Родное имя | 中国 工的 银行 zhong guo gong shang yin hang | ||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|
Тип | Public ; Государственное предприятие | ||||||
Торгуется как | |||||||
ISIN | CNE1000003G1 | ||||||
Отрасль | Банковское дело. Финансовые услуги. Инвестиционные услуги | ||||||
Основана | Пекин, Китай. (1984; 36 лет назад (1984)) | ||||||
Штаб-квартира | Пекин, Китай | ||||||
Ключевые люди | (陈 四 清 Председатель ). (Главный исполнительный директор ) | ||||||
Продукты | Финансы и страхование. Потребительский банкинг. Корпоративный бизнес. Инвестиционный банкинг. Управление инвестициями. Глобальное управление капиталом. Частный капитал. Ипотечные кредиты. | ||||||
Выручка | CN ¥ 725,12 млрд. 105,4 млрд долларов США (2018) | ||||||
Операционная прибыль | CN ¥ 369,32 млрд. 53,68 млрд долларов США (2018) | ||||||
Чистая прибыль | CN ¥ 298,72 млрд. 43,42 млрд долларов США (2018) | ||||||
Общие активы | CN ¥ 27,70 трлн 4027,44 млрд долларов США (2018) | ||||||
Общий капитал | CN ¥ 2,33 трлн. 338,7 млрд долларов США ( 2018) | ||||||
Владелец |
| ||||||
Количество сотрудников | 453 048 (2018) | ||||||
Китайское имя | |||||||
Упрощенный китайский | 中国 工子 银行 股份有限公司 | ||||||
Традиционный китайский | 中國 工大 銀行 股份有限公司 | ||||||
Буквальное значение | China Industrial and Commercial Bank, Company Limited by Shares | ||||||
| |||||||
Альтернативное китайское название | |||||||
Упрощенный китайский | 中国 工的 银行 | ||||||
Традиционный китайский | 中國 工的 銀行 | ||||||
| |||||||
Второй альтернативное китайское название | |||||||
Китайский | 工行 | ||||||
| |||||||
Коэффициент капитала | 12,87% (CET1) | ||||||
Веб-сайт | icbc.com.cn |
Industrial and Commercial Bank of China Limited (Китайский : 中国 工的 银行; пиньинь : Чжунго гуншанг иньхан; абб. ICBC ) является международной китайской банковской компанией.
Основанная как компания с ограниченной ответственностью 1 января 1984 года, ICBC является штатом. в собственности коммерческий банк. С капиталом, предоставленным Министерством финансов Китая, банк капитала первого уровня в 2013 году стал крупнейшим из тысячи мировых банков, будучи первым банком со штаб-квартирой в Китае, чтобы добиться этого различия в современной истории. Впоследствии ICBC был признан крупнейшим банком мира в 2017 и 2018 годах по совокупным активам (31 декабря 2018 г., 4027,44 млрд долларов США). занимает 1-е место в рейтинге 1000 крупнейших мировых банков The Banker ежегодно с 2012 по 2019 г. и первое (2019 г.) в списке Forbes Global 2000 крупнейших публичных компаний мира.
С 1948 г. в Китае был Народный банк Китая, обеспечивающий как политическое кредитование, так и операции в коммерческом секторе. В период с 1978 по 1979 год банковская реформа была инициирована правительством Китая с явным желанием создать центральный банк, сопровождающий четыре специализированных банка, принадлежащих центральному правительству, одним из которых является ICBC.
было сделано.
На основании права противоречия в рамках экономического функционирования правительства Китая Народной Республики, Государственный совет Китая в сентябре 1983 года принял решение о разделении определенных видов деятельности правительства исключительно на действующую организацию, впоследствии названную Промышленно-коммерческим банком Китая, созданную 1 января 1984 года. ICBC был затем четвертый из четырех специализированных банков 1978–1979 гг., который должен быть создан в результате взятия под контроль коммерческой деятельности («промышленный кредит и сберегательный бизнес») у Народного банка Китая, чтобы последний мог быть преобразован во вновь созданный центральный банк.
Открытие ICBC ab ранчо в Люксембурге, которое стало европейской штаб-квартирой банка в 2011 году. ICBC (Europe) SA управляет сетью, охватывающей филиалы в крупных европейских городах, а именно Париж, Амстердам, Брюссель, Милан, Мадрид, Барселона, Варшава и Лиссабон.
Операции банка в Гонконге перечислены под названием ICBC Asia. Он приобрел дочернюю компанию Fortis Bank в Гонконге и переименовал его под своим именем 10 октября 2005 г.
По состоянию на 2006 год у ICBC было 2,5 миллиона корпоративных клиентов и 150 миллионов индивидуальных клиентов.
