Первое создание паевого инвестиционного фонда в Индии произошло в 1963 году, когда правительство Индии учредило Индийский паевой фонд (UTI). UTI была монополистом на индийском рынке паевых инвестиционных фондов до 1987 года, когда множество других контролируемых государством индийских финансовых компаний учредили свои собственные фонды, в том числе Государственный банк Индии, Канара Банк и Национальный банк Пенджаба.
Несмотря на то, что они доступны на рынке, менее 10% индийских домохозяйств инвестировали в паевые инвестиционные фонды. В недавнем отчете об инвестициях в паевые инвестиционные фонды в Индии, опубликованном исследовательской и аналитической фирмой Boston Analytics, предполагается, что инвесторы воздерживаются от вкладывания своих денег в паевые инвестиционные фонды из-за их предполагаемого высокого риска и отсутствия информации о том, как работают паевые инвестиционные фонды. По состоянию на июнь 2013 года насчитывалось 46 паевых инвестиционных фондов.
Основная причина отказа от инвестиций связана с размером города. Среди респондентов с высоким уровнем сбережений около 40% тех, кто живет в мегаполисах и городах уровня I, считают такие инвестиции очень рискованными, тогда как 33% респондентов в городах уровня II заявили, что не знают, как и куда инвестировать. такие активы.
В 2019 году активы под управлением (AUM) индустрии паевых инвестиционных фондов выросли на 13% до 24 трлн в 2018 году к ноябрю.
Паевые инвестиционные фонды в Индии распределяются в основном двумя способами: -
Клиенты могут покупать паевые инвестиционные фонды онлайн через веб-сайт соответствующей компании по управлению активами или через брокеров. Появился ряд новых платформ, которые предлагают прямые паевые инвестиционные фонды на своей платформе. Подписчики могут покупать паевые инвестиционные фонды на этих платформах. Прямые паевые инвестиционные фонды обеспечивают лучшую доходность, обычно на 0,5–1,5% больше, чем их обычные коллеги. Это связано с тем, что брокерские сборы исключаются из возвратов. Вычет в размере 1% из 12% прибыли паевых инвестиционных фондов приводит к уменьшению прибыли инвестора на 8,33%, что является огромной суммой.
Большинство компаний по управлению активами имеют автономную дистрибьюторскую сеть. Эти дистрибьюторы в основном продают обычные паевые инвестиционные фонды, с которых взимается определенная комиссия. FundsIndia, NJ, Prudent, QFund - одни из самых популярных дистрибьюторов в Индии.
Крупные индийские паевые инвестиционные фонды извлекли выгоду из аутсорсинга деятельности по обслуживанию своих инвесторов двум ведущим регистраторам и трансферным агентам (RTA) в Индии, а именно CAMS и KFinTech. В то время как CAMS управляет почти 65% обслуживания активов, остальное остается за KFinTech. Взаимный фонд Франклина Темплтона обслуживает своих инвесторов через создание собственного RTA.
Оба RTA имеют динамичную сеть своих местных офисов, которая позволяет инвесторам паевых инвестиционных фондов осуществлять операции на местном уровне. Эти точки взаимодействия (или) Центры обслуживания клиентов (CSC) предоставляют широкий спектр услуг, включая принятие и обработку финансовых транзакций, нефинансовые изменения, формальности KYC, регистрацию номинации, передачу единиц помимо предоставления выписки по счетам, и т.п.
Активы под управлением (AUM) - это финансовый термин, обозначающий рыночную стоимость всех фондов, которыми управляет финансовое учреждение (паевой инвестиционный фонд, хедж-фонд, частная инвестиционная компания, фирма венчурного капитала или брокерская компания) от имени своих клиентов. инвесторы, партнеры, вкладчики и т. д. Ниже приведены средние активы под управлением всех паевых инвестиционных фондов в Индии за квартал с декабря 2015 года по март 2016 года (в ₹ лакхах):
Название паевого инвестиционного фонда | Всего схем | КААУМ АУМ (₹ лакх.) | Пред. QAAUM (₹ Лакх.) | Inc / Dec (₹ Lakh.) | Процент |
---|---|---|---|---|---|
Компания по управлению активами Axis | 263 | 3776454,37 | 3456348,88 | 320105 | 9% |
Компания по управлению активами Baroda Pioneer | 111 | 965630,33 | 925542.12 | 40132 | 4% |
Компания по управлению активами Бирла Сан Лайф | 806 | 13678510,7 | 13684493,34 | 5312 | 0% |
