Войти
Wolfsberg Group - это неправительственная ассоциация тринадцати глобальных банков. Его цель заключалась в разработке стандартов финансовой индустрии для борьбы с отмыванием денег (AML), знай своего клиента (KYC) и противодействия финансированию терроризма (CTF) политики. Ее работа аналогична работе Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) на правительственном уровне. В дополнение к своей деятельности по борьбе с отмыванием денег, Wolfsberg Group также выступает в качестве группы коллективных действий в области борьбы с коррупцией. Группа Wolfsberg раскритиковала проект пересмотра AML ФАТФ как «слишком предписывающий и слишком узко задуманный». Группа действует в относительной безвестности и не освещается в прессе.
В 1999 г. США Постоянный подкомитет сената по расследованиям вызвал главного исполнительного директора Citigroup Джона Рида для дачи показаний на публичных слушаниях по поводу того, что председатель комитета, сенатор Карл Левин, назвал " галерея мошенников »клиентов частного банка Ситибанка. Г-н Рид обратился к новому главе Private Bank Шаукату Азизу (впоследствии ставшему премьер-министром Пакистана) с просьбой принять меры как для разрешения обвинений, так и для предотвращения подобных событий в будущем.
Мистер Азиз из Нью-Йорка позвонил Фрэнку Фоглу, тогдашнему заместителю председателя совета директоров Transparency International (базирующейся в Вашингтоне), чтобы обсудить совместную инициативу. Они встретились, и г-н Азиз объяснил, что было бы более убедительно, если бы Transparency International, а не Citi, пригласила бы другие ведущие банки присоединиться к Citi в изучении усилий по достижению добровольного согласия крупных банков с целью полного соблюдения стандартов «знай своего клиента».
Затем в Нью-Йорке в Citi был организован ужин, организованный г-ном Азизом и г-ном Воглом, на нем присутствовали представители крупных банков Нью-Йорка, а также тогдашний председатель TI. Питер Эйген, а затем председатель правления TI-USA Фриц Хейманн. Эта встреча положила начало дискуссиям, которые возглавили г-н Азиз и тогдашний директор по рискам Ханс-Петер Бауэр из UBS в Швейцарии.
Встреча была созвана в учебном центре UBS в замке Вольфсберг, недалеко от Эрматингена в Швейцарии. Место проведения дало название группе.
Работа, проводимая представителями банков и Джермином Бруксом, старшим руководителем Transparency International, привела к первой формулировке Принципов Вольфсберга по ПОД. Первоначально было восемь банков, и, за исключением США и Швейцарии, большинство стран было представлено их крупнейшим частным банком. Позже к первоначальной группе из одиннадцати членов присоединились «крупный инвестиционный банк США, крупный банк из Японии и один испанский банк».
В 2000 году Wolfsberg Group была объединением следующих одиннадцати глобальных банков: Banco Santander, MUFG, Barclays, Citigroup, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, JP Morgan Chase, Société Générale и UBS.
После 11 сентября группа сменила фокус на стандарты борьбы с финансированием терроризма.
В июне 2015 года группа Wolfsberg расширилась до тринадцати банков-участников, поскольку Standard Chartered Bank присоединился к ассоциации, а Bank of America был упомянут как действующий член в такое же уведомление.
По состоянию на 2015 год Wolfsberg Group выпустила 14 документов, которые они называют Wolfsberg Standards. Первым документом, опубликованным в октябре 2000 года, были Вольфсбергские принципы противодействия отмыванию денег для частного банковского обслуживания, которые были пересмотрены в мае 2002 года.
В ноябре 2002 года группа опубликовала Вольфсбергские принципы корреспондентской деятельности, в которых рекомендовала риск-ориентированный подход к борьбе с отмыванием денег и разработка международного реестра финансовых учреждений, в который они будут предоставлять информацию, полезную для проведения комплексной проверки. После сотрудничества с Bankers Almanac, входящим в состав Accuity, он запустил репозиторий Due Diligence в качестве модуля, отдельного от его службы поддержки.
В сентябре 2003 года группа опубликовала Wolfsberg Monitoring, Screening Search Principles, в марте 2006 года - Вольфсберг Управление рисками отмывания денег, в марте 2011 года Принципы торгового финансирования Вольфсберга, в октябре 2011 года Руководство Вольфсберга по предоплаченным и сохраненным картам стоимости, в 2012 году Принципы частного банковского обслуживания Вольфсберга, в 2014 году 14-страничные службы мобильных и интернет-платежей Wolfsberg Group ( MIPS), а также пересмотренный вариант Вольфсбергских принципов работы с корреспондентами.
Группа компаний Wolfsberg встречается с представителями финансовой отрасли, такими как Европейская банковская федерация, Расчетная палата Нью-Йорка и Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT).
В январе 2011 года группа прокомментировала проект Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). пересмотр своих стандартов ПОД / ФТ 2003 года. Вольфсбергская группа «предостерегает [ред] ФАТФ, чтобы она не давала рекомендаций или не издавала руководящих указаний, которые носят слишком предписывающий характер в отношении любого из различных индикаторов риска... например, что все иностранные политически значимые лица (ПЗЛ) представляют повышенный риск», что « категорический подход [является] не только ненужным, но и в корне контрпродуктивным "," слишком предписывающим и слишком узким ".
Группа выпустила четыре пресс-релиза: в апреле 2007 г. в мае 2008 г. в отношении пересмотренного политически значимого лица часто задаваемые вопросы, а в январе 2015 г. в отношении Минфина США, включившего формат «расширенного санкционного списка» на основе стандартов данных, разработанных Организация Объединенных Наций и Вольфсбергская группа.
Роберт Мазур, бывший тайный агент США DEA, расследующий отмывание денег, назвал группу Вольфсберга «волками [...], охраняющими овец».
Банковский портал 