Войти
 | |
 Главный офис NatWest Group | |
| Ранее | National and Commercial Banking Group Ltd. (1968-1979). The Royal Bank of Scotland Group Ltd. (1979-1982). The Royal Bank of Scotland Group plc (1982-2020) |
|---|---|
| Тип | Открытая компания с ограниченной ответственностью |
| Торгуется как |
|
| Отрасль |
|
| Год основания | 1969 г.; 51 год назад (1969) |
| Штаб-квартира | Эдинбург, Шотландия |
| Обслуживаемая территория | По всему миру |
| Ключевые люди |
|
| Продукты | |
| Доход | £ 14,253 миллиарда (2019) |
| Операционная прибыль | 4,232 млрд фунтов стерлингов (2019) |
| Чистая прибыль | 3,800 млрд фунтов стерлингов (2019) |
| Общая сумма активов | 723,039 млрд фунтов стерлингов (2019) |
| Общий капитал | 43,556 млрд фунтов стерлингов (2019) |
| Владелец | Инвестиции правительства Великобритании (62,4%) |
| Количество сотрудников | 62,900 (2019 г.) |
| Дочерние компании | |
| Веб-сайт | www.natwestgroup.com |
NatWest Group plc (ранее The Royal Bank of Scotland Group plc ), является государственной британской банковской и страховой холдинговой компанией, расположенной в Эдинбурге, Шотландия. Группа управляет широким спектром банковских брендов, предлагающих банковские услуги для физических лиц и предприятий, частные банковские услуги, страхование и корпоративные финансы через свои офисы, расположенные в Европе, Северной Америке и Азии. В Великобритании основными дочерними компаниями являются NatWest, Royal Bank of Scotland, Ulster Bank, NatWest Markets и <208.>Куттс. Группа выпускает банкноты в Шотландии и Северной Ирландии; по состоянию на 2014 год Royal Bank of Scotland был единственным банком в Великобритании, который все еще печатал $1 банкноты.
До краха 2008 года и общего финансового кризиса, Группа очень короткое время была крупнейшим банком в мире, а в течение определенного периода была вторым по величине банком в Великобритании и Европе и пятым в мире по рыночной капитализации. Впоследствии из-за резкого падения цены акций и серьезной потери доверия банк резко упал в рейтинге, хотя в 2009 году он на короткое время был крупнейшей компанией в мире как по активам (1,9 триллиона фунтов стерлингов), так и по обязательствам (1,8 триллиона фунтов стерлингов). Правительство Великобритании должно было выручить его через пакет по спасению банков Соединенного Королевства в 2008 году.
По состоянию на июнь 2018 года правительство владеет 62,4% акций и управляет ими через инвестиции правительства Великобритании.
в Помимо первичного листинга акций на Лондонской фондовой бирже, компания также зарегистрирована на Нью-Йоркской фондовой бирже.
К концу 1960-х экономические условия для банковского сектора становились все более трудными. В ответ Национальный коммерческий банк Шотландии объединился с Королевским банком Шотландии. В результате слияния была создана новая холдинговая компания, Национальная и коммерческая банковская группа была основана в 1968 году, а слияние было официально оформлено в 1969 году. Холдинговая компания была переименована в The Royal Bank of Scotland Group 4 июля 1979 года.
В конце 1990-х годов началась новая волна консолидации в секторе финансовых услуг. В 1999 году Bank of Scotland объявил о недружественном поглощении английского конкурента National Westminster Bank. Bank of Scotland намеревался профинансировать сделку за счет продажи многих дочерних компаний NatWest, включая Ulster Bank и Coutts. Однако Королевский банк Шотландии впоследствии внес встречное предложение, что спровоцировало крупнейшую враждебную битву за поглощение в корпоративной истории Великобритании. Ключевым отличием от заявки Банка Шотландии был план Королевского банка Шотландии сохранить все дочерние компании NatWest. Хотя NatWest, один из английских клиринговых банков «Большой четверки », был значительно крупнее любого из шотландских банков, в недавнем прошлом у него были плохие финансовые показатели и он планирует слияние со страховой компанией Legal General не были хорошо приняты, что привело к падению цены акций на 26%.
