Войти
| Paragon Finance plc v Nash | |
|---|---|
| Полное название дела | Paragon Finance plc v Nash and Staunton |
| Цитата(s) | [2001] EWCA Civ 1466, [2002] 1 WLR 685, [2002] 2 Все ER 248 |
| Ключевые слова | |
| Недобросовестные условия | |
Paragon Finance plc против Нэша [2001] EWCA Civ 1466 - дело английского договорного права, касающееся несправедливых условий договора.
Paragon (до 1997 года компания National Home Loans Corporation plc) требовала владения от мистера и миссис Нэш в Южном Норвуде в связи с просрочкой выплаты по ипотеке. Процентная ставка Paragon может меняться по ее усмотрению. Банк Англии снизил процентную ставку. Paragon не «уступила» более низкую ставку. Нэш утверждал, что их заставляли платить значительно превышающую рыночную процентную ставку по обеспеченным кредитам, и что они не смогли найти другого кредитора, поскольку у них возникла просроченная задолженность. Г-н и г-жа Нэш утверждали, что процентные ставки были грабительскими в соответствии с разделом 138 (чрезвычайно завышенными, грубо противоречат принципам справедливой торговли; необходимо учитывать преобладающие процентные ставки и риски).
Dyson LJ постановил, что право изменять процентную ставку по своему усмотрению должно осуществляться рациональным и честным образом. Этот подразумеваемый термин был «необходим для того, чтобы оправдать разумные ожидания сторон» [36] и [42]. Однако в этом случае банк действовал разумно для защиты своих интересов. Это не было чрезмерно запредельным. Термин не был несправедливым и в соответствии с UCTA 1977 разделом 3 (2) (b) (i), поскольку частью «договорного исполнения» было усмотрение, и его исполнение было тем, чего можно было разумно ожидать.
Торп Л.Дж. и Астилл Дж. Согласились.
Джон Макфолл из Специального комитета казначейства сказал, что банки «игнорируют законы финансовой арифметики», не перекладывая снижение процентных ставок на потребителей. Например, Barclays по-прежнему взимает 14,9% с погашения по кредитным картам, тогда как ставка Банка составляет 3%.