В преддверии запланированного первичного публичного размещения акций 28 апреля 2006 г., три "стратегических инвестора" вложили в ICBC 3,7 млрд долларов США:
ICBC было одновременно внесено в списки Гонконгская фондовая биржа и Шанхайская фондовая биржа 27 октября в 2006 году. Это было крупнейшее в мире IPO на тот момент стоимостью 21,9 миллиарда долларов США, что превзошло предыдущий рекорд IPO в 18,4 миллиарда долларов США на Японии NTT DoCoMo в 1998 году. В 2010 году Сельскохозяйственный банк Китая побил рекорд IPO ICBC, собрав 22,1 миллиарда долларов. Крупнейший коммерческий банк Китая также был первой компанией, которая одновременно дебютировала на фондовых биржах Гонконга и Шанхая.
ICBC привлекла не менее 14 миллиардов долларов США в Гонконге (H-акции ) и еще 5,1 миллиарда долларов США в Шанхае (А-акции ). Из-за большого количества подписок было осуществлено размещение greenshoe (т.е. избыточное выделение ресурсов), и выручка ICBC выросла до 21,9 млрд долларов США (17% рыночной стоимости ICBC до IPO), разделенных на 16 млрд долларов США в Гонконге. и 5,9 млрд долларов США в Шанхае. После глобального размещения акций в свободном обращении было 22,14% от рыночной капитализации.
. К концу первого дня торгов акции банка выросли почти на 15% до 3,52 гонконгских долларов. в Гонконге, по сравнению с листинговой ценой в 3,07 гонконгских доллара, которая была установлена на верхнем уровне индикативного диапазона из-за высокого спроса. По данным Bloomberg, рыночная капитализация ICBC на момент окончания торгов, основанная на его гонконгских акциях, составила 156,3 миллиарда долларов США, что сделало его капитал пятым по величине в мире среди банков, сразу после Дж. П. Морган Чейз. Между тем, акции A, котирующиеся на Шанхайской бирже ICBC, показали более скромную прибыль и в итоге поднялись на 5,1% от цены размещения в 3,12 юаня.
В июле 2007 года ICBC занял 30-е место в мире по объему выручки.
В августе 2008 года ICBC стал вторым китайским банком с 1991 года, получившим федеральные разрешение на открытие филиала в Нью-Йорке.
ICBC ссужает ссуду в размере 400 миллионов долларов на завершение строительства плотины Гибе III в Эфиопии. Группы, выступающие против плотины, такие как International Rivers и Survival International, жаловались или писали в ICBC против финансирования строительства плотины.
24 января 2011 г. ICBC открыл филиал в Мадриде, Испания.
20 мая 2011 г. Промышленно-коммерческий банк Китая Ltd. открыл два филиала в Пакистане, один в Карачи, другой в Исламабаде. 18 августа 2011 года ICBC сдал экзамен Государственного банка Пакистана и начал свою деятельность в Пакистане.
В ноябре 2012 года ICBC приобретает 80% акций (стоимостью 600 миллионов долларов) Standard Bank Аргентина, крупнейшего подразделения китайского банка в Латинская Америка. В Аргентине у банка ~ 1 000 000 клиентов-физических лиц, ~ 30 000 компаний всех категорий и более 1600 корпоративных компаний.
Во время корейского кризиса 2013 года Промышленно-коммерческий банк Китая прекратил сотрудничество с северокорейским банком, обвиняемым Соединенными Штатами в финансировании ракетной и ядерной программ Пхеньяна.
В конце июля 2013 года было объявлено, что южноафриканский Standard Bank ведет переговоры о продаже своего рыночного бизнеса в Лондоне Промышленному и коммерческому банку Китая за более чем 500 миллионов долларов..
24 сентября 2014 года Кувейтский филиал ICBC официально открылся в Кувейте, столице Кувейта. Создание Кувейтского филиала ICBC, первого и в настоящее время единственного китайского банка в Кувейте, положило конец истории присутствия ни одного китайского банка в Кувейте. Между тем, это также четвертый филиал ICBC на Ближнем Востоке после филиалов в Дубае, Абу-Даби и Дохе.
По состоянию на 2 декабря 2014 г. ICBC признан крупнейшим банком в мире по активам и капиталу 1 уровня.
25 мая 2015 г. Компания еще больше укрепила свое присутствие в Среднем рейтинге. Восток и Европа, купив турецкий TekstilBank и создав его дочернюю компанию ICBC Turkey.
17 февраля 2016 г. испанская Guardia Civil провела обыск в офисах ICBC в Мадриде, Испания, расследуя подозрения в отмывании денег.
18 ноября 2016 г. банк получил лицензию на прием вкладов в России.
ICBC Financial Services, брокерское подразделение банка, предоставило около 88 миллиардов долларов в качестве финансирования репо в конце 2015 года по сравнению с 59 миллиардами долларов два года назад, согласно нормативным документам. Цифры приведены до соглашений о взаимозачете, которые можно использовать для уменьшения общих активов и обязательств. Практически все финансирование репо, предоставляемое ICBC, осуществляется за счет государственных облигаций США.
ICBC запустила услугу робо-консультанта для своих операций по управлению активами в 2017 году.
В октябре 2017 года Банк сообщил о 3,3 процентное увеличение чистой прибыли за третий квартал.