11 февраля 2000 года Royal Bank of Scotland был объявлен победителем в битве за поглощение, став второй по величине банковской группой в Великобритания после HSBC Holdings. NatWest как отдельный банковский бренд был сохранен, хотя многие бэк-офисные функции банка были объединены с Royal Bank, что привело к сокращению более 18 000 рабочих мест по всей Великобритании.
Скоро открытие новой штаб-квартиры завершение в 2005 г. В августе 2005 г. банк расширил свою деятельность в Китае, приобретя 10% акций Bank of China за 1,7 млрд фунтов стерлингов.
В 2005 г. банк построил новая международная штаб-квартира в Гогарбурн на окраине Эдинбурга, и была открыта королевой Елизаветой II и принцем Филиппом, герцогом Эдинбургским.
Группа была частью консорциума с бельгийским банком Fortis и испанским банком Banco Santander, которые приобрели голландский банк ABN AMRO в октябре 2007 года. Соперники предположили, что RBS переплатил за голландский банк, хотя банк указал, что из 49 миллиардов фунтов стерлингов, уплаченных за ABN AMRO, доля RBS составила всего 10 миллиардов фунтов стерлингов (что эквивалентно 167 фунтам стерлингов на одного гражданина Великобритании).
Много позже банк объявил Он должен был сократить свое международное присутствие. «Позвольте мне объяснить это очень четко: дни, когда RBS стремился стать крупнейшим банком в мире, эти дни действительно прошли», - генеральный директор Росс Макьюэн, отвечавший за Bank в течение четырех месяцев, говорится в сообщении о планах по сокращению расходов на 5 млрд фунтов в течение четырех лет. «Наша цель - стать банком для клиентов из Великобритании», - добавил он.
22 апреля 2008 г. RBS объявил о выпуске прав, направленном на привлечь 12 млрд фунтов стерлингов нового капитала для компенсации списания фунтов стерлингов в размере 5,9 млрд фунтов стерлингов в результате позиций на кредитном рынке и для укрепления своих резервов после покупки ABN AMRO. В то время это была крупнейшая эмиссия прав в истории британских корпораций.
Банк также объявил, что он рассмотрит возможность продажи некоторых из своих дочерних компаний, чтобы привлечь дополнительные средства, особенно страховых подразделений Прямая линия и Черчилль. Кроме того, доля банка в Tesco Bank была куплена Tesco за 950 миллионов фунтов стерлингов в 2008 году.
13 октября 2008 года было объявлено, что британское правительство примет участие в акции, направленной на рекапитализацию банка. до 58% в Группе. Цель состояла в том, чтобы «предоставить новый капитал 1 уровня британским банкам и строительным обществам для укрепления их ресурсов, позволяя им реструктурировать свои финансы, сохраняя при этом их поддержку реальной экономики, посредством схемы рекапитализации, которая была предоставлено правообладателям ".
Казначейство Его Величества вложило 37 миллиардов фунтов стерлингов (64 миллиарда долларов, 47 миллиардов евро, что эквивалентно 617 фунтов стерлингов на одного гражданина Великобритании) нового капитала в Royal Bank of Scotland Group plc, Lloyds TSB и HBOS plc, чтобы предотвратить крах финансового сектора. Однако правительство подчеркнуло, что это не была «стандартная государственная собственность» и что банки вернутся к частным инвесторам «в нужное время».
Алистер Дарлинг, министр финансов, заявил, что правительство Великобритании выиграет от его плана спасения, поскольку оно будет иметь некоторый контроль над RBS в обмен на 5 миллиардов фунтов стерлингов в виде привилегированных акций и гарантию выпуска дополнительных 15 миллиардов фунтов стерлингов в виде обыкновенных акций. Если бы доля участия акционеров в выпуске акций составляла 0%, то общая доля государства в RBS составляла бы 58%; и, если бы доля акционеров составляла 100%, тогда общая государственная доля в RBS составляла бы 0%. Инвесторы выкупили менее 56 миллионов новых акций, или 0,24% от общего количества, предложенного RBS в октябре 2008 года.
