Войти
A мошенническая передача или мошеннический перевод - это попытка избежать задолженности путем перевода денег другому человек или компания. Как правило, это гражданское, а не уголовное дело, что означает, что за него нельзя попасть в тюрьму, но в некоторых юрисдикциях существует вероятность уголовного преследования. Обычно это рассматривается как гражданский повод для иска, который возникает в отношениях должник /, особенно в отношении несостоятельных должников. Причиной иска обычно являются кредиторы или банкротство доверительные управляющие.
Перевод будет мошенническим, если будет совершено с фактическим намерением помешать, задержать или обмануть любого кредитора. Таким образом, если передача осуществляется с конкретным намерением избежать выполнения определенного обязательства, то фактическое намерение присутствует. Однако, когда должник предпочитает платить одному кредитору, а не другому, это не является мошенническим переводом.
Существует два типа мошеннического перевода: фактическое мошенничество и конструктивное мошенничество. Фактическое мошенничество обычно связано с должником, который в рамках схемы защиты активов жертвует свои активы, как правило, «инсайдеру», и не оставляет себе ничего, чтобы заплатить своим кредиторам. Конструктивное мошенничество связано не с мошенническим намерением, а, скорее, с лежащими в основе экономическими аспектами транзакции, если она имела место на менее чем разумно эквивалентную сумму в то время, когда должник находился в тяжелом финансовом состоянии. Важно отметить, что фактическое различие между двумя различными типами мошенничества заключается в том, каковы были намерения должника. Например, если должник был просто более щедрым, чем он должен был иметь, или в деловых операциях предприятие должно было прекратить торговлю раньше, чтобы сохранить капитал (см. В целом противоправная торговля ). В случае успешного судебного разбирательства истец имеет право на взыскание переданного имущества или его стоимости от лица, принимающего в дар, активы должника. Последующие получатели также могут стать мишенью, хотя обычно они имеют более сильную защиту, чем немедленные переводчики.
Хотя закон о мошеннических переводах первоначально развивался в контексте относительно простой аграрной экономики, в настоящее время он широко используется для оспаривания сложных современных финансовых операций, таких как выкуп заемных средств.
Часто возникает ответственность за мошеннические переводы финансовое состояние должника на определенный момент в прошлом. Этот анализ исторически требовал "дуэльных" экспертных показаний как от истцов, так и от ответчиков, что часто приводило к дорогостоящему процессу и непоследовательным и непредсказуемым результатам. Суды и ученые недавно разработали рыночные подходы, чтобы попытаться сделать этот анализ более простым, более последовательным и предсказуемым.
Доказательства фактического намерения редко доступны для кредитору для этого потребуются доказательства чьих-то внутренних мыслей. Из-за этого кредиторам часто приходится полагаться на косвенные доказательства мошенничества. Чтобы доказать действительное намерение, суды разработали «значки мошенничества», которые, хотя и не являются окончательными, рассматриваются судами как косвенное доказательство мошенничества:
Согласно австралийскому законодательству, если транзакция совершается в компанию, которая впоследствии переходит к ликвидации, и сделка была заключена компанией с целью нарушения, отсрочки или вмешательства в права кредиторов в течение 10 лет до дня возврата отношений, суды могут отменить ее. День восстановления отношений определяется либо днем, когда было подано заявление о ликвидации компании, либо датой начала ликвидации.
Канадские провинции обладают юрисдикцией свыше имущественных и гражданских прав, включая передачу имущества. Во многих провинциях есть законы, запрещающие мошеннические перевозки. Они также запрещают предоставление мошеннических преференций, которые имеют целью предоставить определенным кредиторам приоритет перед другими в банкротстве. Однако добросовестные покупатели без уведомления обычно не несут ответственности за эти действия. мошеннического конвейера.
В англо-американском законе Доктрина мошенничества ведет свое начало от дела Твайна, в котором английский фермер попытался обмануть своих кредиторов, продав свою овцу человеку по имени Туайн, оставаясь при этом во владении, помечая и стригая их.. В Соединенных Штатах мошеннические перевозки или переводы регулируются двумя наборами законов, которые в целом согласованы. Первый - это Единый закон о мошеннических переводах (UFTA), который был принят почти всеми штатами, кроме нескольких. Второй содержится в Федеральном кодексе о банкротстве.
Как UFTA, так и Кодекс о банкротстве предусматривают, что перевод, осуществленный должником, является мошенническим в отношении кредитора, если должник совершил перевод с «фактическим намерением воспрепятствовать, задержать или обмануть "любого кредитора должника.