ICBC придерживается политики подготовки счетов в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, принимая конкретные критерии МСФО (IFRS) 9 (относится к определению и рейтингу актива, обязательства и ряда всех существующих контрактов на закупку нефинансовых закупок) с 1 января 2018 г. и МСФО (IFRS) 16 (в отношении аренды ) с 1 января 2019 года.
В 2005 году чистая прибыль составила увеличился на 12,4% до 33,7 млрд юаней, а общий остаток по кредиту составил 3 289,5 млрд юаней. Общие обязательства составляют 6 196,2 млрд юаней, увеличившись на 11,2%. Просроченные или неработающие кредиты (NPL) составляют 154,4 миллиарда юаней, что является значительным сокращением, хотя многие считают, что эти цифры несколько выше официально заявленных. Коэффициент неработающих кредитов составляет 4,69%, а коэффициент достаточности капитала - 9,89%.
Финансовые показатели в Ренминби
Год | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Выручка, млрд | 107,5 | 126,7 | 193,1 | 181,6 | 257,4 | 310,2 | 309,4 | 380,7 |
Чистая прибыль, млрд. | 2,473 | 2,311 | 33,70 | 49,26 | 81,52 | 110,8 | 129,4 | 166,0 |
Активы, трлн | 5,279 | 5,671 | 6,454 | 7,509 | 8,684 | 9,757 | 11,79 | 13,46 |
Собственный капитал, млрд | 170,5 | 163,0 | 253,4 | 466,5 | 538,4 | 602,7 | 673,9 | 820,4 |
Год | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Выручка, млрд | 470,6 | 529,7 | 578,9 | 634,9 | 668,7 | 641,7 | 675,7 | 725,1 |
Чистая прибыль, млрд | 208,4 | 238.7 | 263,0 | 276,3 | 277,7 | 279,1 | 287,5 | 298,7 |
Активы, трлн. | 15.48 | 17.54 | 18.92 | 20.61 | 22.21 | 24.14 | 26.09 | 27,70 |
Собственный капитал, млрд | 956,7 | 1125 | 1274 | 1531 | 1789 | 1970 | 2127 | 2330 |
В миллионах китайских юаней (юаней) в 2005 г.:
Итого: 3 289 553
В конце 2004 года 19,1% портфеля ICBC состояли из неработающих кредитов. Чтобы очистить баланс ICBC и подготовить его к листингу за рубежом, китайское правительство организовало серию вливаний капитала, передачу активов и субсидируемую государством продажу плохих кредитов, которые в конечном итоге обошлись в более чем 162 миллиарда долларов США. Это включало одобрение на вливание денежных средств в размере 15 миллиардов долларов США (финансируемое из огромных валютных резервов Китая) 28 апреля 2005 г. Государственная компания Пекин China Huarong Управление активами помогло ICBC избавиться от безнадежных кредитов. Как отмечается в годовом отчете за 2005 год, чуть менее 5% ссуд классифицируются как неработающие по сравнению с большинством западных банков с более низкими показателями NPL (коммерческие банки США обычно составляют около 1%).
В компании работает 449 226 человек, в правление 24 члена, в том числе один председатель, один председатель наблюдательного совета и один вице-председатель., нынешний председатель, занял свою должность после ухода в отставку в апреле 2019 года из Bank of China, где он был председателем, исполнительным директором, а также председателем и членом совета директоров. в составе комитета по стратегическому развитию. У Сицина не было разногласий с Правлением на момент своей отставки, сделанной исключительно по причине смены профессии в ICBC. И Хуэйман, предыдущий председатель, закончил работу с компанией, чтобы занять должность председателя в Комиссия по регулированию ценных бумаг Китая.
По состоянию на 17 мая 2020 года в составе совета являются:
В 2008 году ICBC был первый китайский банк, принявший Принципы экватора, международный набор социальных и экологических стандартов для финансовых учреждений, запущенный в 2003 году. Он также принял политику зеленого кредита, запущенную в 2007 году Министерством охраны окружающей среды Китая. Международные экологические группы критиковали ICBC за неспособность придерживаться своих социальных экологических стандартов и лицемерил, потому что ICBC участвует в финансировании спорного Gilgel Gibe III Dam в Эфиопии.
В 2005 году китайское правительство арестовало несколько государственных чиновников, помимо банкиров, в отношении к обвинению в схеме незаконного изъятия 900 миллионов долларов США у ICBC.
В ноябре 2015 года ICBC Standard Bank, зарубежная дочерняя компания, приобретенная в феврале того же года, согласилась выплатить штраф в размере не более 40 миллионов долларов США. властям Великобритании.
17 февраля 2016 г. испанский Guardia Civil при поддержке Европола арестовала шестерых руководителей испанского расположения банка, обвиненных в отмывании денег.
. В 2018 году Федеральная резервная система США обнаружила «серьезные недостатки» в банк о защите от отмывания денег.
Флора Сяо Хуанг, Гораций Йунг (2019) Китайские компании и фондовый рынок Гонконга, подзаголовок 6.4.4, опубликовано Routledge 30 октября 2013 г. ISBN 1134671113, ISBN 9781134671113