 2009 г. расширило сферу применения и включило нефинансовые организации; до этого BIC обычно понимался как аббревиатура от Bank Identifier Code.

Существует более 7500 «живых» кодов (для партнеров, активно подключенных к сети BIC) и около 10 000 дополнительных кодов BIC, для которых можно использовать.

Версия 2009 года заменена последней редакцией (ISO 9362: 2014 от 01.12.2014).

Примеры

Deutsche Bank - международный банк, головной офис в Франкфурте, Германия. SWIFT-код для его основного офиса - DEUTDEFF:

  • DEUT обозначает Deutsche Bank
  • DE - код страны для Германии
  • FF - код для Франкфурта

Deutsche Bank использует расширенный код из 11 знаков и присвоил ветвям или областям обработки индивидуальные расширенные коды. Это позволяет направить платеж в конкретный офис. Например, DEUTDEFF500 направит платеж в офис Deutsche Bank в Бад-Хомбурге.

Недбанк - это преимущественно южноафриканский банк с головным офисом в Йоханнесбурге. SWIFT-код для его основного офиса - NEDSZAJJ:

  • NEDS идентифицирует Nedbank
  • ZA - это код страны для Южной Африки
  • JJ - это код для Йоханнесбурга

Nedbank не внедрил расширенный код из 11 символов, и все переводы SWIFT на его счета направляются в основной офис для обработки. Те интерфейсы передачи, которые требуют 11-значного кода, должны ввести NEDSZAJJXXX.

Danske Bank - это преимущественно датский банк с головным офисом в Копенгагене. Код SWIFT для его основного офиса - DABADKKK:

  • DABA идентифицирует Danske Bank
  • DK - это код страны для Дании
  • KK - это код для Копенгагена.

UniCredit Banca - это преимущественно итальянский банк с головным офисом в Милане. Код SWIFT для его основного офиса - UNCRITMM:

  • UNCR идентифицирует Unicredit Banca
  • IT - это код страны для Италии
  • MM - это код для Милана.

Dah Sing Bank - это банк, расположенный в Гонконге, который имеет пять филиалов в материковом Китае (основной филиал в материковом Китае в Шэньчжэне). SWIFT-код филиала в Шанхае - DSBACNBXSHA.

  • DSBA идентифицирует Dah Sing Bank
  • CN - это код страны для Китая
  • BXSHA - это код для Шанхая.

Он использует 11-значный расширенный код, а SHA определяет Шанхайский филиал.

BDO Unibank - крупнейший банк на Филиппинах с головным офисом в Макати. SWIFT-код для BDO - BNORPHMM. Все отделения BDO имеют одинаковый SWIFT-код.

  • BNOR идентифицирует BDO Unibank
  • PH - это код страны для Филиппин
  • MM - это код для Metro Manila, частью которого является Макати.

Обратите внимание, что один банк может показаться иметь более одного идентификатора банка в данной стране для целей разделения. Банк Восточной Азии разделяет свое представительство в США и свои операции в США для местных клиентов на BEASUS33xxx (в соответствии с кодом, используемым в его стране происхождения) и BEAKUS33xxx соответственно. Это отличается от местных операций в материковом Китае, которые также являются BEASCNxxxxx после Гонконга, а не имеют отдельный идентификационный код.

  • Примером этого является Bank of America в США. SWIFT-код для переводов в долларах США - BOFAUS3N. SWIFT-код для переводов, отправленных в иностранной валюте (не в долларах США) в Bank of America в США, - BOFAUS6S.

Раньше для платежей SEPA требовался как BIC, так и IBAN. С 01.02.2016 только IBAN требуется внутри SEPA (Европейский Союз и некоторые другие страны).

Двенадцатизначный адрес SWIFTNet FIN на основе BIC

Для идентификации конечных точек в своей сети SWIFT также использует двенадцатизначные коды, полученные из BIC учреждения.. Такой код состоит из 'BIC8', за которым следует односимвольный код, который идентифицирует логический терминал (LT) (также называемый «местным пунктом назначения» или «адресом логического терминала»), и трехзначный код отделения. Хотя 'BIC12 не являются частью стандарта ISO и имеют значение только в контексте платформы обмена сообщениями, они играют роль в обмене сообщениями системы FIN. Согласно SWIFT, логические терминалы являются «объектом, через который пользователи отправляют и получают сообщения FIN». Таким образом, они могут играть роль в маршрутизации сообщения.

- чтобы увидеть разбивку в заголовке SWIFT с помощью логического терминала:

https://docs.microsoft.com/en-us/biztalk/adapters-and-accelerators/accelerator-swift/swift -headers

- Для получения дополнительной информации об использовании LT см. следующее:

http://www.swiftfinguru.com/2017/02/fin-logical-terminals.html

Использование

Бизнес Идентификационные коды в основном используются для идентификации финансовых и нефинансовых организаций, участвующих в повседневных деловых операциях между одним или несколькими учреждениями в жизненном цикле транзакции.

Пример: В сообщениях SWIFT эти BIC встроены в сообщения. Рассмотрим тип сообщения для денежного перевода MT103, здесь мы можем найти BIC под разными тегами, такими как 50a (заказчик), 56a (посредник), 57a (счет в учреждении) и т. Д.

См. Также

  • icon Портал банков

Ссылки

Внешние ссылки

Последняя правка сделана 2021-05-23 08:36:47
Содержание доступно по лицензии CC BY-SA 3.0 (если не указано иное).
Обратная связь: support@alphapedia.ru
Соглашение
О проекте