Войти
 | |
| Обзор департамента | |
|---|---|
| Создан | 3 октября, 2011 |
| Юрисдикция | Нью-Йорк |
| Штаб-квартира | Нью-Йорк, штат Нью-Йорк |
| Руководитель департамента |
|
| Основной документ | |
| Веб-сайт | www.dfs.ny.gov |
Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (DFS или NYSDFS ) - это департамент правительства штата Нью-Йорк, отвечающий за регулирование финансовых услуг и продуктов, включая те, которые подпадают под действие законов Нью-Йорка о страховании, банковских и финансовых услугах.
В рамках государственного бюджета на 2011 г., G overnor Эндрю М. Куомо и Законодательное собрание штата Нью-Йорк объединили Департамент страхования штата Нью-Йорк и Банковский департамент штата Нью-Йорк и создали Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк с 3 октября 2011 года. Целью консолидации агентств и создания Департамента финансовых услуг было модернизировать регулирование, позволив агентству контролировать более широкий спектр финансовых продуктов и услуг.
Миссия Департамента, согласно его веб-сайту, состоит в том, чтобы: способствовать росту финансовой индустрии в Нью-Йорке и стимулировать экономическое развитие штата посредством разумного регулирования и бдительного надзора; обеспечивать постоянную платежеспособность, безопасность, надежность и разумное поведение поставщиков финансовых продуктов и услуг; обеспечивать справедливое, своевременное и равноправное выполнение финансовых обязательств таких поставщиков; защищать пользователей финансовых продуктов и услуг от финансово уязвимых или неплатежеспособных поставщиков таких услуг; поощрять высокие стандарты честности, прозрачности, добросовестной деловой практики и общественной ответственности; искоренить финансовое мошенничество, другие преступные злоупотребления и неэтичное поведение в отрасли; а также обучать и защищать пользователей финансовых продуктов и услуг, а также обеспечивать предоставление пользователям своевременной и понятной информации для принятия ответственных решений о финансовых продуктах и услугах.
Департамент контролирует примерно 4400 организаций, с активами около 6,2 трлн долларов. К таким организациям относятся: государственные банки и трастовые компании; страховые компании; страховые производители; страховщики; агенты по залогам; сервисные контракты; пожизненные поселения ; планировщики бюджета; благотворительные фонды; чековые кассы; ; инвестиционные компании; лицензированные кредиторы; службы денежных переводов ; ипотечные банкиры; ипотечные брокеры; обслуживающие ипотечные кредиты; премиальные финансовые агентства; частные банкиры; депозитные компании; компании по финансированию продаж; сберегательные кассы; а также сбережения и ссуды.
Законодательное собрание штата Нью-Йорк единогласно утвердило Бенджамина М. Лоски 24 мая 2011 года в качестве представителя штата Нью-Йорк. первый суперинтендант финансовых услуг. С 24 мая 2011 года по 3 октября 2011 года Лавски также был назначен исполняющим обязанности суперинтенданта банков в бывшем Банковском департаменте штата Нью-Йорк. В качестве суперинтенданта банков Лавски возглавил инициативу губернатора Эндрю М. Куомо по объединению Банковского департамента штата Нью-Йорк и Департамента страхования штата Нью-Йорк в целях создания нового Финансовый регулятор позвонил в Департамент финансовых услуг.
Джеймс Дж. Ринн, бывший суперинтендант по страхованию, был назначен заместителем суперинтенданта финансовых услуг в Департаменте. Он покинул Департамент в марте 2012 года, чтобы стать партнером в Goldberg Segalla LLP.
Департамент состоит из пяти подразделений: страхового; банковское подразделение, финансовое мошенничество и подразделение по защите прав потребителей («FFCPD»), подразделение рынков капитала и подразделение недвижимости. В отделении страхования есть бюро по страхованию жизни, здоровья и имущества. FFCPD был создан Законом о финансовых услугах и направлен на защиту и обучение потребителей финансовых продуктов и услуг. Он также направлен на борьбу с финансовым мошенничеством. FFCPD проводит гражданские и уголовные расследования действий, которые могут представлять собой нарушения Закона о финансовых услугах, Закона о банках, Закона о страховании или других законов, и при необходимости возбуждает исполнительное производство.
В Департаменте также есть Генеральное управление. Адвокат, который является юридическим подразделением Департамента. Он разрабатывает законы, постановления и циркулярные письма, издает юридические заключения и предоставляет юридические консультации сотрудникам Департамента. Текущий главный юрисконсульт - Ричард Вебер с 1 мая 2020 года.
Главный офис Департамента находится в Нью-Йорке по адресу One State Street. У Департамента также есть офисы в One Commerce Plaza в Олбани, 333 East Washington Street в Сиракузах, 65 Court Street в Буффало и на бульваре Mineola 163B в Минеоле.
Составлены нормативные акты Департамента в заголовках 3, 11 и 23 Кодекса, правил и положений штата Нью-Йорк (NYCRR) .
В августе 2013 года журнал Forbes сообщил, что Департамент инициировал расследование в отношении биткойна, направив повестки в суд нескольким компаниям и инвесторам.
Вкл. 17 июля 2014 года департамент опубликовал подробную информацию о предлагаемой BitLicense, которая устанавливает правила для любой компании или лица, использующего криптовалюты, проживающих в Нью-Йорке. Предлагаемые правила были официально опубликованы в Государственном реестре Нью-Йорка 23 июля, начиная с 45-дневного периода комментариев. 25 февраля 2015 г. было опубликовано пересмотренное уведомление о предложении, и начался еще один 30-дневный период комментариев.
19 августа 2014 г. Standard Chartered был Департамент оштрафовал на 300 миллионов долларов за нарушение требований по борьбе с отмыванием денег в связи с потенциально высокорисковыми транзакциями с участием клиентов банка в Гонконге и ОАЭ. Банк выпустил заявление о принятии на себя ответственности и сожалении о недостатках.