В результате этого спасения главный исполнительный директор группы, Фред Гудвин, подал в отставку, и она была принята должным образом. Сэр Том Маккиллоп подтвердил, что он откажется от своей должности председателя, когда его контракт истечет в марте 2009 года. Гудвина заменил Стивен Хестер, ранее возглавлявший British Land, который начал работу в Королевском банке Шотландии в ноябре 2008 года.
19 января 2009 года британское правительство объявило о дальнейшем вливании средств в банковскую систему Великобритании в попытке перезапустить личные и бизнес-кредитование. Это будет включать создание поддерживаемой государством схемы страхования, которая позволила бы банкам застраховаться от дефолта существующих кредитов в попытке восстановить доверие банков.
В то же время правительство объявило о своем намерении конвертировать привилегированные акции RBS, приобретенные в октябре 2008 года, в обыкновенные акции. Это отменит купонную выплату 12% (600 млн фунтов стерлингов в год) по акциям, но увеличит долю государства в банке с 58% до 70%.
В тот же день RBS опубликовал отчет о торговых операциях , в котором он ожидал, что торговые убытки за год (до списаний ) составят от 7 до 8 млрд фунтов стерлингов. Группа также объявила о списании гудвиллов (в основном связанных с поглощением голландского банка ABN-AMRO ) на сумму около 20 миллиардов фунтов стерлингов. Совокупная сумма в 28 миллиардов фунтов стерлингов была бы самой большой ежегодной потерей в истории британских корпораций (фактическая сумма составляла 24,1 миллиарда фунтов стерлингов). В результате во время краха «Голубой понедельник» цена акций группы упала более чем на 66% за один день до 10,9 пенса за акцию с 52-недельного максимума в 354 пенса за акцию, что само по себе составляет 97%..
Контрактное обязательство RBS по сохранению 4,26% доли Банка Китая (BoC) закончилось 31 декабря 2008 г., и акции были проданы 14 января 2009 г. Колебания обменного курса означали, что RBS не получил прибыли от сделки. шотландская пресса предложила две причины этого шага: необходимость того, чтобы банк, в основном принадлежащий HM Treasury, сосредоточил скудный капитал на британских рынках, и возможность роста собственных операций RBS в Китае.
Также в марте 2009 г. RBS обнаружил, что его трейдеры участвовали в покупке и продаже субстандартных ценных бумаг под наблюдением Фреда Гудвина.
в сентябре 2009 г., RBS и NatWest объявили о резком сокращении своих комиссий за овердрафт, включая неоплаченную плату за товар (с 38 до 5 фунтов стерлингов), плату за неправомерное использование карты (с 35 до 15 фунтов стерлингов) и ежемесячную плату за обслуживание за перерасход средств без согласия (с фунтов стерлингов). От 28 до 20 фунтов стерлингов). Сокращения произошли в то время, когда спор о законности несанкционированных заимствований достиг Палаты лордов. По оценкам, сборы приносят поставщикам текущих счетов около 2,6 млрд фунтов стерлингов в год. Главный исполнительный директор Ассоциации потребителей Питер Викари-Смит сказал: «Это шаг в правильном направлении и победа над давлением потребителей».
В ноябре 2009 года RBS объявил о планах сократить 3700 рабочих мест в дополнение к уже запланированным 16000, в то время как правительство увеличило свою долю в компании с 70% до 84%.
В декабре 2009 года совет директоров RBS восстал против основного акционера, правительства Великобритании. Они пригрозили уйти в отставку, если им не будет разрешено выплачивать бонусы в размере 1,5 млрд фунтов стерлингов сотрудникам его инвестиционного подразделения.
Более чем 100 руководителям высшего звена в Королевском банке Шотландии в конце 2010 года были выплачены более 1 млн фунтов стерлингов. общая сумма премиальных выплат достигла почти 1 миллиарда фунтов стерлингов, хотя банк, получивший финансовую помощь, сообщил об убытках в размере 1,1 миллиарда фунтов стерлингов за 2010 год. Показатель 2010 года был лучше, чем убыток в 3,6 миллиарда фунтов стерлингов в 2009 году и рекордный убыток в 24 миллиарда фунтов стерлингов 2008. Премии персоналу в 2010 году превысили 950 миллионов фунтов стерлингов. Генеральный директор Стивен Хестер получил 8 миллионов фунтов стерлингов выплат за год. Лен МакКласки, генеральный секретарь Unite the Union, сказал: «Налогоплательщики будут озадачены тем, как это возможно, что, хотя мы владеем 84% этого банка, он продолжает так хорошо вознаградить своих инвестиционных банкиров ».
