Войти
Файлы FinCEN - это утекшие документы из США Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN), расследование которых проводилось BuzzFeed News и Международным консорциумом журналистов-расследователей (ICIJ), и опубликованы во всем мире 20 сентября 2020 года. В отчетах описывается более 200 000 подозрительных финансовых транзакций на сумму более 2 триллиона долларов США, которые произошли с 1999 по 2017 год в нескольких глобальных финансовых учреждениях. Документы, по-видимому, показывают, что, хотя и банки, и правительство США обладали этой финансовой разведкой, они мало что сделали для прекращения такой деятельности, как отмывание денег. Информация касается финансовых институтов в более чем 170 странах, которые сыграли роль в отмывании денег и других мошеннических преступлениях. Журналисты со всего мира критиковали как банки, так и правительство США, BBC заявили, что это показывает, как «крупнейшие банки мира позволили преступникам перемещать грязные деньги по всему миру», а BuzzFeed News заявляет права на файлы » предлагают беспрецедентный взгляд на глобальную финансовую коррупцию, банки, поддерживающие ее, и правительственные учреждения, которые следят за ее процветанием ».
FinCEN - это бюро Министерства финансов США, которое собирает и анализирует информацию для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма, уклонение от экономических санкций и других финансовых преступлений. FinCEN сопоставляет отчеты о подозрительной деятельности (SAR), отчеты, которые должны подаваться финансовыми учреждениями, когда они подозревают, что их клиенты участвуют в финансовых преступлениях. Несанкционированное раскрытие SAR является уголовным преступлением в США, так как оно может подорвать или помешать текущим расследованиям, а также поставить под угрозу безопасность финансовых учреждений и лиц, подающих SAR. SAR не являются доказательством преступления, но FinCEN утверждает, что они предоставляют важную информацию для расследования преступлений. FinCEN собрал более 2 миллионов SAR в прошлом году, но их штат сократился на 10% с 2009 по 2019 год. Источники BuzzFeed News также указывают, что большинство SAR не читаются и по ним не принимаются меры. Хотя банки обязаны подавать SAR, когда они имеют дело с подозрительной деятельностью, они все равно должны принимать меры самостоятельно; Подача SAR - не единственное, что банк делает для борьбы с коррупцией или отмыванием денег.
BuzzFeed News получил 2657 утечек документов, включая 2121 SAR, в 2019 году и поделился ими с ICIJ. 400 журналистов из 88 стран приступили к расследованию утечек, которые были доведены до сведения общественности 20 сентября 2020 года. BuzzFeed News и ICIJ заявляют, что в файлах отмечено более 200 000 транзакций, датированных периодом с 1999 по 2017 год, на общую сумму долларов США. $ 2 триллиона долларов. Кроме того, они отметили, что результаты могут не быть репрезентативными для всех SAR, поскольку полученные файлы составляют менее 0,02% от более чем 12 миллионов SAR, которые финансовые учреждения подали в FinCEN за это время. «Майами геральд» сообщила, что эти файлы «являются наиболее подробными записями казначейства США из когда-либо просочившихся».
BuzzFeed News отмечает, что некоторые из документов были собраны в рамках расследований Конгресса США по поводу вмешательства России в 2016 г. Выборы в США ; другие были собраны по запросам в FinCEN от правоохранительных органов.
BuzzFeed News names "JPMorgan Chase, HSBC, Standard Зарегистрированные, Deutsche Bank и Bank of New York Mellon "как причастные к отмыванию денег. Они также критикуют правительство США за то, что оно не заставило банки прекратить эту деятельность. BuzzFeed и ICIJ также сообщили, что American Express, Bank of America, Bank of China, Barclays, China Investment Corporation, Citibank, Commerzbank, Danske Bank, First Republic Bank, Société Générale, ВЭБ.РФ и Уэллс Фарго как причастные к SAR. ICIJ отметил, что 62% просочившихся документов касались Deutsche Bank, причем не менее 20% касались адресов на Британских Виргинских островах.
. Среди известных лиц, упомянутых в утечках, был бывший руководитель кампании Дональда Трампа Пол Манафорт, Ирано-турецкий торговец золотом Реза Зарраб, беглый бизнесмен Джо Лоу и предполагаемый босс российской организованной преступности Семен Могилевич.
Другие сообщения о национальных связях с файлами FinCEN включает репортажи канадского канала CBC об освещении HSBC и Австралийского вещания.
Сообщалось, что ангольская бизнес-леди Изабель душ Сантуш была привлечена к ответственности за отмывание денег в 2013 году.
Сообщалось, что через австралийские банки текло 174 миллиона долларов, возможно, грязных денег. Сообщается, что 123 миллиона долларов прошло через Macquarie Group, а 44 миллиона долларов - через Commonwealth Bank.
The Indian Express сообщила, что Jindal Steel and Power был отмечен Deutsche Bank как денежный. отмывание денег.
SARs с дополнительными расследованиями, проведенными Проектом по освещению организованной преступности и коррупции, также предоставляют дополнительную информацию о схеме, использованной Резой Заррабом для уклонения от экономических санкций в отношении Ирана, и его связи с налоговым мошенничеством Магнитского и другими схемами отмывания денег в России.
