Коммерческий банк Маврикия

редактировать
Не путать с MCB Group.

Коммерческий банк Маврикия
MCB-Логотип
Тип Частная дочерняя компания
Промышленность Банковское учреждение
Основан 1 сентября 1838 г. ; 182 года назад ( 1838-09-01)
Основатель Г-н Джеймс Блит
Штаб-квартира 9-15, Sir William Newton Street, Порт-Луи, Маврикий
Ключевые люди
Продукты Банковское дело
Количество работников 2950 (2013)
Родитель MCB Group
Веб-сайт Коммерческий банк Маврикия

Маврикий коммерческий банк (MCB) - коммерческий банк на Маврикии. Это был один из коммерческих банков, лицензированных Банком Маврикия, центральным банком страны и национальным банковским регулятором. Штаб-квартира банка находится в Порт-Луи, Маврикий.

СОДЕРЖАНИЕ

  • 1 Обзор
  • 2 История
    • 2.1 Начало
    • 2.2 Ранние годы
    • 2.3 Послевоенный рост
    • 2.4 Региональный лидер
    • 2.5 Реорганизация группы
  • 3 Право собственности
  • 4 Управление
  • 5 рейтингов Moody's
  • 6 Противоречие: Скандал с коммерческим банком Маврикия / Национальным пенсионным фондом
  • 7 См. Также
  • 8 ссылки
  • 9 Источники

Обзор

Коммерческий банк Маврикия, основанный в 1838 году, является старейшим и крупнейшим банковским учреждением Маврикия. Это также старейшее банковское учреждение к югу от Сахары и один из старейших банков Содружества, сохранивший свое первоначальное название. MCB имеет локальную сеть из 40 современных отделений и 150 банкоматов.

Холдинговая структура MCB Group воплощает ее двойную стратегию, а именно диверсификацию в финансовые услуги через местные дочерние и ассоциированные компании и региональную экспансию через свои зарубежные дочерние компании. MCB работает на Мадагаскаре, Мальдивах, Мозамбике и Сейшельских островах. Группа также укрепила свое присутствие на Реюньоне, Майотте и Париже через BFCOI, своего партнера. MCB открыл представительство в Йоханнесбурге, Южная Африка, в 2008 году. Кроме того, Группа активно участвует в проектном и торговом финансировании в различных странах региона к югу от Сахары, а также на других рынках, таких как Индия.

История

Начало

История Маврикийского коммерческого банка началась 1 сентября 1838 года, когда губернатор сэр Уильям Николай объявил о создании La Banque Commerciale de l'îsle Maurice в Порт-Луи. Банк был инициативой группы столичных торговцев во главе с г-ном Джеймсом Блайтом и г-ном Уильямом Холлиером Гриффитсом, которые хотели создать альтернативу Банку Маврикия, который, по их мнению, понравился плантаторам острова. Банк начал свою деятельность с уставным капиталом в 100 000 фунтов стерлингов, около 500 000 пиастров, в помещении, расположенном на улице де Пари, впоследствии улице Дефорж, ныне улице сэра Сивусагура.

В 1839 году королева Виктория даровала недавно учрежденному банку Королевскую хартию под названием The Mauritius Commercial Bank (MCB). Британское правительство продлевало устав каждые двадцать лет до 18 августа 1955 года, когда Банк стал обществом с ограниченной ответственностью.

Ранние годы

В первые сто лет своего существования MCB столкнулась с многочисленными трудностями. MCB открыла свой первый филиал в Кюрпайпе, в центре острова, в 1920 году. Еще один филиал открылся только после Второй мировой войны.

Послевоенный рост

В 1949 году акционером стал Lloyds Bank. В 1955 году MCB стала обществом с ограниченной ответственностью. К этому моменту MCB стал первым банком, открывшим филиалы в сельской местности: Mahébourg в 1955 году, Flacq в 1958 году, Triolet в 1959 году и Goodlands в 1963 году. Затем последовали и другие филиалы. В 1960 году банк MCB переехал в нынешнее местонахождение своей штаб-квартиры на улице Сэра Уильяма Ньютона (в то время - Rue de l'Eglise). Маврикий получил независимость в 1968 году.

