Войти
 | |||||
| Тип | указано Società per azioni | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Торгуется как | BIT : BMPS | ||||
| ISIN | IT0005218752 | ||||
| Промышленность | Финансовые услуги | ||||
| Предшественник | Monte dei Paschi ди Сиена | ||||
| Основана |
| ||||
| Главный офис | Сиена, Италия | ||||
| Количество офисов |  1422 местных филиала, 11 филиалов за рубежом (2019) | ||||
| Ключевые люди |
| ||||
| Услуги | |||||
| доход | 3,223 евро миллиард (2019) | ||||
| операционная прибыль |  322,5 миллиона евро (2019) | ||||
| Чистая прибыль | (1,033 миллиарда евро) (2019) | ||||
| Общие активы | 132,196 миллиарда евро (2019) | ||||
| Общий капитал | 8,279 миллиарда евро (2019) | ||||
| Владелец | Министерство экономики и финансов (68.247 %) | ||||
| Количество сотрудников | 22040 (2019) | ||||
| Дочерние компании |
| ||||
| Коэффициент капитала | 14,7 % (CET1, 2019) | ||||
| Веб-сайт | www.gruppomps.it | ||||
| Сноски / ссылки . в консолидированной финансовой отчетности | |||||
Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (итальянское произношение: ), известный как BMPS или просто MPS, это итальянский банк. Прослеживая свою историю до горы благочестия, основанной в 1472 году (548 лет назад) и основанной в нынешнем виде в 1624 году (396 лет назад), это самый старый или второй старейший банк в мире, в зависимости от определения, и четвертый по величине итальянский коммерческий и розничный банк.
В 1995 году банк, тогда известный как Monte dei Paschi di Siena, был преобразован из государственная корпорация компании с ограниченной ответственностью Banca Monte dei Paschi di Siena (Banca MPS). Fondazione Monte dei Paschi di Siena был создан для продолжения благотворительной деятельности банка и до финансовой помощи в 2013 году оставался его крупнейшим акционером. Сегодня Banca MPS имеет около 2000 отделений, 26 000 сотрудников и 5,1 миллиона клиентов в Италии, а также филиалы и предприятия за рубежом. Дочерняя компания, MPS Capital Services, занимается корпоративным и инвестиционным банкингом.
Согласно исследованию Mediobanca и пресс-релизу Banco BPM, Banco BPM обогнал BMPS as третья по величине коммерческая банковская группа в Италии по размеру активов на 31 декабря 2016 года после формального создания Banco BPM 1 января 2017 года. В 2016–2017 годах BMPS изо всех сил пыталась избежать краха, и правительство Италии снова выручило ее. в июле 2017 года.
5 октября 2018 года Monte dei Paschi di Siena объявила о продаже своего бельгийского дочернего предприятия Banca Monte Paschi Belgio (BMPB) компании, в которой участвовали фонды, управляемые Warburg Pincus. Цена продажи была установлена на уровне 42 млн евро с учетом механизма корректировки.
Главный вход в штаб-квартиру Monte dei Paschi di Siena, Палаццо Салимбени, Сиена Banca Monte dei Paschi di Siena ведет свою историю от горы благочестия (monte di pietà), основанной по приказу магистратуры Республика Сиена 4 марта 1472 г., когда был утвержден ее устав. Поэтому его часто считают старейшим банком в мире, работающим непрерывно. Основа его основания - Statuto dei Paschi, написанный в 1419 году, закон, который регулировал всю деятельность, связанную с сельским хозяйством и скотоводством в Маремме.
Его нынешняя форма восходит к 1624 году, когда Сиена была включена в Великое Герцогство Тоскана и Великий Герцог Фердинандо II передали вкладчикам Монте по их гарантии доход от государственных пастбищ Мареммы (так называемые " Paschi », давшего название банку). Банк укрепил и увеличил свою банковскую деятельность в 17-18 веках.
С объединением Италии банк расширил свой бизнес по итальянскому полуострову, начав новые виды деятельности, в том числе ипотечные кредиты, первые опыт работы в Италии. MPS также участвовала в спасении Cassa di Risparmio di Prato, став основным акционером.
В 1995 году приказом Министерства финансов Итальянской Республики от 8 августа 1995 года были созданы два учреждения: Banca Monte dei Paschi di Siena SpA и Fondazione Monte dei Paschi di Siena, некоммерческая организация, уставной целью которой является предоставление помощи, благотворительности и социальных услуг в области образования, науки, здравоохранения и искусства, особенно в отношении города. и провинция Сиена.
