Войти
A Нетто-расчет - это используемая платежная система для межбанковских операций. Это процесс, с помощью которого банки вычисляют совокупную сумму всех транзакций в определенное время каждый день.
В межбанковской платежной системе с использованием нетто-расчетов дебеты и кредиты регистрируются и только разница между дебетом и кредитом (чистая позиция) фактически выплачивается между сторонами. В большинстве платежных систем этот взаимозачёт будет производиться в бухгалтерских книгах клиринговой палаты в период между назначенными сроками расчетов с окончательным расчетом чистых позиций, возникающих, когда средства списываются или зачисляются на его резервный счет в центральном банке.
Например, если две стороны (A и B) обмениваются транзакциями на двусторонней основе по схеме нетто-расчетов, и A платит 200 долларов B, а B платит 150 австралийских долларов, чистое обязательство подлежит расчету 50 долларов от А до Б. Остальная часть фактически «аннулируется».
Многосторонний нетто-расчет происходит, когда участвуют три или более сторон. В этом примере A платит B 200 долларов, B платит 150 C, а C 175 A долларов. Чистые обязательства в многосторонней модели заключаются в том, что каждая из A и C вносит по 25 долларов в расчетный «горшок», а для B получает 50 долларов.
Нетто-расчет используется, потому что он уменьшает сумму денег, которая должна быть проводиться в среде расчета по сравнению с расчетом на брутто, который требует немедленной оплаты каждой отдельной транзакции. Это также снижает межбанковские риски. Нетто-расчет - это многосторонняя сделка, обычно с использованием валюты центрального банка. Все транзакции, включенные в цикл многосторонних нетто-расчетов, производятся одним движением средств, представляющим общую чистую позицию. Примерами систем нетто-расчетов являются CHIPS в США, CHAPS в Великобритании и (до 2000 года) в Японии.
Нетто-расчет может представлять свои собственные определенные риски. Если применение транзакций к неттингу не является юридически обязывающим, в случае несостоятельности участника другие участники могут в конечном итоге оказаться в юридической задолженности по своим валовым обязательствам перед несостоявшимся участником, и не будет причитаться какой-либо расчет от несостоявшегося участника в возвращение. Кроме того, если один из участников системы нетто-расчетов не может выполнить свои обязательства в конце расчетного цикла, это препятствует завершению расчета для всех сторон: это может потребовать отмены всех транзакций, которые были помещены в этот расчет. цикл.
При урегулировании обязательств по ценным бумагам используется особая форма нетто-расчетов, известная как поставка против платежа.