Региональный лидер

MCB начала свою международную экспансию в 1991 году, открыв представительства в Париже и Антананариву, Мадагаскар. Вместе с Crédit Lyonnais (40%) и Banque de la Réunion (дочерняя компания Crédit Lyonnais-25%) MCB (35%) учредила Banque Internationale Des Mascareignes, офшорное подразделение на Маврикии. (В 1998 году Crédit Lyonnais подтвердил передачу Caisse d'Epargne Provence-Alpes-Corse (CEPAC) оставшейся доли (25,5%) в Banque internationale des Mascareignes.) В следующем году MCB стал мажоритарным акционером Banque Française Commerciale Océan. Indien (BFCOI), зарегистрированная во Франции, при этом предыдущий владелец, Banque Indosuez, сохранил за собой долю. У BFCOI были филиалы на острове Реюньон (9), Майотте (4) и Сейшельских островах (1), а также головной офис в Париже. MCB также учредил Union Commercial Bank в Антананариву. Первоначальными акционерами были MCB (70%), Standard Bank Investment Corporation Ltd (10%), BFCOI (10%), FIARO (5%) и Société Manofi (5%). К 2000 году доля владения MCB выросла до 79%. В настоящее время у банка три филиала. Затем в 1992 году MCB преобразовал свое представительство в Париже в филиал.

В 1999 году MCB учредила União Comercial De Bancos (Мосамбик) в Мапуту, Мозамбик, в партнерстве с BFCOI и Proparco. К 2000 году пакет акций MCB составлял 76%, поскольку он выкупил 18,75% акций Proparco. В следующем году MCB приобрела миноритарный пакет Crédit Agricole Indosuez в BFCOI, увеличив свою долю на 22,22% до 88,88%. Это последовало за поглощением Banque Indosuez группой Crédit Agricole, которая сама имела операции на Реюньоне и Майотте, составляя прямую конкуренцию BFCOI.

MCB приобрела миноритарный пакет Crédit Agricole Indosuez в BFCOI, увеличив свою долю на 22,22% до 88,88%. Это последовало за поглощением Banque Indosuez группой Crédit Agricole, которая сама имела операции на Реюньоне и Майотте, составляя прямую конкуренцию BFCOI.

В 2003 году MCB и Société Générale договорились о разделении собственности на BFCOI. Однако соглашение не включало операции BFCOI на Сейшельских островах. Таким образом, MCB учредила новую дочернюю компанию Mauritius Commercial Bank (Сейшельские острова) - MCB Seychelles - чтобы взять на себя операции BFCOI.

Реорганизация группы

После региональной экспансии MCB действовал как лицензированный банк и как холдинговая компания. В 2013 году MCB приступил к реорганизации, направленной на разделение банковских и небанковских операций и увеличение капитала, чтобы подготовиться к будущему росту. Реструктуризация была следующей:

  • MCB Group Limited была зарегистрирована как конечная холдинговая компания в группе.
  • Акционеры MCB обменяли свои акции MCB на акции MCB Group в соотношении 1: 1. Затем эти акции были внесены в список SEM.
  • Затем была учреждена компания MCB Investment Holding Ltd (MCBIH), которая действовала в качестве холдинговой компании-посредника по всем банковским инвестициям Группы.
  • Все акции MCB были переданы MCB Group в MCBIH в обмен на акции.
  • Затем банковские дочерние компании, принадлежащие MCB, были разделены с MCBIH, в то время как небанковские дочерние компании и инвестиции были разделены с MCB Group.

В конце реорганизации MCB оставался коммерческим банком без дочерних компаний, в то время как структура MCB Group работала в рамках трех кластеров, а именно:

  1. Банковское дело
  2. Небанковские финансовые
  3. Прочие вложения

Владение

Акции MCB котировались на Фондовой бирже Маврикия с 1989 г. по 5 апреля 2014 г., когда они были заменены акциями MCB Group. Маврикий коммерческий банк в настоящее время является дочерней компанией MCB Group.

Управление

Маврикийский коммерческий банк управляется Советом директоров, состоящим из восьми человек, президентом которого является Ж. Жерар ХАРДИ, а генеральным директором - Пьер Ги Ноэль.