Компания по управлению активами BNP Paribas | 114 | 509706,79 | 500795.21 | 9209 | 2% |
Компания по управлению активами BOI AXA | 76 | 238501,41 | 242767,91 | 2887 | 1% |
Компания по управлению активами Canara Robeco | 142 | 804326,86 | 751779,86 | 52627 | 7% |
Pramerica Investment Management | 8 | 27698 | 17194 | 10504 | 61% |
Компания по управлению активами DHFL Pramerica | 491 | 2598683,24 | 216345 | -80979 | -37% |
Компания по управлению активами DSP | 398 | 4015131,25 | 3918267,17 | 96865 | 2% |
Компания по управлению активами Эдельвейс | 70 | 167774.29 | 163236,28 | 4538 | 3% |
Компания по управлению активами сопровождения | 60 | 28559,18 | 29222,27 | -663 | -2% |
Компания по управлению активами Франклина Темплтона | 200 | 6784076,49 | 7172216,54 | -384257 | -5% |
Компания по управлению активами Goldman Sachs | 18 | 610139,99 | 685179,35 | -75039 | -11% |
Компания по управлению активами HDFC | 1173 | 17608456,44 | 17866622,24 | -256390 | -1% |
HSBC Глобальная компания по управлению активами | 155 | 790382,19 | 837762,82 | -47151 | -6% |
Компания по управлению активами ICICI Prudential Asset Management | 1529 | 17596397,6 | 17223699 | 390751 | 2% |
Компания по управлению активами IDBI | 92 | 689266,37 | 756428,17 | -67162 | -9% |
Компания по управлению активами IDFC | 453 | 5228379,46 | 5486421,83 | -249600 | -5% |
IIFCL Asset Management Asset | 1 | 35797,56 | 34293,89 | 1504 | 4% |
Компания по управлению активами IIFL | 18 | 48543,76 | 42203,84 | 6340 | 15% |
Компания по управлению активами IL amp; FS Infra | 12 | 92296,34 | 90029,5 | 2267 | 3% |
Компания по управлению активами Indiabulls | 56 | 528955.04 | 491675,45 | 37279 | 8% |
JM Financial Asset Management | 179 | 1616090,42 | 1586776,74 | 29313 | 2% |
Kotak Mahindra Asset Management Company | 431 | 5873108,27 | 5513383.02 | 362464 | 7% |
Компания по управлению активами Lamp;T | 246 | 2594480.1 | 2505850,82 | 89990 | 4% |
LIC Nomura Mutual Fund Asset Management Company | 176 | 1315562,4 | 1238408,04 | 92942 | 8% |
Компания по управлению активами Mirae | 55 | 313272,14 | 280239,04 | 33101 | 12% |
Взаимный фонд Nippon India | 1015 | 15936949,34 | 15787817,36 | 152561 | 1% |
Компания по управлению активами Motilal Oswal | 31 год | 468921,13 | 455222,64 | 14103 | 3% |
Беспрецедентная компания по управлению активами | 57 год | 98524,1 | 102441,7 | -3917 | -4% |
Компания по управлению активами PPFAS | 1 | 61357,1 | 62931,88 | -1575 | -3% |
Основная компания по управлению активами | 123 | 528106.02 | 587875,66 | -59770 | -10% |
Компания по управлению активами Quantum | 15 | 66093.04 | 65531,63 | 561 | 1% |
Компания по управлению активами Religare Global | 267 | 1959617,91 | 1988459,31 | -28622 | -1% |
Компания по управлению активами Сахара | 68 | 9929,16 | 11002,32 | -758 | -7% |
Компания по управлению активами SBI | 652 | 10732737,36 | 10058453,69 | 672760 | 7% |
Компания по управлению активами Шрирам | 4 | 3716,98 | 3711,53 | 5 | 0% |
Компания по управлению активами Сундарам | 479 | 2366370,94 | 2187696,57 | 185302 | 8% |
Компания по управлению активами Тата | 324 | 3186223,17 | 3155590.09 | 26752 | 1% |
Компания по управлению активами Taurus | 65 | 394858,04 | 350334,19 | 44524 | 13% |
Компания по управлению активами Union KBC | 60 | 290228.21 | 273213,25 | 17015 | 6% |
Компания по управлению активами UTI | 1220 | 10630921,82 | 10612903,52 | 16124 | 0% |
Валовой | 11856 | 135912187,2 | 132170477.1 |
Продавец | Приобретено | Год |
---|---|---|
Pioneer ITI MF | 000Франклин Темплтон | 02002 г. |
Цюрих Индия AMC | 000HDFC MF | 02003 г. |
Альянс Капитал МФ | 000Бирла Санлайф | 02005 г. |
Стандартный чартерный | 000IDFC | 02008 г. |
Глобальная инвестиционная группа AIG MF | 000PineBridge MF | 02011 г. |
Контрольный паевой инвестиционный фонд | 000Голдман Сакс | 02011 г. |
верность | 000Lamp;T Финанс | 02012 г. |
МФ Morgan Stanley | 000HDFC MF | 02013 |
PineBridge MF | 000Котак МФ | 02014 г. |
Инвестиционный фонд ING | 000Бирла Санлайф | 02014 г. |
Daiwa AMC | 000SBI MF | 02013 |
Голдман Сакс | 000Reliance MF | 02015 г. |
Deutsche | 000Pramerica | 02015 г. |
JP Morgan | 000Эдельвейс | 02016 г. |
Главный | 000Сундарам | 02021 г. |
Reliance MF | 000Nippon India | 02019 г. |