В октябре 2011 года Moody's понизило кредитный рейтинг 12 финансовых фирм Великобритании, включая RBS, обвинив их в финансовой слабости.
В январе 2012 года В прессе возникли разногласия по поводу бонуса Хестера - Хестеру были предложены опционы на акции на общую сумму 963 000 фунтов стерлингов, которые будут удерживаться в рамках долгосрочных планов и выплачиваться только в том случае, если он достигнет строгих и жестких целей. Если ему не удастся этого сделать, то он будет отброшен назад. Казначейство разрешило выплату, потому что опасалось отставки Хестер и большей части правления, если на выплату наложило вето правительство как мажоритарный акционер. После большого количества критики в прессе появились новости о том, что председатель сэр Филип Хэмптон отказался от своего бонуса в размере 1,4 миллиона фунтов стерлингов за несколько недель до спора. Хестер, который в то время находился в отпуске в Швейцарии, вскоре после этого отказался от собственного бонуса.
В июне 2012 года сбой обновления программного обеспечения для обработки платежей означал, что существенная доля клиентов не могла переводить деньги на свои счета или со своих счетов. Это означало, что RBS пришлось открыть несколько филиалов в воскресенье - впервые им пришлось это сделать.
RBS выпустило заявление 12 июня 2013 года, в котором объявлено о переходе, в котором генеральный директор Стивен Хестер будет отменить решение в декабре 2013 г., чтобы финансовое учреждение «вернулось в частную собственность к концу 2014 г.». Со своей стороны в процессе перехода Хестер получит заработную плату и льготы за 12 месяцев в размере 1,6 миллиона фунтов стерлингов, а также возможность получить 4 миллиона фунтов стерлингов в виде акций. RBS заявил, что после объявления начнутся поиски преемника Хестер. Росс Макьюэн, глава отдела розничных банковских услуг в RBS, был выбран вместо Хестер в июле 2013 года.
4 августа 2015 года правительство Великобритании начало процесс продажи акций обратно частному сектору, уменьшив его владение обыкновенными акциями. акций с 61,3% до 51,5%, а общая экономическая доля владения (включая акции B) с 78,3% до 72,9%. 5 июня 2018 года правительство уменьшило свою долю владения через UK Government Investments до 62,4% с убытком в 2 миллиарда фунтов стерлингов.
В июне 2008 года RBS продала свою дочернюю компанию Angel Trains за 3,6 млрд фунтов стерлингов в рамках продажи активов с целью сбора денежных средств.
В марте 2009 г. RBS объявил о закрытии своего отдела по уходу от налогов, который имел помогла компании избежать уплаты налогов на сумму 500 млн фунтов стерлингов, направив миллиарды фунтов стерлингов через секьюритизированные активы в налоговых убежищах, таких как Каймановы острова. Закрытие было частично из-за нехватки средств для продолжения мер, а частично из-за 84% доли государства в банке.
29 марта 2010 года GE Capital приобрела Royal Bank факторингового бизнеса Шотландии в Германии. GE Capital подписала соглашение с Royal Bank of Scotland plc (RBS) о приобретении 100% RBS Factoring GmbH, бизнеса RBS по факторингу и финансированию счетов-фактур в Германии, за нераскрытую сумму. Сделка подлежит ряду условий, в том числе одобрению регулирующих органов.
В январе 2012 года из-за давления со стороны правительства Великобритании с целью закрытия рискованных операций и подготовки к более жестким международным нормам банк объявил, что сократит 4 450 рабочих мест и закрыть убыточные акции, брокерские услуги, рынки акционерного капитала, слияния и поглощения. Этот шаг привел к сокращению общего числа рабочих мест с момента оказания финансовой помощи банку в 2008 году до 34 000.