25 июня 1999 г. Banca Monte dei Paschi di Siena был успешно включен в список Итальянской фондовой биржи.
Banca Monte dei Paschi di Siena в городе Пиза После своего дебюта на Итальянской фондовой бирже банк начал интенсивную фазу коммерческого и операционного расширения. Банк приобрел несколько региональных банков: Banca Agricola Mantovana и Banca del Salento, а дочерняя компания была поглощена. В 2003 году контрольный пакет акций (79%) Cassa di Risparmio di Prato был продан Banca Popolare di Vicenza в марте 2003 года за 411,2 миллиона евро. Банк также начал процесс укрепления структур производства в стратегических сегментах рынка за счет развития продуктовых компаний:
В то же время банк повысил свою коммерческую эффективность с целью повышения уровня помощи и консультирования инвесторов и предприятий, а также обновил свою деятельность в области частного банковского обслуживания и в частных пенсионных планах. По завершении этого плана расширения банк реализовал обширную программу открытия новых филиалов Группы, насчитывающих более 2 000 филиалов. Для финансирования этой модели расширения банк заключил несколько деривативов, которые были скрыты: операции на Санторини в 2002 году и в Александрии в 2006 году.
8 ноября 2007 г. компания Monte dei Paschi di Siena объявила о достижении соглашения с Banco Santander о покупке Banca Antonveneta за 9 миллиардов евро, за исключением дочерней компании Interbanca, который принадлежит испанскому банку. Antonveneta - банк, который после скандала с Bancopoli был приобретен ABN AMRO и должен был перейти к Banco Santander после покупки голландского банка консорциумом RBS, Сантандер, Fortis.
С февраля 2007 года по июнь 2008 года Banca MPS продал все акции (27,839%) в Finsoe, промежуточной холдинговой компании Unipol Group за 584,8 млн евро. В 2008 году совместное страховое предприятие Unipol и Banca Agricola Mantovana было приобретено AXA у Unipol через Banca MPS Banca Agricola Mantovana также было поглощено Banca MPS.
Banca MPS также приобрел региональный банк Cassa di Risparmio di Biella e Vercelli у Intesa Sanpaolo в декабре 2007 года примерно за 399 миллионов евро.
Мировые отделения группы компаний Monte dei Paschi di Siena в 2008 году Вследствие роста доходности и снижения стоимости государственного долга Италии в период европейского кризиса суверенного долга, MPS потеряла более 2 миллиардов долларов в первой половине 2012 года, ей пришлось рекапитализировать и столкнуться с реструктуризацией или хуже. До рекапитализации мажоритарный владелец, Fondazione Monte dei Paschi di Siena, долгое время сопротивлялся выпуску нового капитала, который ослабил бы его долю. В сентябре 2012 года, даже после разводнения, банк «выглядел [] готовым» предоставить национальному правительству большую долю владения в обмен на больший капитал.
В декабре 2012 года Cassa di Risparmio di Biella e Vercelli был продан Cassa di Risparmio di Asti примерно за 205,5 млн евро.
В В 2009 году операции на Санторини и Алессандрии начали приносить огромные убытки. Чтобы скрыть их в финансовой отчетности банка, высшее руководство, включая президента банка Джузеппе Муссари, решило заключить производные контракты с Deutsche Bank и Nomura. Эта договоренность в конечном итоге привела к тюремному заключению для 13 руководителей банков.
Оценки убытков, накопленных операциями на Санторини и Алессандрии в период до заключения деривативных контрактов, варьируются от 500 до 750 миллионов евро. Документация, касающаяся этих операций, никогда не была передана собственным аудиторам банка или Banca d'Italia. Деривативные контракты и соответствующая документация были обнаружены и обнародованы новым правлением банка в конце ноября 2012 года. Затем документация была направлена в Banca d'Italia в период с декабря 2012 года по середину января 2013 года. Акционеры и аналитики установили, что банк не декларировал убытков по производным финансовым инструментам. 22 января 2013 года акции банка потеряли 5,6% на фондовой бирже, и Муссари ушел с поста президента Associazione Bancaria Italiana.
23 января 2013 года раскрылся скандал со скрытыми производными финансовыми инструментами. Акции банка упали на бирже в тот день на 8,43%, а на следующий день еще на 8%.
25 января 2013 года было созвано внеочередное общее собрание акционеров банка. Они приняли решение предоставить Совету директоров право увеличить уставный капитал на максимальную сумму в 4,5 миллиарда евро для обслуживания реализации прав банка на конвертацию облигаций Monti. MPS потребовало интервенции в размере 3,9 млрд евро, включая 1,9 млрд евро для замены прежних облигаций Tremonti.