Существует два вида мошеннических переводов. Типичный пример - преднамеренная мошенническая передача. Это передача имущества должником с намерением обмануть, воспрепятствовать или задержать своих кредиторов. Второй - конструктивный мошеннический перевод. Как правило, это происходит, когда должник передает имущество без получения «разумно эквивалентной стоимости» в обмен на передачу, если должник неплатежеспособен на момент передачи или становится неплатежеспособным или остается с неоправданно малым капиталом для продолжения в бизнесе в результате передачи. В отличие от преднамеренной мошеннической передачи, никакого намерения обмана не требуется.
Кодекс о банкротстве разрешает управляющему банкротством взыскивать имущество, переданное обманным путем, в пользу всех кредиторов должника, если передача имела место в соответствующие сроки. Перевод также может быть взыскан управляющим по банкротству в соответствии с UFTA, если государство, в котором произошла передача, одобрило его и передача произошла в соответствующий период времени. Кредиторы также могут прибегать к средствам правовой защиты в соответствии с UFTA без необходимости банкротства.
Поскольку этот второй тип передачи не обязательно связан с какими-либо фактическими правонарушениями, это обычная ловушка, в которую попадают честные, но неосторожные должники при подаче документов. заявление о банкротстве без адвоката. Особенно разрушительной и нередкой является ситуация, в которой взрослый ребенок получает право собственности на дом родителей в качестве меры самопомощи завещания (чтобы избежать путаницы в отношении того, кому принадлежит дом, когда родители умирают и чтобы не потерять дом из-за предполагаемой угрозы со стороны государства). Позже, когда родители подают заявление о банкротстве , не осознавая проблемы, они не могут освободить дом от управления попечителем. Если они не в состоянии заплатить доверительному управляющему сумму, равную большей из долей в доме или сумме их долгов (либо напрямую доверительному управляющему согласно главе 7, либо в виде платежей доверительному управляющему согласно главе 13), доверительный управляющий продаст свой дом. платить кредиторам. Во многих случаях родители могли бы освободить дом от налога и безопасно провести его через банкротство, если бы они сохранили право собственности или восстановили право собственности до подачи заявки.
Даже добросовестные покупатели собственности, которые являются получателями мошеннических переводов, лишь частично защищены законом США. В соответствии с Кодексом о банкротстве, они могут удерживать передачу в пределах ценность, которую они дали за это, что означает, что они могут потерять большую часть выгоды от своей сделки, даже если они не знают, что перевод им является мошенническим.
Часто мошеннические переводы происходят в связи с выкуп заемных средств (LBOs), где руководство / владельцы обанкротившейся корпорации заставят корпорацию заимствовать свои активы и использовать полученные от займа средства для покупки менеджмента / акции собственника по сильно завышенным ценам. В этом случае у кредиторов корпорации часто остается мало необремененных активов, по которым они могли бы взыскать свои долги, или вообще их не было. LBO могут быть как преднамеренными, так и конструктивными мошенническими переводами, или и тем, и другим, в зависимости от того, насколько очевидно финансовое ослабление корпорации после завершения транзакции.
Хотя не все LBO являются мошенническими переводами, красный флаг поднимается, когда после LBO компания не может заплатить своим кредиторам.
Обязательства по мошенническим переводам часто влияют на финансовое состояние должник в определенный момент в прошлом. Этот анализ исторически требовал "дуэльных" экспертных показаний как от истцов, так и от ответчиков, что часто приводило к дорогостоящему процессу и непоследовательным и непредсказуемым результатам. Американские суды и ученые недавно разработали рыночные подходы, чтобы попытаться упростить анализ конструктивного мошенничества, и судьи все больше обращают внимание на эти рыночные меры.
В соответствии с Швейцарским по закону кредиторы, у которых есть справка о неоплаченной задолженности перед должником, или кредиторы в случае банкротства могут подавать иски против третьих лиц, которые извлекли выгоду из несправедливых преференций или мошеннических переводов со стороны должника до конфискация активов или банкротство.
Мошенническая передача или также известная как отзыв действия или действие Полины (채권자 is) - это право сохранить собственность должника для всех кредиторов путем отмены иска должником, который уменьшает имущество должника, зная, что действие ущемляет права кредитора. Чтобы воспользоваться этим правом, кредитор должен иметь право по отношению к должнику, которое является денежным, а не уникальным и личным по своему характеру. Например, право требовать освобождения земли от здания или право передачи земли включает землю и уникальную и, следовательно, не подлежит иску Pauline (Верховный суд Южной Кореи, 10 февраля 1995 г., 94da2534).