В 2012 году RBS отделил свой страховой бизнес от основной группы и сформировал Direct Line Group, состоящую из нескольких известных брендов, включая Direct Line и Churchill. В октябре 2012 года RBS продало 30% -ную долю в группе посредством первичного публичного размещения. Дальнейшие продажи акций в 2013 году снизили долю RBS до 28,5% к сентябрю 2013 года, а в феврале 2014 года RBS продала оставшиеся акции.
В октябре 2015 года RBS продало оставшуюся долю в Citizens Financial Group, постепенно уменьшив свою долю посредством первичного публичного предложения (IPO), начатого в 2014 году.
В качестве условия покупки британским правительством 81% доли в группе Европейская комиссия постановила, что группа продает часть своего бизнеса, поскольку покупка была отнесена к категории государственной помощи. В августе 2010 года группа достигла соглашения о продаже 318 филиалов Santander UK, состоящих из филиалов RBS в Англии и Уэльсе и филиалов NatWest в Шотландии. Сантандер отказался от продажи 12 октября 2012 года.
В сентябре 2013 года группа подтвердила, что достигла соглашения о продаже 314 филиалов консорциуму Corsair, состоящему из частных инвестиционных компаний и ряда институциональных инвесторов. включая церковных уполномоченных, которые контролируют собственность и инвестиционные активы англиканской церкви. Филиалы, включающие 250 000 клиентов малого бизнеса, 1 200 клиентов среднего бизнеса и 1,8 миллиона клиентов личного банковского обслуживания, должны были быть отделены от группы в 2016 году в качестве отдельного подразделения. Планируемая компания торговалась бы как этический банк, используя бездействующий бренд Williams Glyn.
В августе 2016 года RBS отменил свой план по выделению Williams Glyn в качестве отдельного бизнеса, заявив, что новый банк может не выжить самостоятельно. Он показал, что вместо этого будет стремиться продать операцию другому банку.
В феврале 2017 года Казначейство Ее Величества предложило банку отказаться от плана продажи операции и вместо этого сосредоточиться на инициативах по усилению конкуренции в банковском бизнесе. в Соединенном Королевстве. Этот план был официально одобрен Европейской Комиссией в сентябре 2017 года.
14 февраля 2020 года было объявлено, что RBS Group будет переименована в NatWest Group, взяв бренд под которой доставляется большая часть ее бизнеса. 16 июля 2020 года компания объявила, что ребрендинг состоится 22 июля 2020 года. Изменение вступило в силу 23 июля 2020 года. Группа NatWest, вероятно, останется в государственной собственности до марта 2025 года, крайнего срока, который было объявлено Министерством финансов Великобритании. продажа всех государственных акций в бизнесе.
Группа NatWest разделена на четыре основных франшизы, ориентированной на клиентов, каждая из которых имеет несколько дочерних предприятий, а также выполняет ряд вспомогательных функций.
Штаб-квартира Child Co на Флит-стрит. Бренд ориентирован на частный банкинг. В сегмент входят розничные банковские услуги. В Соединенном Королевстве группа торгуется под названиями NatWest, Royal Bank of Scotland и Ulster Bank. Генеральным директором этой франшизы является Дэвид Линдберг, назначенный в сентябре 2020 года. Ключевые дочерние компании включают:
Эта франшиза обслуживает британские корпоративные и коммерческих клиентов, от малых и средних предприятий до транснациональных корпораций в Великобритании, и является крупнейшим поставщиком банковских, финансовых услуг и услуг по управлению рисками корпоративным и коммерческим клиентам из Великобритании. В нем также содержится ломбард организация, предоставляющая финансирование активов корпоративным и коммерческим клиентам, а также некоторым клиентам в рамках франшизы Private Banking. Генеральным директором этой франшизы является Пол Туэйт, назначенный в ноябре 2019 года.
Эта франшиза обслуживает состоятельных клиентов, генеральным директором этой франшизы является Питер Флавел, назначенный в марте 2016 года. private banking дочерние компании и бренды NatWest Group, которые включены в эту франшизу:
Офисы NatWest Group в Brindleyplace, Бирмингем Этот сегмент, обычно называемый инвестиционным банковским подразделением NatWest Group, обеспечивает инвестиционно-банковские услуги и комплексные финансовые решения для крупных корпораций и финансовых учреждений по всему миру. Сильные стороны NWM - это долговое финансирование, управление рисками, а также инвестиционные и консультационные услуги. NatWest Markets Securities - ключевая дочерняя компания, работающая в Соединенных Штатах. Генеральным директором этой франшизы является Роберт Бегби, назначенный в июне 2020 года.