Передача чрезвычайных полномочий Совету директоров также включает возможность увеличения уставного капитала на 2 миллиарда евро за счет исключительной выплаты процентов, подлежащих уплате акциями. Акционеры поддержали 98% голосов.
После голосования банк вырос на 11,36% на бирже после того, как потерял более 20% своей стоимости за три сессии за три дня.
26 января 2013 года Banca d'Italia (Банк Италии) утвердил запрос банка о финансовой помощи на сумму 3,9 миллиарда евро (5,3 миллиарда долларов).
В 2013 году фирма вызвала новые споры, когда ее обвинили в введения в заблуждение итальянского регулятора рынка в октябре 2012 года, незадолго до того, как он получил государственную помощь в размере 4,1 миллиарда евро (5,47 миллиарда долларов).
29 декабря 2013 года Fondazione Monte dei Paschi di Siena отклонил планы за выпуск новых акций на сумму 3 миллиарда евро, отсрочку привлечения капитала как минимум до мая 2014 года и увеличение риска национализации.
В ноябре 2019 года после трехлетнего судебного разбирательства 13 бывших руководителей банков были приговорены к тюремному заключению приговоры. Бывший председатель и главный исполнительный директор компании Monte dei Paschi получил по семь лет каждый; два старших руководителя пяти и четырех лет. Трое банкиров из Deutsche Bank получили пять лет, а двое из Nomura получили пять и три года. Они сговорились скрыть убытки Monte dei Pasche в размере 2 млрд евро в период с 2008 по 2012 год, используя сложные производные контракты. Deutsche Bank и Nomura оштрафованы на 160 млн евро; Monte dei Pasche заплатил 10,6 млн евро после сделки о признании вины в 2016 году.
В марте 2014 г. BlackRock объявил о 5,748-процентной доле в банке ( поскольку в то время банк все еще входил в состав фондовых индексов, таких как FTSE MIB, управляющие фондами владели долями в своих фондах отслеживания индексов и должны были раскрывать долю в размере 5% или выше). В июле было завершено увеличение капитала, из которых банковский фонд только что владел 2,500% акций. В октябре банк не прошел стресс-тест ЕЦБ для крупных европейских банков (первая комплексная оценка единого механизма надзора ), и ему было дано две недели на подготовку плана по привлечению 2,11 млрд евро капитала. Несмотря на то, что всего четырьмя месяцами ранее ЕЦБ выпустил акций на сумму 5 миллиардов евро, ЕЦБ объявил, что банк неспособен противостоять финансовой катастрофе. Акции продолжили падение на 22%. В ноябре 2014 года банк сообщил об убытках в размере 1,1497 миллиарда евро в третьем квартале года. В конечном итоге в 2014 финансовом году банк получил чистый убыток в размере 5,3429 млрд евро, в результате чего прирост капитала был испорчен. Коэффициент достаточности капитала первого уровня банка на 31 декабря 2014 года составлял 8,7%.
6 июля 2015 года, после референдума о финансовой помощи Греции, торговля акциями Monte dei Paschi была приостановлена после того, как они упал на 5,7%. В конечном итоге Banca MPS получил чистую прибыль в размере 388 миллионов евро в 2015 году, но в основном благодаря эффекту пересчета как операции в Александрии. Коэффициент достаточности капитала банка CET1 составлял 12%, в основном из-за другого увеличения капитала в течение года, которое Европейский центральный банк требовал от Banca MPS иметь минимум 10,75% с 31 декабря 2016 года, или 10,2. % в переходный период. Более того, соотношение как валового (34%), так и чистого неработающих кредитов к общему объему кредитов (22%) было все еще выше, чем в среднем по Италии (18,1% в брутто и 10,8% в нетто на декабрь 2015 г.), а само среднее значение по Италии было выше, чем в среднем по Европейскому Союзу.
21 января 2016 года MPS секьюритизировала портфель исполнительной дебиторской задолженности на сумму 1,6 млрд евро на сумму 1,4173 млрд евро. Банк выкупил ценных бумаг на 656 млн евро (транши от B к D) и продал на рынок ценных бумаг на сумму 761,3 млн евро (транш A).
В апреле 2016 года член правления немецкого Бундесбанка Андреас Домбрет прокомментировал, что многие греческие а итальянские банки были банками-зомби, которых держали по политическим причинам. Он призвал Европейский центральный банк иметь дело с банками с высоким уровнем неработающих кредитов. Однако он не указал конкретно, был ли BMPS одним из зомби-банков или нет.