В Макао (MNA) сообщило, что 62 транзакции на сумму более 68,2 млн долларов США поступили в или из четырех банков в Макао в период с 2000 по 2017 год были отмечены как потенциально подозрительные операции по отмыванию денег. В число этих банков входили Банк Китая, Banco Nacional Ultramarino, Промышленный и коммерческий банк Китая (Макао) и HSBC Macau. Все эти транзакции обрабатывались через три американских финансовых учреждения, которые подали SAR в FinCEN от China Investment Corporation, The Bank of New York Mellon и Standard Chartered.
В Малайзии Малайская почта сообщила, что несколько международных банков были отмечены в многочисленных подозрительных транзакциях с участием беглого малазийского бизнесмена Лоу Тэк Джо, включая 103 транзакции на сумму 2,53 миллиарда долларов США. В число вовлеченных банков входили Citibank, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan Chase и Bank of New York Mellon. Джо играл роль основного лица в отмывании доходов от государственной единицы 1Malaysia Development Berhad (1MDB).
Также Malay Mail сообщает, что несколько ведущих малазийских банков и Международные банки с их малазийскими филиалами были отмечены FinCEN в 23 подозрительных транзакциях, в которых было совершено более 4,88 миллиона долларов США на входе и 13,38 миллиона долларов США было выведено из страны. в число банков входили Public Bank Berhad, AmBank, HSBC Bank Malaysia, Alliance Bank Malaysia Berhad, United Overseas Bank, CIMB Bank и Standard Chartered. Помеченные транзакции, входящие и исходящие из этих малазийских банков, включали зарубежные счета в странах, включая Афганистан, Латвию, Польшу, Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) и США.
На Филиппинах Филиппинский центр журналистских расследований (PCIJ) сообщил, что файлы показывают, что два филиппинских агента по денежным переводам Philrem Service Corp. (Philrem) и Werquick Inc. отправили с 2012 по 2016 годы подозрительные переводы на сумму более 1 миллиарда долларов, которые проходили через их валютные счета в филиппинских банках Banco de Oro (BDO), Metrobank и Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC). Филрем и RCBC были причастны к незаконному переводу украденных средств из Бангладешского банка в 2016 году.
Также сообщалось, что зарубежные доходы от конфискации схема, которая была переведена в банки США на сумму более 400 000 долларов на счета некоего филиппинского преступного синдиката, возглавляемого неким Чарвелом Япом Ребагаем. Его компания Digital Minds и ее колл-центры на Филиппинах подверглись рейдам со стороны национальной полиции Филиппин и Интерпола в 2014 году за сексуальный секс. Ребагай все еще находится в розыске.
В Японии также выяснилось, что консалтинговая фирма по заявке на Олимпийские игры в Токио заплатила 370 000 долларов Папе Массате Диаку, сыну бывшего International Президент Ассоциации легкоатлетических федераций (ИААФ) и Международный олимпийский комитет (МОК) Ламин Диак, которые прошли через Black Tidings, консалтинговую фирму из Сингапура, получили в общей сложности 2 миллиона долларов из заявочного комитета были переведены на банковский счет в городе-государстве в июле и октябре 2013 года, а затем переведены на счет Диака в Citibank. Ранее в 2020 году Дьяк был заключен в тюрьму за коррупцию и злоупотребление доверием окружным судом Парижа.
Сообщалось, что турецкий банк Aktif Bank был финансовым посредником для Wirecard и якобы отмывал деньги для Талибана.
Центральный банк ОАЭ не предпринял никаких действий в отношении SAR, связанных с уклонением от санкций в Иране.
В файлах представлены новые подробности, связанные со скандалом с отмыванием денег в Danske Bank..
ICIJ и Deutsche Welle (DW) сообщают, что на долю немецкого Deutsche Bank приходится 62% утечек SAR. DW также отмечает, что Deutsche Bank был ответственен за подозрительные транзакции на сумму 1,3 триллиона долларов, даже после того, как были наложены сотни миллионов штрафов за нарушение санкций США. BuzzFeed News также сообщает, что из файлов выяснилось, что Deutsche Bank был основным источником отмывания денег для организованной преступности, террористов и торговцев наркотиками.
В Ирландии The Irish Times сообщила о дублинской компании под названием International Overseas Services Group (IOS), международная компания, предоставляющая услуги, офис которой в Риге, Латвия, помогал клиентам из России и бывшего Советского Союза открывать секретные счета в эстонских и латвийских банках, а также в британских компаниях-пустышках, созданных еще в 1990-х годах. Документы FinCEN показывают, что 646 из 2100 SAR шотландских и английских компаний связаны с этой ирландской компанией, что является наибольшим числом среди подобных организаций. Что касается его отношения к отмыванию денег, основатель компании сравнивает себя с невиновным продавцом автомобиля для бегства, совершенного преступниками.