Рейтинги Moody's

  • Депозит в иностранной валюте Baa1 / P-2
  • Эмитент иностранной валюты Baa1
  • Глобальный депозит в местной валюте Baa1 / P-2
  • Финансовая устойчивость банка D +
  • Старший долг СМП - Программа MTN (в иностранной валюте) Aa3.za
  • Субординированный долг СМП - Программа MTN (в иностранной валюте) A3.za

Противоречие: Скандал с коммерческим банком Маврикия / Национальным пенсионным фондом

В начале февраля 2003 года Амина Рохоа, бухгалтер, ответственный за депозитные счета Национального пенсионного фонда (НПФ), сообщила премьер-министру сэру Анируду Джагнауту, что депозиты НПФ в MCB не могут быть отслежены. 14 февраля 2003 года, впоследствии известное как «Черная пятница» MCB, Коммерческий банк Маврикия объявил в своем сообщении для прессы, что он обнаружил крупномасштабное мошенничество, которое привело к незаконному присвоению более рупий. 600 м. в период с 1991 по 2002 год. Предполагалось, что мошенничество было совершено одним из топ-менеджеров банка Робертом Лесажем. Его обвинили в «мошенническом изъятии средств, принадлежащих MCB» и «фальсификации счетов клиентов». MCB начал судебное разбирательство на Маврикии против Лесажа и тридцати семи ответчиков. Наиболее важными из них были:

Sea Rock Paradise Ltd (1989): Супруги Ха Юнг покупают акции Масиламани и Вимлах Вирасами.

- Angel Beach Resorts Ltd (1987 г.): Тирен Аппасами, Дев Манрадж и жена Дональда Ха Йенга являются акционерами с 1997 года. Тирен Аппасами и Марк Дарути де Грандпре являются директорами с августа 2001 года.

- Belle Beach Ltd: Тирен Аппасами, единственный директор.

- Handsome Investment Ltd (1991 г.): Акционеры: Дональд Ха Юнг и г-жа Пит Хо Вонг Чинг Хвай.

- Quartet Development Co Ltd (1986): Первые акционеры: Ален Ричард Вун, Дональд Ха Йунг, Притиния Гирджананд и г-жа Хуркиссун Рамбарут. Гирджананд Хосман и Сударшан Бхадаин ( Роши Бхадаин ) стали акционерами в 1990 году. Последний утверждал, что без его ведома акции «Квартета» были размещены на его имя, когда он был студентом, и на что он никогда не соглашался.

- Magarian Cie Ltd (1988 г.): Бхардуаз Бабидин и Деочанд Нундолл, акционеры. В 1994 году к нам присоединяется Дональд Ха Ён.

- Mauri Beach Travel and Tours Ltd (1997): Дев Манрадж (также директор), Рави Рамдевар (также секретарь), Дональд Ха Йунг и его жена (директор), акционеры и Рену Манрадж, один из директоров.

Независимая комиссия по борьбе с коррупцией (ICAC) обвинила бухгалтера НПФ Рохоа в заговоре с Лесажем. Обвиняемый в хищении и отмывании денег, Лесаж привлек двух топ-менеджеров MCB. Позже Независимая комиссия по борьбе с коррупцией (ICAC) предоставила ему иммунитет. Были предприняты попытки оспорить иммунитет, поскольку он не был предоставлен или подтвержден Генеральным прокурором. В ходе расследования ICAC определил главным бенефициаром лондонского маврикийского бизнесмена Тирена Аппассами. Деньги были зачислены на счета десяти компаний и пяти человек, включая Аппассами, предполагаемого главного мошенника. Это Рави Рамдевар, его поверенный; бывший государственный служащий и консультант Коммерческого банка Маврикия Дев Манрадж, директор его компании; экономист Дональд Ха Юнг, его агент; и его брат Тамби Аппасами. Им, как и топ-менеджерам МКБ, было предъявлено предварительное обвинение.