23 июня портфель безнадежных ссуд на сумму 290 миллионов евро был реализован без обращения в Kruk Group. 4 июля банк подтвердил, что поступило требование о сокращении неработающих кредитов от Европейского центрального банка. В 2015 году у банка было 46,9 миллиарда евро безнадежных кредитов и 24,2 миллиарда евро нетто. Банк намеревался снизить соотношение валовых неработающих кредитов к общему объему кредитов до 20% в 2018 году. Однако этот показатель все еще был выше, чем в среднем по Италии на 31 декабря 2015 года.
29 июля 2016 года, 2016 Европейский Союз объявлен стресс-тест банка. Среди 51 банка, участвовавшего в тестировании, BMPS был единственным банком, для которого коэффициент CET1 (в полном соответствии с Базель III) был прогнозирован как отрицательный в неблагоприятном сценарии в 2018 году. Если установить целевые показатели для коэффициента CET1 и общего капитала (полностью загруженный базис) на уровне 8 % и 11,5% соответственно даже при неблагоприятном сценарии в 2018 г., это будет означать, что у банка будет дефицит капитала в размере 8,8 млрд евро (основной капитал 1-го, дополнительный капиталы 1-го и 2-го уровней вместе взятые), согласно Европейскому центральному банку. публикация 29 декабря 2016 г.
В тот же день был объявлен план рекапитализации банка на 5 млрд евро; банк также планировал секьюритизировать весь портфель проблемных ссуд на целевую сумму в 9,2 млрд евро, чистая балансовая стоимость которого на 31 марта 2016 года составляла 10,2 млрд евро. Младший транш будет выделен акционерам банка (на предлагается 1,6 млрд евро); мезонинный транш будет продан Atlante за 1,6 миллиарда евро (пересмотрен для покупки младшего мезонинного транша за 1,526 миллиарда евро в декабре 2016 года); Старшие транши будут проданы на рынок, при этом некоторые из них будут иметь право на государственную гарантию (Garanzia sulla Cartolarizzazione delle Sofferenze) на 6 миллиардов евро. Ожидалось, что это снизит долю валовых неработающих кредитов до 17,8%, что соответствует среднему показателю по Италии, но все же выше, чем у многих европейских аналогов. В декабре 2016 года план выбытия был изменен: был добавлен старший мезонин-транш (на 1,171 млрд евро), который должен был быть подписан самим банком.
В сентябре 2016 года генеральный директор Фабрицио Виола и председатель Массимо Тонони подал в отставку. Их заменили на и соответственно.
28 ноября 2016 года каждые 100 акций BMPS были конвертированы в одну (1) новую акцию BMPS, а 2 декабря 2016 года AXA и BMPS объявили о возобновлении партнерства bancassurance —an соглашение должно действовать до 2027 года.
В декабре 2016 года BMPS успешно осуществила обмен долга на собственный капитал для части своего субординированного долга и инструмента капитала первого уровня по максимальной цене в евро 24,9 за новую акцию (помимо выпуска новых акций на 5 млрд евро). В середине декабря BMPS повторно открыла оферту на обмен, которая достигла ок. 2,451 миллиарда евро. Однако из-за неспособности выпустить новые акции на сумму 5 млрд евро предложение об обмене и выбытии проблемных кредитов было аннулировано. Хотя J.P. Morgan, Mediobanca, Banco Santander, Bank of America Merrill Lynch, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank и Goldman Sachs подписали соглашение о предварительном андеррайтинге с BMPS в июле. Ни банки, ни якорные инвесторы не заключали договоров с BMPS.
В 01:20 23 декабря 2016 года, в полночь после неудавшейся рекапитализации, BMPS запросил превентивную рекапитализацию со стороны итальянского правительства, чтобы выручить банк путем изъятия статьи 32 (4) ЕС ( Общесоюзный закон о банковском урегулировании, который ограничивал государственную помощь крайней мерой). 20 декабря итальянское правительство уже собрало 20 миллиардов евро для создания сберегательного фонда (итал. : salva-risparmio), чтобы подписаться на возможную рекапитализацию BMPS Banca Popolare di Vicenza, Veneto Banca и Banca Carige, а также банки, которым в ближайшем будущем потребуется рекапитализация.