Группу поддерживает ряд отделов служб и служб - закупки, технологии, платежи, борьба с отмыванием денег., собственность и т. д. - а также функции поддержки и контроля: области, которые предоставляют основные услуги в рамках всего банка - человеческие ресурсы, корпоративное управление, внутренний аудит, юридические вопросы, риски и т. д.
Во время пребывания Гудвина на посту генерального директора он вызвал некоторую критику из-за чрезмерных расходов, в том числе за строительство штаб-квартиры стоимостью 350 млн фунтов стерлингов в Эдинбурге, открытой королевой в 2005 году, и штаб-квартиры стоимостью 500 млн долларов в США, начатой в 2006 г. и использование самолета Dassault Falcon 900, принадлежащего лизинговой дочерней компании Lombard, для периодических корпоративных поездок.
В феврале 2009 г. RBS сообщило, что пока Фред Гудвин находился в У руля был убыток в размере 24,1 миллиарда фунтов стерлингов, крупнейший убыток в корпоративной истории Великобритании. Его ответственность за расширение RBS, которое привело к убыткам, вызвала широкую критику. Его имидж не был улучшен из-за того, что 10 февраля 2009 года специальный комитет казначейства Палаты общин допросил его, что Гудвин не имеет технического банковского образования и не имеет формальная банковская квалификация.
В январе 2009 года городской редактор The Guardian Джулия Финч определила его как одного из двадцати пяти человек, оказавшихся в центре финансового кризиса. Ник Коэн описал Гудвина в «Гардиан» как «характерного злодея наших дней», который заработал 20 миллионов фунтов стерлингов на RBS и оставил правительство «с неограниченной ответственностью за расходы по наведению порядка». В онлайн-колонке Дэниела Гросса Гудвин был назван «Худшим банкиром в мире», эта фраза нашла отражение в других средствах массовой информации. Гордон Прентис член парламента утверждал, что его рыцарство следует отозвать, поскольку оно «полностью» неуместно и ненормально для кого-то сохранять такое вознаграждение в данных обстоятельствах ».
Других участников также часто критиковали как« толстых кошек »из-за их зарплаты, расходов, бонусов и пенсий.
RBS было оспорено по поводу финансирования добычи нефти и угля такими благотворительными организациями, как Platform London и Friends of the Earth. В 2007 году RBS продвигал себя как «Нефтегазовый банк», хотя позже сайт www.oilandgasbank.com был закрыт. В отчете Platform London критиковалось кредитование банка нефтегазовых компаний, согласно которому выбросы углерода в рамках проектного финансирования RBS достигли 36,9 миллионов тонн в 2005 году, что сопоставимо с выбросами углерода в Шотландии.
RBS предоставляет финансовые средства для компании для строительства угольных электростанций и рытья новых угольных шахт на площадках по всему миру. Компания RBS помогла предоставить с 2006 по 2008 год около 8 миллиардов фунтов стерлингов энергетической корпорации E.ON и другим компаниям, использующим уголь. В 2012 году 2,8% от общего объема кредитов РБС было предоставлено электроэнергетическому и нефтегазовому секторам вместе взятым. По собственным данным RBS, половина его сделок в энергетическом секторе приходилась на ветроэнергетические проекты; хотя это включало только проектное финансирование, а не общие коммерческие ссуды.
В 2000 и 2001 годах сотрудники банка подвергались угрозам из-за предоставления банковских услуг компании по тестированию на животных. Хантингдонские науки о жизни. Запугивание привело к тому, что RBS отозвала овердрафт компании, потребовав от компании получения альтернативного финансирования в сжатые сроки.
Климатический лагерь Активисты критикуют RBS за финансирование фирм, добывающих нефть из Канадские нефтеносные пески. Группа аборигенов кри описывает RBS как соучастник «самого большого экологического преступления на планете». В 2012 году 7,2% от общего объема кредитов RBS в нефтегазовой сфере приходилось на компании, которые получили более 10% своих доходов от операций с нефтеносными песками.