Терен Аппасами назвала генерального директора MCB Пьера-Ги Ноэля банкиром, с которым он имел дело. Последний был обвинен в «умышленном и преступном сговоре с Робертом Лесажем и Тирен Аппасами с целью совершения нескольких сделок на сумму 36 миллионов рупий». Позже это обвинение было снято по техническим причинам. Помощника генерального директора MCB Филиппа А. Форже обвинили в «неспособности сообщить о подозрительной транзакции» в качестве файлового менеджера двух компаний Тирен Аппасами. Филипп Форже, также являющийся крупным акционером известной газеты L'Express (Маврикий), был арестован и освобожден под залог. Обвинения против Forget были в конечном итоге изменены, а затем сняты.

Вскоре за мошенничеством последовал иск MCB на Маврикии к Mauritius Union Assurance (MUA) по его страховым полисам. MUA, в свою очередь, предъявила иск своим перестраховщикам, Dornoch Ltd. и другим. 19 января 2005 года перестраховщики отклонили иск MUA из-за небрежного искажения, неразглашения и обмана. Позже они возбудили дело против MUA и MCB. Обвинения в искажении фактов, сделанные против MUA и MCB, были «основаны на ответах, данных в форме предложения политики Lloyds bankers, подписанной должностными лицами MCB, о том, что это хорошо управляемый традиционный банковский бизнес, хотя на самом деле это не было ничего подобного». MUA и MCB подали апелляцию в Верховный суд Соединенного Королевства, и их апелляция была отклонена.

В марте 2005 года в Le Mauricien был опубликован отчет NTan Advisory Corporate (Сингапур). В отчете, подготовленном по заказу Банка Маврикия, описывается незаконная банковская практика в Коммерческом банке Маврикия.

В октябре 2008 года, после изучения доказательств, собранных МКАС, генеральный прокурор Жерар Анго решил не оставлять в силе уголовные обвинения против Лесажа.

В сентябре 2009 года МКАС возбудил уголовное дело против Маврикийского коммерческого банка как юридического лица, представленного Пьером-Ги Ноэлем. MCB был обвинен в том, что он «умышленно, незаконно и преступно не принял таких мер, которые являются разумно необходимыми, а именно: внедрение надлежащих систем и процедур внутреннего контроля для обеспечения того, чтобы услуги, предлагаемые им, а именно: в отношении фиксированных депозитных счетов. удерживались от имени Национального пенсионного фонда, не могли быть использованы лицом для облегчения совершения преступления по отмыванию денег.

30 июня 2010 года в гражданском иске, возбужденном MCB против Лесажа и других, судьи Пол Лам Шанг Лин и Нирмала Деват из коммерческого отдела Верховного суда пришли к выводу, что Лесажу нельзя поверить, и возложили на него ответственность в размере 880 рупий. миллионное мошенничество в MCB. Судьи приказали ему вернуть банку 436 миллионов рупий. Сообвиняемой и конечному бенефициару мошенничества, Тирен Аппасами, суд обязал выплатить банку 305 миллионов рупий. Судьи сняли с Дональда Ха Ёна всю вину. Лесаж подал апелляцию в Верховный суд Маврикия, но его апелляция была отклонена по техническим причинам. Затем он подал апелляцию непосредственно в Судебный комитет Тайного совета в Лондоне, Великобритания, высшую апелляционную инстанцию. 20 декабря 2012 года лорд Керр и четыре других лорда удовлетворили апелляцию Лесажа, отменив решение Верховного суда Маврикия и назначив новое судебное разбирательство, «свободное от следов несправедливости и предвзятости», в суде с другим составом.

Судьи Пол Лам Шанг Лин и Нирмала Деват из коммерческого отдела Верховного суда также выяснили, что «эти подставные компании были не чем иным, как его каналом, а сделки совершались без ведома тех, кто на бумаге являлся либо акционерами, либо директорами. компании были просто инструментом / фасадом, с помощью которого г-н Т. Аппасами мог получить огромные суммы от г-на Лесажа. Как можно понять из показаний г-на П.Г. Ноэля, большая часть, если не все деньги, которые достигли этих фиктивных компаний, были практически направлены либо на различные счета г-на Т. Аппасами, либо в его пользу ".

Судебные заседания по делу ICAC против MCB начались 26 сентября 2011 г.

Смотрите также

Рекомендации

Источники

Последняя правка сделана 2024-01-02 02:18:57
Содержание доступно по лицензии CC BY-SA 3.0 (если не указано иное).
Обратная связь: support@alphapedia.ru
Соглашение
О проекте