Сообщалось, что субординированная облигация будет в обязательном порядке конвертирована в акции органом по урегулированию несостоятельности Италии (которым является Банк Италии) в качестве «залога». Тем не менее, банк потребовал, чтобы инструмент субординированного капитала второго уровня "Fresh 2008" был исключен из такой поддержки, поскольку многие инвесторы были розничными инвесторами.
25 января 2017 года BMPS выпустила облигации номинальной стоимостью 7 миллиардов евро. Срок обращения облигаций составляет от 1 года до 3 лет при государственной гарантии из вышеупомянутого государственного фонда. Банк сообщил, что облигация будет продана на рынок или использована в качестве обеспечения в процессе заимствования.
3 февраля 2017 года BMPS продал свой карточный бизнес Istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane (ICBPI) за 520 миллионов евро. Другие ведущие банки Италии, такие как Intesa Sanpaolo, уже продали свое подразделение в 2016 году.
9 февраля 2017 года BMPS объявил свои финансовые результаты за 2016 год при условии утверждения общим собранием акционеров. Выручка банка в 2016 году, чистый процентный доход и прибыль до создания резервов снизились по сравнению с 2015 годом. В сочетании со списанием и созданием резервов на просроченные кредиты чистый убыток за год составил 3,380 миллиарда евро. Коэффициент CET1 достигал установленного законом минимального порога в 8,0% (ниже требований ЕЦБ в индивидуальном порядке для банка на 10,75%)
1 июня 2017 года комиссар ЕС Маргрет Вестагер в принципе согласилась за государственную помощь банка. 5 июля был утвержден производственный план банка, по которому банк будет повторно капитализирован на 8,1 миллиарда евро, но только 3,9 миллиарда евро будут подписаны Министерством экономики и финансов (за исключением дополнительных акции, которые будут выкуплены государством у розничных держателей облигаций), а остальная часть была предоставлена держателями облигаций, в обязательном порядке конвертировали облигацию банка в акции.
29 июля банк объявил, что цена выпуска новых акций для правительства составила 6,49 евро, из них 8,65 евро для акций, рассчитанных с учетом долга.
Стефания Бариатти сменила своего предшественника на посту председателя MPS в декабре 2017 года.
Штаб-квартира MPS в Палаццо Салимбени в Сиене хранит коллекцию произведений искусства и большое количество бесценных исторических документов, охватывающих столетия его существования. Однако эта коллекция обычно закрыта для публики. Последнее общеизвестное приобретение произведений искусства, позолоченное панно, созданное Сенья ди Бонавентура, обошлось банку почти в миллион евро. Он также известен во всем мире как главный спонсор итальянского баскетбольного клуба Mens Sana Basket из Сиены, который в настоящее время участвует в Lega A и является постоянным участником Евролиги.
в 2010 году., банк финансировал расширение небольшого аэропорта в центре тосканской сельской местности, аэропорт Сиена-Ампуньяно, чтобы он стал международным аэропортом. Как международные, так и местные группы высказали возражения против этого расширения на том основании, что это нанесет ущерб естественной красоте местности, окружающей среде и привлекательности сельской местности для туризма. В конце концов, компания Aeroporto di Siena S.p.A., созданная для этого проекта, была ликвидирована.
До кризиса евро прибыль банка финансировала Palio di Siena, реконструкцию исторических зданий Сиены и «биотехнологические программы», предназначенные для превращения тосканской равнины в исследовательский центр. Почти все эти деньги - в среднем 150 миллионов долларов в год с 1996 по 2010 год - «испарились» с 2010 года.
Согласно годовому отчету банковский фонд, который действовал как Как крупнейшие акционеры банка, так и благотворительная организация для региона Тоскана, фонд в 2009 году претерпел резкое снижение доходов от банка, которые упали с 340 миллионов евро до 62,5 миллионов евро, что повлияло на пожертвования другим организациям. Наряду с другими убытками, связанными с банком и не имеющими отношения к нему с 2010 года, фонду пришлось приостановить передачу всего капитала другим организациям.
Основные акционеры Banca Monte dei Paschi di Siena
Доля, принадлежащая Fondazione Monte dei Paschi di Siena упал с более чем 55% на 31 декабря 2009 г. до уровня ниже требований CONSOB о раскрытии (<2%) in 2015.
Портал компаний 
Портал банков  | На Wikimedia Commons есть материалы, связанные с Banca Monte dei Paschi di Siena. |
Координаты : 43 ° 19′16.24 ″ N 11 ° 19′50.4 3 ″ в.д. / 43,3211778 ° с.ш., 11,3306750 ° в.д. / 43,3211778; 11.3306750