Из файлов выяснилось, что банки США уведомили свои власти о примерно 160 миллионах долларов, которые были потрачены на частичную компенсацию штата. принадлежащая группе DNB. Транзакции через DNB происходили в основном с 2015 по 2017 год. Некоторые переводы датируются 2008 годом.
Согласно отчету BBC, файлы FinCen показывают, что банк HSBC Соединенного Королевства (UK) был причастен к многочисленным незаконным операциям. денежные переводы. В то время HSBC подпадала под действие соглашения об отсрочке судебного преследования за отмывание 881 миллиона долларов от имени картелей Синалоа и Норте-дель-Валле . В файлах также описывается, как Barclays Bank отмывал деньги от имени Аркадия Ротенберга, близкого соратника Владимира Путина, который находится под санкциями за участие в украинском кризисе. BBC также отмечает, что Великобритания считается «юрисдикцией с повышенным риском» из-за количества компаний страны, фигурирующих в SAR.
Times of Malta сообщила, что переводы на сумму 647 млн евро автор Афрен в были отмечены как подозрительные.
Сообщалось, что аргентинская компания была отмечена как подозреваемая в отмывании денег.
Хавьер Маскерано, как сообщается, его компания, зарегистрированная на Британских Виргинских островах, Alenda Investments Ltd., была привлечена к ответственности за отмывание денег на сумму более 1 миллиона долларов.
Файлы FinCEN указывают на причастность бывшего президента Мексики Энрике Пенья Ньето в отмывание денег. Файлы показали, что Group Grand Limited контролировалась Алексом Саабом и
. NBC News сообщили, что Северная Корея осуществила схему отмывания денег в США с использованием подставные компании и помощь китайских фирм в отмывании денег через банки США. В файлах сообщалось, что BNY Melon обработал 137 миллионов долларов для лиц, связанных с Onecoin.
BuzzFeed News связался с указанными банками для получения ответов на обвинения. American Express и Bank of China не ответили; Bank of America и First Republic Bank от комментариев отказались. Даже когда всемирная группа журналистов готовила свой репортаж о файлах FinCEN, FinCEN объявил 16 сентября 2020 года, что они будут пересматривать свои программы по отмыванию денег.
Deutsche Bank прокомментировал расследование FinCEN, объяснив, что транзакции в файле FinCEN утечки произошли до 2016 года и «признали прошлые недостатки в нашей контрольной среде... мы извлекли уроки из наших ошибок, систематически решали проблемы и внесли изменения в периметр нашего бизнеса, наши средства контроля и наш персонал». Они вложили «1 миллиард долларов в усовершенствованный контроль, обучение и операционные процессы и увеличили нашу команду по борьбе с финансовыми преступлениями до более чем 1500 человек». и заявляют, что они «теперь другой банк». Они последовали за своим ответом дополнительным заявлением, в котором вновь заявили о своей приверженности недопущению мошенничества и заявили: «В той степени, в которой информация, на которую ссылается ICIJ, получена из SAR, это информация, которая активно выявляется и предоставляется банками. правительствам в соответствии с законом. SAR - это предупреждение о потенциальных проблемах, а не доказанные факты ».
Standard Charter ответил на эти обвинения, заявив, что« мы очень серьезно относимся к своей ответственности по борьбе с финансовыми преступлениями ». выполнять свои обязательства перед правоохранительными органами и заявлять, что «ответственность банков заключается в создании эффективных систем проверки и мониторинга, и мы тесно сотрудничаем с регулирующими органами и правоохранительными органами, чтобы привлечь виновных к ответственности».
Валдис Домбровскис защитил свой послужной список об отмывании денег в заявлении для ICIJ: «Во время моего пребывания на посту премьер-министра Латвии с 2008 по 2014 год, в разгар беспрецедентного экономического кризиса, мое правительство ts курировал важные реформы... для борьбы с отмыванием денег и закрытия лазеек... Достигнутый прогресс был признан институтами [Европейского Союза] в то время ».
FinCEN осудил утечку, заявив, что она может повлиять на национальную безопасность США, ставят под угрозу расследования и ставят под угрозу безопасность учреждений и лиц, которые подают отчеты FinCEN.
Сенаторы Элизабет Уоррен и Берни Сандерс в новостях призывали к реформам. Сенатор Уоррен настаивал на наказании, когда банки были уличены в нарушении закона, и призвал к принятию ее законопроекта "Закон о тюремном заключении слишком большой". Берни Сандерс заявил, что практика отмывания денег была «всего лишь частью рутинной деловой практики на Уолл-стрит» и что «бизнес-модель Уолл-стрит - это мошенничество». Линда А. Ласуэлл, суперинтендант Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк, заявила в своем отчете, что «отдельные банкиры редко привлекаются к ответственности, поэтому отмывание денег становится источником прибыли, а банковские штрафы становятся расходами на ведение бизнеса, когда прибыль превышает штрафы, выбор бизнеса легко подорвать ».
21 сентября 2020 года акции многих банков резко упали в результате утечки. Акции HSBC упали до самого низкого уровня за 25 лет.
СМИ, связанные с FinCEN Files на Wikimedia Commons